(61) 按照有關規(guī)定，會計師事務所申請證券資格，合伙會計師事務所凈資產不少于( )萬。

　　A: 400

　　B: 300

　　C: 200

　　D: 100

　　答案:B

　　解析:

　　按照有關規(guī)定，會計師事務所申請證券資格，有限責任會計師事務所凈資產不少于500萬元，合伙會計師事務所凈資產不少于300萬元。

　　(62) 被動型基金始終保持( )的市場平均收益水平。

　　A: 遠期

　　B: 即期

　　C: 歷史

　　D: 預期

　　答案:B

　　解析:

　　被動型基金始終保持即期的市場平均收益水平，因而其收益不會太高，也不會太低。

　　(63) 下列投資風險由低到高排列，正確的是( )。

　　A: 債券、基金、股票

　　B: 基金、股票、債券

　　C: 股票、債券、基金

　　D: 股票、基金、債券

　　答案:A

　　解析:

　　股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經營效益，不確定性強，投資于股票有較大的風險。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風險較小�；�金主要投資于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票。

　　(64) 在下列( )情形中，證券公司不能提前償還次級債務。

　　A: 債權人將次級債權轉為股權，且次級債權轉為股權符合相關法律法規(guī)規(guī)定并經批準

　　B:償還全部或部分次級債務后，各項風險控制指標符合規(guī)定標準且未觸及預警指標，凈資本數額不低于借入長期次級債務時的凈資本數額

　　C: 中國證監(jiān)會認可的其他情形

　　D: 中國證券業(yè)協(xié)會認可的其他情形

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司可以提前償還次級債務的情形包括：①證券公司償還全部或部分次級債務后，各項風險控制指標符合規(guī)定標準且未觸及預警指標，凈資本數額不低于借入長期次級債務時的凈資本數額(包括長期次級債務計入凈資本的數額);②債權人將次級債權轉為股權，且次級債權轉為股權符合相關法律法規(guī)規(guī)定并經批準;③中國證監(jiān)會認可的其他情形。

　　(65) 深圳證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的( )為收盤集合競價時間。

　　A: 9：15～9：25

　　B: 9：20～9：25

　　C: 9：25～9：30

　　D: 14：57～15：00

　　答案:D

　　解析:

　　深圳證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的14：57～15：O0為收盤集合競價時間。

　　(66) 下列不能參與股指期貨交易的是( )。

　　A: 股票型基金

　　B: 混合型基金

　　C: 保本基金

　　D: 債券型基金

　　答案:D

　　解析:

　　股票型基金、混合型基金及保本基金可以按照《證券投資基金參與股指期貨交易指引》的規(guī)定參與股指期貨交易，債券型基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易。

　　(67) 下列不屬于對上市公司進行監(jiān)管的類型的是( )。

　　A: 信息披露的監(jiān)管

　　B: 公司治理監(jiān)管

　　C: 并購重組的監(jiān)管

　　D: 內幕交易行為的監(jiān)管

　　答案:D

　　解析:

　　對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內容。而對內幕交易行為的監(jiān)管屬于對交易市場的監(jiān)管，不屬于對上市公司的監(jiān)管。

　　(68) 根據( )劃分，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。

　　A: 選擇權的性質

　　B: 合約所規(guī)定的履約時間的不同

　　C: 金融期權基礎資產性質的不同

　　D: 協(xié)定價格與基礎資產市場價格的關系

　　答案:B

　　解析:

　　按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的關式期權。

　　(69)證券公司債券的承銷可采取包銷和代銷方式。承銷或者自行組織的銷售，銷售期最長不得超過( )日。

　　A: 90

　　B: 50

　　C: 30

　　D: 20

　　答案:A

　　解析:

　　證券公司債券的承銷可采取包銷和代銷方式。承銷或者自行組織的銷售，銷售期最長不得超過90日。債券發(fā)行結束之前，發(fā)行人不得動用所募集的資金，主承銷商和債權代理人負有監(jiān)督義務。

　　(70)國家為了管理官方外匯儲備成立了代表國家進行投資的( )。

　　A: 信托投資公司

　　B: 主權財富基金

　　C: 國家開發(fā)銀行

　　D: 保險公司及保險資產管理公司

　　答案:B

　　解析:隨著國際經濟、金融形勢的變化，目前不少國家尤其是發(fā)展中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進行投資的主權財富基金。

　　(71) 下列關于限倉制度特點的說法，錯誤的是( )。

　　A: 是為了防止市場風險過度集中和防范操縱市場的行為

　　B: 是對交易者持倉數量加以限制的制度

　　C: 限倉制度是金融期貨的主要交易制度之一

　　D: 限倉制度是交易所建立大戶報告制度后建立的風險控制制度

　　答案:D

　　解析:

　　限倉制度是交易所為了防止市場風險過度集中和防范操縱市場的行為，而對交易者持倉數量加以限制的制度，是金融期貨的主要交易制度之一。大戶報告制度是交易所建立限倉制度后，當會員或客戶的持倉量達到交易所規(guī)定的數量時，必須向交易所申報有關開戶、交易、資金來源、交易動機等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機和操縱市場行為，并判斷大戶交易風險狀況的風險控制制度。

　　(72) 下列不屬于財政政策工具的是( )。

　　A: 公開市場業(yè)務

　　B: 稅收

　　C: 政府債券

　　D: 政府支出

　　答案:A

　　解析:

　　財政政策是一國政府為了實現(xiàn)一定的宏觀經濟目標而調整財政收支規(guī)模和收支平衡的指導原則及其相應的措施，主要包括財政收入政策和財政支出政策。財政政策可以運用的工具主要有稅收、政府支出和政府債券。

　　(73)《國務院關于發(fā)行2009年地方政府債券有關問題的通知》中規(guī)定，地方政府債券將由( )通過現(xiàn)行國債發(fā)行渠道代理發(fā)行。

　　A: 政策性銀行

　　B: 地方政府

　　C: 商業(yè)銀行

　　D: 財政部

　　答案:D

　　解析:

　　《國務院關于發(fā)行2009年地方政府債券有關問題的通知》中規(guī)定，地方政府債券將由財政部通過現(xiàn)行國債發(fā)行渠道代理發(fā)行。

　　(74)下列關于申請證券評級業(yè)務許可的資信評級機構應當具備的條件的說法，錯誤的是( )。

　　A: 具有中國法人資格，實收資本與凈資產均不少于人民幣2000萬元

　　B:具有符合《證券市場資信評級業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定的高級管理人員不少于5人;具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于20人

　　C:最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經營、犯罪正在被調查的情形

　　D:最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關，以及自律組織、

　　商業(yè)銀行等機構無不良誠信記錄答案:B

　　解析:

　　申請證券評級業(yè)務許可的資信評級機構，應當具備下列條件：①具有中國法人資格，實收資本與凈資產均不少于人民幣2000萬元;②具有符合《證券市場資信評級業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定的高級管理人員不少于3人;具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于20人;③具有健全且運行良好的內部控制機制和管理制度;④具有完善的業(yè)務制度;⑤最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經營、犯罪正在被調查的情形;⑥最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織、商業(yè)銀行等機構無不良誠信記錄;⑦中國證監(jiān)會基于保護投資者、維護社會公共利益規(guī)定的其他條件。

　　(75) 下列不能作為證券發(fā)行人的是( )。

　　A: 公司

　　B: 個人

　　C: 政府

　　D: 政府機構

　　答案:B

　　解析:

　　證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，包括公司(企業(yè))、政府和政府機構。

　　(76) 觀察一國貨幣對外增價值的最直接的指標是( )。

　　A: 利率

　　B: 通貨膨脹率

　　C: 國內購買力

　　D: 匯率

　　答案:D

　　解析:

　　匯率是兩種不同貨幣之間的兌換價格，為比較進口商品和出口商品、貿易商品和非貿易商品的成本與價格提供了基礎。

　　(77) ( )是中央銀行為實現(xiàn)特定經濟目標而采用的控制和調節(jié)貨幣、信用及利率等方針和措施的總稱。

　　A: 財政政策

　　B: 貨幣政策

　　C: 利率政策

　　D: 赤字政策

　　答案:B

　　解析:

　　貨幣政策是中央銀行為實現(xiàn)特定經濟目標而采用的控制和調節(jié)貨幣、信用及利率等方針和措施的總稱。所以，選項B是正確的。利率政策也屬于貨幣政策的一種，赤字政策屬于財政政策。

　　(78) 中國銀監(jiān)會借鑒其他國家對混合資本工具的有關規(guī)定，選擇以( )作為我國混合資本工具的主要形式。

　　A: 場外交易的企業(yè)債券

　　B: 憑證式國債

　　C: 銀行間市場發(fā)行的債券

　　D: 交易所市場發(fā)行的債券

　　答案:C

　　解析:

　　中國銀監(jiān)會借鑒其他國家對混合資本工具的有關規(guī)定，嚴格遵照《巴塞爾協(xié)議》要求的原則特征，選擇以銀行間市場發(fā)行的債券作為我國混合資本工具的主要形式，并由此命名我國的混合資本工具為混合資本債券。

　　(79)通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是( )。

　　A: 股票

　　B: 債券

　　C: 投資基金

　　D: 公開市場業(yè)務

　　答案:C

　　解析:投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資制度，即通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。

　　(80) 企業(yè)發(fā)行的短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產的( )。

　　A: 15%

　　B: 25%

　　C: 30%

　　D: 40%

　　答案:D

　　解析:

　　根據《銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務指引》的規(guī)定，企業(yè)發(fā)行短期融資券應遵守國家相關法律法規(guī)，短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產的40%。