1.【答案】B

　　【解析】本題考查基金管理人募集資金的注意事項(xiàng)�；�金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起十日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。故本題選 B 選項(xiàng)。

　　2.【答案】B

　　【解析】利用費(fèi)雪公式的簡(jiǎn)單版本，名義利率=通貨膨脹率+實(shí)際利率。因此實(shí)際利率=名義利率-通貨膨脹率=6%-0.5%=5.5%。

　　3.【答案】A

　　【解析】本題考查金融風(fēng)險(xiǎn)的分類。金融風(fēng)險(xiǎn)按照風(fēng)險(xiǎn)因素不同，分為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，不包括經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。故本題選 A 選項(xiàng)。

　　4.【答案】D

　　【解析】本題考查全面風(fēng)險(xiǎn)管理的含義。全面風(fēng)險(xiǎn)管理的有四個(gè)方面的含義：(1)全過程的風(fēng)險(xiǎn)管理;(2)全部風(fēng)險(xiǎn)的管理;(3)全方位的管理;(4)全面有效的組織措施。全面風(fēng)險(xiǎn)管理的含義不包括全天候的管理。故本題選 D 選項(xiàng)。

　　5.【答案】C

　　【解析】本題考查證券除權(quán)除息的概念。A 選項(xiàng)說法正確，除息是指證券不再含有最近已宣布發(fā)放的股息(現(xiàn)金股利)。B 選項(xiàng)說法正確，除權(quán)是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益。C 選項(xiàng)說法錯(cuò)誤，除權(quán)日股票價(jià)格應(yīng)按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng)下降。D 選項(xiàng)說法正確，除息日股票價(jià)格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　6.【答案】B

　　【解析】本題考查開立證券賬戶的基本原則。開立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持合法性和真實(shí)性的原則。故本題選 B 選項(xiàng)。

　　7.【答案】A

　　【解析】中間業(yè)務(wù)包括兩類：一般意義上的金融服務(wù)業(yè)務(wù)類業(yè)務(wù)和一般意義上的表外業(yè)務(wù)。中間業(yè)務(wù)不需要?jiǎng)佑勉y行自己的資金，且具有收入穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)程度低的特點(diǎn)，集中體現(xiàn)了商業(yè)銀行的服務(wù)功能。中間業(yè)務(wù)是源于業(yè)務(wù)類型而生成的類別，表外業(yè)務(wù)是源于會(huì)計(jì)準(zhǔn)則而生成的類別。表外業(yè)務(wù)更強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征。

　　8.【答案】B

　　【解析】證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報(bào)競(jìng)價(jià)。較高的買入申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買入申報(bào)，丙價(jià)最高、甲價(jià)第二、乙價(jià)和丁價(jià)相同。再看時(shí)間，乙優(yōu)先于丁。因此，總的來說順序是丙、甲、乙、丁。故本題選 B 選項(xiàng)。

　　9.【答案】C

　　【解析】實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融之間相輔相成、相互滲透，實(shí)體經(jīng)濟(jì)是根，金融是滋養(yǎng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的水分。實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和質(zhì)量從根本上決定著金融發(fā)展水平和質(zhì)量，實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展不好，風(fēng)險(xiǎn)最后會(huì)集中反映在金融體系中，金融的健康發(fā)展可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，反之則不利于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和復(fù)雜化，使得實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融的界限日益模糊，所以 A、B 正確，C 不正確，為保證經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運(yùn)行和可持續(xù)發(fā)展，需要處理好金融發(fā)展和金融監(jiān)管的關(guān)系，金融監(jiān)管可以避免金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過分脫節(jié)。

　　10.【答案】B

　　【解析】公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)是中央銀行在證券市場(chǎng)上公幵買賣各種有價(jià)證券以控制貨幣供應(yīng)量和影響利率水平的行為。如果中央銀行買入證券，就會(huì)引起貨幣供應(yīng)量增加，信貸規(guī)模擴(kuò)張，市場(chǎng)利率下降，刺激消費(fèi)和投資的擴(kuò)張。法定存款準(zhǔn)備金率不受其影響。

　　11.【答案】C

　　【解析】票面價(jià)值，在股票票面上標(biāo)明的金額，在初次發(fā)行時(shí)有一定參考意義。如果以面值作為發(fā)行價(jià)，稱為“平價(jià)發(fā)行”;如果發(fā)行價(jià)格高于面值，稱為“溢價(jià)發(fā)行”，溢價(jià)款列為公司資本公積金;發(fā)行價(jià)格低于面值，稱為“折價(jià)發(fā)行”，我國(guó)不允許股票折價(jià)發(fā)行。因此，有面額股票的票面金額是股票發(fā)行價(jià)格的最低界限。故本題選 C 選項(xiàng)。

　　12.【答案】D

　　【解析】?jī)?yōu)先股票的特征包括：(1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。(4)一般無表決權(quán)。D 選項(xiàng)：優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是普通股票股東的權(quán)利，不是優(yōu)先股票的特征。故本題選 D 選項(xiàng)。

　　13.【答案】B

　　【解析】2013 年 8 月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)制訂并發(fā)布《證券公司參與股指期貨、國(guó)債期貨交易指引》，規(guī)定證券公司以自有資金或受托管理資金參與股指期貨、國(guó)債期貨交易;不具備證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格的證券公司，其自有資金只能以套期保值為目的，參與國(guó)債期　貨交易。

　　14.【答案】B

　　【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設(shè)立、收購(gòu)、參股經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)管理辦法(征求意見稿)》要求境外機(jī)構(gòu)突出主營(yíng)業(yè)務(wù)，規(guī)范下設(shè)機(jī)構(gòu)，限制返程投資，并給予現(xiàn)有機(jī)構(gòu) 24 個(gè)月過渡期以達(dá)到法規(guī)要求。

　　15.【答案】B

　　【解析】考察歐洲債券的定義。歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的，不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。故本題選 B 選項(xiàng)。

　　1.【答案】A

　　【解析】證券投資基金的特征包括： 1)集合理財(cái)、專業(yè)管理(2)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)(3)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明(5)獨(dú)立托管、保障安全 由題干可知，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)，這體現(xiàn)了證券投資基金的獨(dú)立托管、保障安全。故本題選 A 選項(xiàng)。

　　2.【答案】A

　　【解析】本題主要考查股票市場(chǎng)融資的特點(diǎn)。股票市場(chǎng)融資無須退還本金、售出的股票只能轉(zhuǎn)讓，不能退股，也不保證收益，但如果企業(yè)盈利，股票持有人享受企業(yè)盈余的分配權(quán)。

　　3.【答案】B

　　【解析】本題主要考查金融市場(chǎng)的重要性。金融市場(chǎng)的重要性主要體現(xiàn)在：促進(jìn)儲(chǔ)蓄—投資轉(zhuǎn)化、優(yōu)化資源配置、反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)和宏觀調(diào)控。

　　4.【答案】C

　　【解析】本題主要考查全球金融體系的主要參與者。

　　5.【答案】D

　　【解析】經(jīng)過多次改革，我國(guó)現(xiàn)代化市場(chǎng)金融體系是金融機(jī)構(gòu)多元化，金融市場(chǎng)多層次以及金融監(jiān)管框架和金融基礎(chǔ)設(shè)施不斷完善的現(xiàn)代化金融體系。“大一統(tǒng)”是改革前的我國(guó)金融市場(chǎng)特征。

　　6.【答案】B

　　【解析】鐵路總公司屬于政府支持機(jī)構(gòu)，其發(fā)行的債券屬于利率債，是廣義的利率債。其余三項(xiàng)表述正確。

　　7.【答案】A

　　【解析】考點(diǎn)為股票市場(chǎng)的構(gòu)成，我國(guó)股票市場(chǎng)分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)，場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)包括滬深主板市場(chǎng)、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(新三板)，場(chǎng)外市場(chǎng)包括區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)和交易柜臺(tái)市場(chǎng)。區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)屬于場(chǎng)外市場(chǎng)。

　　8.【答案】C

　　【解析】中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)是國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)的主管部門。

　　9.【答案】C

　　【解析】股份回購(gòu)是公司利用自有資金購(gòu)買，不影響公司內(nèi)部股東份額占比;增發(fā)股票在通常情況下，由于可能

　　有除原股東之外的其他人購(gòu)入股票，或原股東并不按原持有份額比例購(gòu)入相應(yīng)比例的股票，極可能導(dǎo)致該比重的化;資本公積、股票的分割與合并不影響每位股東占公司股份比例。

　　10.【答案】B

　　【解析】公司重大決策參與權(quán)和公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)是《公司法》規(guī)定的普通股股東的基本權(quán)利。

　　11.【答案】B

　　【解析】企業(yè)利潤(rùn)應(yīng)當(dāng)先繳納所得稅，再進(jìn)行分配，分配順序?yàn)椋簭浹a(bǔ)虧損、提取法定盈余公積、提取任意盈余公積、分配股利。

　　12.【答案】A

　　【解析】證券委托可以分為柜臺(tái)委托和非柜臺(tái)委托兩大類。

　　13.【答案】B

　　【解析】考查公司財(cái)務(wù)狀況安全性的衡量指標(biāo)，包括資產(chǎn)負(fù)債率、產(chǎn)權(quán)比率、債務(wù)擔(dān)保比率、長(zhǎng)期債務(wù)比率、短期債務(wù)比率等目標(biāo)。每股收益反映盈利性。

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