1、間接融資的優(yōu)勢有(　)。

　�、�.容易實現(xiàn)資金供求期限和數(shù)量的匹配?

　�、�.有利于通過分散化來降低金融風險

　�、�.授信額度可以使企業(yè)的流動資金需要及時方便地獲得解決?

　�、�.間接融資(銀行體系)具有貨幣創(chuàng)造功能，對經(jīng)濟增長有切實的促進作用

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ?

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ?

　　C、Ⅰ、Ⅱ?

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

　　2、證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，主要分為(　)。

　　Ⅰ. 企業(yè)類 Ⅱ. 金融機構類

　�、�.非金融機構類 Ⅳ.政府類

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ?

　　B、Ⅲ、Ⅳ?

　　C、Ⅱ、Ⅳ?

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ?

　　3、政府機構直接融資的方式有(　)。

　�、�.財政資本金投入而獲得的股權收益?

　�、�.獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券

　�、�.獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府向外國政府的貸款?

　�、�.由財政投入一些城市基礎設施項目而帶動外資和民營資本的投入

　　A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ?

　　B、Ⅲ、Ⅳ?

　　C、Ⅱ、Ⅳ?

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

　　4、股票融資的優(yōu)點有(　)。

　�、�.籌資風險較小?

　�、�.股權融資所籌資金具有永久性，無到期日，不需歸還

　�、�.沒有固定的利息負擔?

　　Ⅳ.股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽

　　A、Ⅲ、Ⅳ?

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

　　C、Ⅱ、Ⅳ?

　　D、Ⅰ、Ⅲ?

　　5、證券投資人可分為機構投資者和個人投資者兩大類，機構投資者主要有(　)。

　　Ⅰ.金融機構?

　�、�.企業(yè)

　　Ⅲ.事業(yè)單位?

　�、�.社會團體

　　A、Ⅲ、Ⅳ?

　　B、Ⅱ、Ⅳ?

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ?

　　6、機構投資者在金融市場中的作用有(　)。

　�、�.發(fā)展機構投資者有利于實現(xiàn)社會保障體系與宏觀經(jīng)濟的良性互動發(fā)展?

　　Ⅱ.發(fā)展機構投資者有利于分散金融風險，促進金融體系的穩(wěn)定運行

　�、�.發(fā)展機構投資者有利于改善儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的機制與效率，促進直接金融市場的發(fā)展?

　�、�.發(fā)展機構投資者有利于改善儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的機制與效率，促進直接金融市場的發(fā)展

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

　　B、Ⅱ、Ⅳ?

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ?

　　D、Ⅲ、Ⅳ?

　　7、關于企業(yè)和事業(yè)法人類機構投資者的說法，下列表述正確的是(　)。

　�、�.法人類機構投資者是指投資于各類證券的企業(yè)、事業(yè)單位?

　�、�.事業(yè)法人可用自有資金和有權自行支配的預算外資金進行證券投資

　�、�.我國現(xiàn)行的規(guī)定是，各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級市場?

　�、�.法人投資者的種類大致包括：政府、中央銀行、證券自營商、企業(yè)公司

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ?

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

　　C、Ⅱ、Ⅳ?

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

　　8、關于證券經(jīng)紀業(yè)務，下列說法正確的有(　)。

　�、�.在證券經(jīng)紀業(yè)務中，經(jīng)紀委托關系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)?

　�、�.經(jīng)紀關系的建立也就形成了實質(zhì)上的委托關系

　�、�.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀人，代理其進行客戶招攬、客戶服務及產(chǎn)品銷售等活動?

　�、�.證券公司接受證券買賣的委托，應當根據(jù)委托書載明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價方式、價格幅度等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實進行交易記錄

　　A、Ⅰ、Ⅳ?

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ?

　　D、Ⅱ、Ⅳ?

　　9、證券公司受期貨公司委托從事IB業(yè)務，應當提供下列(　)服務。

　�、�.協(xié)助辦理開戶手續(xù)

　�、�.提供期貨行情信息、交易設施

　　Ⅲ.代理客戶進行期貨交易、結(jié)算或者交割

　�、�.代期貨公司、客戶收付期貨保證金

　　A、Ⅰ、Ⅳ?

　　B、Ⅰ、Ⅱ?

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

　　D、Ⅱ、Ⅳ?

　　10、《律師事務所從事證券法律業(yè)務管理辦法》規(guī)定，鼓勵具備下列(　)條件之一，并且最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師從事證券法律業(yè)務。

　　Ⅰ.最近3年連續(xù)從事證券法律領域的教學、研究工作，或者接受過證券法律業(yè)務的行業(yè)培訓?

　　Ⅱ.最近3年從事過證券法律業(yè)務

　�、�.最近2年從事過證券法律業(yè)務?

　�、�.最近3年連續(xù)執(zhí)業(yè)，且擬與其共同承辦業(yè)務的律師最近3年從事過證券法律業(yè)務

　　A、Ⅰ、Ⅳ?

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ?

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

　　D、Ⅱ、Ⅳ?

　　11、《人民共和國證券法》規(guī)定，投資咨詢機構及其從業(yè)人員從事證券服務業(yè)務不得有下列(　)行為。

　�、�.代理委托人從事證券投資?

　�、�.與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失

　�、�.買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票?

　　Ⅳ.利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息

　　A、Ⅰ、Ⅳ?

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ?

　　D、Ⅱ、Ⅳ?

　　12、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務，可以使用的資金和證券有(　)。

　�、�.自有資金和證券?

　�、�.通過證券交易所的業(yè)務平臺融入的證券

　�、�.通過證券交易所的業(yè)務平臺融入的資金?

　　Ⅳ.通過證券金融公司的業(yè)務平臺融入的資金

　　A、Ⅰ、Ⅳ?

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ?

　　D、Ⅱ、Ⅳ?

　　13、中國證券業(yè)協(xié)會依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列(　)自律管理職責。

　　Ⅰ.組織證券從業(yè)人員水平考試?

　�、�.推動行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識

　�、�.負責證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊?

　�、�.組織開展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關國家組織，推動相關資質(zhì)互認

　　A、Ⅰ、Ⅳ?

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ?

　　D、Ⅱ、Ⅳ?

　　14、證券登記結(jié)算公司的職能有(　)。

　�、�.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設立和管理?

　�、�.證券的存管和過戶

　�、�.證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關管理?

　　Ⅳ.辦理與上述業(yè)務有關的查詢、信息、咨詢和培訓服務

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ?

　　B、Ⅰ、Ⅳ?

　　C、Ⅰ、Ⅱ?

　　D、Ⅱ、Ⅳ?

　　15、國際證監(jiān)會組織公布了證券監(jiān)管的(　)目標。

　�、�.保護投資者?

　�、�.保證證券市場的公平、效率和透明

　�、�.降低系統(tǒng)性風險?

　　Ⅳ.降低非系統(tǒng)性風險

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ?

　　B、Ⅰ、Ⅳ?

　　C、Ⅰ、Ⅱ?

　　D、Ⅱ、Ⅳ?

　　1、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查金融市場概念的。金融市場交易的主體包括金融資產(chǎn)的供給方和金融資產(chǎn)的需求方。

　　【該題針對“金融市場的概念、分類”知識點進行考核】

　　2、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查金融市場的特點。金融市場的特點包括：商品的特殊性;金融市場具有價格的一致性;交易活動的集中性和交易場所的非固定性;金融市場是一個自由競爭市場;金融市場的非物質(zhì)化;金融市場交易之間不是單純的買賣關系，更主要的是借貸關系，體現(xiàn)了資金所有權和使用權相分離的原則;現(xiàn)代金融市場是信息市場;交易主體的可變性。

　　【該題針對“金融市場的特點、功能”知識點進行考核】

　　3、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查全球金融體系的主要參與者。全球金融體系的主要參與者包括：政府部門、工商企業(yè)、金融機構、中央銀行、個人。

　　【該題針對“全球金融體系的主要參與者”知識點進行考核】

　　4、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查我國金融市場的發(fā)展現(xiàn)狀。國務院證券委員會和中國證監(jiān)會的成立邁出了我國金融業(yè)“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”的第一步，標志著中國證券市場統(tǒng)一監(jiān)管體制開始形成。

　　【該題針對“我國金融市場的發(fā)展現(xiàn)狀”知識點進行考核】

　　5、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查影響我國金融市場運行的主要因素。股指期貨對我國金融市場的有利影響包括：(1)有利于股票市場的可持續(xù)發(fā)展和長期投資，有利于避免由于過度短線操作給市場帶來的動蕩 ;(2)股指期貨交易基于指數(shù)交易，一些基金經(jīng)理和投資機構進行投資股票時會想到指數(shù)配置，使國有企業(yè)的股票很受歡迎，有利于國有企業(yè)把握經(jīng)濟主控權。

　　【該題針對“銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、信托業(yè)”知識點進行考核】

　　6、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查影響我國金融市場運行的主要因素。國際資本流動對我國金融市場的有利影響：(1)國際資本的大量流入，使我國獲得了直接投資，解決了資金不足的問題，彌補了實體產(chǎn)業(yè)空心化現(xiàn)象，促進了虛擬經(jīng)濟的發(fā)展;(2)國際資本的流入，對于提高我國金融市場的國際化水平有著重要的作用。資本在國際間轉(zhuǎn)移，促進了跨國銀行的發(fā)展，促進了人民幣購買力在國際間的轉(zhuǎn)移;(3)全球資本的流動提高了金融市場的國際化水平，為國內(nèi)金融行業(yè)提供了學習對象和參考體系，通過對外資管理經(jīng)驗、客戶服務、營銷方法、金融產(chǎn)品的學習，有助于推動自身的金融改革進程，增強競爭力，提升經(jīng)營效益和管理水平;(4)國際資本的進出有助于完善我國的信息披露制度，提高了信息披露質(zhì)量;(5)國際資本的流入健全了金融市場的競爭機制。

　　【該題針對“銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、信托業(yè)”知識點進行考核】

　　7、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查中央銀行的主要職能。中央銀行的職能包括：發(fā)行的銀行、銀行的銀行、政府的銀行。

　　【該題針對“中央銀行的主要職能”知識點進行考核】

　　8、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查貨幣乘數(shù)�，F(xiàn)金比率與貨幣乘數(shù)負相關，現(xiàn)金比率越高，貨幣乘數(shù)就越小，所以Ⅲ錯誤。

　　【該題針對“貨幣乘數(shù)”知識點進行考核】

　　9、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查貨幣政策。貨幣政策的最終目標是：穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、促進經(jīng)濟增長、平衡國際收支。

　　【該題針對“貨幣政策”知識點進行考核】

　　10、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查多層次資本市場的主要內(nèi)容。多層次資本市場的主要包括：主板市場、二板市場、三板市場、四板市場。

　　【該題針對“多層次資本市場的主要內(nèi)容與結(jié)構特征”知識點進行考核】

　　11、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查場內(nèi)交易市場。場內(nèi)交易市場的特點包括：集中交易、公開競價、經(jīng)紀制度、市場監(jiān)管嚴密。

　　【該題針對“場內(nèi)交易市場”知識點進行考核】

　　12、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查上市公司的類型和管理規(guī)定。股票型上市公司必須符合下列條件：(1)股票經(jīng)國務院證券管理部門批準已經(jīng)向社會公開發(fā)行。(2)公司股本總額不少于人民幣3 000萬元。(3)公開發(fā)行的股份占公司股份總數(shù)的25%以上;股本總額超過4億元的，向社會公開發(fā)行的比例10%以上。(4)公司在最近3年內(nèi)無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載。(5)開業(yè)時間在3年以上，最近3 年連續(xù)營利;原國有企業(yè)依法改建而設立的，或者本法實施后新組建成立，其主要發(fā)起人為國有大中型企業(yè)的，可連續(xù)計算。(6)證券交易所可以規(guī)定高于前款規(guī)定的上市條件，并報國務院證券監(jiān)督管理機構批準。

　　【該題針對“主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板的概念，上市公司的類型和管理規(guī)定”知識點進行考核】

　　13、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌公司。公司的經(jīng)營范圍是：組織安排非上市股份公司股份的公開轉(zhuǎn)讓;為非上市股份公司融資、并購等相關業(yè)務提供服務;為市場參與人提供信息、技術和培訓服務。

　　【該題針對“全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌公司的類型和管理規(guī)定”知識點進行考核】

　　14、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查私募基金市場。股權投資的特點包括：股權投資的收益十分豐厚;股權投資伴隨著高風險;股權投資可以提供全方位的增值服務。

　　【該題針對“私募基金市場、區(qū)域股權市場、券商柜臺市場、機構間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)的概念與特點”知識點進行考核】

　　1、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查間接融資的優(yōu)勢。(1)容易實現(xiàn)資金供求期限和數(shù)量的匹配;(2)有利于降低信息成本和合約成本;(3)有利于通過分散化來降低金融風險;(4)間接融資(銀行體系)具有貨幣創(chuàng)造功能，對經(jīng)濟增長有切實的促進作用;(5)授信額度可以使企業(yè)的流動資金需要及時方便地獲得解決;(6)保密性較強。

　　【該題針對“間接融資的概念、特點和分類”知識點進行考核】

　　2、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券發(fā)行人的分類。證券發(fā)行人主要分為三類：企業(yè)類、金融機構類和政府類。

　　【該題針對“證券發(fā)行人的概念和分類”知識點進行考核】

　　3、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查政府機構直接融資的方式。政府機構直接融資的方式 ：(1)財政資本金投入而獲得的股權收益;(2)由財政投入一些城市基礎設施項目而帶動外資和民營資本的投入;(3)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券;(4)向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國際和地區(qū)金融機構貸款;(5)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府向外國政府的貸款;(6)外國政府援助贈款。

　　【該題針對“政府和政府機構直接融資方式及特征”知識點進行考核】

　　4、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查股票融資的優(yōu)點。股票融資的優(yōu)點包括：籌資風險較小;股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽;股權融資所籌資金具有永久性，無到期日，不需歸還;沒有固定的利息負擔;有利于幫助企業(yè)建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度。

　　【該題針對“企業(yè)(公司)直接融資的方式及特征”知識點進行考核】

　　5、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券市場投資者的分類。機構投資者主要是證券公司、共同基金等金融機構和企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體等。

　　【該題針對“證券市場投資者的概念、特點及分類”知識點進行考核】

　　6、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查機構投資者在金融市場中的作用。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對“機構投資者的概念、特點及分類”知識點進行考核】

　　7、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查企業(yè)和事業(yè)法人類機構投資者。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對“企業(yè)和事業(yè)法人類機構投資者的概念與特點”知識點進行考核】

　　8、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券經(jīng)紀業(yè)務。經(jīng)紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質(zhì)上的委托關系。當投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者才建立了受法律保護和約束的委托關系。

　　【該題針對“證券公司主要業(yè)務的種類及內(nèi)容”知識點進行考核】

　　9、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券公司IB業(yè)務的業(yè)務范。證券公司IB業(yè)務的業(yè)務范圍：(1)協(xié)助辦理開戶手續(xù);(2)提供期貨行情信息、交易設施;(3)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務。證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。

　　【該題針對“證券公司中間介紹(IB)業(yè)務”知識點進行考核】

　　10、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查對律師事務所從事證券法律業(yè)務的管理�！掇k法》規(guī)定，鼓勵具備下列條件之一，并且最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師從事證券法律業(yè)務：(1)最近3年從事過證券法律業(yè)務;(2)最近3年連續(xù)執(zhí)業(yè)，且擬與其共同承辦業(yè)務的律師最近3年從事過證券法律業(yè)務;(3)最近3年連續(xù)從事證券法律領域的教學、研究工作，或者接受過證券法律業(yè)務的行業(yè)培訓。

　　【該題針對“對律師事務所從事證券法律業(yè)務的管理”知識點進行考核】

　　11、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查對證券、期貨投資咨詢機構的管理。不得有的行為包括：(1)代理委托人從事證券投資;(2)與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失;(3)買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票;(4)利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息;(5)法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。因以上行為給投資者造成損失的，依法承擔賠償責任。

　　【該題針對“對證券、期貨投資咨詢機構的管理”知識點進行考核】

　　12、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查資金和證券的來源。證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務，可以使用下列資金和證券：(1)自有資金和證券;(2)通過證券交易所的業(yè)務平臺融入的資金和證券;(3)通過證券金融公司的業(yè)務平臺融入的資金;(4)依法籌集的其他資金和證券。

　　【該題針對“對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務的管理”知識點進行考核】

　　13、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券業(yè)協(xié)會。Ⅲ屬于協(xié)會依據(jù)行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)范性文件規(guī)定，行使的職責。

　　【該題針對“證券業(yè)協(xié)會”知識點進行考核】

　　14、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券登記結(jié)算公司的職能。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對“證券登記結(jié)算公司”知識點進行考核】

　　15、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券市場監(jiān)管的目標。國際證監(jiān)會組織公布了證券監(jiān)管的三個目標：一是保護投資者;二是保證證券市場的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)性風險。

　　【該題針對“證券市場監(jiān)管的意義和原則、市場監(jiān)管的目標和手段”知識點進行考核】

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