答案部分

　　一、單項選擇題

　　1、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券市場融資活動的概念。證券市場融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動。

　　【該題針對“證券市場融資活動的概念、方式及特征”知識點進行考核】

　　2、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查直接融資的概念。直接融資亦稱“直接金融”，是指擁有暫時閑置資金的單位(包括企業(yè)、機構(gòu)和個人)與資金短缺，需要補充資金的單位，相互之間直接進行協(xié)議，或者在金融市場上前者購買后者發(fā)行的有價證券，將貨幣資金提供給所需要補充資金的單位使用，從而完成資金融通的過程。

　　【該題針對“直接融資的概念、特點和分類”知識點進行考核】

　　3、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查間接融資的概念。間接融資是直接融資的對稱，亦稱“間接金融”，是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構(gòu)發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機構(gòu)，然后再由這些金融機構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現(xiàn)資金融通的過程。

　　【該題針對“間接融資的概念、特點和分類”知識點進行考核】

　　4、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融機構(gòu)直接融資的特點。金融機構(gòu)直接融資的最大特點是：金融機構(gòu)發(fā)行債券可以影響貨幣供給量，從而起到貨幣化的作用。

　　【該題針對“金融機構(gòu)直接融資的特點”知識點進行考核】

　　5、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查我國證券市場投資者的結(jié)構(gòu)及演化。1990-1996年內(nèi)資散戶時代。這一時代，以證券公司為代表的機構(gòu)投資者總體處于發(fā)育萌芽階段，市場投資主體為中小股民。

　　【該題針對“我國證券市場投資者的結(jié)構(gòu)及演化”知識點進行考核】

　　6、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融機構(gòu)類投資者。證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。

　　【該題針對“政府機構(gòu)類、金融機構(gòu)類投資者”知識點進行考核】

　　7、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的概念。證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基金。

　　【該題針對“基金類投資者的概念、特點及分類”知識點進行考核】

　　8、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查企業(yè)年金基金。單個企業(yè)年金計劃基金資產(chǎn)，投資商業(yè)銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計劃、特定資產(chǎn)管理計劃專門投資組合的比例，合計不得高于企業(yè)年金計劃基金資產(chǎn)凈值的30%。

　　【該題針對“基金類投資者的概念、特點及分類”知識點進行考核】

　　9、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查個人投資者。個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資者。

　　【該題針對“個人投資者”知識點進行考核】

　　10、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查我國證券公司監(jiān)管制度。以凈資本為核心的經(jīng)營風(fēng)險控制制度具有三個特點：一是建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤機制;二是建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險資本動態(tài)掛鉤機制;三是建立了風(fēng)險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制。

　　【該題針對“我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求”知識點進行考核】

　　11、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)。證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)又稱“代理買賣證券業(yè)務(wù)”，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。

　　【該題針對“證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容”知識點進行考核】

　　12、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查保證金及擔(dān)保物管理。上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過 70%。

　　【該題針對“證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容”知識點進行考核】

　　13、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券服務(wù)機構(gòu)。投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)驗。

　　【該題針對“證券服務(wù)機構(gòu)的類別”知識點進行考核】

　　14、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查注冊會計師申請證券許可證的條件。注冊會計師、會計師事務(wù)所的證券許可證實行年檢制度。

　　【該題針對“對注冊會計師、會計師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的管理”知識點進行考核】

　　15、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查申請證券評級業(yè)務(wù)許可的條件。具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2 000萬元。

　　【該題針對“對資信評級機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理”知識點進行考核】

　　16、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的概念。轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動，可理解為證券金融公司與證券公司之間的融資融券業(yè)務(wù)。

　　【該題針對“對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理”知識點進行考核】

　　17、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券交易所的含義。證券交易所是指依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所、設(shè)施，履行國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實行自律性管理的法人。

　　【該題針對“證券交易所的定義、特征及主要職能”知識點進行考核】

　　18、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券交易所的組織形式。證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會員制。

　　【該題針對“證券交易所的組織形式”知識點進行考核】

　　19、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券業(yè)協(xié)會。中國證券業(yè)協(xié)會(SAC)，是依據(jù)《人民共和國證券法》和《社會團體登記管理條例》的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的證券業(yè)自律性組織，屬于非營利性社會團體法人，接受中國證監(jiān)會和國家民政部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理。

　　【該題針對“證券業(yè)協(xié)會”知識點進行考核】

　　20、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資者保護基金的來源。結(jié)算公司、證券交易所應(yīng)于每季后10個工作日內(nèi)，將證券發(fā)行申購凍結(jié)資金利息收入及交易經(jīng)手費中應(yīng)納入基金的部分劃入基金公司指定的賬戶。

　　【該題針對“證券投資者保護基金”知識點進行考核】

　　21、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)及其組成。我國證券市場監(jiān)管機構(gòu)是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)。

　　【該題針對“我國證券市場的監(jiān)管體系”知識點進行考核】

　　二、組合型選擇題

　　1、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查間接融資的優(yōu)勢。(1)容易實現(xiàn)資金供求期限和數(shù)量的匹配;(2)有利于降低信息成本和合約成本;(3)有利于通過分散化來降低金融風(fēng)險;(4)間接融資(銀行體系)具有貨幣創(chuàng)造功能，對經(jīng)濟增長有切實的促進作用;(5)授信額度可以使企業(yè)的流動資金需要及時方便地獲得解決;(6)保密性較強。

　　2、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券發(fā)行人的分類。證券發(fā)行人主要分為三類：企業(yè)類、金融機構(gòu)類和政府類。

　　【該題針對“證券發(fā)行人的概念和分類”知識點進行考核】

　　3、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查政府機構(gòu)直接融資的方式。政府機構(gòu)直接融資的方式 ：(1)財政資本金投入而獲得的股權(quán)收益;(2)由財政投入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項目而帶動外資和民營資本的投入;(3)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券;(4)向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國際和地區(qū)金融機構(gòu)貸款;(5)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府向外國政府的貸款;(6)外國政府援助贈款。

　　4、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查股票融資的優(yōu)點。股票融資的優(yōu)點包括：籌資風(fēng)險較小;股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽;股權(quán)融資所籌資金具有永久性，無到期日，不需歸還;沒有固定的利息負擔(dān);有利于幫助企業(yè)建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度。

　　【該題針對“企業(yè)(公司)直接融資的方式及特征”知識點進行考核】

　　5、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券市場投資者的分類。機構(gòu)投資者主要是證券公司、共同基金等金融機構(gòu)和企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體等。

　　【該題針對“證券市場投資者的概念、特點及分類”知識點進行考核】

　　6、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查機構(gòu)投資者在金融市場中的作用。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對“機構(gòu)投資者的概念、特點及分類”知識點進行考核】

　　7、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查企業(yè)和事業(yè)法人類機構(gòu)投資者。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對“企業(yè)和事業(yè)法人類機構(gòu)投資者的概念與特點”知識點進行考核】

　　8、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)。經(jīng)紀關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者才建立了受法律保護和約束的委托關(guān)系。

　　【該題針對“證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容”知識點進行考核】

　　9、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券公司IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范。證券公司IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍：(1)協(xié)助辦理開戶手續(xù);(2)提供期貨行情信息、交易設(shè)施;(3)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。

　　10、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理�！掇k法》規(guī)定，鼓勵具備下列條件之一，并且最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師從事證券法律業(yè)務(wù)：(1)最近3年從事過證券法律業(yè)務(wù);(2)最近3年連續(xù)執(zhí)業(yè)，且擬與其共同承辦業(yè)務(wù)的律師最近3年從事過證券法律業(yè)務(wù);(3)最近3年連續(xù)從事證券法律領(lǐng)域的教學(xué)、研究工作，或者接受過證券法律業(yè)務(wù)的行業(yè)培訓(xùn)。

　　【該題針對“對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理”知識點進行考核】

　　11、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查對證券、期貨投資咨詢機構(gòu)的管理。不得有的行為包括：(1)代理委托人從事證券投資;(2)與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失;(3)買賣本咨詢機構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票;(4)利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息;(5)法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。因以上行為給投資者造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　【該題針對“對證券、期貨投資咨詢機構(gòu)的管理”知識點進行考核】

　　12、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查資金和證券的來源。證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用下列資金和證券：(1)自有資金和證券;(2)通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺融入的資金和證券;(3)通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺融入的資金;(4)依法籌集的其他資金和證券。

　　【該題針對“對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理”知識點進行考核】

　　13、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券業(yè)協(xié)會。Ⅲ屬于協(xié)會依據(jù)行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)范性文件規(guī)定，行使的職責(zé)。

　　【該題針對“證券業(yè)協(xié)會”知識點進行考核】

　　14、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券登記結(jié)算公司的職能。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對“證券登記結(jié)算公司”知識點進行考核】

　　15、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券市場監(jiān)管的目標。國際證監(jiān)會組織公布了證券監(jiān)管的三個目標：一是保護投資者;二是保證證券市場的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險。

　　【該題針對“證券市場監(jiān)管的意義和原則、市場監(jiān)管的目標和手段”知識點進行考核】

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