【例題·單選題】將證券市場融資分為貨幣性融資、實物性融資依據(jù)的標準是(　)。

　　A.融資幣種

　　B.融資的形態(tài)

　　C.期限長短

　　D.融資的目的是否具有政策性

　　 『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券市場融資活動的方式。按融資的形態(tài)不同，證券市場融資可以分為貨幣性融資、實物性融資。

　　【例題·單選題】企業(yè)間的商品賒銷屬于(　)。

　　A.商業(yè)信用

　　B.國家信用

　　C.消費信用

　　D.民間個人信用

　　 『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查商業(yè)信用。商業(yè)信用是指企業(yè)與企業(yè)之間互相提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式。主要有兩類：一是提供商品的商業(yè)信用，如企業(yè)間的商品賒銷、分期付款;二是提供貨幣的商業(yè)信用，如預付定金、預付貨款。

　　【例題·組合型選擇題】關(guān)于直接融資和間接融資的區(qū)別，下列表述正確的是(　)。

　�、�.間接融資是不經(jīng)金融機構(gòu)的媒介;直接融資是通過金融機構(gòu)的媒介

　�、�.直接融資的投資者要承擔較大的風險;間接融資的監(jiān)管和控制比較嚴格和保守

　　Ⅲ.直接融資具有相對較強的自主性;間接融資的主動權(quán)主要掌握在金融中介手中

　�、�.直接融資受公平原則的約束，有助于市場競爭，資源優(yōu)化配置;間接融資保密性較強

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　 『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查直接融資和間接融資的區(qū)別。直接融資是不經(jīng)金融機構(gòu)的媒介;間接融資是通過金融機構(gòu)的媒介。

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　　【例題·單選題】下列關(guān)于證券發(fā)行人的說法錯誤的是(　)。

　　A.只有股份有限公司才能發(fā)行股票

　　B.金融機構(gòu)不能發(fā)行債券

　　C.中央政府債券被視為無風險證券

　　D.證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體

　　 『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券發(fā)行人的概念和分類。金融機構(gòu)是指從事金融服務業(yè)有關(guān)的金融中介機構(gòu)，為金融體系的一部分。金融機構(gòu)作為證券市場的發(fā)行主體，既發(fā)行債券，也發(fā)行股票。

　　【例題·組合型選擇題】政府直接融資具有(　)特點。

　�、�.安全性高 Ⅱ.流通性強

　　Ⅲ.收益穩(wěn)定 Ⅳ.免稅待遇

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　 『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查政府直接融資的特點。政府直接融資的特點包括：(1)安全性高;(2)流通性強;(3)收益穩(wěn)定;(4)免稅待遇。

　　【例題·組合型選擇題】股票融資的優(yōu)點有(　)。

　�、�.籌資風險較小

　　Ⅱ.股權(quán)融資所籌資金具有永久性，無到期日，不需歸還

　�、�.沒有固定的利息負擔

　�、�.股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　 『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查股票融資的優(yōu)點。股票融資的優(yōu)點包括：籌資風險較小;股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽;股權(quán)融資所籌資金具有永久性，無到期日，不需歸還;沒有固定的利息負擔;有利于幫助企業(yè)建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度。

　　【例題·組合型選擇題】直接融資對金融市場的不利影響包括(　)。

　　Ⅰ.直接融資雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制多

　�、�.直接融資使用的金融工具其流通性較間接融資的要弱，兌現(xiàn)能力較低

　�、�.直接融資的風險較大

　　Ⅳ.資金供求雙方聯(lián)系不緊密，不利于資金快速合理配置和使用效益的提高

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　 『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查直接融資對金融市場的不利影響。直接融資的資金供求雙方聯(lián)系緊密，有利于資金快速合理配置和使用效益的提高。

　　【例題·單選題】證券市場最廣泛的投資者是(　)。

　　A.金融機構(gòu)　　　　　B.事業(yè)單位

　　C.個人投資者　　　　D.社會團體

　　 『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券市場投資者的分類。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。

　　【例題·單選題】下列關(guān)于我國證券市場投資者的結(jié)構(gòu)及演化說法錯誤的是(　)。

　　A.第一階段(1990-1996年)，機構(gòu)投資者的投資行為缺乏規(guī)范

　　B.第二階段(1996-2000年)，中小投資者處于弱勢地位

　　C.第三階段(2001-2005年)，證券投資基金進入快速發(fā)展時期

　　D.第四階段(2005年以后)，以機構(gòu)投資者為主體

　　 『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查我國證券市場投資者的結(jié)構(gòu)及演化。第四階段(2005年以后)，以個人投資者為主體。

　　【例題·單選題】機構(gòu)投資者的特點不包括(　)。

　　A.投資行為規(guī)范化　　　　B.投資管理專業(yè)化

　　C.投資收益擴大化　　　　D.投資結(jié)構(gòu)組合化

　　 『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查機構(gòu)投資者的特點。機構(gòu)投資者的特點表現(xiàn)為以下幾點：(1)投資管理專業(yè)化。(2)投資結(jié)構(gòu)組合化。(3)投資行為規(guī)范化。

　　【例題·單選題】證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者是(　)。

　　A.證券經(jīng)營機構(gòu)

　　B.銀行業(yè)金融機構(gòu)

　　C.企業(yè)集團財務公司

　　D.保險經(jīng)營機構(gòu)

　　 『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查金融機構(gòu)類投資者。證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。

　　【例題·單選題】單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的(　)。

　　A.5%　　　B.10%　　　C.30%　　　D.50%

　　 『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查合格境外機構(gòu)投資者。單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%。

　　【例題·組合型選擇題】企業(yè)和事業(yè)法人類機構(gòu)投資者與個人投資者相比較，具有(　)明顯的特征。

　�、�.資金數(shù)量龐大

　�、�.收集和分析信息的能力強

　�、�.可以進行徹底的分散投資

　�、�.債券投資側(cè)重于收益的穩(wěn)定和本金安全

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ 　　　　　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　 『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查企業(yè)和事業(yè)法人類機構(gòu)投資者。企業(yè)和事業(yè)法人類機構(gòu)投資者與個人投資者相比較，具有幾個明顯的特征：(1)資金數(shù)量龐大;(2)收集和分析信息的能力強;(3)債券投資側(cè)重于收益的穩(wěn)定和本金安全;(4)可以進行徹底的分散投資;(5)決策與行動上效率低。

　　【例題·單選題】企業(yè)年金基金進行債券正回購的資金余額在每個交易日均不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的(　)。

　　A.40%　　　B.10%　　　C.30%　　　D.50%

　　 『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查企業(yè)年金基金。債券正回購的資金余額在每個交易日均不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的40%。

　　【例題·組合型選擇題】不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為(　)。

　　Ⅰ.風險回避型

　�、�.風險偏好型

　�、�.風險綜合型

　�、�.風險中立型

　　A.Ⅰ、Ⅳ 　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ 　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　 『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查個人投資者。不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型。

　　【例題·單選題】(　)新修訂的《人民共和國證券法》實施，進一步完善了證券公司設立制度。

　　A.2004年1月

　　B.2005年7月

　　C.2008年1月1日

　　D.2006年1月1日

　　 『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查我國證券公司的發(fā)展歷程。2006年1月1日，新修訂的《人民共和國證券法》實施，進一步完善了證券公司設立制度。

　　【例題·單選題】信息報送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應當自每一個會計年度結(jié)束之日起(　)，向中國證監(jiān)會報送年度報告。

　　A.30日內(nèi)

　　B.3個月內(nèi)

　　C.4個月內(nèi)

　　D.7個工作日內(nèi)

　　 『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查信息報送制度。信息報送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應當自每一個會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告。

　　【例題·單選題】證券公司設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣(　)萬元。

　　A.5

　　B.10

　　C.100

　　D.500

　　 『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券公司的集合資產(chǎn)管理業(yè)務。證券公司設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣5萬元。