一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分

　　(1) 根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》規(guī)定，證券交易所的最高權力機構是( )。

　　A: 會員大會

　　B: 理事會

　　C: 監(jiān)察委員會

　　D: 董事會

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》第17條規(guī)定，會員大會是證券交易所的最高權力機構。

　　(2) 收入型基金以獲取( )為目的。

　　A: 基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值

　　B: 當期的最大收入

　　C: 投資組合中債券的適當利息收益

　　D: 穩(wěn)定收益

　　答案:B

　　解析:

　　收入型基金是主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當期的最大收入為目的。收入型基金資產(chǎn)成長的潛力較小.損失本金的風險相對也較低.一般可分為固定收入型基金和權益收入型基金。

　　(3) 歐洲債券票面所使用的貨幣最主要的是( )。

　　A: 美元

　　B: 歐元

　　C: 特別提款權

　　D: 英鎊

　　答案:A

　　解析:

　　美元是歐洲債券票面所使用的最主要的貨幣。其次還有歐元、英鎊、日元等;也有使用復合貨幣單位的.如特別提款權。

　　(4) 從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負債即是( )。

　　A: 基金資產(chǎn)估值

　　B: 基金資產(chǎn)總值

　　C: 基金資產(chǎn)凈值

　　D: 基金份額凈值

　　答案:C

　　解析:

　　從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負債即是基金資產(chǎn)凈值�；�金資產(chǎn)凈值除以基金當前的總份額，就是基金份額凈值。

　　(5) 根據(jù)( )，委托指令分為買進委托和賣出委托。

　　A: 委托訂單的數(shù)量

　　B: 委托價格限制

　　C: 買賣證券的方向

　　D: 委托時效限制

　　答案:C

　　解析: 略

　　(6) 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責的有( )。

　　A: 安全保管基金財產(chǎn)

　　B: 計算并公告基金資產(chǎn)凈值

　　C: 對基金財務會計報告、中期和年度報告出具意見

　　D: 按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶

　　答案:B

　　解析: 略

　　(7) 目前，我國證券投資基金托管費是由( )根據(jù)基金管理人的指令從基金資產(chǎn)中定期收取的。

　　A: 監(jiān)管機構

　　B: 發(fā)起人

　　C: 基金份額持有人

　　D: 基金托管人

　　答案:D

　　解析:

　　基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務而向基金收取的費用�；�金托管費收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關系，通常基金規(guī)模越大。基金托管費率越低。

　　(8)資產(chǎn)評估機構申請證券評估資格，應具有不少于名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于__________人。( )

　　A: 10：5

　　B: 20;10

　　C: 30;10

　　D: 30;20

　　答案:D

　　解析:

　　資產(chǎn)評估機構申請證券評估資格，應具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人。

　　(9) 資產(chǎn)支持證券化中，受托機構以( )為限向投資機構承擔支付資產(chǎn)支持證券收益的義務。

　　A: 擔保人提供的擔保

　　B: 發(fā)起人的全部財產(chǎn)

　　C: 受托機構的自由財產(chǎn)

　　D: 發(fā)起人提供的信托財產(chǎn)

　　答案:D

　　解析:

　　資產(chǎn)支持證券就是由特定目的信托受托機構發(fā)行的、代表特定目的信托的信托受益權份額。受托機構以信托財產(chǎn)為限向投資機構承擔支付資產(chǎn)支持證券收益的義務。

　　(10) 下列不屬于央行貨幣政策的是( )。

　　A: 公開市場業(yè)務

　　B: 改變貼現(xiàn)率

　　C: 改變銀行準備金

　　D: 改變稅率

　　答案:D

　　解析:

　　央行的基本貨幣政策一般包括三個：公開市場業(yè)務、貼現(xiàn)率、存款準備金率。改變稅率屬于政府行為。

　　(11)根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券。不得超過該證券的( )。

　　A: 20%

　　B: 15%

　　C: 10%

　　D: 5%

　　答案:C

　　解析:

　　基金投資交易比例規(guī)定有：一只基金持有一家上市公司的股票.其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%;同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券.不得超過該證券的10%。完全按照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受以上比例限制。

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　　(12) 根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在( )年左右。

　　A: 5

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 20

　　答案:C

　　解析:

　　我國封閉式基金的存續(xù)期應在5年以上，期滿后可以通過法定程序延期。目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

　　(13) 長期資本流動的方式不包括( )。

　　A: 國際直接投資

　　B: 銀行資金劃撥

　　C: 國際證券投資

　　D: 國際貸款

　　答案:B

　　解析: 長期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種方式。

　　(14) 中央銀行進行公開市場業(yè)務操作的工具主要是( )。

　　A: 大額可轉讓存款單

　　B: 銀行承兌匯票

　　C: 金融債券

　　D: 國庫券

　　答案:D

　　解析:

　　所謂公開市場業(yè)務是指中央銀行在金融市場上買賣有價證券.吞吐基礎貨幣.以改變商業(yè)銀行等存款貨幣機構的可用資金，進而影響貨幣供給量和利率，是實現(xiàn)貨幣政策目標的一種政策措施。公開市場業(yè)務買賣的對象主要是政府公債和國庫券。

　　(15) ( )是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使金融機構表內(nèi)外業(yè)務發(fā)生損失的風險.

　　A: 市場風險

　　B: 信用風險

　　C: 操作風險

　　D: 流動性風險

　　答案:A

　　解析:

　　市場風險是指因市場價格(利率、匯率、股票價格和商品價格)的不利變動而使金融機構表內(nèi)外業(yè)務發(fā)生損失的風險。

　　(16) 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券，其核心資本充足率不低于( )。

　　A: 8%

　　B: 5%

　　C: 4%

　　D: 2%

　　答案:C

　　解析: 略

　　(17) 指數(shù)基金的收益與追蹤的當期股票價格指數(shù)的變動( )。

　　A: 反方向

　　B: 同方向

　　C: 無關

　　D: 相關性低

　　答案:B

　　解析:

　　就指數(shù)基金而言，其投資組合模仿某一股價指數(shù)或債券指數(shù)，收益隨著即期的價格指數(shù)上下波動。當價格指數(shù)上升時，基金收益增加;反之，收益減少。可見，指數(shù)基金的收益與追蹤的當期股票價格指數(shù)的變動同方向。

　　(18) 在票面上不規(guī)定利率的債券是( )。

　　A: 浮動利率債券

　　B: 附息債券

　　C: 貼現(xiàn)債券

　　D: 息票累積債券

　　答案:C

　　解析:

　　貼現(xiàn)債券又被稱為貼水債券，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時按某一折扣率，以低于票面金額的價格發(fā)行，發(fā)行價與票面金額之差額相當于預先支付的利息，到期時按面額償還本金的債券。

　　(19) 中國人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括( )。

　　A: 直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行

　　B: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為

　　C: 監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為

　　D: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為

　　答案:A

　　解析: 銀監(jiān)會(而非中國人民銀行)負責直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行。

　　(20)未完成股權分置改革的公司，按照股份流通受限與否分類，不屬于未上市流通股份的是( )。

　　A: 優(yōu)先股或其他

　　B: 內(nèi)部職工股

　　C: 境外上市外資股

　　D: 發(fā)起人股份

　　答案:C

　　解析:

　　未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：(1)發(fā)起人股份;

　　(2)募集法人股份;(3)內(nèi)部職工股：(4)優(yōu)先股或其他。

　　(21) 下列關于看漲期權和看跌期權的說法，正確的是( )。

　　A: 若預期某種標的資產(chǎn)的未來價格會下跌.應該購買其看漲期權

　　B: 若看漲期權的執(zhí)行價格高于當前標的資產(chǎn)價格應當選擇執(zhí)行該看漲期權

　　C: 看跌期權持有者可以在期權執(zhí)行價格高于當前標的資產(chǎn)價格時執(zhí)行期權，獲得一定收益

　　D: 看漲期權和看跌期權的區(qū)別在于期權到期日不同

　　答案:C

　　解析:

　　按照對價格的預期，金融期權可分為看漲期權和看跌期權。所以選項D說法有誤;當人們預期某種標的資產(chǎn)的未來價格上漲時購買的期權，叫做看漲期權。所以選項A說法有誤：若看漲期權的執(zhí)行價格高于當前標的資產(chǎn)價格應當選擇放棄執(zhí)行該看漲期權.所以選項B說法有誤。

　　(22) ( )負責辦理結算參與人與客戶之間的清算交收。

　　A: 證券公司

　　B: 結算參與人

　　C: 商業(yè)銀行

　　D: 證券登記結算機構

　　答案:B

　　解析:

　　證券登記結算機構負責證券登記結算機構與結算參與人之間的集中清算交收，結算參與人負責辦理結算參與人與客戶之間的清算交收。

　　(23) 以下說法錯誤的是( )。

　　A: 配股是指面向原有股東.按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股

　　B: 配股時原股東不可以放棄配股權

　　C: 上市公司可以向公眾公開增發(fā)，也可以向少數(shù)特定機構或個人增發(fā)

　　D: 股份回購是上市公司利用自有資金，在公共市場上買回發(fā)行在外的股票

　　答案:B

　　解析: 略

　　(24) 以下各項中，不屬于系統(tǒng)風險的是( )。

　　A: 信用風險

　　B: 利率風險

　　C: 經(jīng)濟周期波動風險

　　D: 政策風險

　　答案:A

　　解析: 略

　　(25)將許多類似的但不會同時發(fā)生的風險集中起來考慮，從而使這一組合中發(fā)生風險損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補償，屬于( )的風險管理方式。

　　A: 風險對沖

　　B: 風險轉移

　　C: 風險規(guī)避

　　D: 風險分散

　　答案:D

　　解析:

　　對于由相互獨立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合，從而使這一組合中發(fā)生風險損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補償.屬于風險分散的風險管理方式。