單選題。共100題，每題1分，總分100分

　　(1) 下列關(guān)于股票性質(zhì)的說法，正確的是( )。

　　A: 股票是設(shè)權(quán)證券

　　B: 股票所代表的權(quán)利本來不存在

　　C: 股票只是把已存在的權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式

　　D: 股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的

　　答案:C

　　解析:

　　證券可以分為設(shè)權(quán)證券和證權(quán)證券。設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證券的制作產(chǎn)生，即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。股票代表的是股東權(quán)利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的;股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。所以說，股票是證權(quán)證券。

　　(2)現(xiàn)階段我國社會保險基金主要是( )。

　　A: 失業(yè)保險基金

　　B: 養(yǎng)老保險基金

　　C: 工傷保險基金

　　D: 生育保險基金

　　答案:B

　　解析:我國的社會保險基金包括基本養(yǎng)老、失業(yè)、基本醫(yī)療、工傷和生育保險5項保險基金，以應(yīng)對職工生、老、病、殘、失業(yè)之急，但現(xiàn)階段主要是養(yǎng)老保險基金。

　　(3) 根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，連續(xù)競價時，成交價格確定原則不包括( )。

　　A:買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價

　　B: 賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以中間價成交

　　C:賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價

　　D: 最高買入申報與最低賣出申報價格相同，以該價格為成交價

　　答案:B

　　解析:

　　連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：①最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價;②買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價;③賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。

　　(4)股票等證券的轉(zhuǎn)手一般是在“紙張上的”交易，并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動，這體現(xiàn)的金融市場特點(diǎn)是( )。

　　A: 金融市場的非物質(zhì)化

　　B: 金融市場是信息市場

　　C: 金融市場是一個自由競爭市場

　　D: 金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場

　　答案:A

　　解析:

　　金融市場的非物質(zhì)化，首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動;其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心有關(guān)雙方賬戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲備額的變動。

　　(5) 我國貨幣政策的中介目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量，通常所說的M。指( )。

　　A: 居民活期存款

　　B: 在銀行體系以外流通的現(xiàn)金

　　C: 居民定期存款

　　D: 居民金融資產(chǎn)投資

　　答案:B

　　解析:

　　選項A、C中的居民活期存款和居民定期存款包含在貨幣供應(yīng)量M2中;選項D中的居民金融資產(chǎn)投資不僅包括現(xiàn)金、各類存款，還包括股票、債券等，不能歸為M0。M0指的是銀行體系外流通的現(xiàn)金。

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　　(6) 自助和電話自動委托中的自助方式是( )。

　　A: 電話委托

　　B: 柜臺委托

　　C: 自助終端委托

　　D: 網(wǎng)上委托

　　答案:C

　　解析:自助和電話自動委托方式是自助終端委托，即客戶通過證券營業(yè)部設(shè)置的專用委托電腦終端，憑證券交易磁卡和交易密碼進(jìn)入電腦交易系統(tǒng)委托狀態(tài)，自行將委托內(nèi)容輸入電腦交易系統(tǒng)，以完成證券交易。

　　(7) 任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價格的不利變動而帶來資產(chǎn)損失的可能性，這是( )。

　　A: 信用風(fēng)險

　　B: 市場風(fēng)險

　　C: 法律風(fēng)險

　　D: 結(jié)算風(fēng)險

　　答案:B

　　解析:

　　選項A，信用風(fēng)險是指交易中對方違約，沒有履行承諾而造成損失的可能性;選項C，法律風(fēng)險是指因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊而導(dǎo)致?lián)p失的可能性;選項D，結(jié)算風(fēng)險是指因交易對手無法按時付款或交割而帶來損失的可能性。

　　(8) 會計師事務(wù)所申請證券資格不得存在的情形是( )。

　　A:在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿2年

　　B:因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿2年

　　C: 內(nèi)部控制機(jī)制不完善，存在內(nèi)部控制的空白或漏洞

　　D:申請證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)隋況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請之日止未滿3年

　　答案:D

　　解析:

　　會計師事務(wù)所申請證券資格不得存在的情形：①在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止未滿3年;②因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年;③申請證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請之日止未滿3年。

　　(9)上海證券交易所將使未成交量最小的申報價格作為成交價格時，若有兩個以上使未成交量最小的申報價格符合集合競價確定成交價原則的，其( )為成交價格。

　　A: 可實現(xiàn)最大成交量的價格

　　B: 距前收盤價最近的價位

　　C: 使未成交量最小的申報價格

　　D: 中間價

　　答案:D

　　解析:

　　上海證券交易所規(guī)定使未成交量最小的申報價格為成交價格時，若有兩個以上使未成交量最小的申報價格符合集合競價確定成交價原則的，其中間價為成交價格。

　　(10) ( )是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金持有人

　　C: 基金托管人

　　D: 基金投資者

　　答案:B

　　解析:

　　在基金的當(dāng)事人中，基金份額持有人通過購買基金份額或基金股份，參加基金投資并將資金交給基金管理人管理，享有基金投資的收益權(quán)，是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。

　　(11) 銀監(jiān)會對金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)屬于監(jiān)管措施中的( )。

　　A: 市場準(zhǔn)人

　　B: 非現(xiàn)場監(jiān)管

　　C: 監(jiān)管談話

　　D: 信息披露監(jiān)管

　　答案:A

　　解析:

　　銀監(jiān)會對銀行業(yè)的監(jiān)管措施包括市場準(zhǔn)入、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、監(jiān)管談話和信息披露監(jiān)管。其中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入主要包括3個方面：機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)和高級管理人員的準(zhǔn)入。高級管理人員準(zhǔn)入是指對金融機(jī)構(gòu)董事及高級管理人員的任職資格進(jìn)行審查核準(zhǔn)。

　　(12) ( )年，我國首次發(fā)行國際債券。

　　A: 1982

　　B: 1983

　　C: 1984

　　D: 1985

　　答案:A

　　解析:

　　對外發(fā)行債券是我國吸引外國資金的一個重要渠道，從1982年首次在國際市場發(fā)行國際債券至今，我國各類籌資主體已在國際債券市場發(fā)行了100多次債券。

　　(13) 在美國發(fā)行的外國債券被稱為( )。

　　A: 揚(yáng)基證券

　　B: 武士證券

　　C: 熊貓證券

　　D: 紐約證券

　　答案:A

　　解析:

　　在美國發(fā)行的外國債券被稱為“揚(yáng)基債券”，它是由非美國發(fā)行人在美國債券市場發(fā)行的吸收美元資金的債券。

　　(14) 契約型基金是基于( )而組織起來的代理投資方式。

　　A: 公約原理

　　B: 信托原理

　　C: 代理原理

　　D: 委__________托原理

　　答案:B

　　解析:

　　契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。

　　(15) 股票價格指數(shù)的編制方法有( )。

　　A: 拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)、費(fèi)雪理想式

　　B: 簡單算術(shù)股價指數(shù)、加權(quán)股價指數(shù)

　　C: 費(fèi)雪理想式、簡單算術(shù)股價指數(shù)

　　D: 加權(quán)股價指數(shù)、拉斯貝爾加權(quán)指數(shù)

　　答案:B

　　解析: 股價指數(shù)的編制方法有簡單算術(shù)股價指數(shù)和加權(quán)股價指數(shù)兩類。

　　(16)對公司而言，發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制的是( )。

　　A: 不動產(chǎn)抵押公司債

　　B: 信用公司債

　　C: 保證公司債

　　D: 收益公司債

　　答案:B

　　解析:

　　信用公司債券的發(fā)行人實際上是以公司信譽(yù)作為擔(dān)保。為了保護(hù)投資者的利益，可要求信用公司債券附有某些限制性條款，如公司債券不得隨意增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制等。

　　(17) 下列不屬于未上市流通股份的是( )。

　　A: 發(fā)起人股份

　　B: 募集法人股份

　　C: 內(nèi)部職工股

　　D: 國有法人持股

　　答案:D

　　解析:

　　未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：①發(fā)起人股份;②募集法人股份;③內(nèi)部職工股;④優(yōu)先股或其他。

　　(18) 下列不屬于交易衍生工具的是( )。

　　A: 在專門的期權(quán)交易所交易的各類期權(quán)合約

　　B: 金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的信用衍生產(chǎn)品交易

　　C: 在期貨交易所交易的各類期貨合約

　　D: 在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品

　　答案:B

　　解析:

　　交易所交易的衍生工具，是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。

　　(19) 不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后( )個工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。

　　A: 7

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 30

　　答案:B

　　解析:

　　不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后10個工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。

　　(20) 中央銀行的貨幣政策手段包括( )。

　　A: 存款準(zhǔn)備金制度、調(diào)節(jié)外匯頭寸

　　B: 發(fā)行國債

　　C: 調(diào)節(jié)稅率

　　D: 再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)

　　答案:D

　　解析:

　　貨幣政策是政府重要的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，中央銀行通常采用存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量，從而實現(xiàn)發(fā)展經(jīng)濟(jì)、穩(wěn)定貨幣等政策目標(biāo)。　

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