26、內(nèi)資證券公司申請(qǐng)變更為外資參股證券公司的，其收購(gòu)的股權(quán)比例或者出資比例，累計(jì)不得超過(guò)(　　)。

　　A.5%

　　B.1/3

　　C.1/2

　　D.20%

　　參考答案：B

　　參考解析： 內(nèi)資證券公司申請(qǐng)變更外資參股證券公司的，應(yīng)當(dāng)符合外資參股證券公司的設(shè)立條件，收購(gòu)或者參股內(nèi)資證券公司的境外股東應(yīng)當(dāng)符合設(shè)立外資參股證券公司的股東條件，其收購(gòu)的股權(quán)比例或者出資比例，累計(jì)不得超過(guò)1/3。

　　27、可轉(zhuǎn)換債券通�？梢赞D(zhuǎn)換成(　　)。

　　A.擔(dān)保債券

　　B.抵押債券

　　C.優(yōu)先股票

　　D.普通股票

　　參考答案：D

　　參考解析： 可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券。可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票，當(dāng)股票價(jià)格上漲時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利。

　　28、開(kāi)立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持(　　)原則。

　　A.合法性與及時(shí)性

　　B.合法性與真實(shí)性

　　C.及時(shí)性與全面性

　　D.及時(shí)性與真實(shí)性

　　參考答案：B

　　參考解析： 開(kāi)立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持合法性和真實(shí)性的原則，前者是指只有國(guó)家法律允許進(jìn)行證券交易的自然人和法人才能到指定機(jī)構(gòu)開(kāi)立證券賬戶;后者是指投資者開(kāi)立證券賬戶時(shí)所提供的資料必須真實(shí)有效，不得有虛假隱匿。

　　29、金融期貨是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所以(　　)的方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。

　　A.公開(kāi)競(jìng)價(jià)

　　B.買方向賣方支付一定費(fèi)用

　　C.集合競(jìng)價(jià)

　　D.協(xié)商價(jià)格

　　參考答案：A

　　參考解析： 金融期貨是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所以公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。

　　30、下列不屬于政府債券特征的是(　　)。

　　A.流通性差

　　B.安全性高

　　C.收益穩(wěn)定

　　D.免稅待遇

　　參考答案：A

　　參考解析： 政府債券的特征有安全性高、流通性強(qiáng)、收益穩(wěn)定、免稅待遇。

　　31、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的(　　)。

　　A.跨期性

　　B.期限性

　　C.聯(lián)動(dòng)性

　　D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系，規(guī)則變動(dòng)。通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定，其聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以是簡(jiǎn)單的線性關(guān)系，也可以表達(dá)為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。

　　32、按照慣例，公司配股時(shí)新股的認(rèn)購(gòu)權(quán)按照原有股權(quán)比例在原股東之間分配，原股東擁有(　　)，也可以(　　)。

　　A.普通認(rèn)購(gòu)權(quán)、擁有收益權(quán)

　　B.普通認(rèn)購(gòu)權(quán)、放棄配股權(quán)

　　C.優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)、擁有收益權(quán)

　　D.優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)、放棄配股權(quán)

　　參考答案：D

　　參考解析：按照慣例，公司配股時(shí)新股的認(rèn)購(gòu)權(quán)按照原有股權(quán)比例在原股東之間分配，原股東擁有優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)，也可以放棄配股權(quán)。

　　33、國(guó)債按(　　)分類，可將國(guó)債分為短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債。

　　A.償還期限

　　B.資金用途

　　C.流通與否

　　D.發(fā)行主體

　　參考答案：A

　　參考解析：國(guó)債按償還期限分類，可將國(guó)債分為短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債。

　　34、適用于我國(guó)內(nèi)地市場(chǎng)的A股滾動(dòng)交收周期是(　　)。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+5

　　參考答案：A

　　參考解析：T+1滾動(dòng)交收適用于我國(guó)內(nèi)地市場(chǎng)的A股。

　　35、證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤(rùn)的(　　)提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

　　A.10%

　　B.9%

　　C.8%

　　D.7%

　　參考答案：A

　　參考解析：證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤(rùn)的10%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

　　36、僅能從銀行間市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管到交易所市場(chǎng)，不能反向轉(zhuǎn)托管的債券是(　　)。

　　A.金融債券

　　B.國(guó)債

　　C.公司債券

　　D.企業(yè)債券

　　參考答案：D

　　參考解析：在銀行間債券市場(chǎng)與交易所債券市場(chǎng)之間轉(zhuǎn)托管的債券僅限于國(guó)債和企業(yè)債等。其中，國(guó)債可以雙向轉(zhuǎn)托管，企業(yè)債僅能從銀行間市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管到交易所市場(chǎng)，暫不能反向轉(zhuǎn)托管。

　　37、下列關(guān)于廣義的金融市場(chǎng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.貨幣資金的借貸所形成的市場(chǎng)

　　B.有價(jià)證券發(fā)行與流通所形成的市場(chǎng)

　　C.外匯黃金買賣所形成的市場(chǎng)

　　D.金融工具的發(fā)行與交易所形成的市場(chǎng)

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場(chǎng)有廣義和狹義之分。廣義的金融市場(chǎng)是指由貨幣資金的借貸、金融工具的發(fā)行與交易以及外匯黃金買賣所形成的市場(chǎng)，泛指資金供求雙方運(yùn)用各種金融工具，通過(guò)各式各樣的金融交易活動(dòng)實(shí)現(xiàn)資金余缺的調(diào)劑和有價(jià)證券的買賣等。狹義的金融市場(chǎng)特指有價(jià)證券(主要是債券與股票)發(fā)行與流通的場(chǎng)所。通常所說(shuō)的金融市場(chǎng)主要是指后者。

　　38、下列行為，可以將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到其他主體的是(　　)。

　�、�.投機(jī)套利 Ⅱ.套期保值

　�、�.購(gòu)買保險(xiǎn) Ⅳ.分散投資

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有三種基本方法：保險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)分散化和套期保值。

　　39、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于(　　)。

　　A.1991年8月28日

　　B.1992年8月28日

　　C.1993年8月28日

　　D.1994年8月28日

　　參考答案：A

　　參考解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于1991年8月28日。

　　40、按債券發(fā)行信用保證方式分類，債券的安全性最高的是(　　)。

　　A.擔(dān)保債券

　　B.抵押債券

　　C.信用債券

　　D.金融債券

　　參考答案：B

　　參考解析：按債券發(fā)行信用保證方式分類，債券的安全性從高到低依次是抵押債券、擔(dān)保債券、信用債券。

　　41、由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)責(zé)令改正;拒不改正的，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)單處或者并處警告、(　　)以下罰款。

　　A.1萬(wàn)元

　　B.2萬(wàn)元

　　C.3萬(wàn)元

　　D.4萬(wàn)元

　　參考答案：C

　　參考解析：由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)責(zé)令改正;拒不改正的，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)單處或者并處警告、3萬(wàn)元以下罰款。

　　42、金融風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)包括(　　)。

　�、�.確定性 Ⅱ.周期性

　�、�.可管理性 Ⅳ.擴(kuò)散性

　　A.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D金融風(fēng)險(xiǎn)的特征包括：①隱蔽性。②擴(kuò)散性。③加速性。④不確定性。⑤可管理性。⑥周期性。

　　43、《人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，社會(huì)募集公司申請(qǐng)股票上市的條件之一是，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上。公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行股份的比例為(　　)以上。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B社會(huì)公眾股是指社會(huì)公眾依法以其擁有的財(cái)產(chǎn)投入公司時(shí)形成的可上市流通的股份。在社會(huì)募集方式下，股份公司發(fā)行的股份，除了由發(fā)起人認(rèn)購(gòu)一部分外，其余部分應(yīng)該向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)行�！度嗣窆埠蛧�(guó)證券法》規(guī)定，公司申請(qǐng)股票上市的條件之一是：向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行股份的比例為10%以上。

　　44、關(guān)于委托指令的分類，說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.根據(jù)委托訂單的數(shù)量，有整數(shù)委托和零數(shù)委托

　　B.根據(jù)買賣證券的方向，有買進(jìn)委托和賣出委托

　　C.根據(jù)委托目的，有停止損失委托和停止損失限價(jià)委托

　　D.根據(jù)委托時(shí)效限制，有當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無(wú)期限委托、開(kāi)市委托、收市委托

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C委托指令有多種形式，可以按照不同的依據(jù)來(lái)分類：根據(jù)委托訂單的數(shù)量，有整數(shù)委托和零數(shù)委托;根據(jù)買賣證券的方向，有買進(jìn)委托和賣出委托;根據(jù)委托價(jià)格限制，有市價(jià)委托、限價(jià)委托、停止損失委托和停止損失限價(jià)委托;根據(jù)委托時(shí)效限制，有當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無(wú)期限委托、開(kāi)市委托、收市委托等。

　　45、下列不屬于創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)功能的是(　　)。

　　A.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)資本的退出窗口作用

　　B.促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)

　　C.優(yōu)化資源配置

　　D.有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的功能主要表現(xiàn)在兩個(gè)方面：一是在風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)制中的作用，即承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)資本的退出窗口作用;二是作為資本市場(chǎng)所固有的功能，包括優(yōu)化資源配置、促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)等作用，而對(duì)企業(yè)來(lái)講，上市除了融通資金外，還有提高企業(yè)知名度、分擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范企業(yè)運(yùn)作等作用。相對(duì)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)而言，主板市場(chǎng)是資本市場(chǎng)中最重要的組成部分，很大程度上能夠反映經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。

　　46、向客戶出借資金供其買人上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)屬于(　　)。

　　A.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

　　B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

　　C.融資融券業(yè)務(wù)

　　D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)屬于融資融券業(yè)務(wù)。

　　47、金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因包括(　　)。

　　Ⅰ.避險(xiǎn) Ⅱ.金融自由化

　�、�.金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng) Ⅳ.新技術(shù)革命

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因包括：①金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險(xiǎn)。②20世紀(jì)80年代以來(lái)的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展。③金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。④新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。

　　48、全國(guó)性社會(huì)保障基金可用于支付(　　)。

　　Ⅰ.退休人員工資 Ⅱ.失業(yè)救濟(jì)

　�、�.社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn) Ⅳ.財(cái)政補(bǔ)貼

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A全國(guó)性社會(huì)保障基金屬于國(guó)家控制的財(cái)政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線，對(duì)資金的安全性和流動(dòng)性要求非常高。

　　49、中國(guó)國(guó)庫(kù)券的期限最短的為(　　)。

　　A.1年

　　B.9個(gè)月

　　C.6個(gè)月

　　D.3個(gè)月

　　參考答案：A

　　參考解析：中國(guó)國(guó)庫(kù)券的期限最短的為一年，而西方國(guó)家國(guó)庫(kù)券品種較多，一般可分為3個(gè)月、6個(gè)月、9個(gè)月、1年期四種，其面額起點(diǎn)各國(guó)不一。

　　50、我國(guó)金融系體的主體是(　　)

　　A.保險(xiǎn)公司

　　B.證券機(jī)構(gòu)

　　C.中央銀行

　　D.商業(yè)銀行

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D在我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)體系中，以商業(yè)銀行為代表的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主體，并且以銀行信貸為主的間接融資在社會(huì)總?cè)谫Y中占主導(dǎo)地位。