26[單選題] (　　)成立標(biāo)志著現(xiàn)代銀行制度的確立，也意味著以銀行為中介的借貸資金市場(chǎng)的形成。

　　A.威尼斯銀行誕生

　　B.意大利米蘭銀行誕生

　　C.荷蘭阿姆斯特丹銀行誕生

　　D.英格蘭銀行誕生

　　參考答案：D

　　參考解析：最早實(shí)行資本主義制度的英國(guó)，也于1694年成立了英格蘭銀行。其成立標(biāo)志著現(xiàn)代銀行制度的確立，也意味著以銀行為中介的借貸資金市場(chǎng)的形成。

　　27[單選題] 以下不屬于證券投資基金特征的是(　　)。

　　A.集合理財(cái)，專業(yè)管理

　　B.組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)

　　C.收益平穩(wěn)，風(fēng)險(xiǎn)較小

　　D.獨(dú)立托管，保障安全

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C證券投資基金的特征是集合理財(cái)、專業(yè)管理，組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)，利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，嚴(yán)格管理、信息透明，獨(dú)立托管、保障安全。

　　28[單選題] 下列不屬于影響債券利率因素的是(　　)。

　　A.籌資者的資信

　　B.債券票面金額

　　C.債券期限長(zhǎng)短

　　D.借貸資金市場(chǎng)利率水平

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B影響債券利率的因素有：①借貸資金市場(chǎng)利率水平。②籌資者的資信。③債券期限長(zhǎng)短。

　　29[單選題] 根據(jù)上海證券交易所的規(guī)定，買賣無價(jià)格漲跌幅限制的股票，集合競(jìng)價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合：股票交易申報(bào)價(jià)格不高于前收盤價(jià)格的(　　)，并且不低于前收盤價(jià)格的(　　)。

　　A.600%;10%

　　B.900%;30%

　　C.900%;50%

　　D.900%;100%

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)上海證券交易所的規(guī)定，買賣無價(jià)格漲跌幅限制的股票，集合競(jìng)價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合：股票交易申報(bào)價(jià)格不高于前收盤價(jià)格的900%，并且不低于前收盤價(jià)格的50%。

　　30[單選題] 上海證券交易所建立時(shí)間為(　　)。

　　A.1988年

　　B.1990年

　　C.1991年

　　D.1994年

　　參考答案：B

　　參考解析：1990年上海證券交易所建立。

　　31[單選題] 下列選項(xiàng)中，QDII基金可以投資的有(　　)。

　�、�.美國(guó)存托憑證 Ⅱ.公司債券

　　Ⅲ.住房按揭支持證券 Ⅳ.貴金屬

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】AQDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：①銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具。②政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券。③與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。④在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金。⑤與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。⑥遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

　　32[單選題] 一般性貨幣政策工具屬于對(duì)貨幣(　　)的調(diào)節(jié)。

　　A.總量

　　B.規(guī)模

　　C.流通時(shí)間

　　D.流通速度

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A一般性貨幣政策工具屬于對(duì)貨幣總量的調(diào)節(jié)，經(jīng)常使用且其運(yùn)用能對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)產(chǎn)生普遍性的影響。

　　33[單選題] (　　)機(jī)制的存在將會(huì)迫使ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格與份額凈值趨于一致，使ETF既不會(huì)出現(xiàn)類似封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)大幅折價(jià)交易、股票大幅溢價(jià)交易現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能進(jìn)行盤中交易的弱點(diǎn)。

　　A.套利

　　B.套期保值

　　C.跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記

　　D.實(shí)物申購(gòu)、贖回

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A套利機(jī)制的存在將會(huì)迫使ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格與份額凈值趨于一致，使ETF既不會(huì)出現(xiàn)類似封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)大幅折價(jià)交易、股票大幅溢價(jià)交易現(xiàn)象，也克服了開放式基金不能進(jìn)行盤中交易的弱點(diǎn)。

　　34[單選題] (　　)是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。

　　A.證券交易所

　　B.證券投資者

　　C.證券發(fā)行人

　　D.證券公司

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A本題考查證券交易所的定義。證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場(chǎng)所，是一個(gè)高度組織化、集中進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)，是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。

　　35[單選題] 下列關(guān)于政策性金融機(jī)構(gòu)的說法，正確的是(　　)。

　　A.與商業(yè)銀行沒有區(qū)別

　　B.不以盈利為目的

　　C.由政府支持，不完全以盈利為目的

　　D.代表國(guó)家財(cái)政

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C政策性金融機(jī)構(gòu)是由政府創(chuàng)立、參股、支持或擔(dān)保的不完全以盈利為目的的。專門為貫徹政府的社會(huì)經(jīng)濟(jì)政策或意圖，在特定的領(lǐng)域內(nèi)，直接或間接地從事融資活動(dòng)，協(xié)助政府發(fā)展經(jīng)濟(jì)、促進(jìn)社會(huì)進(jìn)步、進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)管理的金融機(jī)構(gòu)，

　　36[單選題] 股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的(　　)。

　　A.股票面值

　　B.賬面價(jià)值

　　C.實(shí)際價(jià)值

　　D.股票價(jià)格

　　參考答案：C

　　參考解析：股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。

　　37[單選題] 《融資融券交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，單只標(biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的(　　)時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入;當(dāng)其融資余額降低至(　　)以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買入。

　　A.10%、15%

　　B.25%、20%

　　C.20%、25%

　　D.25%、25%

　　參考答案：B

　　參考解析：《融資融券交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》對(duì)單只證券融資融券規(guī)模進(jìn)行了以下限制：?jiǎn)沃粯?biāo)的證券的融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值的25%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入;當(dāng)其融資余額降低至20%以下時(shí)，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買人。

　　38[單選題] 股東參與公司重大決策權(quán)利的大小通常取決于其持有股份數(shù)量的多少，如果某股東持有的或?qū)嶋H控制的股份數(shù)量達(dá)到?jīng)Q策所需的有效多數(shù)，則該股東為該股份公司的(　　)。

　　A.董事長(zhǎng)

　　B.控股股東或?qū)嶋H控制人

　　C.總經(jīng)理

　　D.以上都不對(duì)

　　參考答案：B

　　參考解析：股東參與公司重大決策權(quán)利的大小通常取決于其持有股份數(shù)量的多少，如果某股東持有的或?qū)嶋H控制的股份數(shù)量達(dá)到?jīng)Q策所需的有效多數(shù)，則該股東為該股份公司的控股股東或?qū)嶋H控制人。

　　39[單選題] 一般來講，政府債券與公司債券相比(　　)。

　　A.公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低

　　B.公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高

　　C.政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高

　　D.政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D政府債券是政府發(fā)行的債券，由政府承擔(dān)還本付息的責(zé)任，是國(guó)家信用的體現(xiàn)。政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風(fēng)險(xiǎn)最小，對(duì)于投資者來說，投資政府債券的收益是比較穩(wěn)定的。

　　40[單選題] 金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)分散和規(guī)避功能，要求面對(duì)市場(chǎng)行情的變化，同時(shí)，資金供給者在為閑置資金尋求出路的首先(　　)。

　　A.自由買賣

　　B.保證資金安全

　　C.交易活動(dòng)靈活多變

　　D.獲得盈利

　　參考答案：B

　　參考解析：由于市場(chǎng)行情變化多端，資金供給者在為閑置資金尋求出路的同時(shí)，首先要保證資金的安全。金融市場(chǎng)上有多種融資形式可供選擇，各種金融工具的自由買賣和靈活多樣的金融交易活動(dòng)，增強(qiáng)了金融工具的安全性，提高了融資效率，使資金供應(yīng)者能夠靈活地調(diào)整其閑置資金的保存形式，達(dá)到既能獲得盈利又能保證安全性和流動(dòng)性的目的。

　　41[單選題] 由于基金管理人投資理財(cái)能力低下而影響基金收益水平，這種風(fēng)險(xiǎn)屬于(　　)。

　　A.道德風(fēng)險(xiǎn)

　　B.管理能力風(fēng)險(xiǎn)

　　C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：B

　　參考解析： 不同基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異，從而會(huì)對(duì)基金收益水平產(chǎn)生影響，這是證券投資基金投資風(fēng)險(xiǎn)中的管理能力風(fēng)險(xiǎn)。

　　42[單選題] 我國(guó)臺(tái)灣證券交易所目前發(fā)布的股價(jià)指數(shù)中，最有代表性的是(　　)。

　　A.發(fā)行量加權(quán)股價(jià)指數(shù)

　　B.金融股發(fā)行量加權(quán)股價(jià)指數(shù)

　　C.電子股發(fā)行量加權(quán)股價(jià)指數(shù)

　　D.產(chǎn)業(yè)分類股價(jià)指數(shù)

　　參考答案：A

　　參考解析： 我國(guó)臺(tái)灣證券交易所目前發(fā)布的股價(jià)指數(shù)中，以發(fā)行股數(shù)加權(quán)計(jì)算的有26種，包括發(fā)行量加權(quán)股價(jià)指數(shù)(未含金融股發(fā)行量加權(quán)股價(jià)指數(shù)和電子股發(fā)行量加權(quán)股價(jià)指數(shù));還有22種產(chǎn)業(yè)分類股價(jià)指數(shù)、與英國(guó)富時(shí)(FTSE)共同編制的臺(tái)灣50指數(shù)以及以算術(shù)平均法計(jì)算的綜合股價(jià)平均數(shù)和工業(yè)指數(shù)平均數(shù)。其中最有代表性的是臺(tái)灣證券交易所發(fā)行量加權(quán)股價(jià)指數(shù)。

　　43[單選題] 在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱為(　　)。

　　A.揚(yáng)基債券

　　B.武士債券

　　C.熊貓債券

　　D.無國(guó)籍債券.

　　參考答案：A

　　參考解析： 在美國(guó)發(fā)行的外國(guó)債券被稱為“揚(yáng)基債券”，它是由非美國(guó)發(fā)行人在美國(guó)債券市場(chǎng)發(fā)行的、吸收美元資金的債券。在日本發(fā)行的外國(guó)債券被稱為“武士債券”，它是由非日本發(fā)行人在日本債券市場(chǎng)發(fā)行的、以日元為面值的債券。國(guó)際多邊金融機(jī)構(gòu)首次在華發(fā)行的人民幣債券被命名為“熊貓債券”。歐洲債券是指借款人在本國(guó)境外市場(chǎng)發(fā)行的、不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)貨幣為面值的國(guó)際債券。由于它不以發(fā)行市場(chǎng)所在國(guó)的貨幣為面值，故也稱為“無國(guó)籍債券”。

　　44[單選題] 信息披露制度是《人民共和國(guó)證券法》中(　　)的具體要求和反映。

　　A.公開原則

　　B.公平原則

　　C.公正原則

　　D.依法監(jiān)管原則

　　參考答案：A

　　參考解析：信息披露制度也稱公開制度、公開披露制度，是上市公司及其信息披露義務(wù)人依照法律規(guī)定必須將其自身的財(cái)務(wù)變化、經(jīng)營(yíng)狀況等信息和資料向社會(huì)公開或公告，以便使投資者充分了解情況的制度。信息披露制度是《人民共和國(guó)證券法》“三公”原則中公開原則的具體要求和反映。

　　45[單選題] 我國(guó)目前的匯率制度是(　　)。

　　A.彈性匯率制

　　B.釘住匯率制

　　C.聯(lián)合浮動(dòng)制度

　　D.有管理的浮動(dòng)匯率制度

　　參考答案：D

　　參考解析： 自2005年7月21日起，我國(guó)開始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度。

　　46[單選題] 金融互換交易的主要用途是改變交易者(　　)的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.投資

　　B.籌資

　　C.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)

　　D.資產(chǎn)或負(fù)債

　　參考答案：D

　　參考解析： 金融互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負(fù)債的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)(如利率或匯率結(jié)構(gòu))，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　47[單選題] 滬深300指數(shù)作定期調(diào)整時(shí)，每次調(diào)整的比例不超過(　　)。

　　A.8%

　　B.9%

　　C.10%

　　D.11%

　　參考答案：C

　　參考解析：滬深300指數(shù)按規(guī)定作定期調(diào)整。原則上指數(shù)成分每半年進(jìn)行一次調(diào)整，一般為1月初和7月初實(shí)施調(diào)整，調(diào)整方案提前兩周公布。每次調(diào)整的比例不超過10%。

　　48[單選題] 下列關(guān)于股票性質(zhì)的描述中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.股票是有價(jià)證券、要式證券

　　B.股票是證權(quán)證券、資本證券

　　C.股票是綜合權(quán)利證券

　　D.股票是物權(quán)證券、債權(quán)證券

　　參考答案：D

　　參考解析： 股票具有以下性質(zhì)：股票是有價(jià)證券;股票是要式證券;股票是證權(quán)證券;股票是資本證券;股票是綜合權(quán)利證券。股票既不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券，而是一種綜合權(quán)利證券。

　　49[單選題] 1997年亞洲金融危機(jī)爆發(fā)后，我國(guó)實(shí)施積極的財(cái)政政策期間，國(guó)債主要采取(　　)形式。

　　A.記賬式國(guó)債

　　B.儲(chǔ)蓄國(guó)債

　　C.憑證式國(guó)債

　　D.特別國(guó)債

　　參考答案：C

　　參考解析：1997年亞洲金融危機(jī)爆發(fā)后，我國(guó)出現(xiàn)有效需求不足和通貨緊縮的現(xiàn)象，在這種特殊背景下，為擴(kuò)大內(nèi)需，我國(guó)政府連續(xù)7年實(shí)施積極的財(cái)政政策，增發(fā)國(guó)債。這一時(shí)期的國(guó)債主要采取憑證式國(guó)債形式。

　　50[單選題] 下列不屬于證券交易所職能的是(　　)。

　　A.設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　B.確定證券發(fā)行價(jià)格

　　C.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市

　　D.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

　　參考答案：B

　　參考解析： 我國(guó)《證券交易所管理辦法》第十一條規(guī)定，證券交易所的職能包括：(1)提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施。(2)制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。(3)接受上市申請(qǐng)、安排證券上市。(4)組織、監(jiān)督證券交易。(5)對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管。(6)對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管。(7)設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。(8)管理和公布市場(chǎng)信息。(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他職能。