【解析】

　　1. 案：D

　　考點(diǎn)：考查證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的方式。一般說(shuō)來(lái)，證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的方式主要包括股票融資和債券融資。另外，2018年以來(lái)，國(guó)內(nèi)外興起的投資基金融資也是證券融資的一種方式。

　　2. 案：B

　　考點(diǎn)：考查證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的定義。證券市場(chǎng)融資活動(dòng)是指資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介，實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。

　　3. 案：A

　　考點(diǎn)：考查證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的特征。資金赤字單位和盈余單位直接接觸, 成直接的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，而沒(méi)有另外的權(quán)利義務(wù)主體介入其中。促成證券發(fā)行買賣的中介機(jī)構(gòu)，如證券公司等自身不充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體，是連接赤字單位和盈余單位的服務(wù)性媒介，證券市場(chǎng)融資是一種直接融資。

　　4. 案：D

　　考點(diǎn)：考查政府和政府機(jī)構(gòu)發(fā)行債券的作用。以上選項(xiàng)均正確。

　　5. 案：C

　　考點(diǎn)：考查中央銀行相關(guān)知識(shí)。在一些國(guó)家(如美國(guó)) 中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過(guò)發(fā)行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股。

　　6. 案：C

　　考點(diǎn)：考查首次公開發(fā)行股票。首次公開發(fā)行是指擬上市公司首次面向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為。

　　7. 案：C

　　考點(diǎn)：考查上市公司再融資的途徑。非公開發(fā)行股票，也稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。這種增資方式會(huì)直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過(guò)股東大會(huì)特別批準(zhǔn)。

　　8. 案：C

　　考點(diǎn)：考查金融債券的特點(diǎn)。金融債券一般不記名、不掛失，但可以抵押和轉(zhuǎn)讓。

　　9. 案：B

　　考點(diǎn)：考查證券市場(chǎng)投資者的分類。根據(jù)投資者的心理因素，可以將證券市場(chǎng)投資者分為穩(wěn)健型、冒險(xiǎn)型和中庸型三類。

　　10. 案：A

　　考點(diǎn)：考查戰(zhàn)略機(jī)構(gòu)投資者的內(nèi)容，戰(zhàn)略投資者原則上不超過(guò) 2家。

　　11. 案：D

　　考點(diǎn)：考查機(jī)構(gòu)投資者的作用。

　　12. 案：A

　　考點(diǎn)：考查金融機(jī)構(gòu)類投資者。

　　13. 案：A

　　考點(diǎn)：考查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。按照《人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用資金買賣政府債券和金融債券，除國(guó)家另有規(guī)定外，在中國(guó)境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資。

　　14. 案：D

　　考點(diǎn)：考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。

　　15. 案：C

　　考點(diǎn)：考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。在 QDI制度中，合格投資者應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后 4個(gè)月內(nèi)，向國(guó)家外匯管理局報(bào)送上一年度境外投資情況報(bào)告(包括投資額度使用情況、投資收益情況等)

　　16. 案：B

　　考點(diǎn)：考查證券投資基金 按照《人民共和國(guó)證券投基金法》 2015年 4月 24日修訂)規(guī)定，我國(guó)的證券投資基金可投資于上市交易的股票、債券和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品。

　　17. 案：D

　　考點(diǎn)：考查全國(guó)社會(huì)保障基金的資金構(gòu)成，以上選項(xiàng)均正確。

　　18. 案：D

　　考點(diǎn)：考查社會(huì)保險(xiǎn)基金的構(gòu)成。

　　19. 案：A

　　考點(diǎn)：考查社會(huì)公益基金。政府資助的財(cái)產(chǎn)和捐贈(zèng)協(xié)議約定不得投資的財(cái)產(chǎn)，不得用于投資。

　　20. 案：A

　　考點(diǎn)：考查社會(huì)公益基金。 慈善組織保值增值投資活動(dòng)管理暫行辦法(征求意見(jiàn)稿) 規(guī)定，慈善組織的財(cái)產(chǎn)不得用于在非銀行金融機(jī)構(gòu)存款，不得直接投資二級(jí)市場(chǎng)股票，不得投資人身保險(xiǎn)產(chǎn)品或投資期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期、互換等金融衍生產(chǎn)品。

　　21. 案：B

　　考點(diǎn)：考查個(gè)人投資者的特點(diǎn)。個(gè)人投資者的投資行為具有隨意性、分散性和短期性，專業(yè)知識(shí)相對(duì)匱乏。

　　22. 案：D

　　考點(diǎn)：考查投資者適當(dāng)性定義。按照《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》給出的定義，投資者適當(dāng)性是指“ 間人(金融中介機(jī)構(gòu))所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)之間的契合度”

　　23. 案：D

　　考點(diǎn)：合規(guī)管理制度是健全證券公司內(nèi)部約束機(jī)制、實(shí)現(xiàn)內(nèi)部約束與外部監(jiān)管有機(jī)互動(dòng)的重要措施，有利于推動(dòng)監(jiān)管機(jī)制從行政監(jiān)管為主向行政監(jiān)管、行業(yè)自律和公司自我約束有機(jī)結(jié)合轉(zhuǎn)變。

　　24. 案：A

　　考點(diǎn)：本題考查證券公司的主要業(yè)務(wù)。證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、證券公司中間介紹(I)業(yè)務(wù)及直接投資業(yè)務(wù)�？梢�(jiàn)，本題④證券監(jiān)管業(yè)務(wù)不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)，故選 A。

　　25. 案：D

　　考點(diǎn)：本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的分類，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過(guò)證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)。

　　26. 案：B

　　考點(diǎn)：本題考查證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的概念。證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

　　27. 案：B

　　考點(diǎn)：按照《證券法》的規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣 5000萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，承銷團(tuán)由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。

　　28. 案：A

　　考點(diǎn)：本題考查證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)。證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國(guó)債、投資級(jí)公司債、貨幣市場(chǎng)基金、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過(guò)其凈資本 80%的，無(wú)須取得證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格。故選 A。

　　29. 案：D

　　考點(diǎn)：定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)：證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù);具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定;必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。

　　30. 案：D

　　考點(diǎn)：融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

　　31. 案：B

　　考點(diǎn)：按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備公司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。

　　32. 案：D

　　考點(diǎn)：證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

　　33. 案：B

　　考點(diǎn)：證券公司中間介紹業(yè)務(wù)概念。證券公司中間介紹業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　34. 案：A

　　考點(diǎn)：證券公司受期貨公司委托從事 I 業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括：協(xié)助辦理開戶手續(xù);提供期貨行情信息及交易設(shè)施。

　　35. 案：B

　　考點(diǎn)：按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，最近六個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)要求，且設(shè)立私募基金子公司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定。

　　36. 案：B

　　考點(diǎn)：證券公司未能做到突出主業(yè)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、資本約束或內(nèi)控有力，不得設(shè)立私募基金子公司。證券公司應(yīng)當(dāng)以自有資金全資設(shè)立私募基金子公司，不得采用股份代持等其他方式變相與其他投資者共同出資設(shè)立私募基金子公司。每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原則上不超過(guò) 1家。

　　37. 案：A

　　考點(diǎn)：每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原則上不超過(guò) 1家。

　　38. 案：C

　　考點(diǎn)：按照《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)及其相關(guān)規(guī)定，遵循誠(chéng)實(shí)、守信、獨(dú)立、勤勉、盡責(zé)的原則，恪守律師職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)紀(jì)律，嚴(yán)格履行法定職責(zé)，保證其所出具文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性。

　　39. 案：A

　　考點(diǎn)：按照《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，鼓勵(lì)具備下列條件的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)：內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全，執(zhí)業(yè)水平高，社會(huì)信譽(yù)良好;有 20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中 5名以上曾從事過(guò)證券法律業(yè)務(wù);已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn);最近兩年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰。

　　40. 案：B

　　考點(diǎn)：按照《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，鼓勵(lì)具備下列條件之一，并且最近兩年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師從事證券法律業(yè)務(wù)：最近三年從事過(guò)法律業(yè)務(wù);最近三年連續(xù)執(zhí)業(yè)，且擬與其共同承辦業(yè)務(wù)的律師最近三年從事過(guò)證券法律業(yè)務(wù);最近三年連續(xù)從事證券法律領(lǐng)域的教學(xué)、研究工作，或者接受過(guò)證券法律業(yè)務(wù)的行業(yè)培訓(xùn)。律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再?gòu)氖伦C券法律業(yè)務(wù)。

　　41. 案：A

　　考點(diǎn)：按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)條件的通知》的規(guī)定，會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格的，會(huì)計(jì)師事務(wù)所注冊(cè)會(huì)計(jì)師不少于 200人，其中最近 5年持有注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于 120人，且每一注冊(cè)會(huì)計(jì)師的年齡均不超過(guò) 65周歲。

　　42. 案：A

　　考點(diǎn)：注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證應(yīng)當(dāng)取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書 1年以上。

　　43. 案：A

　　考點(diǎn)：按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問(wèn)題的通知》的規(guī)定，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，具有不少于 30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近三年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于 20人。

　　44. 案：C

　　考點(diǎn)：證券金融公司根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于 60億元。

　　45. 案：D

　　考點(diǎn)：證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立的賬戶轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶、轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶、轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶。專用資金賬戶是在商業(yè)銀行開立的。

　　46. 案：B

　　考點(diǎn)：證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤(rùn)的 10%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)防范證券金融公司風(fēng)險(xiǎn)的需要調(diào)整提取比例。

　　47. 案：B

　　考點(diǎn)：考查證券交易所定義。按照《證券法》第一百零三條規(guī)定：證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。證券交易所本身不進(jìn)行買賣證券。

　　48. 案：B

　　考點(diǎn)：考查證券交易所理事會(huì)。理事長(zhǎng)是證券交易所的法定代表人。

　　49. 案：A

　　考點(diǎn)：考查監(jiān)事會(huì)會(huì)議。監(jiān)事會(huì)至少每 6個(gè)月召開一次會(huì)議;監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事通過(guò)。

　　50. 案：D

　　考點(diǎn)：考查證券投資者保護(hù)基金公司設(shè)立的意義。

　　51. 案：C

　　考點(diǎn)：考查證券投資者保護(hù)基金的來(lái)源。

　　52. 案：C

　　考點(diǎn)：信息披露的主體不僅包括證券發(fā)行人、證券交易者，還包括證券監(jiān)管者。

　　53. 案：A

　　考點(diǎn)：公正原則要求證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平原則的基礎(chǔ)上，對(duì)一切被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇。

　　54. 案：A

　　考點(diǎn)：國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管是證券市場(chǎng)健康發(fā)展的保證，而證券從業(yè)者的自我管理是證券市場(chǎng)正常運(yùn)行的基礎(chǔ)。

　　55. 案：B

　　考點(diǎn)：國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織于 1998年制定的《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》中公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)：一是保護(hù)投資者利益;二是保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

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