21.我國第一家專業(yè)性證券公司是(　　)。

　　A.中信證券公司

　　B.深圳特區(qū)證券公司

　　C.海通證券公司

　　D.華泰證券公司

　　答案：B

　　解析：我國第一家專業(yè)性證券公司是深圳特區(qū)證券公司。

　　考點(diǎn)：我國證券公司的發(fā)展歷程

　　22.(　　)是指專為暫時無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進(jìn)行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長空間的證券交易市場。

　　A.主板市場

　　B.創(chuàng)業(yè)板市場

　　C.中小板市場

　　D.第四版市場

　　答案：B

　　解析：創(chuàng)業(yè)板，又稱二板市場，即第二股票交易市場，是專為暫時無法在主板上市的創(chuàng)業(yè)型企業(yè)、中小企業(yè)和高科技產(chǎn)業(yè)企業(yè)等需要進(jìn)行融資和發(fā)展的企業(yè)提供融資途徑和成長空間的證券交易市場。

　　考點(diǎn)：多層次資本市場的主要內(nèi)容

　　23.我國《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的(　　)擔(dān)任。

　　A.證券公司

　　B.信托投資公司

　　C.商業(yè)銀行

　　D.基金管理公司

　　答案：C

　　解析：我國《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

　　考點(diǎn)：基金托管人的概念

　　24.以下不屬于優(yōu)先股的特征的是(　　)。

　　A.股息率固定

　　B.股息分派優(yōu)先

　　C.一般有表決權(quán)

　　D.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

　　答案：C

　　解析：優(yōu)先股的特征：(1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。(4)一般無表決權(quán)。

　　考點(diǎn)：優(yōu)先股的特征

　　25.中國證監(jiān)會按照(　　)授權(quán)和依照相關(guān)法律法規(guī)對證券市場進(jìn)行集中、統(tǒng)一監(jiān)管。

　　A.全國人大

　　B.國務(wù)院

　　C.全國人大常務(wù)委員會

　　D.中國人民銀行

　　答案：B

　　解析：中國證券監(jiān)督管理委員會簡稱“中國證監(jiān)會”，是國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國證券期貨市場的主管部門，按照國務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能，依照法律、法規(guī)對全國證券、期貨業(yè)進(jìn)行集中統(tǒng)一監(jiān)管，維護(hù)證券市場秩序，保障其合法運(yùn)行。

　　考點(diǎn)：我國金融市場“一行三會”的監(jiān)管架構(gòu)

　　26.嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是(　　)。

　　A.嵌入式衍生工具

　　B.交易所交易的衍生工具

　　C.OTC交易的衍生工具

　　D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　答案：A

　　解析：嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是嵌入式衍生工具。

　　考點(diǎn)：衍生工具的分類

　　27.以下不屬于在場內(nèi)交易上市的是(　　)

　　A.中小型企業(yè)板

　　B.創(chuàng)業(yè)板

　　C.主板

　　D.新三板

　　答案：D

　　解析：以下不屬于在場內(nèi)交易上市的是新三板。

　　考點(diǎn)：衍生工具的分類

　　28.股票市場價格的最直接影響因素是(　　)，其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價格。

　　A.供求關(guān)系

　　B.公司經(jīng)營狀況

　　C.宏觀經(jīng)濟(jì)因素

　　D.政治因素

　　答案：A

　　解析：股票市場價格的最直接影響因素是供求關(guān)系，其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價格。

　　考點(diǎn)：引起股票價格變動的直接原因

　　29.股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為(　　)。

　　A.普通股票和優(yōu)先股票

　　B.記名股票和無記名股票

　　C.有面額股票和無面額股票

　　D.份額股票和比例股票

　　答案：A

　　解析：股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為普通股票和優(yōu)先股票。

　　考點(diǎn)：股票的分類

　　30.記賬式國債的特點(diǎn)描述錯誤的是(　　)。

　　A.不記名，不掛失，可上市流通

　　B.上市后價格隨行就市

　　C.安全性較好

　　D.發(fā)行成本低

　　答案：A

　　解析：記賬式國債可以記名、掛失，安全性好;發(fā)行時間短，發(fā)行成本低，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡便。

　　考點(diǎn)：我國國債的特點(diǎn)

　　31.可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是(　　)。

　　A.發(fā)行主體和償債主體一致

　　B.適用的法規(guī)相似

　　C.發(fā)行要素相似

　　D.所換股份的來源一致

　　答案：C

　　解析：可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是發(fā)行要素相似，都包括票面利率、期限、換股價格和換股比率、換股期限等。

　　考點(diǎn)：可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的不同

　　32.我國規(guī)定封閉式基金的收益分配(　　)。

　　A.年度收益分配的比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的80%

　　B.每年不得少于兩次

　　C.每年不得少于一次

　　D.每年不得少于三次

　　答案：C

　　解析：常識題，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。

　　考點(diǎn)：基金收入的分配原則

　　33.資產(chǎn)證券化最早起源于(　　)。

　　A.美國

　　B.英國

　　C.日本

　　D.中國

　　答案：A

　　解析：資產(chǎn)證券化作為一項(xiàng)金融技術(shù)，最早起源于美國。

　　考點(diǎn)：資產(chǎn)證券化的定義

　　34.2003年3月10日《關(guān)于國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，批準(zhǔn)國務(wù)院成立(　　)，至此，中國金融監(jiān)管“一行三會”的格局形成。

　　A.中國保監(jiān)會

　　B.中國銀監(jiān)會

　　C.中國證監(jiān)會

　　D.中國證券業(yè)協(xié)會

　　答案：B

　　解析：2003年3月10日《關(guān)于國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，批準(zhǔn)國務(wù)院成立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國銀監(jiān)會”)。至此，中國金融監(jiān)管“一行三會”的格局形成。

　　考點(diǎn)：建國以來我國金融市場的演變歷史

　　35.證券交易所具有監(jiān)督職能，它屬于(　　)。

　　A.政府監(jiān)管部門

　　B.立法機(jī)構(gòu)委派的監(jiān)管部門

　　C.地方所屬的監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　D.自律性組織

　　答案：D

　　解析：常識題，證券交易所是自律性組織。

　　考點(diǎn)：證券交易所的定義、特征及主要職能

　　36.公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在(　　)年以上期限內(nèi)還本付息的有價證券。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　答案：A

　　解析：我國的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價證券。

　　考點(diǎn)：公司債券的定義及分類

　　37.(　　)是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。

　　A.法人股

　　B.國家股

　　C.社會公眾股

　　D.外資股

　　答案：D

　　解析：外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。這是我國股份公司吸收外資的一種方式。外資股按上市地域，可以分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股。

　　考點(diǎn)：我國股票按投資主體性質(zhì)的概念

　　38.從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費(fèi)、促銷活動費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用是(　　)。

　　A.基金交易費(fèi)

　　B.基金銷售服務(wù)費(fèi)

　　C.申購費(fèi)

　　D.基金運(yùn)作費(fèi)

　　答案：B

　　解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費(fèi)、促銷活動費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用。收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金通常不再收取申購費(fèi)。

　　考點(diǎn)：基金銷售服務(wù)費(fèi)的含義和提取規(guī)定

　　39.契約型基金籌集的資金屬于(　　)。

　　A.信托財(cái)產(chǎn)

　　B.自有資金

　　C.公司資本

　　D.公司負(fù)債

　　答案：A

　　解析：契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財(cái)產(chǎn)。

　　考點(diǎn)：契約型基金與公司型基金的定義與區(qū)別

　　40.我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格的條件之一是經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿(　　)。

　　A.1年 B.5年

　　C.2年 D.3年

　　答案：D

　　解析：我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格的條件之一是經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年。

　　考點(diǎn)：我國證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容