61[單選題] 下列各項(xiàng)中，屬于我國(guó)證券賬戶(hù)的種類(lèi)有(　)。

　�、�.人民幣普通股票賬戶(hù)

　　Ⅱ.人民幣特種股票賬戶(hù)

　　Ⅲ.證券投資基金賬戶(hù)

　�、�.權(quán)證交易賬戶(hù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按交易場(chǎng)所劃分，證券賬戶(hù)可以劃分為上海證券賬戶(hù)和深圳證券賬戶(hù);按用途劃分，證券賬戶(hù)可以劃分為人民幣普通股票賬戶(hù)、人民幣特種股票賬戶(hù)、證券投資基金賬戶(hù)和其他賬戶(hù)等。

　　62[單選題] 基金管理人職責(zé)終止的情形包括(　)。

　�、�.被基金份額持有人大會(huì)解任

　�、�.被依法取消基金管理資格

　�、�.依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)

　�、�.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止：①被依法取消基金管理資格。②被基金份額持有人大會(huì)解任。③依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)。④基金合同約定的其他情形。

　　63[單選題] 宏觀經(jīng)濟(jì)對(duì)股票價(jià)格影響的特點(diǎn)是(　)。

　�、�.波及范圍廣

　�、�.干擾程度深

　�、�.作用機(jī)制復(fù)雜

　�、�.導(dǎo)致股價(jià)波動(dòng)幅度較大

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價(jià)格的重要因素。宏觀經(jīng)濟(jì)對(duì)股票價(jià)格影響的特點(diǎn)是波及范圍廣、干擾程度深、作用機(jī)制復(fù)雜并可能導(dǎo)致股價(jià)波動(dòng)幅度大。

　　64[單選題] 銀行間債券市場(chǎng)上回購(gòu)業(yè)務(wù)的類(lèi)型包括(　)。

　�、�.質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)

　�、�.買(mǎi)斷式回購(gòu)業(yè)務(wù)

　�、�.開(kāi)放式回購(gòu)業(yè)務(wù)

　�、�.抵押式回購(gòu)業(yè)務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：在銀行間債券市場(chǎng)上回購(gòu)業(yè)務(wù)的類(lèi)型包括：①質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù);②買(mǎi)斷式回購(gòu)業(yè)務(wù);③開(kāi)放式回購(gòu)業(yè)務(wù)。

　　65[單選題] 下列關(guān)于公司型基金的說(shuō)法中，正確的是(　)。

　　Ⅰ.基金的設(shè)立程序類(lèi)似于一般股份公司，基金本身為獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)

　�、�.按照基金設(shè)立時(shí)所規(guī)定的投資目標(biāo)和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上

　�、�.投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　�、�.基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類(lèi)似，設(shè)有董事會(huì)和股東大會(huì)，基金資產(chǎn)歸公司所有

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人，這是契約型基金的特征。

　　66[單選題] 可參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括(　)。

　�、�.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

　�、�.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

　�、�.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

　�、�.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：可參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)等。而其他金融機(jī)構(gòu)包括信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等。

　　67[單選題] 股票應(yīng)載明的事項(xiàng)主要包括(　)。

　　Ⅰ.公司名稱(chēng)

　�、�.公司成立的日期

　�、�.股票種類(lèi)

　�、�.票面金額

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：《人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，股票采用紙面形式或者國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他形式。股票應(yīng)當(dāng)載明下列主要事項(xiàng)：公司名稱(chēng)、公司成立的日期、股票種類(lèi)、票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號(hào)。

　　68[單選題] 根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為(　)。

　　Ⅰ.息票累積債券

　�、�.附息債券

　　Ⅲ.貼現(xiàn)債券

　�、�.實(shí)物債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券3類(lèi)。

　　69[單選題] 未上市流通股份包括(　)。

　�、�.發(fā)起人股份

　�、�.募集法人股份

　�、�.內(nèi)部職工股

　�、�.國(guó)有法人持股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：①發(fā)起人股份;②募集法人股份;③內(nèi)部職工股;④優(yōu)先股或其他。

　　70[單選題] 國(guó)家股的資金主要來(lái)源有(　)。

　　Ⅰ.現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)

　�、�.現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門(mén)向新組建的股份公司的投資

　�、�.經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資

　　Ⅳ.具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：國(guó)家股從資金來(lái)源上看，主要有3個(gè)方面：①現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn);②現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門(mén)向新組建的股份公司的投資;③經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資。如以國(guó)有資產(chǎn)折價(jià)入股的，須按國(guó)務(wù)院及國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)的有關(guān)規(guī)定辦理資產(chǎn)評(píng)估、確認(rèn)、驗(yàn)證等手續(xù)。

　　71[單選題] 目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得進(jìn)行投資的金融工具主要包括(　)。

　　Ⅰ.股票

　�、�.可轉(zhuǎn)換債券

　�、�.剩余期限超過(guò)365天低于397天的債券

　�、�.信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的企業(yè)債券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：①股票;②可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券;③以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外;④信用等級(jí)在AA十以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具;⑤中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　72[單選題] 設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有(　)。

　�、�.注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

　　Ⅱ.主要股東最近5年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣

　�、�.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)

　�、�.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并具備下列條件：①有符合《人民共和國(guó)證券投資基金法》和《人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程。②注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。③主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢(xún)、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年沒(méi)有違法記錄，注冊(cè)資本不低于3億元人民幣。④取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)。⑤有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。⑥有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　73[單選題] 在我國(guó)基金份額持有人大會(huì)可以對(duì)(　)等重大事項(xiàng)審議決定。

　�、�.更換基金管理人

　�、�.出具業(yè)績(jī)報(bào)告

　�、�.更換基金托管人

　　Ⅳ.基金擴(kuò)募

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)《人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過(guò)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議決定：①提前終止基金合同。②基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限。③轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式。④提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)。⑤更換基金管理人、基金托管人。⑥基金合同約定的其他事項(xiàng)。

　　74[單選題] 有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱(chēng)為(　)。

　�、�.股票價(jià)值

　�、�.股票面值

　�、�.票面價(jià)值

　　Ⅳ.票面金額

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱(chēng)為票面金額、票面價(jià)值或股票面值。

　　75[單選題] 短期資本流動(dòng)是指期限為1年或1年以?xún)?nèi)的資本流動(dòng)。它主要包括(　)。

　　Ⅰ.投機(jī)性資本流動(dòng)

　�、�.貿(mào)易資本流動(dòng)

　　Ⅲ.銀行資金調(diào)撥

　�、�.保值性資本流動(dòng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：A

　　參考解析：短期資本流動(dòng)主要包括貿(mào)易資本流動(dòng)、銀行資金調(diào)撥、保值性資本流動(dòng)、投機(jī)性資本流動(dòng)。

　　76[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于社會(huì)公益基金的有(　)。

　�、�.教育發(fā)展基金

　�、�.養(yǎng)老保險(xiǎn)基金

　�、�.福利基金

　　Ⅳ.文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：社會(huì)公益基金是指將收益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等。

　　77[單選題] 外匯風(fēng)險(xiǎn)的特征包括(　)。

　　Ⅰ.累積性

　�、�.或然性

　　Ⅲ.不確定性

　�、�.相對(duì)性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：外匯風(fēng)險(xiǎn)具有或然性、不確定性和相對(duì)性3大特征。累積性屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的特征。

　　78[單選題] 某國(guó)有銀行通過(guò)公開(kāi)發(fā)行股票融資的方式不屬于(　)。

　　Ⅰ.直接融資

　�、�.間接融資

　　Ⅲ.吸收投資

　�、�.民間借款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：直接融資亦稱(chēng)“直接金融”，是指沒(méi)有金融中介機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過(guò)公開(kāi)發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。

　　79[單選題] 下列關(guān)于企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍的說(shuō)法中，正確的有(　)。

　�、�.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)不得購(gòu)買(mǎi)投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品

　�、�.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)可投資債券回購(gòu)

　　Ⅲ.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)可投資信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債

　　Ⅳ.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資，投資范圍包括銀行存款、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)、萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券投資基金、股票。以及信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。

　　80[單選題] 按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為(　)。

　　Ⅰ.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按照會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。