61[單選題] 修正的美式期權也叫作(　　)。

　　Ⅰ.百慕大期權

　�、�.大西洋期權

　�、�.歐式期權

　�、�.互換期權

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 修正的美式期權和百慕大期權、大西洋期權是同一個概念。

　　62[單選題] 我國的金融債券包括(　　)。

　　Ⅰ.政策性金融債券

　�、�.商業(yè)銀行債券

　�、�.證券公司債券和債務

　　Ⅳ.財務公司債券

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 近年來，我國金融債券市場發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：政策性金融債券、證券公司債券和債務、財務公司債券、商業(yè)銀行債券、保險公司次級債券、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券、資產(chǎn)支持證券等。

　　63[單選題] 影響我國貨幣乘數(shù)的因素包括(　　)。

　　Ⅰ.超額準備金率

　�、�.信貸計劃管理

　　Ⅲ.財政性存款

　�、�.資產(chǎn)負債率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 貨幣乘數(shù)的大小主要由法定存款準備金率、超額準備金率、現(xiàn)金比率及定期存款與活期存款間的比率等因素決定。而影響我國貨幣乘數(shù)的因素除了上述四個因素之外，還有財政性存款、信貸計劃管理兩個特殊因素。

　　64[單選題] 下列選項中，屬于證券研究報告內容的有(　　)。

　�、�.證券的價值分析報告

　�、�.證券相關產(chǎn)品的價值分析報告

　�、�.證券行業(yè)研究報告

　�、�.證券的投資策略報告

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券研究報告主要包括涉及證券及證券相關產(chǎn)品的價值分析報告、行業(yè)研究報告、投資策略報告等。

　　65[單選題] 《人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有(　　)等權利。

　�、�.依據(jù)規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

　�、�.分享基金財產(chǎn)收益

　�、�.依法轉讓或申請贖回其持有的基金份額

　�、�.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項外，《人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人還享有下列權利：對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;查閱或者復制公開披露的基金信息資料;對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;基金合同約定的其他權利。

　　66[單選題] 基金性質的機構投資者包括(　　)。

　�、�.社會保險基金

　�、�.證券投資基金

　�、�.企業(yè)年金

　�、�.社會公益基金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 基金性質的機構投資者包括證券投資基金、社會保險基金、企業(yè)年金和社會公益基金。

　　67[單選題] 一般來說.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備(　　)條件。

　　Ⅰ.最近3年連續(xù)營利

　�、�.貸款損失準備計提充足

　　Ⅲ.核心資本充足率不低于8%

　�、�.最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備以下條件：具有良好的公司治理機制;核心資本充足率不低于4%;最近3年連續(xù)營利;貸款損失準備計提充足;風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構的有關規(guī)定;最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為;中國人民銀行要求的其他條件。根據(jù)商業(yè)銀行的申請，中國人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個別條件。

　　68[單選題] 屬于商品證券的有(　　)。

　�、�.提貨單

　　Ⅱ.運貨單

　�、�.倉庫棧單

　　Ⅳ.支票

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 支票屬于銀行證券。其他三項均是商品證券。

　　69[單選題] 下列關于基金管理費的說法中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ.基金管理費是從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務的基金管理人的費用

　�、�.基金管理費是基金管理人為管理和運作基金而收取的費用

　　Ⅲ.我國基金的管理費一般從基金資產(chǎn)中扣除，不另向投資者收取

　　Ⅳ.一般情況下，貨幣基金的管理費率高于債券基金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比率計提基金管理費，債券基金的管理費率一般低于1%，貨幣基金的管理費率為0.33%，故Ⅳ項錯誤。

　　70[單選題] 證券評級業(yè)務的評級對象包括(　　)。

　�、�.中國證監(jiān)會依法核準發(fā)行的債券

　　Ⅱ.中國證監(jiān)會依法核準發(fā)行的資產(chǎn)支持證券

　�、�.在證券交易所上市交易的債券

　�、�.在證券交易所上市交易的資產(chǎn)支持證券

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 按照我國《證券市場資信評級業(yè)務管理暫行辦法》的規(guī)定，證券評級業(yè)務是指對下列評級對象開展資信評級服務：(1)中國證監(jiān)會依法核準發(fā)行的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務型結構性融資證券。(2)在證券交易所上市交易的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債券型結構性融資證券，國債除外。(3)上述第(1)、(2)項規(guī)定的證券的發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司、證券投資基金管理公司。(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他評級對象。

　　71[單選題] 關于股票風險性的敘述，正確的是(　　)。

　　Ⅰ.投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個預期，但真正實現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的預期

　�、�.股票風險的內涵是股票投資收益的不確定性

　�、�.風險也就是損失，高風險的股票會給投資者帶來較大損失

　�、�.如果要引導投資者投資風險較高的股票，就必須提供更高的預期收益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 本題考查股票的風險性。風險不等于損失，高風險的股票可能給投資者帶來較大損失，也可能帶來較大的預期收益。所以選項Ⅲ錯誤。

　　72[單選題] 金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，以在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品的基礎上派生出來的具有新的價值的金融工具，它包括(　　)。

　�、�.股票

　�、�.互換

　�、�.基金

　　Ⅳ.遠期

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 金融衍生產(chǎn)品是指以杠桿或信用交易為特征，以在傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品如貨幣、債券、股票等的基礎上派生出來的具有新的價值的金融工具，如期貨合同、期權合同、互換及遠期協(xié)議合同等。

　　73[單選題] 下列關于金融期權的說法中，正確的有(　　)。

　�、�.期權的買方在支付了期權費后，就獲得了期權合約所賦予的權利

　�、�.期權的買方可以選擇行使他所擁有的權利

　　Ⅲ.期權的賣方在收取期權費后，就承擔著在規(guī)定時間內履行該期權合約的義務

　　Ⅳ.當期權的買方選擇行使權利時，期權的賣方可以有條件地履行合約規(guī)定的義務

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 期權的買方在支付了期權費后，就獲得了期權合約所賦予的權利，即在期權合約規(guī)定的時間內，以事先確定的價格向期權的賣方買進或賣出某種金融工具的權利，但并沒有必須履行該期權合約的義務。期權的買方可以選擇行使他所擁有的權利;期權的賣方在收取期權費后就承擔著在規(guī)定時間內履行該期權合約的義務：即當期權的買方選擇行使權利時，賣方必須無條件地履行合約規(guī)定的義務，而沒有選擇的權利。

　　74[單選題] 記名股票的特點包括(　　)。

　�、�.股東權利歸屬于記名股東

　�、�.可以一次或分次繳納出資

　�、�.轉讓相對復雜或受限制

　�、�.便于掛失，相對安全

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 記名股票是指在股票票面和股份公司的股東名冊上記載股東姓名的股票。記名股票的特點包括：(1)股東權利歸屬于記名股東。(2)可以一次或分次繳納出資。(3)轉讓相對復雜或受限制。(4)便于掛失，相對安全。

　　75[單選題] 下列選項屬于我國證券投資基金交易費的是(　　)。

　�、�.上市年費

　�、�.印花稅

　　Ⅲ.過戶費

　�、�.證管費

　　A.Ⅰ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。上市年費屬于基金運作費。

　　76[單選題] 我國的企業(yè)債券和公司債券在(　　)方面有所不同。

　�、�.發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式

　�、�.擔保要求

　�、�.發(fā)行主體的范圍

　�、�.發(fā)行定價方式

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析： 我國的公司債券和企業(yè)債券在以下方面有所不同：(1)發(fā)行主體的范圍不同。(2)發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同。(3)擔保要求不同。(4)發(fā)行定價方式不同。

　　77[單選題] 《人民共和國證券法》規(guī)定，將證券公司的注冊資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務種類直接掛鉤，分為( )。

　�、�.5億元人民幣

　�、�.1億元人民幣

　�、�.5000萬元人民幣

　�、�.3000萬元人民幣

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 《人民共和國證券法》對設立證券公司所應具備的條件作出了較為全面的規(guī)定，包括對公司章程的要求，對主要股東資格的限制條件，明確提出了風險管理和內部控制制度，要求證券公司的注冊資本應當是實繳資本，將注冊資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務種類直接掛鉤，分為5000萬元、1億元和5億元3個標準。

　　78[單選題] 證券市場監(jiān)管的經(jīng)濟手段是指通過運用(　　)等經(jīng)濟手段，對證券市場進行干預。

　�、�.罰款

　�、�.利率政策

　　Ⅲ.稅收政策

　�、�.公開市場業(yè)務

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券市場監(jiān)管的經(jīng)濟手段是指通過運用利率政策、公開市場業(yè)務、信貸政策、稅收政策等經(jīng)濟手段，對證券市場進行干預。這種手段相對比較靈活，但調節(jié)過程可能較慢，存在時滯。A項屬于行政手段。

　　79[單選題] 《人民共和國證券法》授予證券監(jiān)督管理機構對證券服務機構的(　　)。

　�、�.控制權

　�、�.監(jiān)管權

　�、�.現(xiàn)場檢查權

　�、�.非現(xiàn)場檢查權

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 《人民共和國證券法》授予證券監(jiān)督管理機構對證券服務機構的監(jiān)管權和現(xiàn)場檢查權。

　　80[單選題] 金融危機的類型包括(　　)。

　�、�.貨幣危機

　�、�.次貸危機

　�、�.債務危機

　�、�.銀行危機

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融危機可以分為貨幣危機、債務危機、銀行危機、次貸危機等類型。