答案部分

　　一、單項選擇題

　　1、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券市場融資活動的概念。證券市場融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價證券為媒介實現(xiàn)資金融通的金融活動。

　　【該題針對“證券市場融資活動的概念、方式及特征”知識點進行考核】

　　2、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查直接融資的概念。直接融資亦稱“直接金融”，是指擁有暫時閑置資金的單位(包括企業(yè)、機構和個人)與資金短缺，需要補充資金的單位，相互之間直接進行協(xié)議，或者在金融市場上前者購買后者發(fā)行的有價證券，將貨幣資金提供給所需要補充資金的單位使用，從而完成資金融通的過程。

　　【該題針對“直接融資的概念、特點和分類”知識點進行考核】

　　3、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查間接融資的概念。間接融資是直接融資的對稱，亦稱“間接金融”，是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機構，然后再由這些金融機構以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現(xiàn)資金融通的過程。

　　【該題針對“間接融資的概念、特點和分類”知識點進行考核】

　　4、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融機構直接融資的特點。金融機構直接融資的最大特點是：金融機構發(fā)行債券可以影響貨幣供給量，從而起到貨幣化的作用。

　　【該題針對“金融機構直接融資的特點”知識點進行考核】

　　5、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查我國證券市場投資者的結構及演化。1990-1996年內資散戶時代。這一時代，以證券公司為代表的機構投資者總體處于發(fā)育萌芽階段，市場投資主體為中小股民。

　　【該題針對“我國證券市場投資者的結構及演化”知識點進行考核】

　　6、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融機構類投資者。證券經營機構是證券市場上最活躍的機構投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。

　　【該題針對“政府機構類、金融機構類投資者”知識點進行考核】

　　7、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的概念。證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資活動的基金。

　　【該題針對“基金類投資者的概念、特點及分類”知識點進行考核】

　　8、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查企業(yè)年金基金。單個企業(yè)年金計劃基金資產，投資商業(yè)銀行理財產品、信托產品、基礎設施債權投資計劃、特定資產管理計劃專門投資組合的比例，合計不得高于企業(yè)年金計劃基金資產凈值的30%。

　　【該題針對“基金類投資者的概念、特點及分類”知識點進行考核】

　　9、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查個人投資者。個人投資者是指從事證券投資的社會自然人，他們是證券市場最廣泛的投資者。

　　【該題針對“個人投資者”知識點進行考核】

　　10、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查我國證券公司監(jiān)管制度。以凈資本為核心的經營風險控制制度具有三個特點：一是建立了公司業(yè)務范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤機制;二是建立了公司業(yè)務規(guī)模與風險資本動態(tài)掛鉤機制;三是建立了風險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制。

　　【該題針對“我國證券公司的監(jiān)管制度及具體要求”知識點進行考核】

　　11、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券經紀業(yè)務。證券經紀業(yè)務又稱“代理買賣證券業(yè)務”，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務。

　　【該題針對“證券公司主要業(yè)務的種類及內容”知識點進行考核】

　　12、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查保證金及擔保物管理。上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過 70%。

　　【該題針對“證券公司主要業(yè)務的種類及內容”知識點進行考核】

　　13、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券服務機構。投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構從事證券服務業(yè)務的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務或者證券服務業(yè)務2年以上的經驗。

　　【該題針對“證券服務機構的類別”知識點進行考核】

　　14、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查注冊會計師申請證券許可證的條件。注冊會計師、會計師事務所的證券許可證實行年檢制度。

　　【該題針對“對注冊會計師、會計師事務所從事證券、期貨相關業(yè)務的管理”知識點進行考核】

　　15、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查申請證券評級業(yè)務許可的條件。具有中國法人資格，實收資本與凈資產均不少于人民幣2 000萬元。

　　【該題針對“對資信評級機構從事證券業(yè)務的管理”知識點進行考核】

　　16、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查轉融通業(yè)務的概念。轉融通業(yè)務是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務的經營活動，可理解為證券金融公司與證券公司之間的融資融券業(yè)務。

　　【該題針對“對證券金融公司從事轉融通業(yè)務的管理”知識點進行考核】

　　17、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券交易所的含義。證券交易所是指依法設立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所、設施，履行國家有關法律、法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責，實行自律性管理的法人。

　　【該題針對“證券交易所的定義、特征及主要職能”知識點進行考核】

　　18、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券交易所的組織形式。證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會員制。

　　【該題針對“證券交易所的組織形式”知識點進行考核】

　　19、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券業(yè)協(xié)會。中國證券業(yè)協(xié)會(SAC)，是依據(jù)《人民共和國證券法》和《社會團體登記管理條例》的有關規(guī)定設立的證券業(yè)自律性組織，屬于非營利性社會團體法人，接受中國證監(jiān)會和國家民政部的業(yè)務指導和監(jiān)督管理。

　　【該題針對“證券業(yè)協(xié)會”知識點進行考核】

　　20、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資者保護基金的來源。結算公司、證券交易所應于每季后10個工作日內，將證券發(fā)行申購凍結資金利息收入及交易經手費中應納入基金的部分劃入基金公司指定的賬戶。

　　【該題針對“證券投資者保護基金”知識點進行考核】

　　】

　　21、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查國務院證券監(jiān)督管理機構及其組成。我國證券市場監(jiān)管機構是國務院證券監(jiān)督管理機構。

　　【該題針對“我國證券市場的監(jiān)管體系”知識點進行考核】