31.構成基金的要素有多種，因此可以依據(jù)(　)的差異對基金進行分類。

　　I.運作方式 Ⅱ.法律形式

　　Ⅲ.投資對象 Ⅳ.投資目標

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

　　C.I、II D.Ⅱ、Ⅲ、IV

　　【考試網(wǎng)答案】B

　　【考試網(wǎng)解析】證券投資基金的分類有以下幾種：①根據(jù)運作方式的不同，可分為封閉式基金和開放式基金;②根據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金、公司型基金等;③根據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、衍生證券投資基金等;④根據(jù)投資目標的不同，可分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金;⑤依據(jù)投資理念的不同，可分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金;⑥根據(jù)募集方式的不同，可分為公募基金和私募基金;⑦根據(jù)資金來源和用途，可分為在岸基金和離岸基金。

　　32.基金托管費的計提通常是(　)。

　　I.按基金資產凈值的一定比率提取

　�、�.按基金資產總值的一定比率提取

　�、�.逐日計算，按月支付

　�、�.按月計算，一次支付

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】A

　　【考試網(wǎng)解析】基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用。托管費通常按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人。

　　33.基金資產總值是指基金所擁有的(　)所形成的價值總和。

　　I.各類證券的價值

　�、�.銀行存款本息

　　Ⅲ.基金應收的申購基金款

　�、�.其他投資

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ

　　【考試網(wǎng)答案】C

　　【考試網(wǎng)解析】基金資產總值是指基金所擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和;基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值。

　　34.基金托管人的職責包括(　)。

　　I.安全保管基金財產

　�、�.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

　　Ⅲ.對所托管的不同基金財產分別設置賬戶

　�、�.保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料

　　A.I、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】C

　　【考試網(wǎng)解析】除I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項外，基金托管人還有按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜等職責。

　　35.我國《證券投資基金法》規(guī)定，(　)應當通過召開基金份額持有人大會審議決定。

　　I.提前終止基金合同

　�、�.基金擴募或者延長基金合同期限

　�、�.更換基金管理人

　�、�.提高基金管理人、基金托管人的報酬標準

　　A.Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】D

　　【考試網(wǎng)解析】根據(jù)我國《證券投資基金法》第四十七條，基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成，行使下列職權：①決定基金擴募或者延長基金合同期限;②決定修改基金合同的重要內容或者提前終止基金合同;③決定更換基金管理人、基金托管人;④決定調整基金管理人、基金托管人的報酬標準;⑤基金合同約定的其他職權。

　　36.按信托財產的形態(tài)，可將信托劃分為(　)。

　　I.資金信托

　　Ⅱ.動產信托

　�、�.不動產信托

　　Ⅳ.債權信托

　　A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　【考試網(wǎng)答案】C

　　【考試網(wǎng)解析】信托財產是指委托人通過信托行為，轉給受托人并由受托人按照一定的信托目的管理或處理的財產，以及經(jīng)過管理、運用或處分后取得的財產收益。按其形態(tài)，可將信托劃分為資金信托、動產信托、不動產信托、有價證券信托和金錢債權信托。

　　37.證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于 (　)。

　　I.促進信息的有效利用和傳播

　�、�.市場合理定價

　�、�.市場有效性的提高和資源的合理配置

　　Ⅳ.市場交易的活躍

　　A.I、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　【考試網(wǎng)答案】D

　　【考試網(wǎng)解析】證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。

　　38.《證券投資基金法》對基金投資或者活動作出了限制性規(guī)定，包括(　)。

　　I.向他人貸款或者提供擔保

　　Ⅱ.從事承擔無限責任的投資

　　Ⅲ.向其基金管理人、基金托管人出資

　　Ⅳ.承銷證券

　　A.Ⅱ、Ⅳ B.I、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】D

　　【考試網(wǎng)解析】根據(jù)《證券投資基金法》第七十三條，除I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項外，基金財產還不得用于下列投資或者活動：①買賣其他基金份額，但是國務院證券監(jiān)督管理機構另有規(guī)定的除外;②從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動;③法律、行政法規(guī)和國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定禁止的其他活動。

　　39.在美國，基金設立的兩個重要法律文件包括(　)。

　　I.基金合同 Ⅱ.基金財務報告

　　Ⅲ.基金招募說明書 Ⅳ.基金年度報告

　　A.I、Ⅱ B.I、Ⅳ

　　C.I、III D.II、 III

　　【考試網(wǎng)答案】C

　　【考試網(wǎng)解析】基金合同與招募說明書是基金設立的兩個重要法律文件：①每只基金都會訂立基金合同;②基金公司在發(fā)售基金份額時都會向投資者提供一份招募說明書。

　　40.目前我國貨幣市場基金不得投資的金融工具主要包括(　)。

　　I.股票

　�、�.可轉換債券

　　Ⅲ.信用等級在AA+級以下的企業(yè)債券

　�、�.現(xiàn)金

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

　　B.I、Ⅱ、IV

　　C.Ⅲ、IV

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　【考試網(wǎng)答案】D

　　【考試網(wǎng)解析】根據(jù)《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》第五條，貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票;②可轉換債券、可交換債券;③以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外;④信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具;⑤中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　41.根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為(　)。

　　I.封閉式基金

　�、�.開放式基金

　�、�.契約型基金

　　Ⅳ.公司型基金

　　A.Ⅱ、Ⅲ B.I、II

　　C.I、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】B

　　【考試網(wǎng)解析】根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。其中，封閉式基金是指經(jīng)核準的基金份額總額在基金合同期限內固定不變，基金份額持有人不得申請贖回的基金;開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金。

　　42.以下關于證券投資基金、股票、債券的說法，正確的有(　)。

　　I.股票的直接收益取決于公司的經(jīng)營效益，投資風險相對較大

　�、�.一般而言，證券投資基金的收益低于債券，投資風險大于股票

　�、�.證券投資基金的收益可能高于債券，投資風險可能小于股票

　�、�.債券的直接收益取決于債券利率，投資風險相對較小

　　A.I、Ⅱ、III B.I、Ⅱ、IV

　　C.I、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】C

　　【考試網(wǎng)解析】股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營效益，不確定性強，投資于股票有較大的風險;債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風險較小;基金主要投資于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票。

　　43.指數(shù)基金特別適合于社�；�金投資是因為指數(shù)基金(　)。

　　I.高流動性 Ⅱ.收益率的穩(wěn)定性

　�、�.投資的分散性 Ⅳ.低流動性

　　A.I、Ⅱ、III B.I、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.I、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】A

　　【考試網(wǎng)解析】由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動性，特別適合于社�；�金等數(shù)額較大、風險承受能力較低的資金投資。

　　44.影響封閉式基金交易價格的主要因素包括(　)。

　　I.基金份額資產凈值 Ⅱ.基金凈值公布方式

　�、�.基金凈值公布頻率 Ⅳ.市場供求狀況

　　A.I、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】D

　　【考試網(wǎng)解析】封閉式基金在證券交易所上市，其價格除取決于基金份額凈值外，還受到市場供求狀況、經(jīng)濟形勢、政治環(huán)境等多種因素的影響，所以其價格與資產份額凈值常發(fā)生偏離。

　　45.下列表述正確的有(　)。

　　I.基金管理人負責基金資產的保管

　�、�.基金托管人必須對基金份額持有人負責，監(jiān)督基金管理人的行為

　�、�.基金管理人是基金運營的核心

　�、�.基金托管人負責基金資產的經(jīng)營

　　A.I、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】C

　　【考試網(wǎng)解析】基金管理人是基金的組織者和管理者，負責基金資產的經(jīng)營，是基金運營的核心;托管人由主管機關認可的金融機構擔任，負責基金資產的保管，依據(jù)基金管理機構的指令處置基金資產并監(jiān)督管理人的投資運作是否合法合規(guī)�；�金管理人和基金托管人均對基金份額持有人負責。

　　46.基金托管人在保管基金財產時，以下哪些行為不符合法律規(guī)定?(　)

　　I.基金的所有財產都計入基金托管人名下

　�、�.基金銀行存款賬戶以基金管理人的名義申請設立

　�、�.同一家基金公司旗下基金設立一個共同賬戶

　�、�.基金托管人可以從事對基金有利的適當?shù)耐顿Y活動

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】D

　　【考試網(wǎng)解析】I項，基金財產是獨立于管理人、托管人的固有財產，基金管理人、基金托管人不得將基金財產歸入其固有財產;Ⅱ項，基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結算賬戶;Ⅲ項，基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確�；�金財產的完整與獨立;Ⅳ項，按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。

　　47.根據(jù)規(guī)定，證券投資基金份額持有人享有的權利，包括(　)。

　　I.取得基金收益

　�、�.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

　　Ⅲ.參與基金日常投資管理

　�、�.申購、贖回或者轉讓基金份額

　　A. I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ

　　C.I、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】B

　　【考試網(wǎng)解析】根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，除I、Ⅱ、Ⅳ三項外，我國基金份額持有人還享有以下權利：①參與分配清算后的剩余基金財產;②按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;③對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;④查閱或者復制公開披露的基金信息資料;⑤基金合同約定的其他權利。

　　48.以下關于開放式證券投資基金的說法，正確的有(　)。

　　I.基金沒有固定的存續(xù)期限

　　Ⅱ.價格的形成以基金份額凈值為基礎

　�、�.每月公布一次基金資產凈值

　�、�.基金的發(fā)行和存續(xù)規(guī)模是固定的

　　A.I、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】A

　　【考試網(wǎng)解析】開放式基金的特點包括：①一般是無期限的;②基金規(guī)模不固定;③投資者可隨時提出申購或贖回申請，基金份額會隨之增加或減少;④買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響;⑤在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產凈值和份額凈值;⑥申購和贖回后，應于每個開放日的次Et披露基金份額凈值和份額累計凈值。

　　49.我國現(xiàn)行的證券投資基金的主要投資范圍包括(　)

　　I.國債 Ⅱ.股票

　�、�.權證 Ⅳ.企業(yè)債券

　　A.I、Ⅲ

　　B.I、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】D

　　【考試網(wǎng)解析】目前，我國的基金主要投資于國內依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行的股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產支持證券、權證等。

　　50.目前，我國的基金公司可以從事的業(yè)務有(　)。

　　I.企業(yè)年金管理

　�、�.募集、管理公募基金

　�、�.社保基金管理

　�、�.特定客戶資產管理

　　A.I、Ⅲ

　　B.I、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】D

　　【考試網(wǎng)解析】基金管理公司的主要業(yè)務包括：①證券投資基金業(yè)務，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運服務;②特定客戶資產管理業(yè)務;③投資咨詢服務;④全國社會保險基金管理及企業(yè)年金管理業(yè)務;⑤QDⅡ業(yè)務。

　　51.與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有(　)的特點。

　　I.流動性較差 Ⅱ.流動性較好

　�、�.風險較低 Ⅳ.收益較高

　　A.I、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、III

　　D.I、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】C

　　【考試網(wǎng)解析】貨幣市場基金的優(yōu)點是資本安全性高、購買限額低、流動性強、收益較高、管理費用低，有些還不收取贖回費用。因此，貨幣市場基金通常被認為是低風險的投資工具。

　　52.以下屬于套期保值基本原則的是(　)。

　　I.交易方向相反 Ⅱ.種類相同或相關

　�、�.數(shù)量相等 Ⅳ.月份相同或相近

　　A.Ⅲ、Ⅳ B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ

　　【考試網(wǎng)答案】B

　　【考試網(wǎng)解析】套期保值應遵循如下四個原則：①種類相同或相關原則;②數(shù)量相等或相當原則;③月份相同或相近原則;④交易方向相反原則。

　　53.(　)指期權的買方具有在約定期限內按協(xié)定價格賣出一定數(shù)量基礎金融工具的權利。

　　I.看漲期權 Ⅱ.認購權

　�、�.看跌期權 Ⅳ.認沽權

　　A.I、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、IV

　　D.I、Ⅱ

　　【考試網(wǎng)答案】C

　　54.金融期貨交易與普通遠期交易的區(qū)別有(　)。

　　I.交易場所和交易組織方式不同

　�、�.交易的監(jiān)管程度不同

　　Ⅲ.遠期交易是標準化交易，金融期貨的內容可以協(xié)商確定

　�、�.違約風險不同

　　A.I、Ⅱ、IV B.I、Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、IV D.I、Ⅲ、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】A

　　【考試網(wǎng)解析】Ⅲ項，金融期貨交易是標準化交易，遠期交易的內容可協(xié)商確定。

　　55.一般而言，套利交易需要遵循(　)等原則。

　　I.買賣方向對應

　　Ⅱ.買賣數(shù)量相等

　�、�.同時建倉

　�、�.同時對沖

　　A.I、IV B.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.I、Ⅱ

　　【考試網(wǎng)答案】B

　　【考試網(wǎng)解析】套利交易需要遵循的原則有：①買賣方向對應的原則;②買賣數(shù)量相等原則;③同時建倉的原則;④同時對沖原則;⑤合約相關性原則。

　　56.套期保值的基本做法是(　)。

　　I.持有現(xiàn)貨空頭、買入期貨合約

　�、�.持有現(xiàn)貨多頭、賣出期貨合約

　　Ⅲ.多頭套期保值

　�、�.空頭套期保值

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅱ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】C

　　【考試網(wǎng)解析】套期保值的基本類型有兩種：①多頭套期保值，是指持有現(xiàn)貨空頭(如持有股票空頭)的交易者買入期貨合約(建立期貨多頭);②空頭套期保值，是指持有現(xiàn)貨多頭(如持有股票多頭)的交易者在期貨市場賣出期貨合約(建立期貨空頭)。

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