[組合型選擇題]

　　51、我國證券市場監(jiān)管的原則是()

　　I 依法監(jiān)管原則

　　II 保護投資者利益原則

　　III “三公”原則

　　IV 監(jiān)管與自律相結合原則

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　證券市場監(jiān)管的4大原則。我國證券市場監(jiān)管的原則是(1)依法監(jiān)管原則 (2)保護投資者利益原則(3)“三公”原則 (4)監(jiān)管與自律相結合原則.

　　52、基金托管費的計提通常是()。

　　I 逐日計算并累計

　　II 逐月計算并累計

　　III 按月支付

　　IV 按季支付

　　A.I、III

　　B.II、IV

　　C.III、IV

　　D.I、II

　　正確答案是：A，

　　解析

　　基金托管費逐日計算并累計、按月支付。

　　53、關于歐洲債券，以下說法正確的有( )

　　I 歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣

　　II 歐洲債券是在20世紀30年代出現(xiàn)的

　　III 歐洲債券是國際債券的一種

　　IV 歐洲債券市場以眾多創(chuàng)新品種而著稱

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　歐洲債券是在20世紀60年代初隨著歐洲貨幣市場的形成而出現(xiàn)和發(fā)展起來的。

　　54、填寫證券名稱的方法有( )

　　I 全稱

　　II 簡稱

　　III 縮寫

　　IV 代碼

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　填寫證券名稱的方法有全稱、簡稱和代碼三種(有些證券品種沒有全稱和簡稱的區(qū)別，僅有一個名稱)。

　　55、股票收益主要來自( )

　　I 股份公司

　　II 股票流通

　　III 利率的降低

　　IV 法定存款準備金率的降低

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　股票收益主要來自股份公司和股票流通。

　　56、金融期貨與金融期權的區(qū)別有()。

　　Ⅰ 基礎資產(chǎn)不同

　�、� 交易者權利與義務的對稱性不同

　　Ⅲ 履約保證不同

　�、� 現(xiàn)金流轉不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　金融期貨與金融期權的區(qū)別： (1)基礎資產(chǎn)不同。(2)交易者權利與義務的對稱性不同。(3)履約保證不同。(4)現(xiàn)金流轉不同。(5)盈虧特點不同。(6)套期保值的作用與效果不同。

　　57、金融衍生工具對應的基礎金融產(chǎn)品包括()。

　　I 債券

　　II 股票

　　III 銀行定期存款單

　　IV 金融衍生工具

　　A.I、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融衍生工具的基礎產(chǎn)品不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品(如債券、股票、銀行定期存款單等等)，也包括金融衍生工具。

　　58、根據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為( )

　　I 附息債券

　　II 息票累積債券

　　III 貼現(xiàn)債券

　　IV 金融債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　根據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為附息債券、息票累積債券、貼現(xiàn)債券。

　　59、上海證券交易所的成分指數(shù)類包括( )

　�、裆献C50指數(shù)

　　Ⅱ上證100指數(shù)

　�、笊献C180指數(shù)

　　Ⅳ上證380指數(shù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　上海證券交易所的成分指數(shù)類包括上證50指數(shù)、上證180指數(shù)、上證380指數(shù)。

　　60、無記名股票的特點包括()

　　I 股東權利歸屬股票的持有人

　　II 認購股票時要求一次繳納出資

　　III 轉讓相對簡便

　　IV 安全性較差

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　無記名股票的特點包括股東權利歸屬股票的持有人、認購股票時要求一次繳納出資、轉讓相對簡便、安全性較差。

　　61、按照金融衍生工具自身交易的方法和特點分類，金融衍生工具可以分為()

　　Ⅰ.金融期貨

　�、�.金融期權

　　Ⅲ. 金融遠期合約

　�、�.結構化金融衍生工具

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　按照金融衍生工具自身交易的方法和特點分類，金融衍生工具可以分為金融期貨、金融期權、金融遠期合約、金融互換、結構化金融衍生工具。

　　62、大部分()是用來為政府擁有的公用事業(yè)和準公用事業(yè)等項目籌資

　　I 一般責任債券

　　II 普通債券

　　III 專項債券

　　IV 收入債券

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.II、III

　　D.I、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　大部分專項債券(收入債券)是用來為政府擁有的公用事業(yè)和準公用事業(yè)等項目籌資。

　　63、債券風險較小的原因是( )

　　I 公司破產(chǎn)時債券償付在前

　　II 債券的市場價格較穩(wěn)定

　　III 利息是費用范圍，不受公司盈利影響

　　IV 債券沒有固定的期限

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　考察債券的特點。債券風險較小的原因是(1)公司破產(chǎn)時債券償付在前(2)債券的市場價格較穩(wěn)定(3)利息是費用范圍，不受公司盈利影響 。

　　64、通過全國銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)進行的債權交易，包括()

　�、�. 現(xiàn)券買賣

　　Ⅱ. 質(zhì)押式回購

　�、�. 買斷式回購

　�、�. 債券借貸

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　通過全國銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)進行的債權交易，包括現(xiàn)券買賣、債券質(zhì)押式回購、債券買斷式回購、債券遠期、債券借貸等。

　　65、衡量公司財務安全性的指標有( )。

　　I 杠桿比率

　　II 債務擔保比率

　　III 長期債務比率

　　IV 短期財務比率

　　A.I、II

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　衡量公司財務安全性的指標有杠桿比率、債務擔保比率、長期債務比率、短期財務比率。

　　66、遠期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在( )

　　I 功能作用不同

　　II 信用風險不同

　　III 保證金制度不同

　　IV 交易對象不同

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III、IV

　　D.I、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　遠期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個方面：(1)交易對象不同。(2)功能作用不同。(3)履約方式不同。(4)信用風險不同。(5)保證金制度不同。

　　67、我國股票發(fā)行制度主要有()

　�、�.注冊制

　�、�.核準制

　�、�. 備案制

　�、�.審批制

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　我國股票發(fā)行制度主要有審批制、注冊制、核準制。

　　68、關于歐洲債券，以下說法正確的是()。

　　I 也稱無國籍債券

　　II 是一種傳統(tǒng)的國際債券

　　III 在美國發(fā)行的歐洲債券稱為揚基債券

　　IV 票面使用的貨幣一般可自由兌換貨幣

　　A.I、II、 IV

　　B.I、II、III、IV

　　C.II、III

　　D.I、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　歐 洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。目前，歐洲債券已成為各經(jīng)濟體在國際資本市場上籌措資金的重要手段。歐 洲債券的特點是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱“無國籍債券”。 歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等，也有使用復合貨幣單位的，如特別提款權。歐洲債券和外國債券在 很多方面有一定的差異。在發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家 國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷。在發(fā)行法律方面，外國債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國有關法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機構批準，而歐洲債券 在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構的批準，也不受貨幣發(fā)行國有關法令的管制和約束。在發(fā)行納稅方面外國債券受發(fā)行地所在國的稅 法管制，而歐洲債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收人也免繳所得稅。

　　69、債券和股票的主要區(qū)別是( )

　　I 期限不同

　　II 風險不同

　　III 權利不同

　　IV 收益不同

　　A.I、II

　　B.III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　債券與股票的區(qū)別主要表現(xiàn)在：(1)權利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不同。(5)風險不同。

　　70、下列各項中，屬于普通股股東權利的是()。

　�、� 優(yōu)先認股權

　　Ⅱ 優(yōu)先分配收益權

　�、� 股份轉讓權

　�、� 剩余資產(chǎn)分配權

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　股份公司的基本股東，按照《人民共和國公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權利。

　　71、下列關于優(yōu)先股票的表述正確的是()

　　I 股息率不固定

　　II 剩余財產(chǎn)分配優(yōu)先

　　III 股息分派優(yōu)先

　　IV 一般也有表決權

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.II、III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　股息率固定，一般無表決權。剩余財產(chǎn)分配優(yōu)先。股息分配優(yōu)先。

　　72、屬于公司型基金特征的是( )。

　　I 基金的設立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構

　　II 按照基金設立時所規(guī)定的投資目標和策略，將基金資產(chǎn)分散投資于眾多的金融產(chǎn)品上

　　III 投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

　　IV 基金的組織結構與一般股份公司類似，設有董事會和股東大會，基金資產(chǎn)歸公司所有

　　A.I、II

　　B.I、IV

　　C.II、III

　　D.III、IV

　　正確答案是：B，

　　解析

　　契約型基金和公司型基金的投資者地位不同：契約型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人;公司型基金的購買者購買基金公司股票后成為該公司的股東。

　　73、企業(yè)債券的利率由發(fā)行人與其主承銷商根據(jù)()等因素確定。

　　Ⅰ.信用等級

　�、�.風險程度

　　Ⅲ. 市場供求狀況

　�、�.市場利率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　企業(yè)債券的利率由發(fā)行人與其主承銷商根據(jù)信用等級、風險程度、市場供求狀況等因素確定。

　　74、貨幣政策的最終目標包括( )

　　Ⅰ穩(wěn)定物價

　�、虼龠M經(jīng)濟增長

　　Ⅲ平衡國際收支

　�、舫浞志蜆I(yè)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　貨幣政策的最終目標包括：穩(wěn)定物價、促進經(jīng)濟增長、平衡國際收支、充分就業(yè)。

　　75、下列金融衍生工具中，屬于交易所交易的衍生工具有()。

　　I 股票期權

　　II 遠期合約

　　III 信用違約互換

　　IV 股指期貨

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.I、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：C，

　　解析

　　遠期合約和信用違約互換屬于OTC交易的衍生工具。