(1)證券市場上最活躍的機構投資者是()。

　　A)商業(yè)銀行

　　B)證券經(jīng)營機構

　　C)保險公司

　　D)基金公司

　　【參考答案：B】

　　【解析】證券經(jīng)營機構是證券市場上最活躍的機構投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。

　　(2)下列關于政府機構的說法中，錯誤的是()。

　　A)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進行宏觀調(diào)控

　　B)我國國有資產(chǎn)管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源

　　C)中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量，進行宏觀調(diào)控

　　D)可成立專門機構參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩

　　【參考答案：D】

　　【解析】出于維護金融穩(wěn)定的需要，政府可成立或指定專門機構參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。故D項錯誤。

　　(3)中央銀行在證券市場上以()操作作為政策手段，買賣政府證券。

　　A)套期保值

　　B)投融資

　　C)公開市場

　　D)營利性

　　【參考答案：C】

　　【解析】中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量或利率水平，進行宏觀調(diào)控。

　　(4)下列關于銀行業(yè)金融機構證券投資范圍的表述中，正確的是()。

　　A)對于因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，可以買賣

　　B)可以買賣可轉(zhuǎn)換債券

　　C)可用自有資金買賣政府債券和金融債券

　　D)只可用自有資金投資證券

　　【參考答案：C】

　　【解析】根據(jù)《人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構和企業(yè)投資。因此，C項說法正確�！度嗣窆埠蛧�外資銀行管理條例》規(guī)定，外商獨資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券。銀行業(yè)金融機構因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，只能單向賣出。

　　(5)我國2010年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規(guī)定，保險公司從事保險資金運用應當符合一定的比例要求，下列說法中，正確的是()。

　　A)投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%

　　B)投資于未上市企業(yè)股權的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%

　　C)投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10%

　　D)保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權投資，累計投資成本可以超過其凈資產(chǎn)

　　【參考答案：A】

　　【解析】根據(jù)我國《保險資金運用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險公司投資于未上市企業(yè)股權的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%，故B項錯誤;投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%，故C項錯誤;保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權投資，累計投資成本不得超過其凈資產(chǎn)，故D項錯誤。

　　(6)QFII制度允許合格的境外機構投資者通過嚴格監(jiān)管的專門賬戶投資當?shù)?)。

　　A)證券市場

　　B)基金市場

　　C)信托市場

　　D)房地產(chǎn)市場

　　【參考答案：A】

　　【解析】QFII制度要求外國投資者若要進入一國證券市場，必須符合一定的條件，經(jīng)該國有關部門的審批通過后匯入一定額度的外匯資金，并轉(zhuǎn)換為當?shù)刎泿牛�通過嚴格監(jiān)管的專門賬戶投資當?shù)刈C券市場。

　　(7)所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，應不超過該上市公司股份總數(shù)的()。

　　A)10%

　　B)15%

　　C)20%

　　D)30%

　　【參考答案：C】

　　【解析】合格境外機構投資者的境內(nèi)股票投資，應當遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例限制和國家其他有關規(guī)定：單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%;所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的20%。

　　(8)下列關于全國性社會保障基金的表述中，錯誤的是()。

　　A)全國性社會保障基金主要投向國債市場

　　B)全國性社會保障基金主要用于支付失業(yè)救濟和退休金

　　C)在大多數(shù)國家，社�；�金只含全國性社會保障基金

　　D)全國性社會保障基金是社會福利網(wǎng)的最后一道防線

　　【參考答案：C】

　　【解析】在大多數(shù)國家，社保基金分為兩個層次：①國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金。②由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。

　　(9)單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票或單只證券投資基金，分別不得超過該企業(yè)證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的()。

　　A)5%

　　B)10%

　　C)15%

　　D)20%

　　【參考答案：A】

　　【解析】單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個萬能保險產(chǎn)品或者投資連結保險產(chǎn)品，分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%;按照公允價值計算，也不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的10%。

　　(10)采用客戶調(diào)查問卷方法時，金融機構通常根據(jù)()匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

　　A)客戶評級和證券評級

　　B)客戶分級和證券分級

　　C)客戶評級和資產(chǎn)評級

　　D)客戶分級和資產(chǎn)分級

　　【參考答案：D】

　　【解析】實踐中，金融機構通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

　　(11)既是證券市場上重要的中介機構，又是證券市場上重要的機構投資者的是()。

　　A)會計師事務所

　　B)證券公司

　　C)資產(chǎn)評估事務所

　　D)投資咨詢公司

　　【參考答案：B】

　　【解析】證券公司是證券市場上重要的中介機構，它是證券市場投融資服務的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務;同時證券公司也是證券市場上重要的機構投資者。

　　(12)《人民共和國證券法》規(guī)定，設立證券公司的主要股東應當最近()年無重大違法違規(guī)記錄且凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。

　　A)5

　　B)3

　　C)10

　　D)2

　　【參考答案：B】

　　【解析】按照《人民共和國證券法》的要求，設立證券公司應當具備下列條件：①有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程。②主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。③有符合《人民共和國證券法》規(guī)定的注冊資本。④董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格。⑤有完善的風險管理與內(nèi)部控制制度。⑥有合格的經(jīng)營場所和業(yè)務設施。⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。

　　(13)下列選項中，不屬于對上市公司進行監(jiān)管的類型的是()。

　　A)信息披露的監(jiān)管

　　B)公司治理監(jiān)管

　　C)并購重組的監(jiān)管

　　D)內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管

　　【參考答案：D】

　　【解析】對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對交易市場的監(jiān)管，不屬于對上市公司的監(jiān)管。

　　(14)我國證券公司的設立實行()。

　　A)報備制

　　B)審批制

　　C)注冊制

　　D)備案制

　　【參考答案：B】

　　【解析】我國證券公司的設立實行審批制，由中國證監(jiān)會依法對證券公司的設立申請進行審查，決定是否批準設立。未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，任何單位和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務。

　　(15)設立外資參股證券公司應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定取得證券從業(yè)資格的人員不少于()人，并有必要的會計、法律和計算機專業(yè)人員。

　　A)20

　　B)40

　　C)30

　　D)10

　　【參考答案：C】

　　【解析】外資參股證券公司的設立條件之一是按照中國證監(jiān)會的規(guī)定取得證券從業(yè)資格的人員不少于30人，并有必要的會計、法律和計算機等專業(yè)人員。