第1題

　　下列選項中，不屬于金融危機特征的是( )。

　　A.經濟總量與經濟規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減

　　B.企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會普遍經濟蕭條

　　C.地區(qū)性債務危機凸顯

　　D.整個區(qū)域內貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融危機的特征包括：

　　①人們預期經濟未來將更加悲觀;

　�、谡麄�區(qū)域內貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值;

　　③經濟總量與經濟規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經濟增長受到打擊;

　　④企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會經濟蕭條;

　�、萦袝r候甚至伴隨著社會動蕩或國家政治層面的動蕩。

　　第2題

　　我國多層次資本市場中，對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是( )。

　　A.主板市場

　　B.創(chuàng)業(yè)板市場

　　C.三板市場

　　D.四板市場

　　參考答案：D

　　參考解析： 四板市場又稱區(qū)域性股權交易市場(區(qū)域股權市場)，是為特定區(qū)域內的企業(yè)提供股權、債券的轉讓和融資服務的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。

　　第3題

　　假設某基金2010年5月某估值日前一交易日計算的基金資產總額為9000萬元，負債總額為1 500萬元，托管費率為0.2%，則該日應提取的托管費為人民幣( )元。

　　A.398

　　B.416

　　C.411

　　D.441

　　參考答案：C

　　參考解析： 基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用。該基金當日應提取的托管費為：(9000-1500)× 0.2%÷365≈0.0411(萬元)，即411元。

　　第4題

　　下列關于政府機構的說法中，錯誤的是( )。

　　A.參與證券投資的目的主要是為了調劑資金余缺和進行宏觀調控

　　B.我國國有資產管理部門通過國家控股、參股來支配更多社會資源

　　C.中央銀行通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量，進行宏觀調控

　　D.可成立專門機構參與證券市場交易，有利于減少理性的市場震蕩

　　參考答案：D

　　參考解析： 出于維護金融穩(wěn)定的需要，政府可成立或指定專門機構參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。故選項D錯誤。

　　第5題

　　信托市場的主體是( )。

　　A.信托投資活動

　　B.信托產品

　　C.信托當事人

　　D.信托關系人

　　參考答案：C

　　參考解析： 信托市場的主體即為信托當事人。

　　第6題

　　信息披露制度是《人民共和國證券法》中( )的具體要求和反映。

　　A.公開原則

　　B.公平原則

　　C.公正原則

　　D.依法監(jiān)管原則

　　參考答案：A

　　參考解析： 信息披露制度也稱公示制度、公開披露制度，是上市公司及其信息披露義務人依照法律規(guī)定必須將其自身的財務變化、經營狀況等信息和資料向社會公開或公告，以便使投資者充分了解情況的制度。信息披露制度是《人民共和國證券法》“三公”原則中公開原則的具體要求和反映。

　　第7題

　　下列關于金融現(xiàn)貨交易與金融期貨交易的表述中，錯誤的是( )。

　　A.金融期貨交易中，交易者需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎金融工具

　　B.金融現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個交易日內完成資金與金融工具的全額結算

　　C.成熟市場中，金融現(xiàn)貨交易通常允許進行保證金買入或賣空

　　D.在金融期貨交易中，絕大多數(shù)的期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)對沖而平倉的

　　參考答案：A

　　參考解析： 選項A，期貨交易實行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎金融工具。

　　第8題

　　在金融期貨交易中，絕大多數(shù)期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)( )而平倉的。

　　A.對沖

　　B.實物交割

　　C.現(xiàn)金交割

　　D.轉手交易

　　參考答案：A

　　參考解析： 金融現(xiàn)貨交易通常以基礎金融工具與貨幣的轉手而結束交易活動。而在金融期貨交易中，僅有極少數(shù)的合約到期進行交割交收，絕大多數(shù)的期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)對沖而平倉的。

　　第9題

　　為防止期貨價格出現(xiàn)過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍做出規(guī)定，一旦達到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價格的買入(賣出)委托( )。

　　A.延遲成交

　　B.擇日成交

　　C.無效

　　D.部分無效

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融期貨的主要交易制度之一是每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。為防止期貨價格出現(xiàn)過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍做出規(guī)定，一旦達到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價格的買入(賣出)委托無效。

　　第10題

　　可轉換債券通�？梢赞D換成( )。

　　A.擔保債券

　　B.抵押債券

　　C.優(yōu)先股票

　　D.普通股票

　　參考答案：D

　　參考解析： 可轉換債券是指其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數(shù)量的另一種證券的證券�？赊D換債券通常是轉換成普通股票，當股票價格上漲時，可轉換債券的持有人行使轉換權比較有利。

　　第11題

　　關于“混合式”招標，下列說法中錯誤的是( )。

　　A.標的為利率時，全場加權平均中標利率為當期國債票面利率，低于或等于票面利率的標位，按發(fā)行價格承銷

　　B.高于票面利率一定數(shù)量以內的標位，按各中標標位的利率與票面利率折算的價格承銷

　　C.高于票面利率一定數(shù)量以上的標位，全部落標

　　D.低于發(fā)行價格一定數(shù)量以內的標位，按各中標標位的價格承銷，低于發(fā)行價格一定數(shù)量以上的標位，全部落標

　　參考答案：A

　　參考解析： 在“混合式”招標中，標的為利率時，全場加權平均中標利率為當期國債票面利率，低于或等于票面利率的標位，按面值承銷。

　　第12題

　　我國銀行業(yè)的主體不包括( )。

　　A.中央銀行

　　B.股份商業(yè)銀行

　　C.地區(qū)性商業(yè)銀行

　　D.保險機構

　　參考答案：D

　　參考解析： 人民共和國成立后，經過幾次改革，目前，我國已形成了以中央銀行、銀行業(yè)監(jiān)管機構、政策性銀行、商業(yè)銀行和其他金融機構為主體的銀行體系。

　　第13題

　　( )是指金融中介機構所提供的金融產品或服務與客戶的財務狀況、投資目標、風險承受水平、財務需求、知識和經驗之問的契合程度。

　　A.投資合理性

　　B.投資適當性

　　C.投資合法性

　　D.投資公平性

　　參考答案：B

　　參考解析： 根據國際清算銀行、國際證監(jiān)會組織、國際保險監(jiān)管協(xié)會于2008年聯(lián)合發(fā)布的《金融產品和服務零售領域的客戶適當性》所給出的定義，投資適當性是指金融中介機構所提供的金融產品或服務與客戶的財務狀況、投資目標、風險承受水平、財務需求、知識和經驗之間的契合程度。

　　第14題

　　某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于( )。

　　A.直接融資

　　B.間接融資

　　C.吸收投資

　　D.民間借款

　　參考答案：A

　　參考解析： 直接融資是指資金需求方直接從資金供給方獲得資金的方式，反過來說，就是投資者不通過信用中介機構直接向籌資者進行投資的資金融通形式。一般而言，直接融資的融資方式是發(fā)行股票或債券。國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。

　　第15題

　　只能在期權到期日執(zhí)行的期權屬于( )。

　　A.美式期權

　　B.歐式期權

　　C.看跌期權

　　D.看漲期權

　　參考答案：B

　　參考解析： 按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權可以分為歐式期權、美式期權和修正的美式期權。歐式期權只能在期權到期日執(zhí)行;美式期權則可在期權到期目或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行;修正的美式期權也稱為“百慕大期權”或“大西洋期權”，可以在期權到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。