第16題

　　采用客戶調(diào)查問卷方法時，金融機構(gòu)通常根據(jù)( )匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯誤銷售。

　　A.客戶評級和證券評級

　　B.客戶分級和證券分級

　　C.客戶評級和產(chǎn)品評級

　　D.客戶分級和產(chǎn)品分級

　　參考答案：D

　　參考解析： 實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯誤銷售。

　　第17題

　　下列屬于交易所交易的衍生工具的是( )。

　　A.公司債券條款中包含的贖回條款

　　B.公司債券條款中包含的返售條款

　　C.公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款

　　D.在期貨交易所交易的期貨合約

　　參考答案：D

　　參考解析： 交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。

　　第18題

　　我國現(xiàn)行的首次公開發(fā)行股票的定價方式是( )。

　　A.協(xié)商定價方式

　　B.詢價方式

　　C.上網(wǎng)競價方式

　　D.市價折扣方式

　　參考答案：B

　　參考解析： 股票發(fā)行的定價方式，可以采取協(xié)商定價方式，也可以采取詢價方式、上網(wǎng)競價方式等。我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價方式確定股票發(fā)行價格。

　　第19題

　　( )是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買入者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金。

　　A.現(xiàn)券交易

　　B.回購交易

　　C.遠期交易

　　D.期貨交易

　　參考答案：A

　　參考解析： 現(xiàn)券交易是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買入者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金。

　　第20題

　　中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，統(tǒng)一全國貨幣發(fā)行，體現(xiàn)了中央銀行是( )的職能。

　　A.銀行的銀行

　　B.發(fā)行的銀行

　　C.政府的銀行

　　D.市場的銀行

　　參考答案：B

　　參考解析： 中央銀行是“發(fā)行的銀行”。發(fā)行的銀行是指中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，統(tǒng)一全國貨幣發(fā)行，并通過調(diào)控貨幣流通，穩(wěn)定幣值。

　　第21題

　　下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的說法中，錯誤的是( )。

　　A.任一企業(yè)單只票據(jù)注冊金額不超過1O億元人民幣

　　B.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過1億元人民幣

　　C.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，一次注冊、一次發(fā)行

　　D.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓

　　參考答案：B

　　參考解析： 中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，一次注冊、一次發(fā)行。任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的40%，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣。中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓。

　　第22題

　　依據(jù)中國證監(jiān)會持股比例限制和國家其他有關(guān)規(guī)定，所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的( )。

　　A.10%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.30%

　　參考答案：D

　　參考解析： 合格境外機構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例限制和國家其他有關(guān)規(guī)定：①單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%;②所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%。

　　第23題

　　我國《證券法》規(guī)定，證券交易所的設(shè)立和解散由( )決定。

　　A.國務(wù)院

　　B.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)

　　C.中國證券監(jiān)督管理委員會

　　D.財政部

　　參考答案：A

　　參考解析： 我國《證券法》規(guī)定，證券交易所的設(shè)立和解散由國務(wù)院決定。

　　第24題

　　對注冊會計師、會計師事務(wù)所、審計師事務(wù)所執(zhí)行證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)實行監(jiān)督管理的部門為( )。

　　A.財政部和中國證監(jiān)會

　　B.國有資產(chǎn)管理局和中國證監(jiān)會

　　C.司法部和中國證監(jiān)會

　　D.中國人民銀行和中國證監(jiān)會

　　參考答案：A

　　參考解析： 2000年財政部和證監(jiān)會發(fā)布《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》，對注冊會計師、會計師事務(wù)所、審計師事務(wù)所執(zhí)行證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)實行監(jiān)督管理。

　　第25題

　　宏觀經(jīng)濟風險會隨著社會經(jīng)濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟危機。這說明宏觀經(jīng)濟風險具有( )。

　　A.累積性

　　B.隱藏性

　　C.或然性

　　D.潛在性

　　參考答案：A

　　參考解析： 宏觀經(jīng)濟風險的累積性是指宏觀經(jīng)濟風險會隨著社會經(jīng)濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟危機。