81.金融市場(chǎng)的特點(diǎn)有( )。

　　Ⅰ.金融市場(chǎng)是一個(gè)自由競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)

　�、�.現(xiàn)代金融市場(chǎng)是信息市場(chǎng)

　�、�.金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化

　�、�.合理地分配和引導(dǎo)資金

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：一般而言，金融市場(chǎng)具有如下特點(diǎn)：

　　1、金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化。這種非物質(zhì)化首先表現(xiàn)為股票等證券的轉(zhuǎn)手并不涉及發(fā)行企業(yè)相應(yīng)份額資產(chǎn)的變動(dòng);其次，即使在“紙張”上，金融資產(chǎn)的交易也不一定發(fā)生實(shí)物的轉(zhuǎn)手，它常常表現(xiàn)為結(jié)算和保管中心有關(guān)雙方帳戶上的證券數(shù)量和現(xiàn)金儲(chǔ)備額的變動(dòng)。金融產(chǎn)品交易的非物質(zhì)化使得金融交易可以完全憑空進(jìn)行，買空賣空活動(dòng)在金融市場(chǎng)上司空見(jiàn)慣。盡管這種非物質(zhì)化，在一定程度上加大了金融市場(chǎng)上的投機(jī)性，然而，它卻加速了金融產(chǎn)品的流動(dòng)性。而這正是金融市場(chǎng)的生命力旺盛的原因之一。

　　2、現(xiàn)代金融市場(chǎng)是信息市場(chǎng)。由于金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容──金融產(chǎn)品交易可以抽象掉其硬的物質(zhì)方面的限制，所以金融市場(chǎng)的“軟”的方面，即信息方面就顯得特別重要。金融市場(chǎng)事實(shí)上是一個(gè)信息市場(chǎng)。其信息的發(fā)布、傳遞、收集、處理和運(yùn)用成為金融市場(chǎng)上所有參與者都不能回避的競(jìng)爭(zhēng)焦點(diǎn)。信息在金融市場(chǎng)中的特殊地位，不僅表現(xiàn)在關(guān)于已經(jīng)實(shí)際發(fā)生了的事實(shí)的信息，而且還體現(xiàn)在對(duì)于未來(lái)的、還沒(méi)有發(fā)生、甚至不知道會(huì)不會(huì)發(fā)生的事件的預(yù)期信息。

　　3、金融市場(chǎng)是一個(gè)自由競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)。由于各種各樣的金融產(chǎn)品在本質(zhì)上是完全一致的，它們都代表著一定量的價(jià)值或財(cái)富，它們之間存在著相互替代性。因此，在金融市場(chǎng)上對(duì)各種不同的金融產(chǎn)品的供給與需求在很大程度上是相通的，它們之間具有很強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)性。相對(duì)于一般商品市場(chǎng)，金融市場(chǎng)為供求競(jìng)爭(zhēng)規(guī)律提供了更全面的、更完整的條件。可以說(shuō)，它是自由競(jìng)爭(zhēng)的典范。

　　82.《人民共和國(guó)證券法》賦予中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)包括()。

　�、�.依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章和規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)

　�、�.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)、銀行間票據(jù)市場(chǎng)、銀行間外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)及上述市場(chǎng)的有關(guān)衍生產(chǎn)品交易

　�、�.依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開(kāi)情況

　�、�.依法對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進(jìn)行監(jiān)督管理

　　A. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

　　D. Ⅱ、 Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)依據(jù)《人民共和國(guó)證券法》在對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施監(jiān)督管理中可以履行下列職責(zé)：①依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán);②依法對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進(jìn)行監(jiān)督管理;③依法對(duì)證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理;④依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施;⑤依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開(kāi)情況;⑥依法對(duì)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督;⑦依法對(duì)違反證券市場(chǎng)監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處;⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。第Ⅱ項(xiàng)屬于中國(guó)人民銀行的職責(zé)。

　　83.我國(guó)混合資本債券的特點(diǎn)包括()。

　�、�.期限在1 5年以上，發(fā)行之日起1 0年內(nèi)可以贖回

　�、�.混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率高于4%，發(fā)行人可以延期支付利息

　�、�.當(dāng)發(fā)行人清算時(shí)，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、先于股權(quán)資本

　�、�，混合資本債券到期時(shí)，如果發(fā)行人無(wú)力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)或支付該債券將導(dǎo)致無(wú)力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息

　　A. Ⅰ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：按照現(xiàn)行規(guī)定，我國(guó)的混合資本債券具有四個(gè)基本特征：①期限在15年以上，發(fā)行之回起10年內(nèi)不得贖回;②混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息;③當(dāng)發(fā)行人清算時(shí)，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、先于股權(quán)資本;④混合資本債券到期時(shí)，如果發(fā)行人無(wú)力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)或支付該債券將導(dǎo)致無(wú)力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息：

　　84.QDII基金可用于投資( )。

　　Ⅰ.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具

　　Ⅱ.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券

　�、�.與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品

　�、�.遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：①銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具;②政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券;③與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證;④在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金;⑤與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品;⑥遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

　　85.儲(chǔ)蓄國(guó)債與記賬式國(guó)債的區(qū)別包括( )。

　　Ⅰ.發(fā)行對(duì)象不同

　�、�.承辦機(jī)構(gòu)不同

　�、�.流通或變現(xiàn)方式不同

　　Ⅳ.到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同.

　　A. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)與記賬式國(guó)債都以電子記賬方式記錄債權(quán)，但具有下列不同之處：①發(fā)行對(duì)象不同;②發(fā)行利率確定機(jī)制不同;③流通或變現(xiàn)方式不同;④到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同。第Ⅱ項(xiàng)是憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的不同之處之一。

　　86關(guān)于金融期貨的說(shuō)法正確的是( )

　　Ⅰ只有從金融期貨合約為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期權(quán)交易，沒(méi)有從金融期權(quán)合約為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期貨交易

　　Ⅱ金融期貨交易雙方的權(quán)利和義務(wù)不對(duì)稱

　�、蠼鹑谄谪浗灰纂p方均需開(kāi)立保證金賬戶

　　Ⅳ利用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價(jià)格不利變動(dòng)造成損失的同時(shí)，也必須放棄價(jià)格有利變動(dòng)可能獲得的利益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D解析：金融期貨交易雙方的權(quán)利和義務(wù)對(duì)稱，金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利和義務(wù)具有明顯的不對(duì)稱性，期權(quán)買方只有權(quán)利沒(méi)有義務(wù)，期權(quán)賣方只有義務(wù)沒(méi)有權(quán)利。

　　87

　　無(wú)面額股票的特點(diǎn)為( )

　�、駷楣善卑l(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)

　�、虬l(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活

　�、蟪钟姓叩臋�(quán)利跟有面額股票的不同

　　Ⅳ便于股票分割

　　A.Ⅰ、Ⅲ B.、ⅡⅣ C.、ⅠⅡ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B解析：無(wú)面額股票發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活，并且便于股票分割。持有者的權(quán)利跟有面額股票相同。

　　88優(yōu)先股票的特征為( )

　�、窆上⒎峙鋬�(yōu)先

　　Ⅱ剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

　�、蠊上⒙使潭�

　　Ⅳ一般無(wú)表決權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ C.、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D解析：上述都是優(yōu)先股票的特征。

　　89契約型基金的當(dāng)事人有( )

　�、窆芾砣�

　　Ⅱ托管人

　�、蟪袖N公司

　　Ⅳ投資者

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B解析：契約型基金又被稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過(guò)簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。

　　90普通股股東享有的權(quán)利包括( )

　�、窆�司重大決策參與權(quán)

　�、蚬�司資產(chǎn)收益權(quán)

　�、蠊�司剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)

　�、魞�(yōu)先認(rèn)股僅

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.、Ⅰ、ⅡⅢ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C解析：按照《人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。(1)公司重大決策參與權(quán);(2)公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán);(3)其他權(quán)利。