51.證券公司反洗錢工作基本制度包括()。

　　Ⅰ.客戶身份識別制度

　�、�.大額交易和可疑交易報告制度

　�、�.信息披露制度

　�、�.交易記錄保存制度

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：證券公司反洗錢工作的基本制度包括：建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。

　　52.系統(tǒng)風險又稱為( )。

　�、�.可分散風險 Ⅱ.不可分散風險

　�、�.不可回避風險 Ⅳ.交換風險

　　A. Ⅰ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅰ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：系統(tǒng)風險是指由于多種因素的影響和變化，導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風險又被稱為不可分散風險或不可回避風險。

　　53.下列關于股利政策與股份變動的說法中，正確的是( )。

　�、�.股利政策是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標

　　Ⅱ.股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策

　�、�.從理論上說，不論是分割還是合并，只是增加或減少股東持有股票的數(shù)量，但并不改變每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重

　�、�.股票拆細是將若干股股票合并為1股

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營思路，穩(wěn)定可預測的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營的重要指標。股票分割又稱拆股、拆細，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股東.持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重。

　　錯題反饋隱藏答案查教材取消收藏查看筆記

　　54.關于保險公司次級定期債務的募集與發(fā)行，下列說法正確的有()。

　　Ⅰ.保險集團(或控股)公司不得募集次級債

　�、�.保險公司償付能力充足率低于150%或者預計未來兩年內(nèi)償付能力充足率將低于150%的，可以申請募集次級債

　�、�.保險公司募集次級債應當由董事會制定方案

　　Ⅳ.募集人應當在次級債募集結束后的7個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告募集情況A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：《保險公司次級定期債務管理辦法》規(guī)定，保險集團(或控股)公司募集次級債適用本辦法。第Ⅰ項錯誤;募集人應當在次級債募集結束后的10個工作日內(nèi)向中國保監(jiān)會報告募集情況，并將與次級債債權人簽訂的次級債合同的復印件報送中國保監(jiān)會。第Ⅳ項錯誤。

　　55.影響公司經(jīng)營風險的因素主要有()。

　�、�.產(chǎn)品成本

　�、�.調(diào)節(jié)價格的能力

　�、�.產(chǎn)品售價

　�、�.產(chǎn)品需求

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：影響公司經(jīng)營風險的因素主要有：①產(chǎn)品需求;②產(chǎn)品售價;③產(chǎn)品成本;④調(diào)節(jié)價格的能力;⑤固定成本的比重。

　　56基金與股票的區(qū)別在于( )。

　�、穹从车慕�(jīng)濟關系不同

　　Ⅱ籌集資金的投向不同

　�、笫找骘L險水平不同

　�、敉顿Y數(shù)量不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D解析：證券投資基金與股票的區(qū)別包括：(1)反映的經(jīng)濟關系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風險水平不同。

　　57

　　政府機構直接融資的方式包括( )

　�、褙斦�資本金投入獲得的股權收益

　�、颢@得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券

　　Ⅲ獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行向外國政府的貸款

　�、敉鈬�政府援助贈款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.、ⅡⅢ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D解析：政府機構直接融資的方式包括：(1)財政資本金投入獲得的股權收益;(2)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券;(3)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行向外國政府的貸款;(4)外國政府援助贈款;(5)由財政收入一些城市基礎設施項目而帶動外資和民營資本的投入;(6)向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國際和地區(qū)金融機構貸款。

　　58按資金用途不同，國債可以分為( )

　　Ⅰ赤字國債

　�、蚪ㄔO國債

　　Ⅲ戰(zhàn)爭國債

　�、籼胤N國債

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D 解析：按資金用途不同，國債可分為赤字國債、建設國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。

　　59.我國《基金法》規(guī)定，下列事項應當通過召開基金份額待有人大會審議決定( )。

　�、裉崆敖K止基金合同

　�、蚧�金擴募或者延長基金合同期限

　�、筠D(zhuǎn)換基金運作方式

　�、籼岣呋�金管理人、基金托管人的報酬標準

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D解析：我國《基金法》規(guī)定，下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定：

　　(1)提前終止基金合同

　　(2)基金擴募或者延長基金合同期限

　　(3)轉(zhuǎn)換基金運作方式

　　(4)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準

　　備解析：60發(fā)行金融債券，企業(yè)集團財務公司應具備的條件有( )。

　�、窠�3年無重大違法違規(guī)記錄

　�、蛏暾埱�1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準備撥備充足

　�、筘攧展�司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的80%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

　　Ⅳ財務公司設立2年從上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預期

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C解折：企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券應具備的條件有：

　　(1)具有良好的公司治理結構、完善的投資決策機制、健全有效的內(nèi)部管理和風險控制制制度及相應的管理信息系統(tǒng);

　　(2)具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員;

　　(3)依法合規(guī)經(jīng)營，符合銀監(jiān)會有關審慎監(jiān)管的要求;

　　(4)財務公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

　　(5)財務公司設立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預期

　　(6)申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，凈資產(chǎn)損失準備撥備充足;

　　(7)申請前l(fā)年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;

　　(8)近3年無重大違法違規(guī)記錄;

　　(9)無到期不能支付的債務;

　　(10)銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件