91.以下關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)的描述正確的是( )。Ⅰ.自營業(yè)務(wù)證券公司自主買賣證券，所以具有確定的收益Ⅱ.證券自營買賣的對象有股票、債券、權(quán)證等Ⅲ.證券自營業(yè)務(wù)有交易的風(fēng)險性Ⅳ.自營業(yè)務(wù)是證券公司以盈利為目的、為自己買賣證券，通過買賣價差獲利

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：收益的不確定性是自營業(yè)務(wù)的特點之一。

　　92.流動性風(fēng)險是指由于流動性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。下列選項中，能夠影響流動性強(qiáng)弱的有()。Ⅰ.金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成Ⅱ.客戶的財務(wù)狀況和信用Ⅲ.二級市場的發(fā)育程度Ⅳ.已建立的融資渠道

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：流動性強(qiáng)弱受多種因素的影響，如金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成、客戶的財務(wù)狀況和信用、二級市場的發(fā)育程度、已建立的融資渠道等。

　　93.下列屬于中國證券業(yè)協(xié)會自律管理職責(zé)的是( )。Ⅰ.組織證券業(yè)從業(yè)人員水平考試Ⅱ.推動行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識Ⅲ.組織開展證券業(yè)國際交流與合作Ⅳ.負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：根據(jù)2011年6月24日中國證券業(yè)協(xié)會第五次會員大會審議通過的《中國證券業(yè)協(xié)會章程》，協(xié)會依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職責(zé)：(1)推動行業(yè)誠信建設(shè)，開展行業(yè)誠信評價，實施誠信引導(dǎo)與激勵，開展行業(yè)誠信教育，督促和檢查會員依法履行公告義務(wù)。(2)組織證券業(yè)從業(yè)人員水平考試。(3)推動行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識。(4)推動會員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)，開展行業(yè)科學(xué)技術(shù)獎勵，組織制定行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引。(5)組織開展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關(guān)國際組織，推動相關(guān)資質(zhì)互認(rèn);(6)其他涉及自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的職責(zé)。

　　94.證券登記結(jié)算公司依據(jù)《人民共和國證券法》履行的職能包括()。Ⅰ.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理Ⅱ.受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益Ⅲ.組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作Ⅳ.監(jiān)測證券公司風(fēng)險，參與證券公司風(fēng)險處置工作

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　解析：Ⅲ、Ⅳ項屬于證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)。

　　95.下列關(guān)于證券自營業(yè)務(wù)禁止行為的說法，正確的是( )。Ⅰ.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)時，嚴(yán)禁以獲取利益或者減少損失為目的Ⅱ.假借他人名義或者以個人名義進(jìn)行自營業(yè)務(wù)Ⅲ.在自己實際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量屬于操縱市場的行為Ⅳ.專設(shè)自營賬戶也屬于證券自營業(yè)務(wù)的禁止行為

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：D

　　解析：證券自營業(yè)務(wù)禁止行為：禁止內(nèi)幕交易、禁止操縱市場、其他禁止行為。

　　96.間接融資通過金融中介可以減少資金供給方的風(fēng)險，具體表現(xiàn)為( )。

　�、�.在間接融資中，資金需求者和資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接借貸關(guān)系

　　Ⅱ.相對于直接融資來說，間接融資的信譽(yù)程度較高

　�、�.通過金融中介的間接融資均屬于借貸性融資，到期均必須返還，開支付利息，具有可逆性

　�、�.間接融資的主動權(quán)在很大程度上受金融中介支配，世界各國對于金融機(jī)構(gòu)的管理一般都較嚴(yán)格，使間接融資風(fēng)險性相對較小，融資的穩(wěn)定性較強(qiáng)

　　A. Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：間接融資的基本特點是資金融通通過金融中介機(jī)構(gòu)來進(jìn)行，它由金融機(jī)構(gòu)籌集資金和運用資金兩個環(huán)節(jié)構(gòu)成。其具體特點包括以下幾個方面：①間接性。在間接融資中，資金需求者和資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接借貸關(guān)系，而是由金融中介發(fā)揮橋梁作用，資金初始供應(yīng)者與資金需求者只是與金融中介機(jī)構(gòu)發(fā)生融資關(guān)系。②相對的集中性。間接融資通過金融中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行。在多數(shù)情況下，金融中介并非是對某一個資金供應(yīng)者與某一個資金需求者之間一對一的對應(yīng)性中介，而是一方面面對資金供應(yīng)者群體，另一方面面對資金需求者群體的綜合性中介。由此可以看出，在間接融資中，金融機(jī)構(gòu)具有融資中心的地位和作用。③信譽(yù)的差異性較小。由于間接融資相對集中于金融機(jī)構(gòu)，世界各國對于金融機(jī)構(gòu)的管理一般都較嚴(yán)格，金融機(jī)構(gòu)自身的經(jīng)營也多受到相應(yīng)穩(wěn)健性經(jīng)營管理原則的約束，加上一些國家還實行了存款保險制度，因此，相對于直接融資來說，間接融資的信譽(yù)程度較高，風(fēng)險性也相對較小，融資的穩(wěn)定性較強(qiáng)。④全部具有可逆性。通過金融中介的間接融資均屬于借貸性融資，到期均必須返還，并支付利息，具有可逆性。⑤融資的主動權(quán)掌握在金融中介手中。在間接融資中，資金主要集中于金融機(jī)構(gòu)，資金貸給誰不貸給誰，并非由資金的初始供應(yīng)者決定，而是由金融機(jī)構(gòu)決定。因此，間接融資的主動權(quán)在很大程度上受金融中介支配。

　　97.場外交易市場，即業(yè)界所稱的OTC市場，它主要由( )組成。

　　Ⅰ.柜臺交易市場

　�、�.第三市場

　�、�.第四市場

　　Ⅳ.二級市場

　　A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：場外交易市場即業(yè)界所稱的OTC市場，又稱柜臺交易市場或店頭市場，是指在證券交易所外進(jìn)行證券買賣的市場。其主要由柜臺交易市場、第三市場、第四市場組成。

　　98.美國次貸危機(jī)爆發(fā)的原因有( )。

　�、�.美國金融機(jī)構(gòu)長期盲目地向次級信用購房者發(fā)放抵押貸款

　�、�.美國的利率上升和住房市場持續(xù)降溫

　�、�.過剩的流動性紛紛涌向證券市場和房地產(chǎn)市場，引起資產(chǎn)泡沫

　�、�.次貸違約率不斷上升

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ

　　C. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

　　D. Ⅱ、 Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：長期以來，美國金融機(jī)構(gòu)盲目地向次級信用購房者發(fā)放抵押貸款。隨著利率上漲和房價下降，次貸違約率不斷上升，最終導(dǎo)致2007年夏季次貸危機(jī)的爆發(fā)。

　　99.下列關(guān)于利率互換操作原則的說法，正確的有()。

　�、�.預(yù)期利率上升，固定利息收入者應(yīng)將固定利率調(diào)為浮動利率

　�、�.預(yù)期利率下降，固定利息支出者應(yīng)將固定利率調(diào)為浮動利率

　　Ⅲ.預(yù)期利率上升，浮動利息收入者應(yīng)將固定利率調(diào)為浮動利率

　　Ⅳ.預(yù)期利率下降，浮動利息支出者應(yīng)將固定利率調(diào)為浮動利率

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：B

　　解析：利率互換操作中，預(yù)期利率上升，浮動利息收入者應(yīng)將固定利率調(diào)為浮動利率;預(yù)期利率下降，浮動利息支出者應(yīng)將固定利率調(diào)為浮動利率。

　　B C D A

　　100.導(dǎo)致公司不得再次公開發(fā)行公司債券的情形包括( )。

　　Ⅰ.前一次公開發(fā)行的公司債券尚未募足

　�、�.對已公開發(fā)行的公司債券或其他債務(wù)有違約或延遲支付本息的事實，且持續(xù)處于該狀態(tài)

　�、�.違反《證券法》規(guī)定，改變公開發(fā)行公司債券所募集資金的用途

　�、�.債券利率超過國務(wù)院限定的利率水平

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：根據(jù)《證券法》的規(guī)定，公司有下列情形之一的，不得再次公開發(fā)行公司債券：①前一次公開發(fā)行的公司債券尚未募足;②對已公開發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者延遲支付本息的事實，仍處于繼續(xù)狀態(tài);③違反本法規(guī)定，改變公開發(fā)行公司債券所募資金的用途。

　　加入考試網(wǎng)證券從業(yè)資格考試QQ群：695634736，與考友交流經(jīng)驗，海量題庫免費做

　　試題來源：考試網(wǎng)證券從業(yè)資格考試題庫

考試題庫	進(jìn)入做題
2018年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》考試題庫	進(jìn)入做題
2018年證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》考試題庫	進(jìn)入做題
2018年證券從業(yè)資格(金融市場基礎(chǔ)知識 + 證券市場基本法律法規(guī))	進(jìn)入做題