21[單選題] 依據(jù)優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里.除了獲得固定的股息之外.能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優(yōu)先股分為(　　)。

　　A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

　　B.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股

　　C.參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股

　　D.可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股

　　參考答案：C

　　參考解析： 略

　　22[單選題] 中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)一般是(　　)。

　　A.穩(wěn)定物價(jià)

　　B.充分就業(yè)

　　C.經(jīng)濟(jì)增長

　　D.國際收支平衡

　　參考答案：A

　　參考解析： 物價(jià)穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。

　　23[單選題] 金融市場為市場參與者提供了風(fēng)險(xiǎn)分散的可能，下列說法中，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以出售保險(xiǎn)單分散風(fēng)險(xiǎn)

　　B.金融市場提供套期保值、組合投資的條件和機(jī)會

　　C.可以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)分散的目的

　　D.這屬于金融市場的財(cái)富管理功能

　　參考答案：D

　　參考解析： 這屬于避險(xiǎn)功能。金融市場為市場參與者提供了防范資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和收入風(fēng)險(xiǎn)的手段。金融市場為市場參與者提供了風(fēng)險(xiǎn)分散的可能，如保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出售保險(xiǎn)單，通過套期保值、組合投資的條件和機(jī)會.達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)分散的目的。

　　24[單選題] 我國基金市場的監(jiān)管主體是(　　)。

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.中國銀監(jiān)會

　　C.證券交易所

　　D.中國證券業(yè)協(xié)會

　　參考答案：A

　　參考解析： 中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，其依法對基金市場參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理，在涉及個(gè)別監(jiān)管事項(xiàng)上，如基金托管資格核準(zhǔn)及托管業(yè)務(wù)監(jiān)管、商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審批及監(jiān)管等.則由中國證監(jiān)會聯(lián)合其他有關(guān)金融監(jiān)管部門實(shí)施聯(lián)合監(jiān)管.

　　25[單選題] 以下各風(fēng)險(xiǎn)都會給金融機(jī)構(gòu)帶來經(jīng)營困難，但一般可能導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的直接原因是(　　)。

　　A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：A

　　參考解析： 略

　　26[單選題] 證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃.辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的。凈資本不低于人民幣(　　)億元。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本不低于人民幣3億元.設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的.凈資本不低于人民幣5億元。

　　27[單選題] 融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期(　　)。

　　A.金融機(jī)構(gòu)存款基本利率

　　B.金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率

　　C.法定存款準(zhǔn)備金利率

　　D.超額存款準(zhǔn)備金利率

　　參考答案：B

　　參考解析： 融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率。融資利息和融券費(fèi)用按照客戶實(shí)際使用資金和證券的天數(shù)計(jì)算。故選項(xiàng)B正確。

　　28[單選題] (　　)國債發(fā)行方式是通過投標(biāo)人的直接競價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平。

　　A.行政分配

　　B.承購包銷

　　C.公開招標(biāo)

　　D.銀行發(fā)售

　　參考答案：C

　　參考解析： 公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)自高價(jià)向低價(jià)排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)(或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。

　　29[單選題] 在間接融資中，(　　)具有融資中心的地位和作用。

　　A.金融機(jī)構(gòu)

　　B.商業(yè)銀行

　　C.證券公司

　　D.融資公司

　　參考答案：A

　　參考解析： 在間接融資中，金融機(jī)構(gòu)具有融資中心的地位和作用。

　　30[單選題] 從債券的特征來看，債券區(qū)別于股票的最主要的特征是債券具有(　　)。

　　A.償還性

　　B.流動(dòng)性

　　C.安全性

　　D.收益性

　　參考答案：A

　　參考解析： 債券的償還性使資金籌措者不能無限期地占用債券購買者的資金，這一特征與股票的永久性有很大的區(qū)別。

　　31[單選題] 甲、乙兩家企業(yè)均為某金融機(jī)構(gòu)的客戶，甲的信用評級低于乙，在其他條件相同的情況下，金融機(jī)構(gòu)為甲設(shè)定的貸款利率高于為乙設(shè)定的貸款利率。這種風(fēng)險(xiǎn)管理的方法屬于(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

　　B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　C.風(fēng)險(xiǎn)分散

　　D.風(fēng)險(xiǎn)對沖

　　參考答案：A

　　參考解析： 本題要求考生對各種風(fēng)險(xiǎn)策略的基本定義有所了解，從字面意思看，題于所給情景并沒有發(fā)生將甲風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行轉(zhuǎn)移的情況，由此排除B;也沒有通過組合甲乙進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分散，由此排除C：也沒有購買別的產(chǎn)品來對沖甲風(fēng)險(xiǎn)，由此排除D。事實(shí)上.這是一種風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償方式.通過對信用評級低的客戶收取較高的貸款利率.對自己承擔(dān)更高的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行補(bǔ)償。

　　32[單選題] 下列關(guān)于保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的說法，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.募集人在無法支付利息或償還本金時(shí)，債權(quán)人有權(quán)向法院申請對募集人實(shí)施破產(chǎn)清償

　　B.本金和利息償還順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后

　　C.期限在5年以上(含5年)

　　D.定向募集

　　參考答案：A

　　參考解析： 保險(xiǎn)公司次級定期債務(wù)是指保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)、本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。與商業(yè)銀行次級債務(wù)不同的是，按照《保險(xiǎn)公司次級定期債務(wù)管理暫行辦法》，保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息;并且，募集人在無法按時(shí)支付利息或償還本金時(shí).債權(quán)人無權(quán)向法院申請對募集人實(shí)施破產(chǎn)清償。

　　33[單選題] 在中央銀行的職能中.“銀行的銀行”的職能主要是指(　　)。

　　A.壟斷發(fā)行貨幣.調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量

　　B.代理國庫.對政府融通資金

　　C.集中保管存款準(zhǔn)備金.充當(dāng)最后貸款人

　　D.實(shí)施貨幣政策.制定金融法規(guī)

　　參考答案：C

　　參考解析： 中央銀行集中保管商業(yè)銀行的準(zhǔn)備金，并對它們發(fā)放貸款，充當(dāng)最后貸款者;作為全國票據(jù)的清算中心.并對所有金融機(jī)構(gòu)負(fù)有監(jiān)督和管理的責(zé)任。

　　34[單選題] 只能在期權(quán)到期日執(zhí)行的期權(quán)屬于(　　)。

　　A.美式期權(quán)

　　B.歐式期權(quán)

　　C.看跌期權(quán)

　　D.看漲期權(quán)

　　參考答案：B

　　參考解析： 按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日執(zhí)行：美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營業(yè)日執(zhí)行：修正的美式期權(quán)也稱為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán).可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。

　　35[單選題] 下列不是現(xiàn)貨期權(quán)的是(　　)。

　　A.外匯期權(quán)

　　B.利率期權(quán)

　　C.股指期權(quán)

　　D.股指期貨期權(quán)

　　參考答案：D

　　參考解析： 現(xiàn)貨期權(quán)是以現(xiàn)貨為標(biāo)的物的期權(quán)。選項(xiàng)D是期貨期權(quán)。答案非常明顯，D選項(xiàng)已經(jīng)明確說了是期貨期權(quán).當(dāng)然就不是現(xiàn)貨期權(quán)。

　　36[單選題] 優(yōu)先股股息在當(dāng)年未足額分派時(shí)，能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股，稱為(　　)。

　　A.參與優(yōu)先股

　　B.可累積優(yōu)先股

　　C.可贖回優(yōu)先股

　　D.股息可調(diào)整優(yōu)先股

　　參考答案：B

　　參考解析： 優(yōu)先股股息在當(dāng)年未足額分派時(shí)，能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股，稱為可累積優(yōu)先股。

　　37[單選題] 以下對基金份額持有人義務(wù)描述不正確的是(　　)。

　　A.遵守基金契約

　　B.繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用

　　C.對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

　　D.在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定

　　參考答案：C

　　參考解析： 選項(xiàng)C屬于基金份額持有人的權(quán)利。

　　38[單選題] (　　)是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計(jì)劃分期發(fā)行的.約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具.

　　A.銀行票據(jù)

　　B.商業(yè)票據(jù)

　　C.中期票據(jù)

　　D.短期票據(jù)

　　參考答案：C

　　參考解析： 根據(jù)中國銀行間市場交易商協(xié)會2008年4月16日發(fā)布的《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》.中期票據(jù)是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計(jì)劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。

　　39[單選題] 基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率不得低于同類型或相似類型投資目標(biāo)和投資策略的證券投資基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率的(　　)。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　參考答案：B

　　參考解析： 特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率不得低于同類型或相似類型投資目標(biāo)和投資策略的證券投資基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率的60%。

　　40[單選題] 目前，我國證券投資基金反映的是一種(　　)關(guān)系。

　　A.股權(quán)

　　B.債權(quán)

　　C.信托

　　D.擔(dān)保

　　參考答案：C

　　參考解析： 基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人;股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東：債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人。