70[單選題] 國家股的資金主要來源有(　)。

　　Ⅰ.現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)

　　Ⅱ.現(xiàn)階段有權代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資

　�、�.經(jīng)授權代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構向新組建股份公司的投資

　�、�.具有法人資格的事業(yè)單位以其依法可支配的資產(chǎn)向新組建股份公司的投資

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：B

　　參考解析：國家股從資金來源上看，主要有3個方面：①現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn);②現(xiàn)階段有權代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資;③經(jīng)授權代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構向新組建股份公司的投資。如以國有資產(chǎn)折價入股的，須按國務院及國有資產(chǎn)管理部門的有關規(guī)定辦理資產(chǎn)評估、確認、驗證等手續(xù)。

　　71[單選題] 目前我國貨幣市場基金不得進行投資的金融工具主要包括(　)。

　�、�.股票

　�、�.可轉(zhuǎn)換債券

　�、�.剩余期限超過365天低于397天的債券

　�、�.信用等級在AA+級以下的企業(yè)債券

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票;②可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券;③以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期的除外;④信用等級在AA十以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具;⑤中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　72[單選題] 設立基金管理公司，應當具備的條件有(　)。

　�、�.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

　�、�.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣

　�、�.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)

　　Ⅳ.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：設立基金管理公司，應當經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準，并具備下列條件：①有符合《人民共和國證券投資基金法》和《人民共和國公司法》規(guī)定的章程。②注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。③主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。④取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)。⑤有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施。⑥有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。

　　73[單選題] 在我國基金份額持有人大會可以對(　)等重大事項審議決定。

　�、�.更換基金管理人

　�、�.出具業(yè)績報告

　�、�.更換基金托管人

　�、�.基金擴募

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)《人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定：①提前終止基金合同。②基金擴募或者延長基金合同期限。③轉(zhuǎn)換基金運作方式。④提高基金管理人、基金托管人的報酬標準。⑤更換基金管理人、基金托管人。⑥基金合同約定的其他事項。

　　74[單選題] 有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為(　)。

　　Ⅰ.股票價值

　�、�.股票面值

　　Ⅲ.票面價值

　�、�.票面金額

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為票面金額、票面價值或股票面值。

　　75[單選題] 短期資本流動是指期限為1年或1年以內(nèi)的資本流動。它主要包括(　)。

　�、�.投機性資本流動

　�、�.貿(mào)易資本流動

　　Ⅲ.銀行資金調(diào)撥

　�、�.保值性資本流動

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：A

　　參考解析：短期資本流動主要包括貿(mào)易資本流動、銀行資金調(diào)撥、保值性資本流動、投機性資本流動。

　　76[單選題] 下列選項中，屬于社會公益基金的有(　)。

　�、�.教育發(fā)展基金

　�、�.養(yǎng)老保險基金

　�、�.福利基金

　�、�.文學獎勵基金

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學獎勵基金等。

　　77[單選題] 外匯風險的特征包括(　)。

　�、�.累積性

　�、�.或然性

　�、�.不確定性

　�、�.相對性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：外匯風險具有或然性、不確定性和相對性3大特征。累積性屬于宏觀經(jīng)濟風險的特征。

　　78[單選題] 某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式不屬于(　)。

　　Ⅰ.直接融資

　　Ⅱ.間接融資

　�、�.吸收投資

　　Ⅳ.民間借款

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機構介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。

　　79[單選題] 下列關于企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資范圍的說法中，正確的有(　)。

　�、�.企業(yè)年金基金財產(chǎn)不得購買投資連結(jié)保險產(chǎn)品

　　Ⅱ.企業(yè)年金基金財產(chǎn)可投資債券回購

　�、�.企業(yè)年金基金財產(chǎn)可投資信用等級在投資級以上的金融債

　　Ⅳ.企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內(nèi)投資

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：企業(yè)年金基金財產(chǎn)限于境內(nèi)投資，投資范圍包括銀行存款、國債、中央銀行票據(jù)、債券回購、萬能保險產(chǎn)品、投資連結(jié)保險產(chǎn)品、證券投資基金、股票。以及信用等級在投資級以上的金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。

　　80[單選題] 按照會計標準，可將金融風險分為(　)。

　�、�.系統(tǒng)風險

　�、�.會計風險

　　Ⅲ.非系統(tǒng)風險

　�、�.經(jīng)濟風險

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按照會計標準，可將金融風險分為會計風險和經(jīng)濟風險。

　　81[單選題] 有關證券公司次級債務，正確的說法有(　　)。

　　Ⅰ.借入期限在2年以下(不含2年)的為短期次級債務

　�、�.分為長期次級債務和短期次級債務

　�、�.短期次級債務可以計入凈資本，并在開展特定業(yè)務時按規(guī)定扣除風險準備

　�、�.長期次級債務可以按一定比例計入凈資本。

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：本題考核證券公司次級債券。次級債務分為長期次級債務和短期次級債務。證券公司借入期限在2年以上(含2年)的次級債務為長期次級債務。長期次級債務可以按一定比例計入凈資本，到期期限在5年、4年、3年、2年、1年以上的，原則上分別按100%、90%、70%、50%、20%比例計入凈資本。證券公司為滿足承銷股票、債券等特定業(yè)務的流動性資金需要，借入期限在3個月以上(含3個月)、2年以下(不含2年)的次級債務為短期次級債務。短期次級債務不計入凈資本，僅可在公司開展有關特定業(yè)務時按規(guī)定和要求扣減風險資本準備。

　　82[單選題] 公司經(jīng)營狀況的好壞.可以從(　　)來分析。

　�、�.公司治理水平

　�、�.公司管理層質(zhì)量

　�、�.公司規(guī)模

　�、�.公司合并

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 股份公司的經(jīng)營水平現(xiàn)狀和未來發(fā)展是股票價格的基石。公司經(jīng)營狀況的好壞，可以從以下各項來分析：公司治理水平與管理層質(zhì)量;公司競爭力;財務狀況;公司改組或合并。

　　83[單選題] 下列關于對證券投資基金的稱謂正確的有(　　)。

　�、�.美國稱“共同基金”

　�、�.英國稱“單位信托基金”

　　Ⅲ.日本稱“單位信托基金”

　�、�.我國香港地區(qū)稱“證券投資信托基金”

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 各國對證券投資基金的稱謂不盡相同，美國稱“共同基金”，英國和我國地區(qū)稱“單位信托基金”，日本和我國臺灣地區(qū)則稱“證券投資信托基金”等。

　　84[單選題] 下列屬于場內(nèi)交易市場特點的有(　　)。

　�、�.集中交易

　　Ⅱ.公開競價

　�、�.經(jīng)紀制度

　　Ⅳ.市場監(jiān)管嚴密

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 場內(nèi)交易市場的特點包括集中交易、公開競價、經(jīng)紀制度、市場監(jiān)管嚴密。

　　85[單選題] 中國資本市場體系的主板市場包括(　　)。

　�、�.香港聯(lián)合交易所

　　Ⅱ.深圳證券交易所

　�、�.上海證券交易所

　�、�.臺灣證券交易所

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 各國主要的證券交易所代表著國內(nèi)主板市場。上海證券交易所和深圳證券交易所即為中國的主板市場。

　　86[單選題] 《人民共和國公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價格可以(　　)。

　　Ⅰ.按票面金額

　�、�.超過票面金額

　�、�.低于票面金額

　�、�.任意金額

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析： 《人民共和國公司法》規(guī)定，股票發(fā)行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。

　　87[單選題] 基金與股票、債券的區(qū)別在于(　　)。

　�、�.籌資規(guī)模不同

　�、�.反映的經(jīng)濟關系不同

　�、�.所籌集資金的投向不同

　�、�.收益風險水平不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析： 基金與股票、債券的區(qū)別包括：(1)反映的經(jīng)濟關系不同。(2)所籌集資金的投向不同。(3)收益風險水平不同。

　　88[單選題] 證券市場監(jiān)管應當堅持(　　)的原則。

　�、�.依法管理

　�、�.保護投資者利益

　　Ⅲ.“三公”

　�、�.監(jiān)督與自律相結(jié)合

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券市場監(jiān)管的原則主要有：(1)依法監(jiān)管原則，必須做到有法可依、有法必依。(2)保護投資者利益原則。(3)“三公”原則，即公開、公平、公正。(4)監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則。

　　89[單選題] 下列關于結(jié)算所和無負債結(jié)算制度的描述中，正確的有(　　)。

　�、�.結(jié)算所是期貨交易的專門清算機構

　�、�.逐日盯市制度能及時調(diào)整保證金賬戶，控制市場風險

　　Ⅲ.結(jié)算所不以獨立的公司形式組建

　�、�.結(jié)算所實行無負債的每日結(jié)算制度，又被稱為逐日盯市制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 結(jié)算所通常附屬于交易所，但又以獨立的公司形式組建，故C項說法錯誤。

　　90[單選題] 上市公司增資采取非公開發(fā)行股票方式時，其發(fā)行的特定對象包括(　　)。

　�、�.公司控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)

　�、�.與公司業(yè)務有關的企業(yè)、往來銀行

　　Ⅲ.證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機構

　�、�.具有較大社會影響力的專家學者

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 非公開發(fā)行股票，又稱為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。特定對象包括：(1)公司控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)。(2)與公司業(yè)務有關的企業(yè)、往來銀行。(3)證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機構。(4)公司董事、員工等。