21[單選題] 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，且無(wú)不良行為記錄，其中具有(　　)以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于(　　);公司具有良好的法人治理機(jī)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

　　A.3年3人

　　B.3年5人

　　C.5年5人

　　D.5年10人

　　參考答案：B

　　參考解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為5億元;資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，且無(wú)不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人;公司具有良好的法人治理機(jī)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

　　22[單選題] (　　)是指依法在人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)法人在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券。

　　A.商業(yè)銀行金融債券

　　B.政策性金融債券

　　C.證券公司債券

　　D.證券公司次級(jí)債券

　　參考答案：A

　　參考解析：商業(yè)銀行金融債券是指依法在人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)法人在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的、按約定還本付息的有價(jià)證券。

　　23[單選題] 下列不屬于按照交割方式劃分的金融市場(chǎng)有(　　)。

　　A.現(xiàn)貨市場(chǎng)

　　B.期貨市場(chǎng)

　　C.貨幣市場(chǎng)

　　D.期權(quán)市場(chǎng)

　　參考答案：C

　　參考解析：按照交割方式的不同，我們可以將金融市場(chǎng)劃分為現(xiàn)貨市場(chǎng)、期貨市場(chǎng)和期權(quán)市場(chǎng)。

　　24[單選題] 對(duì)于不同參考利率的互換交易，交易期限的偏好有所不同。基于FR007的利率互換交易品種期限從(　　)不等。

　　A.1個(gè)月到7個(gè)月

　　B.3個(gè)月到6個(gè)月

　　C.6個(gè)月到1年

　　D.1年到2年

　　參考答案：A

　　參考解析：對(duì)于不同參考利率的互換交易，交易期限的偏好有所不同：基于FR007的利率互換交易品種期限從1個(gè)月到7個(gè)月不等。

　　25[單選題] 根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足具有5年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專(zhuān)業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上的管理人員不少于(　　)名。

　　A.5

　　B.4

　　C.3

　　D.1

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，符合條件的基金管理公司可以申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù)�；�金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：具有5年以上境外證券市場(chǎng)投資管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專(zhuān)業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上的管理人員不少于1名。

　　26[單選題] 所謂(　　)，是指每一股份擁有與待選董事或者監(jiān)事總?cè)藬?shù)相等的投票權(quán)，股東既可以用所有的投票權(quán)集中投票選舉一人，也可以分散投票選舉數(shù)人，按得票多少依次決定人選者的表決權(quán)制度。

　　A.自愿投票制

　　B.累積投票制

　　C.隨機(jī)投票制

　　D.以上都不對(duì)

　　參考答案：B

　　參考解析：所謂累積投票制，是指每一股份擁有與待選董事或者監(jiān)事總?cè)藬?shù)相等的投票權(quán)，股東既可以用所有的投票權(quán)集中投票選舉一人，也可以分散投票選舉數(shù)人，按得票多少依次決定入選者的表決權(quán)制度。

　　27[單選題] 根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足具有3年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于(　　)名。

　　A.5

　　B.4

　　C.3

　　D.2

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，符合條件的基金管理公司可以申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，開(kāi)展境外證券投資業(yè)務(wù)�；�金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：具有3年以上境外證券市場(chǎng)投資管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3名。

　　28[單選題] 下列關(guān)于股票基金的風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的是(　　)。

　　A.股票基金通過(guò)分散投資可以大大降低個(gè)股投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.股票基金的管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)都相同

　　C.股票基金通過(guò)分散投資可回避系統(tǒng)性投資風(fēng)險(xiǎn)

　　D.以整個(gè)市場(chǎng)為投資對(duì)象的基金會(huì)存在行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：A

　　參考解析：股票基金通過(guò)分散投資可以大大降低個(gè)股投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，但卻不能回避系統(tǒng)性投資風(fēng)險(xiǎn)，而管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)則因基金而異。因此B、C錯(cuò)誤，A正確。 不同類(lèi)型的股票基金所面臨的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)有所不同。例如，單一行業(yè)投資基金會(huì)存在行業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)，而以整個(gè)市場(chǎng)為投資對(duì)象的基金則不會(huì)存在行業(yè)風(fēng)險(xiǎn);單一國(guó)家型股票基金將會(huì)面臨較高的單一國(guó)家投資風(fēng)險(xiǎn)，而全球股票基金則會(huì)較好地回避此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。因此D錯(cuò)誤。

　　29[單選題] 金融債券發(fā)行結(jié)束后(　　)個(gè)工作日內(nèi)，發(fā)行人應(yīng)向中國(guó)人民銀行書(shū)面報(bào)告金融債券發(fā)行情況。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：B

　　參考解析：金融債券發(fā)行結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)，發(fā)行人應(yīng)向中國(guó)人民銀行書(shū)面報(bào)告金融債券發(fā)行情況。

　　30[單選題] 貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)(　　)天。

　　A.60

　　B.120

　　C.240

　　D.360

　　參考答案：C

　　參考解析：貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)240天。

　　31[單選題] 按收益保障性分類(lèi)將結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的分類(lèi)不包括(　　)。

　　A.保證最高收益型

　　B.非收益保證型

　　C.保證最低收益型

　　D.保本型

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A按收益保障性分類(lèi)，結(jié)構(gòu)化金融衍生品可分為收益保證型產(chǎn)品與非收益保證型產(chǎn)品兩大類(lèi)，其中收益保證型產(chǎn)品又可進(jìn)一步細(xì)分為保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。

　　32[單選題] 公募基金具有的主要特征不包括(　　)。

　　A.遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管

　　B.基金募集對(duì)象不固定

　　C.投資金額要求高，適合大眾投資

　　D.可以面向社會(huì)公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C與公募基金相比，私募基金不能進(jìn)行公開(kāi)的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制。

　　33[單選題] 場(chǎng)外交易市場(chǎng)是一個(gè)以(　　)方式進(jìn)行證券交易的市場(chǎng)。

　　A.集合競(jìng)價(jià)

　　B.連續(xù)競(jìng)價(jià)

　　C.議價(jià)

　　D.公開(kāi)競(jìng)價(jià)

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C在場(chǎng)外交易市場(chǎng)上，證券買(mǎi)賣(mài)采取一對(duì)一的交易方式，對(duì)同一種證券的買(mǎi)賣(mài)不可能同時(shí)出現(xiàn)眾多的買(mǎi)方和賣(mài)方，也就不存在公開(kāi)的競(jìng)價(jià)機(jī)制。

　　34[單選題] 龍債券的投資者來(lái)自(　　)。

　　A.中國(guó)內(nèi)地及香港、臺(tái)灣等大地區(qū)

　　B.亞洲的主要國(guó)家

　　C.中國(guó)

　　D.亞洲、歐洲、北美洲和南美洲

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B龍債券的發(fā)行人來(lái)自亞洲、歐洲、北美洲和南美洲，投資者則來(lái)自亞洲的主要國(guó)家，而且他們都是債券發(fā)行的原始購(gòu)買(mǎi)者。

　　35[單選題] 關(guān)于申報(bào)時(shí)間，上海證券交易所規(guī)定，每個(gè)交易日(　　)的開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)階段，上海證券交易所交易主機(jī)不接受撤單申報(bào)。

　　A.9：15～9：20

　　B.9：15～9：25

　　C.14：57～15：00

　　D.13：00～15：00

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B上海證券交易所規(guī)定。每個(gè)交易日的9:15至9:25為開(kāi)盤(pán)集合競(jìng)價(jià)時(shí)間，9:30至11:30、13:00至15:00為連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)間，開(kāi)市期間停牌并復(fù)牌的證券除外。

　　36[單選題] (　　)不屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.政策風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于某種全局性的共同因素引起的投資收益的可能變動(dòng)，這種因素以同樣的方式對(duì)所有證券的收益產(chǎn)生影響。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)以及購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)等。選項(xiàng)A信用風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

　　37[單選題] 目前，(　　)是我國(guó)商業(yè)銀行面臨的最大、最主要的風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A本題作為常識(shí)知識(shí)點(diǎn)，考生可結(jié)合現(xiàn)實(shí)作答。信用問(wèn)題，不僅是商業(yè)銀行，也是我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)各經(jīng)濟(jì)主體面臨的最大問(wèn)題。

　　38[單選題] 下列表述不正確的是(　　)。

　　A.股票的市場(chǎng)價(jià)格由市場(chǎng)交易量決定

　　B.從長(zhǎng)期看，股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的內(nèi)在價(jià)值決定

　　C.供求關(guān)系是股票的市場(chǎng)價(jià)格最直接的影響因素

　　D.股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)交易的價(jià)格

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格。股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過(guò)作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。

　　39[單選題] 上市公司公開(kāi)發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券時(shí)，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于(　　)，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除前的凈利潤(rùn)相比以低者為計(jì)算依據(jù)。

　　A.6%

　　B.8%

　　C.10%

　　D.15%

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A上市公司公開(kāi)發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券時(shí)，除一般規(guī)定的條件以外，還必須滿(mǎn)足以下條件：①最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%，扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤(rùn)與扣除前的凈利潤(rùn)相比以低者為計(jì)算依據(jù);②本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過(guò)最近1期末凈資產(chǎn)額的40%;③最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券1年的利息。

　　40[單選題] 直接融資是指資金供給者與資金需求者運(yùn)用一定的金融工具直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系的行為，它的優(yōu)點(diǎn)不包括(　　)。

　　A.資金供求雙方直接聯(lián)系，可以根據(jù)各自對(duì)融資條件的要求，通過(guò)協(xié)商實(shí)現(xiàn)融資，以滿(mǎn)足各自的需要

　　B.由于資金供求雙方直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系，資金使用效益高

　　C.直接融資比間接融資的風(fēng)險(xiǎn)大

　　D.有利于籌集長(zhǎng)期投資資金

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C直接融資比間接融資的風(fēng)險(xiǎn)大，不是直接融資的優(yōu)點(diǎn)。