71[單選題] 受限股主要有三大類，即(　　)。

　　Ⅰ.第一類是股權分置改革所產(chǎn)生的受限股，根據(jù)中國證監(jiān)會2005年9月4日頒布的《上市公司股權分置改革管理辦法》

　�、�.第二類受限股是“新老劃斷”后的公司首次公開發(fā)行股票所產(chǎn)生的受限股

　�、�.第三類受限股是上市公司非公開發(fā)行產(chǎn)生的受限股

　�、�.第三類受限股是上市公司公開發(fā)行產(chǎn)生的受限股

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：受限股主要有三大類：第一類是股權分置改革所產(chǎn)生的受限股，根據(jù)中國證監(jiān)會2005年9月4日頒布的《上市公司股權分置改革管理辦法》。第二類受限股是“新老劃斷”后的公司首次公開發(fā)行股票所產(chǎn)生的受限股。第三類受限股是上市公司非公開發(fā)行產(chǎn)生的受限股。

　　72[單選題] 股票是(　　)。

　�、�.要式證券

　�、�.證權證券

　�、�.資本證券

　　Ⅳ.綜合權利證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：股票是要式證券、證權證券、資本證券、綜合權利證券。

　　73[單選題] 以下關于政府債券說法正確的是(　　)。

　�、�.是政府為籌集資金而發(fā)行的、向投資者出具的、承諾在一定時期內(nèi)支付利息及償還本金的債務債權憑證

　�、�.以國家信用為保證，具有最高的信用等級，安全性高、流動性強

　�、�.政府以法人身份出現(xiàn)，不憑借權力強制購買，投資者完全出于自愿

　�、�.具有極高的信用，收益較為穩(wěn)定，容易變現(xiàn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：政府債券是政府為籌集資金而發(fā)行的、向投資者出具的、承諾在一定時期內(nèi)支付利息及償還本金的債務債權憑證。政府債券以國家信用為保證，具有最高的信用等級，安全性高、流動性強。發(fā)行政府債券的過程中政府以法人身份出現(xiàn)，不憑借權力強制購買，投資者完全出于自愿。政府債券具有極高的信用，收益較為穩(wěn)定，又容易變現(xiàn)，且在購買時享受稅收優(yōu)惠待遇甚至免稅，因而備受投資者青睞。

　　74[單選題] 設立證券登記結算公司必須經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。具體而言，設立證券登記結算公司應當具備(　　)條件。

　�、�.自有資金不少于人民幣2億元

　�、�.具有證券登記、存管和結算服務所必需的場所和設施

　　Ⅲ.主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券業(yè)從業(yè)資格

　�、�.國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：設立證券登記結算公司必須經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。具體而言，設立證券登記結算公司應當具備下列條件： (1)自有資金不少于人民幣2億元。

　　(2)具有證券登記、存管和結算服務所必需的場所和設施。

　　(3)主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券業(yè)從業(yè)資格。

　　(4)國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。

　　75[單選題] 國際資本流動的主要原因有(　　)。

　�、�.實體經(jīng)濟原因

　�、�.金融原因

　　Ⅲ.制度原因

　�、�.技術及其他因素

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：歸納起來，國際資本流動的主要原因有以下幾方面：(1)實體經(jīng)濟原因。(2)金融原因。(3)制度原因。(4)技術及其他因素。

　　76[單選題] 金融機構產(chǎn)生的原因主要在于滿足(　　)。

　　Ⅰ.社會經(jīng)濟活動中的投融資需求

　�、�.風險管理需求

　�、�.經(jīng)濟和金融活動過程中的信息服務需求

　　Ⅳ.商品生產(chǎn)和交換發(fā)展中的支付需求及風險管理需求

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融機構產(chǎn)生的原因主要在于滿足：商品生產(chǎn)和交換發(fā)展中的支付需求、社會經(jīng)濟活動中的投融資需求及風險管理需求、經(jīng)濟和金融活動過程中的信息服務需求等。

　　77[單選題] 1948年12月1日，中國人民銀行在(　　)的基礎上成立，這標志著新中國金融體系開始建立。

　　Ⅰ.北海銀行

　�、�.北平銀行

　　Ⅲ.原華北銀行

　�、�.西北農(nóng)民銀行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：1948年12月1日，中國人民銀行在原華北銀行、北海銀行、西北農(nóng)民銀行的基礎上成立，這標志著新中國金融體系開始建立。

　　78[單選題] 債券的基本要素有(　　)。

　�、�.票面價值Ⅱ.到期期限

　�、�.票面利率Ⅳ.發(fā)行者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：債券的基本要素有票面價值、到期期限、票面利率和發(fā)行者。

　　79[單選題] 在證券經(jīng)紀業(yè)務中，投資者應首先在登記結算公司或者其代理點開立證券賬戶，其次應與證券公司簽署(　　)。

　�、�.風險揭示書

　�、�.客戶須知

　�、�.證券交易委托代理協(xié)議

　　Ⅳ.開立客戶交易結算資金第三方存管協(xié)議中的資金臺賬

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：在證券經(jīng)紀業(yè)務中，經(jīng)紀委托關系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)。按照相關法規(guī)的規(guī)定，投資者應首先在登記結算公司或者其代理點開立證券賬戶;其次，投資者與證券公司簽署風險揭示書、客戶須知，簽訂證券交易委托代理協(xié)議，開立客戶交易結算資金第三方存管協(xié)議中的資金臺賬等。

　　80[單選題] 與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業(yè)務主要包括(　　)。

　　Ⅰ.與證券交易、證券投資活動有關的咨詢

　�、�.與證券交易、證券投資活動有關的建議

　�、�.與證券交易、證券投資活動有關的策劃業(yè)務

　�、�.證券交易操作

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業(yè)務主要包括與證券交易、證券投資活動有關的咨詢、建議、策劃業(yè)務。

　　81[單選題] 忽視投資適當性原則的主要原因在于(　　)。

　�、�.投資者并不一定能夠掌握有關產(chǎn)品的充分信息

　　Ⅱ.投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺

　�、�.投資服務機構可能會提供一些虛假的信息

　�、�.投資者對自身的風險承受能力可能缺乏正確認知

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：C

　　參考解析：在實際操作中投資適當性原則經(jīng)常被忽略：(1)投資者并不一定能夠掌握有關產(chǎn)品的充分信息。(2)由于投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺，即便掌握了充分的相關信息，也不一定能夠評估產(chǎn)品的風險水平。(3)投資者對自身的風險承受能力也可能缺乏正確認知。

　　82[單選題] 普通股票股東行使資產(chǎn)收益權有一定的法律限制，其一般原則包括(　　)。

　�、�.股份公司只能用留存收益支付紅利

　�、�.紅利的支付不能減少其注冊資本

　�、�.紅利的支付可以適當減少其注冊資本

　�、�.公司在無力償債時不能支付紅利

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：普通股票股東行使資產(chǎn)收益權有一定的限制條件，其中，在法律上限制的一般原則包括：(1)股份公司只能用留存收益支付紅利。(2)紅利的支付不能減少其注冊資本。(3)公司在無力償債時不能支付紅利。

　　83[單選題] 上海證券交易所的連續(xù)競價時間為(　　)。

　�、� .9：00-11：00

　�、�.9：30-11：30

　�、�.13：30-15：30

　　Ⅳ.13：00-15：00

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：上海證券交易所規(guī)定，采用競價交易方式的，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間，9：30～11：30、13:00～15:00為連續(xù)競價時間。

　　84[單選題] 下列關于A級債券特點的說法中正確的有(　　)。

　�、� .本金和收益的安全性最大

　　Ⅱ.本金和收益的安全性最小

　�、�.受經(jīng)濟形勢影響的程度較小

　�、�.收益水平較低，籌資成本也低

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：A級債券是最高級別的債券，其特點包括：(1)本金和收益的安全性最大。(2)受經(jīng)濟形勢影響的程度較小。(3)收益水平較低，籌資成本也低。

　　85[單選題] 中小企業(yè)板塊總體設計的“獨立內(nèi)容”指的是(　　)。

　　Ⅰ.運行獨立

　�、�.監(jiān)察獨立

　　Ⅲ.代碼獨立

　�、�.指數(shù)獨立

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 略

　　86[單選題] 外匯風險的特征包括(　　)。

　　Ⅰ.累積性

　�、�.或然性

　　Ⅲ.不確定性

　�、�.相對性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：外匯風險具有或然性、不確定性和相對性三大特性。累積性屬于宏觀經(jīng)濟風險的特征。

　　87[單選題] 國際金融市場一體化的重要表現(xiàn)為(　　)。

　�、�.金融資產(chǎn)交易的國際化

　�、�.各個金融市場和金融機構形成了一個全時區(qū)、全方位的一體化國際金融市場

　�、�.國際金融產(chǎn)品交易價格一體化

　�、�.世界銀行得到空前發(fā)展

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：隨著跨國銀行的空前發(fā)展，國際金融中心已不限于少數(shù)發(fā)達國家金融市場，而是向全世界擴展。這樣，各個金融市場和金融機構便形成了一個全時區(qū)、全方位的一體化國際金融市場，這是國際金融市場一體化的重要表現(xiàn);國際金融市場一體化的另一個表現(xiàn)是金融資產(chǎn)交易的國際化。

　　88[單選題] 商業(yè)銀行的風險對沖分為(　　)。

　　Ⅰ.自我對沖

　�、�.市場對沖

　�、�.內(nèi)部對沖

　�、�.外部對沖

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：商業(yè)銀行的風險對沖可以分為自我對沖和市場對沖兩種情況。

　　89[單選題] 證券市場的形成得益于(　　)。

　�、�.社會化大生產(chǎn)

　　Ⅱ.商品經(jīng)濟的發(fā)展

　�、�.股份制的發(fā)展

　�、�.信用制度的發(fā)展

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券市場的形成得益于社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展，證券市場的形成得益于股份制的發(fā)展，證券市場的形成得益于信用制度的發(fā)展。

　　90[單選題] 下列關于政府債券特征的說法中，正確的有(　　)。

　�、�.政府債券是國家信用的體現(xiàn)，安全性高

　�、�.政府債券競爭力強，市場屬性好，一般僅在證券交易所上市交易

　　Ⅲ.政府債券收益比較穩(wěn)定

　�、�.政府債券可以享受免稅待遇

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：政府債券是一國政府的債務，它的發(fā)行量一般都非常大，同時，由于政府債券的信用好、競爭力強、市場屬性好，因此許多國家政府債券的二級市場十分發(fā)達，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場外市場進行買賣。