91[單選題] 風(fēng)險管理的基本流程包括(  )、風(fēng)險管理監(jiān)督與改進。

　�、�.風(fēng)險管理信息的初步收集Ⅱ.制定風(fēng)險管理策略

　�、�.風(fēng)險補償Ⅳ.提出和實施風(fēng)險管理解決方案

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：風(fēng)險管理的基本流程包括風(fēng)險管理信息的初步收集、風(fēng)險評估、制定風(fēng)險管理策略、提出和實施風(fēng)險管理解決方案、風(fēng)險管理監(jiān)督與改進五個方面。

　　92[單選題] 滬港通與QFII和QDII的區(qū)別有(　　)。

　�、�.業(yè)務(wù)載體不同Ⅱ.投資方向不同

　�、�.交易貨幣不同Ⅳ.跨境資金管理方式不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：滬港通與QFII和QDII的區(qū)別有：業(yè)務(wù)載體不同;投資方向不同;交易貨幣不同;跨境資金管理方式不同。

　　93[單選題] 根據(jù)《人民共和國商業(yè)銀行法》《人民共和國外資銀行管理條例》《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)的說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ.根據(jù)《人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券

　　Ⅱ.除國家另有規(guī)定外，在人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資

　　Ⅲ.外商獨資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券

　　Ⅳ.商業(yè)銀行可以向個人客戶提供綜合理財服務(wù)，向特定目標客戶群銷售理財計劃，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資�！度嗣窆埠蛧�外資銀行管理條例》規(guī)定，外商獨資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券。銀行業(yè)金融機構(gòu)因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，只能單向賣出。《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行可以向個人客戶提供綜合理財服務(wù)，向特定目標客戶群銷售理財計劃，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理。

　　94[單選題] 證券市場中介機構(gòu)，是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機構(gòu)，主要包括(　　)。

　�、�.證券服務(wù)機構(gòu)

　　Ⅱ.證券公司

　�、�.證券業(yè)協(xié)會

　　Ⅳ.中國證監(jiān)會

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券市場中介機構(gòu)，是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機構(gòu)，主要包括證券公司和證券服務(wù)機構(gòu)兩大類。

　　95[單選題] 股利政策，是指股份公司對公司經(jīng)營所得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取(　　)等方式回饋股東的制度。

　　Ⅰ.利息

　　Ⅱ.現(xiàn)金分紅

　�、�.派息

　�、�.發(fā)放股票紅利

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：股利政策，是指股份公司對公司經(jīng)營所得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放股票紅利等方式回饋股東的制度。

　　96[單選題] 對于公司治理情況的分析主要包括(　　)之間的關(guān)系及其制衡狀況，公司董事會、監(jiān)事會構(gòu)成及運作等因素。

　　Ⅰ.公司股東

　�、�.管理層

　　Ⅲ.員工

　�、�.其他外部利益相關(guān)者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、1V

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：對于公司治理情況的分析主要包括公司股東、管理層、員工及其他外部利益相關(guān)者之間的關(guān)系及其制衡狀況，公司董事會、監(jiān)事會構(gòu)成及運作等因素。

　　97[單選題] 申請辦理社�；�金投資管理業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件包括(　　)。

　�、�.具有1年以上的在中國境內(nèi)從事證券投資管理業(yè)務(wù)的經(jīng)驗

　�、�.具有完整有效的內(nèi)部風(fēng)險控制制度

　�、�.基金管理公司實收資本不少于3000萬元人民幣

　�、�.具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)《全國社會保險基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，申請辦理社�；�金投資管理業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件： (1)在中國注冊，經(jīng)中國證監(jiān)會批準具有基金管理業(yè)務(wù)資格的基金管理公司及國務(wù)院規(guī)定的其他專業(yè)性投資管理機構(gòu)。

　　(2)基金管理公司實收資本不少于5000萬元人民幣，在任何時候都維持不少于5000萬元人民幣的凈資產(chǎn)。其他專業(yè)性投資管理機構(gòu)需具備的最低資本規(guī)模另行規(guī)定。

　　(3)具有2年以上的在中國境內(nèi)從事證券投資管理業(yè)務(wù)的經(jīng)驗，且管理審慎、信譽較高。具有規(guī)范的國際運作經(jīng)驗的機構(gòu)，其經(jīng)營時間可不受此款的限制。

　　(4)最近3年沒有重大的違規(guī)行為。

　　(5)具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)。

　　(6)有與從事社保基金投資管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)投資人員。

　　(7)具有完整有效的內(nèi)部風(fēng)險控制制度，內(nèi)設(shè)獨立的監(jiān)察稽核部門，并配備足夠數(shù)量的稱職的專業(yè)人員。

　　98[單選題] 下列關(guān)于金融風(fēng)險的作用機制說法正確的是(　　)。

　�、�.金融體系在內(nèi)在不穩(wěn)定機制、沖擊機制的作用下，不穩(wěn)定性逐步積聚與增強，金融風(fēng)險隨之產(chǎn)生

　�、�.在傳導(dǎo)機制作用下，金融風(fēng)險逐步擴散，對實質(zhì)經(jīng)濟產(chǎn)生影響

　�、�.在穩(wěn)定機制作用下，金融風(fēng)險逐步得到控制

　�、�.金融風(fēng)險的傳導(dǎo)機制是金融風(fēng)險擴散乃至演化為金融危機的重要途徑

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融風(fēng)險的形成機理與金融穩(wěn)定機制可以簡短表述為：金融體系在內(nèi)在不穩(wěn)定機制、沖擊機制的作用下，不穩(wěn)定性逐步積聚與增強，金融風(fēng)險隨之產(chǎn)生;在傳導(dǎo)機制作用下，金融風(fēng)險逐步擴散，對實質(zhì)經(jīng)濟產(chǎn)生影響;在穩(wěn)定機制作用下，金融風(fēng)險逐步得到控制。金融風(fēng)險的傳導(dǎo)機制是金融風(fēng)險擴散乃至演化為金融危機的重要途徑，不同類型的金融風(fēng)險通過傳導(dǎo)渠道，作用于國內(nèi)經(jīng)濟，甚至作用于其他國家和地區(qū)的金融市場。

　　99[單選題] 以下對于我國混合資本債券的描述正確的是(　　)。

　�、�.商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的

　�、�.清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后

　　Ⅲ.期限在15年以上

　　Ⅳ.發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

　　100[單選題] 以下關(guān)于不動產(chǎn)抵押公司債券，說法正確的是(  )。

　�、�.以土地、設(shè)備、房屋等不動產(chǎn)為抵押擔(dān)保品

　�、�.用作抵押的財產(chǎn)價值不一定與發(fā)生的債務(wù)額相等

　　Ⅲ.常見于母子公司之間

　�、�.如果發(fā)行公司到期不能償付債券本息，債權(quán)人有權(quán)處理抵押品來抵償

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：不動產(chǎn)抵押債券是以土地、設(shè)備、房屋等不動產(chǎn)為抵押擔(dān)保品所發(fā)行的公司債券，是抵押證券的一種。另外，用作抵押的財產(chǎn)價值不一定與發(fā)生的債務(wù)額相等，如果同一抵押品價值較大，可多次抵押，設(shè)立若干個抵押權(quán)，按發(fā)行程序分為第一抵押公司債和第二抵押公司債等，前者稱優(yōu)先抵押，后者稱一般抵押，按照優(yōu)先到一般的順序。如果發(fā)行公司到期不能償付債券本息，債權(quán)人有權(quán)處理抵押品來抵償。