21[單選題] (  )是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

　　A.社會公眾股

　　B.法人股

　　C.外資股

　　D.國家股

　　參考答案：B

　　參考解析：在我國.按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。而法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

　　22[單選題] 下列選項中，不屬于交易所交易的衍生工具的是(  )。

　　A.公司債券條款中包含的贖回條款

　　B.公司債券條款中包含的返售條款

　　C.公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款

　　D.在交易所交易的債券

　　參考答案：D

　　參考解析：交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。嵌入式衍生工具使主合同的部分或全部因一定的條件發(fā)生調(diào)整，例如目前公司債券條款中可能包含贖回條款，返售條款，轉(zhuǎn)股條款，重設(shè)條款等。

　　23[單選題] 未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為(  )。

　　A.風險期望

　　B.風險頭寸

　　C.風險暴露

　　D.風險預(yù)算

　　參考答案：C

　　參考解析：未來收益有可能受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為風險暴露。

　　24[單選題] 證券投資基金的特征不包括(　　)。

　　A.集合投資

　　B.分散風險

　　C.專業(yè)理財

　　D.分散投資

　　參考答案：D

　　參考解析： 證券投資基金作為一種現(xiàn)代化的投資工具，主要具有以下三個特征：(1)集合投資。(2)分散風險。(3)專業(yè)理財。

　　25[單選題] 根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，資產(chǎn)證券化可分為(　　)。

　　A.未來收益證券化和信貸資產(chǎn)證券化

　　B.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和境外資產(chǎn)證券化

　　C.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化

　　D.股權(quán)型證券化和債權(quán)型證券化

　　參考答案：C

　　參考解析： 資產(chǎn)證券化的分類包括：(1)根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同.可將資產(chǎn)證券化分為不動產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化(如高速公路收費)、債券組合證券化等。(2)根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。(3)根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可將資產(chǎn)證券化分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。

　　26[單選題] 任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價格的不利變動而帶來資產(chǎn)損失的可能性，這是(  )。

　　A.信用風險

　　B.市場風險

　　C.法律風險

　　D.結(jié)算風險

　　參考答案：B

　　參考解析：A項，信用風險是指交易中對方違約，沒有履行承諾而造成損失的可能性;C項，法律風險是指因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊而導(dǎo)致?lián)p失的可能性;D項，結(jié)算風險是指因交易對手無法按時付款或交割而帶來損失的可能性。

　　27[單選題] 在現(xiàn)行的具體操作中，企業(yè)債券的期限原則上不能低于(　　)年。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　參考答案：A

　　參考解析： 《企業(yè)債券管理條例》和《證券法》對于企業(yè)債券的期限均沒有明確規(guī)定。在現(xiàn)行的具體操作中，原則上不能低于1年。

　　28[單選題] 所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，應(yīng)不超過該上市公司股份總數(shù)的(  )。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.20%

　　D.30%

　　參考答案：C

　　參考解析：合格境外機構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例和國家其他有關(guān)規(guī)定：單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份的10%;所有境外投資者對單個上市A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的20%。

　　29[單選題] 下列不屬于宏觀經(jīng)濟影響股票價格的特點的是(　　)。

　　A.波及范圍廣

　　B.干擾程度淺

　　C.作用機制復(fù)雜

　　D.股價波動幅度較大

　　參考答案：B

　　參考解析： 宏觀經(jīng)濟發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經(jīng)濟影響股票價格的特點包括：波及范圍廣、干擾程度深、作用機制復(fù)雜和股價波動幅度較大。

　　30[單選題] 若甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤為480萬元，則當年，甲證券金融公司應(yīng)提取的準備金為(　　)。

　　A.14.4萬元

　　B.24萬元

　　C.38.4萬元

　　D.48萬元

　　參考答案：D

　　參考解析： 對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的，每年按稅后利潤的l0%提取準備金，480×10%=48(萬元)。

　　31[單選題] 股份公司在提供優(yōu)先認股權(quán)時會設(shè)定一個(  )，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權(quán)。

　　A.股權(quán)交易日

　　B.股權(quán)登記日

　　C.股權(quán)發(fā)行日

　　D.股權(quán)認購日

　　參考答案：B

　　參考解析：普通股票股東是否具有優(yōu)先認股權(quán)，取決于認購時間與股權(quán)登記日的關(guān)系。股份公司在提供優(yōu)先認股權(quán)時會設(shè)定一個股權(quán)登記日，在此日期前認購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認股權(quán);在此日期后認購普通股票的。該股東不享有優(yōu)先認股權(quán)。

　　32[單選題] 《人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為(　　)。

　　A.私營合伙企業(yè)

　　B.私營獨資企業(yè)

　　C.有限責任公司或股份有限公司

　　D.非法人組織形式

　　參考答案：C

　　參考解析： 《人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。

　　33[單選題] 證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.證券經(jīng)營機構(gòu)

　　C.保險公司

　　D.基金公司

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券經(jīng)營機構(gòu)是證券市場上最活躍的機構(gòu)投資者，以其自有資本、營運資金和受托投資資金進行證券投資。

　　34[單選題] 為防止期貨價格出現(xiàn)過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍作出規(guī)定，一旦達到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價格的買入(賣出)委托(　　)。

　　A.延遲成交

　　B.擇日成交

　　C.無效

　　D.部分無效

　　參考答案：C

　　參考解析： 金融期貨的主要交易制度之一是每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。為防止期貨價格出現(xiàn)過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍作出規(guī)定，一旦達到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價格的買入(賣出)委托無效。

　　35[單選題] (　　)是指從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。

　　A.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)

　　B.證券自營業(yè)務(wù)

　　C.證券承銷業(yè)務(wù)

　　D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據(jù)我國《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定，證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預(yù)測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務(wù)的活動。證券公司可以經(jīng)營證券投資咨詢業(yè)務(wù)。

　　36[單選題] 下列三種證券投資，風險從大到小排序正確的是(　　)。

　　A.股票、基金、債券

　　B.股票、債券、基金

　　C.基金、股票、債券

　　D.基金、債券、股票

　　參考答案：A

　　參考解析： 選項中的三種證券投資中，股票投資風險最大，基金次之，債券收益最為穩(wěn)定。

　　37[單選題] (　　)是微觀市場經(jīng)濟活動的主體，是股票和債券市場上的主要籌資者。

　　A.金融機構(gòu)

　　B.中央銀行

　　C.企業(yè)

　　D.居民

　　參考答案：C

　　參考解析： 企業(yè)是微觀市場經(jīng)濟活動的主體，是股票和債券市場上的主要籌資者。

　　38[單選題] 《人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的(  )擔任。

　　A.證券公司

　　B.政策性銀行

　　C.商業(yè)銀行

　　D.基金公司

　　參考答案：C

　　參考解析：基金托管人應(yīng)該是完全獨立于基金管理機構(gòu)、具有一定經(jīng)濟實力、實收資本達到一定規(guī)模、具有行業(yè)信譽的金融機構(gòu)�！度嗣窆埠蛧�證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任。

　　39[單選題] 下列金融衍生工具中，屬于貨幣衍生工具的是(  )。

　　A.股票期貨

　　B.股票指數(shù)期權(quán)

　　C.遠期外匯合約

　　D.利率互換

　　參考答案：C

　　參考解析：貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換，以及上述合約的混合交易合約。A、B兩項屬于股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具;D項屬于利率衍生工具。

　　40[單選題] 根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為(　　)。

　　A.不動產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化、債券組合證券化

　　B.境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化

　　C.股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化

　　D.應(yīng)收賬款證券化、債權(quán)型證券化、股權(quán)型證券化

　　參考答案：A

　　參考解析： 資產(chǎn)證券化的種類：(1)根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以把資產(chǎn)證券化分為不動產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化(如高速公路收費)、債券組合證券化等。(2)根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人或投資者所屬地域不同，可以把資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。(3)根據(jù)證券化產(chǎn)品的金融屬性不同，可以把資產(chǎn)證券化分為股權(quán)型證券化、債權(quán)型證券化和混合型證券化。故選A。