91[單選題] 機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)對(duì)(　　)發(fā)放。

　�、�.期貨公司

　�、�.證券公司

　　Ⅲ.私募基金

　�、�.個(gè)人投資者

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：報(bào)價(jià)系統(tǒng)定位于機(jī)構(gòu)問(wèn)市場(chǎng)。報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人為證券公司、基金公司、期貨公司、私募基金等金融機(jī)構(gòu)和專(zhuān)業(yè)投資機(jī)構(gòu)，不直接對(duì)個(gè)人投資者開(kāi)放。

　　92[單選題] 金融風(fēng)險(xiǎn)管理方法一般分為控制法和財(cái)務(wù)法，控制法的主要方式有(　　)。

　�、�.避免風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.分散風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償Ⅳ.控制損失

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：控制法。在金融風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生之前，使用各種控制工具，力求消除各種隱患，減少金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的因素，將損失后果降至最低�？刂品ǖ闹饕�方式有避免風(fēng)險(xiǎn)、控制損失和分散風(fēng)險(xiǎn)。

　　93[單選題] 我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司股東應(yīng)當(dāng)(　　)，依法行使股東權(quán)利，不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益;不得濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益。

　　Ⅰ.遵守法律Ⅱ.行政法規(guī)

　�、�.公司章程Ⅳ.尊重慣例

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司股東應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和公司章程，依法行使股東權(quán)利，不得濫用股東權(quán)利損害公司或者其他股東的利益;不得濫用公司法人獨(dú)立地位和股東有限責(zé)任損害公司債權(quán)人的利益。

　　94[單選題] 下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.金融風(fēng)險(xiǎn)是在金融活動(dòng)過(guò)程中產(chǎn)生和發(fā)展的

　�、�.金融風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)動(dòng)態(tài)過(guò)程

　　Ⅲ.金融風(fēng)險(xiǎn)有很強(qiáng)的傳導(dǎo)性

　�、�.金融風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)特定的傳導(dǎo)機(jī)制積累加劇后可能會(huì)引發(fā)一輪金融危機(jī)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)是在金融活動(dòng)過(guò)程中產(chǎn)生和發(fā)展的，它是一個(gè)動(dòng)態(tài)過(guò)程，并且有很強(qiáng)的傳導(dǎo)性。金融風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)特定的傳導(dǎo)機(jī)制積累加劇后可能會(huì)引發(fā)一輪金融危機(jī)。

　　95[單選題] 公司(企業(yè))直接融資活動(dòng)主要有(　　)方式。

　　Ⅰ.股票融資

　�、�.債券融資

　　Ⅲ.貸款

　�、�.私募基金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：D

　　參考解析：企業(yè)的組織形式分為獨(dú)資制、合伙制和公司制�，F(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中只有股份有限公司才能發(fā)行股票。公司(企業(yè))直接融資活動(dòng)主要有股票融資和債券融資兩種方式。

　　96[單選題] 國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)甲類(lèi)成員根據(jù)《國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)成員資格審批辦法》，國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)成員是指中國(guó)境內(nèi)具備一定資格條件并經(jīng)批準(zhǔn)從事國(guó)債承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的(　　)等金融機(jī)構(gòu)。

　�、�.商業(yè)銀行Ⅱ.證券公司

　　Ⅲ.保險(xiǎn)公司Ⅳ.信托投資公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)甲類(lèi)成員根據(jù)《國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)成員資格審批辦法》，國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)成員是指中國(guó)境內(nèi)具備一定資格條件并經(jīng)批準(zhǔn)從事國(guó)債承銷(xiāo)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司和信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)。

　　97[單選題] 中國(guó)的保薦制度是指有資格的保薦人推薦符合條件的公司公開(kāi)發(fā)行證券和上市，并對(duì)所推薦的發(fā)行人的信息披露質(zhì)量和所做承諾提供持續(xù)(　　)的制度。

　�、�.訓(xùn)示Ⅱ.督促

　�、�.輔導(dǎo)Ⅳ.指導(dǎo)和信用擔(dān)保

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：中國(guó)的保薦制度是指有資格的保薦人推薦符合條件的公司公開(kāi)發(fā)行證券和上市，并對(duì)所推薦的發(fā)行人的信息披露質(zhì)量和所做承諾提供持續(xù)訓(xùn)示、督促、輔導(dǎo)、指導(dǎo)和信用擔(dān)保的制度。

　　98[單選題] 證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立(　　)。

　�、�.融券專(zhuān)用證券賬戶Ⅱ.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

　　Ⅲ.信用交易證券交收賬戶Ⅳ.信用交易資金交收賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專(zhuān)用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

　　99[單選題] 證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立(　　)，以自己的名義在商業(yè)銀行分別開(kāi)立融資專(zhuān)用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。

　�、�.融券專(zhuān)用證券賬戶

　�、�.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

　�、�.信用交易證券交收賬戶

　　Ⅳ.信用交易資金交收賬戶

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專(zhuān)用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶;以自己的名義在商業(yè)銀行分別開(kāi)立融資專(zhuān)用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。

　　100[單選題] 直接融資與間接融資相比較，直接融資的優(yōu)點(diǎn)有(　　)。

　�、�.節(jié)約交易成本，使資金融人單位可節(jié)約一定的融資成本，資金融出單位可獲得較高的資金報(bào)酬

　�、�.通過(guò)發(fā)行長(zhǎng)期債券和發(fā)行股票，有利于籌集穩(wěn)定的、可以長(zhǎng)期使用的投資資金。在存在較發(fā)達(dá)的證券市場(chǎng)條件下，短期性資金也進(jìn)入市場(chǎng)參與交易，支持這類(lèi)長(zhǎng)期融資的發(fā)展

　�、�.受公平原則的約束，有助于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，資源優(yōu)化配置

　�、�.保密性較強(qiáng)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：直接融資的優(yōu)勢(shì)： (1)節(jié)約交易成本，使資金融入單位可節(jié)約一定的融資成本，資金融出單位可獲得較高的資金報(bào)酬。

　　(2)通過(guò)發(fā)行長(zhǎng)期債券和發(fā)行股票，有利于籌集穩(wěn)定的、可以長(zhǎng)期使用的投資資金。在存在較發(fā)達(dá)的證券市場(chǎng)條件下，短期性資金也進(jìn)入市場(chǎng)參與交易，支持這類(lèi)長(zhǎng)期融資的發(fā)展。

　　(3)受公平原則的約束，有助于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，資源優(yōu)化配置。