71[單選題] 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有(　　)。

　�、� 核心資本充足率不低于5% Ⅱ 最近3年連續(xù)盈利

　�、� 最近3年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為Ⅳ 貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有：①具有良好的公司治理機(jī)制;②核心資本充足率不低于4%;③最近3年連續(xù)盈利;④貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;⑤風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;⑥最近3年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為;⑦中國(guó)人民銀行要求的其他條件。

　　72[單選題] 下列屬于證券交易規(guī)則的有(　　)。

　�、� 集中競(jìng)價(jià)交易規(guī)則 Ⅱ 大宗交易制度

　�、� 公平原則 Ⅳ 公開(kāi)原則

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 證券交易的規(guī)則有集中競(jìng)價(jià)交易規(guī)則和大宗交易制度。Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)屬于證券交易的原則。

　　73[單選題] 非證券金融市場(chǎng)包括(　　)。

　�、� 信托市場(chǎng) Ⅱ 融資租賃市場(chǎng)

　�、� 外匯市場(chǎng) Ⅳ 貨幣市場(chǎng)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 所謂非證券金融市場(chǎng)，指的是金融市場(chǎng)中除了證券市場(chǎng)以外的市場(chǎng)，證券市場(chǎng)即狹義的資本市場(chǎng)(主要包括股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng))。非證券金融市場(chǎng)包括貨幣市場(chǎng)、股權(quán)投資市場(chǎng)、信托市場(chǎng)、融資租賃市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、衍生品市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)、長(zhǎng)期貸款市場(chǎng)等等。

　　74[單選題] 關(guān)于債券回購(gòu)的流程，下列說(shuō)法正確的有(　　)。

　�、� 以券融資即債券持有人將手中持有的債券作為抵押品， 以一定的利率取得資金使用權(quán)的行為

　　Ⅱ 對(duì)于交易對(duì)手抵押的債券，目前交易所直接劃人以資融券方證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的債券賬戶(hù)

　�、� 營(yíng)業(yè)部應(yīng)對(duì)投資者證券賬戶(hù)內(nèi)可用于債券回購(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)券余額進(jìn)行檢查

　　Ⅳ 成交后由中國(guó)結(jié)算公司根據(jù)成交記錄和有關(guān)規(guī)則進(jìn)行清算交收

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： Ⅱ項(xiàng)，對(duì)于交易對(duì)手抵押的債券，目前交易所不直接劃入以資融券方證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的債券賬戶(hù)，而由登記結(jié)算機(jī)構(gòu)予以?xún)鼋Y(jié)。

　　75[單選題] 根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見(jiàn)的金融遠(yuǎn)期合約包括(　　)。

　　Ⅰ 股權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約 Ⅱ 債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

　�、� 遠(yuǎn)期利率協(xié)議 Ⅳ 遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見(jiàn)的金融遠(yuǎn)期合約包括：①股權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約;②債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約;③遠(yuǎn)期利率協(xié)議;④遠(yuǎn)期匯率協(xié)議。

　　76[單選題] 關(guān)于中小企業(yè)板塊的設(shè)計(jì)要點(diǎn)，下列說(shuō)法正確的有(　　)。

　�、� 暫時(shí)降低發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)

　　Ⅱ 在考慮上市企業(yè)的成長(zhǎng)性和科技含量的同時(shí)，盡可能擴(kuò)大行業(yè)覆蓋面

　�、� 在現(xiàn)有主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊，可以依托主板市場(chǎng)形成初始規(guī)模、避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)初始規(guī)模過(guò)小帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅳ 在主板市場(chǎng)的制度框架內(nèi)實(shí)行相對(duì)獨(dú)立運(yùn)行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 中小企業(yè)板塊的設(shè)計(jì)要點(diǎn)主要是四個(gè)方面：①暫不降低發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)，而是在主板市場(chǎng)發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)的框架下設(shè)立中小企業(yè)板塊，這樣可以避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn);②在考慮上市企業(yè)的成長(zhǎng)性和科技含量的同時(shí)，盡可能擴(kuò)大行業(yè)覆蓋面，以增強(qiáng)上市公司行業(yè)結(jié)構(gòu)的互補(bǔ)性;③在現(xiàn)有主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊，可以依托主板市場(chǎng)形成初始規(guī)模、避免直接建立創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)初始規(guī)模過(guò)小帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn);④在主板市場(chǎng)的制度框架內(nèi)實(shí)行相對(duì)獨(dú)立運(yùn)行，目的在于有針對(duì)性地解決市場(chǎng)監(jiān)管的特殊性問(wèn)題，逐步推進(jìn)制度創(chuàng)新，從而為建立創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)積累經(jīng)驗(yàn)。

　　77[單選題] 證券投資基金的交易費(fèi)用包括(　　)。

　　Ⅰ 印花稅 Ⅱ 交易傭金

　�、� 經(jīng)手費(fèi) Ⅳ 證管費(fèi)

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶(hù)費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。

　　78[單選題] 按是否記載股東姓名，股票可分為(　　)。

　�、� 有面額股票 Ⅱ 普通股票

　�、� 記名股票 Ⅳ 無(wú)記名股票

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 按是否記載股東姓名，股票可分為記名股票和無(wú)記名股票;按是否在股票票面上標(biāo)明金額，股票可以分為有面額股票和無(wú)面額股票;按股東享有權(quán)利的不同，股票分為普通股票和優(yōu)先股票。

　　79[單選題] 有面額股票的特點(diǎn)包括(　　)。

　�、� 可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例

　�、� 可以為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)

　�、� 不利于股票分割

　�、� 發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 有面額股票的特點(diǎn)主要有：①可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例;②可以為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù);③不利于股票分割。

　　80[單選題] 場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征有(　　)。

　�、� 掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低 Ⅱ 信息披露要求較低

　�、� 交易量相對(duì)較小 Ⅳ 交易制度通常采用做市商制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征有：①掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低;②信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松;③交易制度通常采用做市商制度。

　　81[單選題] 關(guān)于證券投資的特征，下列說(shuō)法正確的有(　　)。

　�、� 基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)

　�、� 中小投資者由于資金量大，一般通過(guò)購(gòu)買(mǎi)數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅲ 基金投資者是基金的所有者

　�、� 基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： Ⅱ項(xiàng)，從而使“組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)”成為基金的一大特色。中小投資者由于資金量小，一般無(wú)法通過(guò)購(gòu)買(mǎi)數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　82[單選題] 關(guān)于契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有(　　)。

　�、� 公司型基金不具有法人資格

　�、� 公司型基金的資金是通過(guò)發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本

　�、� 契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金

　　Ⅳ 契約型基金的優(yōu)點(diǎn)是法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機(jī)制較為完善

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別有：①契約型基金不具有法人資格;公司型基金具有法人資格。②契約型基金的資金是通過(guò)發(fā)行基金份額籌集起來(lái)的信托財(cái)產(chǎn);公司型基金的資金是通過(guò)發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。③契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金;公司型基金依據(jù)基金公司章程營(yíng)運(yùn)基金。④公司型基金的優(yōu)點(diǎn)是法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督約束機(jī)制較為完善;但契約型基金在設(shè)立上更為簡(jiǎn)單易行。二者之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在法律形式的不同·并無(wú)優(yōu)劣之分。

　　83[單選題] 在我國(guó)，按投資主體的性質(zhì)分類(lèi)，股票主要分為(　　)。

　�、� 國(guó)家股 Ⅱ 法人股

　　Ⅲ 社會(huì)公眾股 Ⅳ 外資股

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 按投資主體的性質(zhì)分類(lèi)，我國(guó)股票主要包括國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股。

　　84[單選題] 關(guān)于資本市場(chǎng)與貨幣市場(chǎng)之間的區(qū)別，下列說(shuō)法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 期限差別 Ⅱ 作用不同

　�、� 交易方式不同 Ⅳ 風(fēng)險(xiǎn)程度不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 資本市場(chǎng)與貨幣市場(chǎng)之間的區(qū)別主要表現(xiàn)在三個(gè)方面：①期限差別;②作用不同;③風(fēng)險(xiǎn)程度不同。

　　85[單選題] 下列屬于直接融資的有(　　)。

　　Ⅰ 商業(yè)信用 Ⅱ 企業(yè)發(fā)行股票和債券

　�、� 企業(yè)之間的直接借貸 Ⅳ 票據(jù)貼現(xiàn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 商業(yè)信用、企業(yè)發(fā)行股票和債券，以及企業(yè)之間、個(gè)人之間的直接借貸，均屬于直接融資。

　　86[單選題] 股票的性質(zhì)有(　　)。

　�、� 股票是有價(jià)證券 Ⅱ 股票是要式證券

　　Ⅲ 股票是權(quán)證證券 Ⅳ 股票是收益證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 股票的性質(zhì)有：股票是有價(jià)證券、股票是要式證券、股票是權(quán)證證券、股票是資本證券、股票是綜合權(quán)利證券。

　　87[單選題] 直接融資的劣勢(shì)的有(　　)。

　�、� 社會(huì)資金運(yùn)行和資源配置的效率較多地依賴(lài)于金融機(jī)構(gòu)的素質(zhì)

　　Ⅱ 一般逐次進(jìn)行，缺乏管理的靈活性

　　Ⅲ 投資者要承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn)

　�、� 進(jìn)人證券市場(chǎng)進(jìn)行直接融資的多為大企業(yè)

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 直接融資的劣勢(shì)有：①要求投資者具有一定的金融投資專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，才能夠在金融市場(chǎng)上尋找到較好的投資品種，把握好投資機(jī)會(huì);②投資者要承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn);③投資者為了尋找到較好的投資品種，把握好投資機(jī)會(huì)，需要花費(fèi)大量的收集信息、分析信息的時(shí)間和成本;④一般逐次進(jìn)行，缺乏管理的靈活性;⑤公開(kāi)性的要求，有時(shí)與企業(yè)保守商業(yè)秘密的需求相沖突;⑥進(jìn)入證券市場(chǎng)進(jìn)行直接融資的多為大企業(yè)，中小企業(yè)難以進(jìn)入證券市場(chǎng)，倒是從銀行獲取信貸更具有成本優(yōu)勢(shì)。

　　88[單選題] 根據(jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系分類(lèi)，債券交易的方式包括(　　)。

　�、� 回購(gòu)交易 Ⅱ 詢(xún)價(jià)交易 Ⅲ 遠(yuǎn)期交易 Ⅳ 期貨交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據(jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系分類(lèi)，可將債券交易的方式分為現(xiàn)券交易、回購(gòu)交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易。

　　89[單選題] 操作風(fēng)險(xiǎn)的特征有(　　)。

　�、� 可控性 Ⅱ 廣泛性

　　Ⅲ 不對(duì)稱(chēng)性 Ⅳ 不確定性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析： 操作風(fēng)險(xiǎn)的特征有：可控性、廣泛性、不對(duì)稱(chēng)性。

　　90[單選題] 基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有的情形包括(　　)。

　�、� 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%

　　Ⅱ 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過(guò)該證券的5%

　�、� 違反基金合同關(guān)于投資范圍的約定

　　Ⅳ 違反基金投資策略和投資比例的約定

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%;②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過(guò)該證券的10%;③基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過(guò)該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量;④違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定;⑤中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。