41[單選題] 因持有股票而享有的配股權(quán)，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，其估值辦法不正確的是(　　)。

　　A.如果收盤價高于配股價，按收盤價高于配股價的差額估值

　　B.如果收盤價低于配股價，按配股價高于收盤價的差額估值

　　C.如果收盤價等于配股價，估值為零

　　D.如果收盤價低于配股價，估值為零

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B因持有股票而享有的配股權(quán)，其估值辦法是，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止，如果收盤價高于配股價，按收盤價高于配股價的差額估值。收盤價等于或低于配股價，估值為零。

　　42[單選題] 優(yōu)先股票的“優(yōu)先”主要體現(xiàn)在(　　)。

　　A.對企業(yè)經(jīng)營參與權(quán)的優(yōu)先

　　B.認(rèn)購新發(fā)行股票的優(yōu)先

　　C.公司盈利很多時，其股息高于普通股股利

　　D.股息分配和剩余資產(chǎn)清償?shù)膬?yōu)先

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D選項A、B屬于普通股票的權(quán)利;選項C，公司盈利很多時，其股息低于普通股股利。

　　43[單選題] 發(fā)行金融債券的承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并且注冊資本不低于(　　)億元人民幣。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B發(fā)行金融債券的承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并且注冊資本不低于2億元人民幣。

　　44[單選題] 下列項目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約是(　　)。

　　A.定期存款單的遠(yuǎn)期合約

　　B.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

　　C.一攬子股票的遠(yuǎn)期合約

　　D.單個股票的遠(yuǎn)期合約

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約主要包括定期存款單、短期債券、長期債券和商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠(yuǎn)期合約。

　　45[單選題] 資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格說法不正確的是(　　)。

　　A.在執(zhí)業(yè)活動中受到刑事處罰，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年

　　B.在執(zhí)業(yè)活動中受到行政處罰，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請之日止未滿5年

　　C.因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評估資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年

　　D.在申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請之日止未滿3年

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B本題考查資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格不應(yīng)存在的情形。根據(jù)《財政部證監(jiān)會關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》要求，資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，應(yīng)當(dāng)不存在下列情形之一：①在執(zhí)業(yè)活動中受到刑事處罰、行政處罰，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年;②因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評估資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年;③申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請之日止未滿3年。

　　46[單選題] 證券公司只能接受(　　)的IB業(yè)務(wù)，不能接受其他金融機(jī)構(gòu)的IB業(yè)務(wù)。

　　A.全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司

　　B.全資擁有或者控股的，或者被不同機(jī)構(gòu)控制的期貨公司

　　C.全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的證券公司

　　D.全資擁有或者控股的，或者被不同機(jī)構(gòu)控制的證券公司

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A本題所要考核的知識點是證券公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則。根據(jù)我國現(xiàn)行相關(guān)制度規(guī)定，證券公司不能直接代理客戶進(jìn)行期貨買賣，但可以從事期貨交易的中間介紹業(yè)務(wù)，被稱為介紹經(jīng)紀(jì)商(IntroducingBroker)，IB�！蹲C券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》第三章第十二條規(guī)定：“證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)。”

　　47[單選題] 關(guān)于股票，下列表述不正確的有(　　)。

　　A.股票是一種虛擬資本

　　B.股票屬于綜合權(quán)利證券

　　C.股票屬于債權(quán)證券

　　D.股票是證權(quán)證券

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C選項A，股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進(jìn)行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本;選項D，股票是證權(quán)證券，其代表的是股東權(quán)利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的，股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。

　　48[單選題] (　　)是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

　　A.證券交付

　　B.證券存管

　　C.證券交易

　　D.證券托管

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

　　49[單選題] 金融互換交易的主要用途是改變交易者(　　)的風(fēng)險結(jié)構(gòu)，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險。

　　A.資產(chǎn)

　　B.負(fù)債

　　C.資產(chǎn)和負(fù)債

　　D.資產(chǎn)或負(fù)債

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D金融互換交易的主要用途為：改變交易者資產(chǎn)或負(fù)債的風(fēng)險結(jié)構(gòu)(如利率或匯率結(jié)構(gòu))，從而規(guī)避相應(yīng)的風(fēng)險。

　　50[單選題] 在我國金融體系的構(gòu)成中，不屬于政策性銀行的是(　　)。

　　A.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　B.中國農(nóng)業(yè)銀行

　　C.國家開發(fā)銀行

　　D.中國進(jìn)出口銀行

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B在我國金融體系的構(gòu)成中，屬于政策性銀行的是中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、國家開發(fā)銀行和中國進(jìn)出口銀行。

　　51[單選題] 有關(guān)場外交易市場特征的描述不正確的是(　　)。

　　A.場外交易市場與證券交易所的區(qū)別在于交易價格的定價方式

　　B.場外交易市場的組織方式大多采取做市商制

　　C.場外交易市場是一個擁有眾多證券種類和證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的市場，以未能或無須在證券交易所批準(zhǔn)上市的股票和債券為主

　　D.場外交易市場分散，缺乏統(tǒng)一的組織和章程，因此不易管理和監(jiān)督

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A場外交易市場與證券交易所的區(qū)別在于交易價格的定價方式、組織方式、監(jiān)管程度等多方面不同。

　　52[單選題] 債券基金與單一債券的區(qū)別主要表現(xiàn)不包括(　　)。

　　A.債券基金的收益不如債券的利息固定

　　B.債券基金可以確定一個準(zhǔn)確的到期日

　　C.債券基金的收益率比買人并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測

　　D.所承擔(dān)的投資風(fēng)險不同

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B本題考查債券基金與單一債券的區(qū)別，選項A、C、D正確。債券基金沒有準(zhǔn)確的到期日。

　　53[單選題] 自營業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)按照(　　)的三級體制設(shè)立。

　　A.董事會—投資決策機(jī)構(gòu)—自營業(yè)務(wù)部門

　　B.投資決策機(jī)構(gòu)—董事會—自營業(yè)務(wù)部門

　　C.董事會—自營業(yè)務(wù)部門—投資決策機(jī)構(gòu)

　　D.自營業(yè)務(wù)部門—投資決策機(jī)構(gòu)一董事會

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A自營業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)按照董事會投資決策機(jī)構(gòu)一自營業(yè)務(wù)部門的三級體制設(shè)立。

　　54[單選題] 下列不屬于我國證券登記結(jié)算制度的是(　　)。

　　A.證券實名制

　　B.貨銀對付的交收制度

　　C.一級結(jié)算制度

　　D.凈額結(jié)算制度

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C本題考查證券登記結(jié)算制度的具體內(nèi)容。我國證券登記結(jié)算制度包括證券實名制、貨銀對付的交收制度、分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度、凈額結(jié)算制度及結(jié)算證券和資金的專用性制度。

　　55[單選題] 下列會對銀行造成損失，而不屬于操作風(fēng)險的是(　　)。

　　A.違反監(jiān)管規(guī)定

　　B.動力輸送中斷

　　C.聲譽受損

　　D.黑客攻擊

　　參考答案：C

　　參考解析：【答案及解析】C考生要對幾大風(fēng)險有基本了解，便不難選出答案，應(yīng)是選項C，聲譽風(fēng)險。

　　56[單選題] 國家股、法人股等是按(　　)來劃分的。

　　A.股票上市地點

　　B.股票投資主體的不同性質(zhì)

　　C.股票上市主要監(jiān)管部門

　　D.股票是否公開發(fā)行

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B按股東的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，國外一般將股票分為普通股和優(yōu)先股。在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。

　　57[單選題] 證券公司的主要業(yè)務(wù)有(　　)。

　　A.經(jīng)紀(jì)、承銷與保薦、證券投資咨詢、自營業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、融資融券、IB業(yè)務(wù)

　　B.經(jīng)紀(jì)、承銷與保薦、證券投資咨詢、自營業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、融資融券、資信評級

　　C.經(jīng)紀(jì)、承銷與保薦、資產(chǎn)評估、自營業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、融資融券、IB業(yè)務(wù)

　　D.經(jīng)紀(jì)、承銷與保薦、證券投資咨詢、自營業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理、登記結(jié)算、IB業(yè)務(wù)

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A。選項B中的資信評級不是證券公司的業(yè)務(wù);選項C中的資產(chǎn)評估不是證券公同的業(yè)務(wù);選項D中的登記結(jié)算不是證券公司的業(yè)務(wù)。

　　58[單選題] 金融遠(yuǎn)期合約不包括(　　)。

　　A.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

　　B.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

　　C.遠(yuǎn)期股票合約

　　D.遠(yuǎn)期股指合約

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價格(稱為“遠(yuǎn)期價格”)在約定的未來日期(交割日)買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期匯率合約以及遠(yuǎn)期股票合約。

　　59[單選題] 在證券市場起中介作用的機(jī)構(gòu)是(　　)和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，通常把兩者合稱為證券中介機(jī)構(gòu)。

　　A.證券公司

　　B.證券業(yè)協(xié)會

　　C.證券交易所

　　D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A證券中介機(jī)構(gòu)是指為證券市場參與者如發(fā)行人、投資者等提供各種服務(wù)的專職機(jī)構(gòu)。按提供服務(wù)的內(nèi)容不同，證券中介機(jī)構(gòu)可以分為：證券經(jīng)營機(jī)構(gòu);證券投資咨詢機(jī)構(gòu);證券結(jié)算登記機(jī)構(gòu);證券金融公司;可從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的各類事務(wù)所。我國的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，可分為證券專營機(jī)構(gòu)(即證券公司)和證券兼營機(jī)構(gòu)(即信托投資公司)。

　　60[單選題] 有甲、乙、丙、丁四人，均申報買入X股票，申報價格和時間如下：甲的買入價10.75元，時間為13：40;乙的買入價10.40元，時間為13：25;丙的買入價10.70元，時間為13：25;丁的買入價10.75元，時間為13：38。那么他們交易的優(yōu)先順序應(yīng)為(　　)。

　　A.乙、丙、丁、甲

　　B.丁、丙、乙、甲

　　C.丙、丁、乙、甲

　　D.丁、甲、丙、乙

　　參考答案：D

　　參考解析：證券交易所內(nèi)的證券交易按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”原則競價成交：價格優(yōu)先是指較高價格買入申報優(yōu)先于較低價格買入申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報;時間優(yōu)先是指買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者。同價位申報，依照申報時序決定優(yōu)先順序。