91[單選題] 運(yùn)用貨幣政策所采取的主要措施包括(　　)。

　　Ⅰ.控制和調(diào)節(jié)對(duì)政府的貸款

　�、�.選擇性信用管制

　�、�.改變存款準(zhǔn)備金率

　�、�.控制貨幣發(fā)行

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：運(yùn)用貨幣政策所采取的主要措施包括七個(gè)方面：第一，控制貨幣發(fā)行。第二，控制和調(diào)節(jié)對(duì)政府的貸款。第三，推行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)。第四，改變存款準(zhǔn)備金率。第五，調(diào)整再貼現(xiàn)率。第六，選擇性信用管制。第七，直接信用管制。第八，常備借貸便利。

　　92[單選題] 以凈資本為核心的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度的特點(diǎn)有(　　)。

　�、�.建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

　�、�.建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

　　Ⅲ.建立了風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制

　�、�.建立了準(zhǔn)備金制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：具有三個(gè)特點(diǎn)：一是建立了公司業(yè)務(wù)范圍與凈資本充足水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制;二是建立了公司業(yè)務(wù)規(guī)模與風(fēng)險(xiǎn)資本動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制;三是建立了風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與凈資本水平動(dòng)態(tài)掛鉤機(jī)制。

　　93[單選題] 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)有(　　)。

　�、�.教育和組織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī)，依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)反映會(huì)員的建議和要求

　　Ⅱ.制定自律規(guī)則、執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理

　�、�.推動(dòng)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，督促會(huì)員依法履行公告義務(wù)，對(duì)會(huì)員信息披露的誠(chéng)信狀況進(jìn)行評(píng)估和檢查

　�、�.推動(dòng)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，督促會(huì)員依法履行公告義務(wù)，對(duì)會(huì)員信息披露的誠(chéng)信狀況進(jìn)行評(píng)估和檢查;制定證券從業(yè)人員職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，組織證券從業(yè)人員水平考試和水平認(rèn)證

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：(1)依據(jù)《證券法》的有關(guān)規(guī)定，行使下列職責(zé)：教育和組織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī);依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)反映會(huì)員的建議和要求;收集整理證券信息，為會(huì)員提供服務(wù);制定會(huì)員應(yīng)遵守的規(guī)則，組織會(huì)員單位的從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，開(kāi)展會(huì)員間的業(yè)務(wù)交流;對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;組織會(huì)員就證券業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究;監(jiān)督、檢查會(huì)員行為，對(duì)違反法律、行政法規(guī)或者協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分。 (2)依據(jù)行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件規(guī)定，行使下列職責(zé)：制定自律規(guī)則、執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理;負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、認(rèn)定和執(zhí)業(yè)注冊(cè)管理;負(fù)責(zé)組織證券公司高級(jí)管理人員資質(zhì)測(cè)試和保薦代表人勝任能力考試，并對(duì)其進(jìn)行持續(xù)教育和培訓(xùn);負(fù)責(zé)做好證券信息技術(shù)的交流和培訓(xùn)工作，組織、協(xié)調(diào)會(huì)員做好信息安全保障工作，對(duì)證券公司重要信息系統(tǒng)進(jìn)行信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，組織對(duì)交易系統(tǒng)事故的調(diào)查和鑒定;行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件規(guī)定的其他職責(zé)。

　　(3)依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使其他涉及自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的自律管理職責(zé)：推動(dòng)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，督促會(huì)員依法履行公告義務(wù)，對(duì)會(huì)員信息披露的誠(chéng)信狀況進(jìn)行評(píng)估和檢查;制定證券從業(yè)人員職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，組織證券從業(yè)人員水平考試和水平認(rèn)證;組織開(kāi)展證券業(yè)國(guó)際交流與合作，代表中國(guó)證券業(yè)加入相關(guān)國(guó)際組織，推動(dòng)相關(guān)資質(zhì)互認(rèn);其他自律、服務(wù)、傳導(dǎo)職責(zé)。

　　94[單選題] 以下關(guān)于滬港通的說(shuō)法正確的有(　　)。

　　Ⅰ.以兩地交易所為載體，互相建立起市場(chǎng)連接，從而實(shí)現(xiàn)投資者跨市場(chǎng)投資

　�、�.以資產(chǎn)管理公司為載體，通過(guò)向投資者發(fā)行金融產(chǎn)品吸收資金以進(jìn)行投資

　　Ⅲ.投資方向是雙向的，中國(guó)香港投資者可以投資上交所市場(chǎng)的滬股通，內(nèi)地投資者也可以投資中國(guó)香港市場(chǎng)的港股通

　�、�.單向的投資方式

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：滬港通是以兩地交易所為載體，互相建立起市場(chǎng)連接，從而實(shí)現(xiàn)投資者跨市場(chǎng)投資。 QFII等是以資產(chǎn)管理公司為載體，通過(guò)向投資者發(fā)行金融產(chǎn)品吸收資金以進(jìn)行投資。滬港通投資方向是雙向的，中國(guó)香港投資者可以投資上交所市場(chǎng)的滬股通，內(nèi)地投資者也可以投資中國(guó)香港市場(chǎng)的港股通。而QFII、QDII等則都是單向的投資方式。

　　95[單選題] 金融市場(chǎng)的形成得益于(　　)。

　�、�.商品經(jīng)濟(jì)

　�、�.信用制度

　�、�.股份制經(jīng)濟(jì)

　　Ⅳ.IT技術(shù)和通信技術(shù)的應(yīng)用

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：金融市場(chǎng)的形成得益于商品經(jīng)濟(jì)、信用制度和股份制經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，而金融市場(chǎng)的存在與發(fā)展又是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)得以存在與發(fā)展的重要支柱之一。

　　96[單選題] 發(fā)行人通過(guò)與承銷商協(xié)商確定股票承銷方式，股票承銷的方式通常分為(　　)。

　�、�.包銷Ⅱ.代銷

　�、�.備用代銷Ⅳ.備用包銷

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：發(fā)行人通過(guò)與承銷商協(xié)商確定股票承銷方式，股票承銷的方式通常分為以下三種：(1)包銷;(2)代銷;(3)備用包銷。

　　97[單選題] 根據(jù)我國(guó)證券交易所的相關(guān)規(guī)定，集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)的原則有(　　)。

　�、�.可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格

　�、�.可實(shí)現(xiàn)最大收益金額的價(jià)格

　�、�.高于該價(jià)格的買入申報(bào)與低于該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格

　�、�.與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)我國(guó)證券交易所的相關(guān)規(guī)定，集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)的原則為：(1)可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格;(2)高于該價(jià)格的買人申報(bào)與低于該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格;(3)與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格。

　　98[單選題] 關(guān)于存款準(zhǔn)備金制度的基本內(nèi)容的說(shuō)法正確的有(　　)。

　�、�.凡商業(yè)銀行吸收的存款，必須按照法定比率提留一定的準(zhǔn)備金存入中央銀行

　�、�.規(guī)定可充當(dāng)法定存款準(zhǔn)備金的標(biāo)的

　�、�.規(guī)定存款準(zhǔn)備金的計(jì)算、提存方法

　　Ⅳ.規(guī)定存款準(zhǔn)備金的類別，一般分為兩種：活期存款準(zhǔn)備金、儲(chǔ)蓄和定期存款準(zhǔn)備金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：存款準(zhǔn)備金制度的基本內(nèi)容：(1)規(guī)定法定存款準(zhǔn)備率。凡商業(yè)銀行吸收的存款，必須按照法定比率提留一定的準(zhǔn)備金存人中央銀行，這部分資金就是法定存款準(zhǔn)備金。法定存款準(zhǔn)備金占全部存款的比例就是法定存款準(zhǔn)備金率。商業(yè)銀行其余部分資金才能用于貸款或投資。(2)規(guī)定可充當(dāng)法定存款準(zhǔn)備金的標(biāo)的。一般只限存人中央銀行的存款。英國(guó)的傳統(tǒng)做法允許商業(yè)銀行的庫(kù)存現(xiàn)金抵充存款準(zhǔn)備金;法國(guó)規(guī)定銀行的高流動(dòng)性資產(chǎn)(如政府債券)也可作為存款準(zhǔn)備金的組成部分。(3)規(guī)定存款準(zhǔn)備金的計(jì)算、提存方法。一是確定存款類別及存款余額基礎(chǔ)，二是確定繳存準(zhǔn)備金的持有期。計(jì)算存款余額有的以商業(yè)銀行的日平均存款余額，扣除應(yīng)付未付款項(xiàng)后的差額作為計(jì)提準(zhǔn)備金的基礎(chǔ)，有的以月末或旬末、周末的存款余額扣除應(yīng)付未付款項(xiàng)后作為計(jì)提基礎(chǔ)。確定繳存準(zhǔn)備金的持有期一般有兩種辦法：一種是同期性準(zhǔn)備金賬戶制，即以結(jié)算日的當(dāng)期存款余額作為計(jì)提持有期;另一種是延期性準(zhǔn)備金賬戶制，即以結(jié)算期以前的一個(gè)或兩個(gè)時(shí)期的存款余額作為計(jì)提持有期。(4)規(guī)定存款準(zhǔn)備金的類別，一般分為三種：活期存款準(zhǔn)備金、儲(chǔ)蓄和定期存款準(zhǔn)備金、超額準(zhǔn)備金。有的國(guó)家還規(guī)定某些特殊的準(zhǔn)備金，中央銀行一般不計(jì)付利息，實(shí)際存款低于法定準(zhǔn)備限額的，須在法定時(shí)限內(nèi)(一般是當(dāng)天)補(bǔ)足，否則要受處罰;超過(guò)法定準(zhǔn)備限額的存款余額為超額準(zhǔn)備金，中央銀行給予付息并允許隨時(shí)提用。

　　99[單選題] 證券交易的原則是反映證券交易宗旨的一般法則，為了保障證券交易功能的發(fā)揮，以利于證券交易的正常運(yùn)行，證券交易必須遵循(　　)三個(gè)原則。

　�、�.公開(kāi)Ⅱ.公平

　�、�.公正Ⅳ.可靠

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券交易的原則是反映證券交易宗旨的一般法則，為了保障證券交易功能的發(fā)揮，以利于證券交易的正常運(yùn)行，證券交易必須遵循“公開(kāi)、公平、公正”三個(gè)原則。

　　100[單選題] 證券公司是證券市場(chǎng)重要的中介機(jī)構(gòu)，在證券市場(chǎng)的運(yùn)作中發(fā)揮著重要作用，包括(　　)。

　　Ⅰ.證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者

　�、�.為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)，如證券發(fā)行和上市保薦、承銷、代理證券買賣等

　�、�.證券公司還通過(guò)資產(chǎn)管理方式，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)等

　�、�.證券公司也是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券公司是證券市場(chǎng)重要的中介機(jī)構(gòu)，在證券市場(chǎng)的運(yùn)作中發(fā)揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)，如證券發(fā)行和上市保薦、承銷、代理證券買賣等;另一方面，證券公司也是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者。此外，證券公司還通過(guò)資產(chǎn)管理方式，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)等。