一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

　　1[單選題] 股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價值等于(　　)。

　　A.公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)

　　B.公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的優(yōu)先股票的股數(shù)

　　C.公司總資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)

　　D.公司總資產(chǎn)除以發(fā)行在外的優(yōu)先股票的股數(shù)

　　參考答案：A

　　參考解析：股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)。

　　2[單選題] 公式m=(C+D)/(C+R)中，M表示貨幣乘數(shù)，那么C和R分別表示(  )。

　�、�.流通中的現(xiàn)金 Ⅱ.定期存款準備率

　　Ⅲ.存款準備金總額 Ⅳ.存款貨幣

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B貨幣(政策)乘數(shù)的基本計算公式是：m=M/B：(C+D)/(C+R)，其中，m為貨幣供應量、B為基礎貨幣;C為流通中的現(xiàn)金、R為存款準備金總額、D為存款貨幣。

　　3[單選題] 通常，加權(quán)股價指數(shù)是以樣本股票(　　)為權(quán)數(shù)加以計算。

　　A.基期價格

　　B.發(fā)行量或成交量

　　C.等同權(quán)重

　　D.計算期價格

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B加權(quán)股價指數(shù)是以樣本股票發(fā)行量或成交量為權(quán)數(shù)加以計算，又有基期加權(quán)、計算期加權(quán)和幾何加權(quán)之分。基期加權(quán)股價指數(shù)采用基期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)，計算期加權(quán)股價指數(shù)采用計算期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)，幾何加權(quán)股價指數(shù)是對兩種指數(shù)作幾何平均，由于計算復雜，很少被實際應用。

　　4[單選題] 發(fā)起人的股票，應當標明(　　)字樣。

　　A.原始股票

　　B.發(fā)起人股票

　　C.績優(yōu)股票

　　D.以上都不對

　　參考答案：B

　　參考解析：股票由法定代表人簽名，公司蓋章。發(fā)起人的股票，應當標明“發(fā)起人股票”字樣。

　　5[單選題] 《融資融券交易試點實施細則》規(guī)定，單只標的證券的融券余量達到該證券上市可流通量的(　　)時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出;當其融券余量降低至(　　)以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融券賣出。

　　A.10%、15%

　　B.25%、20%

　　C.20%、25%

　　D.25%、25%

　　參考答案：B

　　參考解析：《融資融券交易試點實施細則》對單只證券融資融券規(guī)模進行了以下限制：單只標的證券的融券余量達到該證券上市可流通量的25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出;當其融券余量降低至20%以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融券賣出。

　　6[單選題] 兩個以上申報價格符合集合競價成交價確定條件的，上海證券交易所則規(guī)定(　　)為成交價格。

　　A.距前收盤價(上一交易日收盤價)最近的價位

　　B.使未成交量最小的申報價格

　　C.距前收盤價(上一交易日收盤價)最遠的價位

　　D.使未成交量最大的申報價格

　　參考答案：B

　　參考解析：兩個以上申報價格符合集合競價成交價確定條件的，上海證券交易所則規(guī)定使未成交量最小的申報價格為成交價格，若仍有兩個以上使未成交量最小的申報價格符合上述條件的，取其中間價為成交價格。

　　7[單選題] (　　)年10月，創(chuàng)業(yè)板正式揭開了帷幕。

　　A.2009

　　B.2010

　　C.2011

　　D.2012

　　參考答案：A

　　參考解析：2009年10月30日，創(chuàng)業(yè)板正式揭開了帷幕，28只股票齊發(fā)的壯觀場面也刷新了中國股市多股齊發(fā)的歷史紀錄。

　　8[單選題] 金融期貨的主要交易制度包括(  )。

　�、�.集中交易制度 Ⅱ.限倉制度

　�、�.大戶報告制度 Ⅳ.每日價格波動限制及斷路器規(guī)則

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A金融期貨的主要交易制度包括：①集中交易制度。②標準化的期貨合約和對沖機制。③保證金制度。④結(jié)算所和無負債結(jié)算制度。⑤限倉制度。⑥大戶報告制度。⑦每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。⑧強行平倉制度。⑨強制減倉制度。

　　9[單選題] 將股票的未來股息收入、資本利得收入按必要收益率和有效期限折算成今天的價值，即為(　　)，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅睦碚摯鷥r。

　　A.股票的面值

　　B.股票的價格

　　C.股票的現(xiàn)值

　　D.股票的賬面價值

　　參考答案：C

　　參考解析：將股票的未來股息收入、資本利得收入按必要收益率和有效期限折算成今天的價值，即為股票的現(xiàn)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅睦碚摯鷥r。

　　10[單選題] 通常所說的道•瓊斯指數(shù)是指(　　)。

　　A.道•瓊斯公用事業(yè)股價平均數(shù)

　　B.道•瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)

　　C.道•瓊斯運輸業(yè)股價平均數(shù)

　　D.道•瓊斯股價綜合平均數(shù)

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B道·瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)，以美國埃克森石油公司、通用汽車公司和美國鋼鐵公司等30家著名大工商業(yè)公司股票為編制對象，能靈敏反映經(jīng)濟發(fā)展水平和變化趨勢。平時所說的道一瓊斯指數(shù)就是指道一瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)。

　　11[單選題] 關于基金收益分配的說法中，不正確的是(　　)。

　　A.開放式基金的分配應可以用現(xiàn)金方式

　　B.封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅

　　C.封閉式基金收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的90%

　　D.投資者事先未作出開放式基金分紅方式選擇的，基金管理人可以將分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案及解析】D根據(jù)有關規(guī)定，基金收益分配默認為采用現(xiàn)金方式。開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金利潤，轉(zhuǎn)為基金份額，即選擇分紅再投資。基金份額持有人事先沒有做出選擇的，基金管理人應當支付現(xiàn)金。

　　12[單選題] 在(　　)等合同約定情況下，證券公司將根據(jù)合同約定對投資者信用賬戶內(nèi)資產(chǎn)予以平倉，融資的賣出證券歸還資金，融券的買人證券歸還融券，直至達到合同約定的平倉停止條件。

　　A.維持擔保比例達到平倉規(guī)定而投資者未能及時足額追加擔保物

　　B.投資者到期未償還融資金額或融券數(shù)量的

　　C.融資的賣出證券，融券的買入融券證券，客戶融券賣出金額不足以買人等量融券證券的

　　D.達到“融資融券業(yè)務合同”的自動終止條件時

　　參考答案：A

　　參考解析：維持擔保比例達到平倉規(guī)定而投資者未能及時足額追加擔保物等合同約定情況下，證券公司將根據(jù)合同約定對投資者信用賬戶內(nèi)資產(chǎn)予以平倉，融資的賣出證券歸還資金，融券的買人證券歸還融券，直至達到合同約定的平倉停止條件。

　　13[單選題] 股票是綜合權(quán)利證券，股票持有者的首要權(quán)利就是可以以股東身份參與股份公司的重大事項決策。行使該權(quán)利的途徑是(　　)。

　　A.參加股東大會并行使表決權(quán)

　　B.參加股東大會不行使表決權(quán)

　　C.不參加股東大會行使表決權(quán)

　　D.不參加股東大會不行使表決權(quán)

　　參考答案：A

　　參考解析：股票是綜合權(quán)利證券，股票持有者的首要權(quán)利就是可以以股東身份參與股份公司的重大事項決策。行使該權(quán)利的途徑是參加股東大會并行使表決權(quán)。

　　14[單選題] 下列各項中，(　　)不是影響股價的宏觀經(jīng)濟與政策因素。

　　A.戰(zhàn)爭

　　B.財政政策

　　C.經(jīng)濟增長

　　D.貨幣政策

　　參考答案：A

　　參考解析：【答案及解析】A影響股價的宏觀經(jīng)濟與政策因素包括：①經(jīng)濟增長;②經(jīng)濟周期循環(huán);③貨幣政策;④財政政策;⑤市場利率;⑥通貨膨脹;⑦匯率變化;⑧國際收支狀況。

　　15[單選題] 公開市場業(yè)務是指(　　)在金融市場上公開買賣有價證券，以此來調(diào)節(jié)金融機構(gòu)的準備金和基礎貨幣，進而影響市場利率和貨幣供應量的政策行為。

　　A.銀行業(yè)協(xié)會

　　B.銀監(jiān)會

　　C.人民銀行

　　D.中央銀行

　　參考答案：D

　　參考解析：公開市場業(yè)務是指中央銀行在金融市場上公開買賣有價證券，以此來調(diào)節(jié)金融機構(gòu)的準備金和基礎貨幣，進而影響市場利率和貨幣供應量的政策行為。

　　16[單選題] 下列行為中，可能引發(fā)操作風險的有(　　)。

　�、�.員工操作失誤 Ⅱ.系統(tǒng)存在缺陷

　�、�.物價水平波動 Ⅳ.外部事件的影響

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B操作風險是指由于不完善或有問題的內(nèi)部操作過程、人員、系統(tǒng)或外部事件而導致的直接或間接損失的風險。

　　17[單選題] 證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理(　　)的行為，發(fā)生主體為投資者與證券公司。

　　A.有關證券權(quán)益事務

　　B.有關資產(chǎn)權(quán)益事務

　　C.有關債務權(quán)益事務

　　D.其他相關權(quán)益事務

　　參考答案：A

　　參考解析：證券托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關證券權(quán)益事務的行為，發(fā)生主體為投資者與證券公司。

　　18[單選題] 金融期權(quán)中，屬于實值期權(quán)的有(　　)。

　�、�.看漲期權(quán)的敲定價格低于相關期貨合約的當時市場價格

　�、�.看漲期權(quán)的敲定價格高于相關期貨合約的當時市場價格

　�、�.看跌期權(quán)的敲定價格高于相關期貨合約的當時市場價格

　　Ⅳ.看跌期權(quán)的敲定價格低于相關期貨合約的當時市場價格

　　A.Ⅰ.Ⅱ

　　B.Ⅰ.Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：【答案及解析】B實值期權(quán)是指具有內(nèi)在價值的期權(quán)。當看漲期權(quán)的敲定價格低于相關期貨合約的當時市場價格時，該看漲期權(quán)具有內(nèi)涵價值;當看跌期權(quán)的敲定價格高于相關期貨合約的當時市場價格時，該看跌期權(quán)具有內(nèi)涵價值。也就是說，當看漲期權(quán)的執(zhí)行價格遠遠低于當時的標的物價格時，該期權(quán)稱為極度實值期權(quán);當看跌期權(quán)的執(zhí)行價格遠遠高于當時的標的物價格時，該期權(quán)稱為極度實值期權(quán)。

　　19[單選題] 2005年6月30日，經(jīng)國務院批準，中國證監(jiān)會、財政部、中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布了(　　)，設立證券投資者保護基金。

　　A.《證券市場資信評級業(yè)務管理暫行辦法》

　　B.《證券投資者保護基金管理辦法》

　　C.《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》

　　D.《證券公司風險控制指標管理辦法》

　　參考答案：B

　　參考解析：2005年6月30日，經(jīng)國務院批準，中國證監(jiān)會、財政部、中國人民銀行聯(lián)合發(fā)布了《證券投資者保護基金管理辦法》，設立證券投資者保護基金。

　　20[單選題] 無面額股票沒有票面價值，但有(　　)，無面額股票的價值可以隨股份公司財產(chǎn)的增減而增減。

　　A.實際價值

　　B.票面價格

　　C.賬面價值

　　D.實際價格

　　參考答案：C

　　參考解析：無面額股票淡化了票面價值的概念，但仍然有內(nèi)在價值，它與有面額股票的差別僅在表現(xiàn)形式上。無面額股票沒有票面價值，但有賬面價值，無面額股票的價值可以隨股份公司財產(chǎn)的增減而增減。