二、組合型選擇題

　　1.基金份額持有人的義務包括(　　)。

　�、�.繳納基金認購款項及規(guī)定的費用

　�、�.承擔基金虧損或終止的有限責任

　　Ⅲ.在封閉式基金存續(xù)期間.不得要求贖回基金份額

　�、�.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　2.以下可作為金融衍生工具基礎產品的是(　　)。

　　Ⅰ.債券Ⅱ.股票Ⅲ.期貨Ⅳ.銀行定期存款單

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　3.以下屬于國際證監(jiān)會認為金融衍生工具伴隨的風險是(　　)。

　�、�.信用風險Ⅱ.市場風險

　　Ⅲ.結算風險Ⅳ.流動性風險

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　4.關于信用衍生工具的論述正確的是(　　)。

　�、�.主要包括信用互換、信用聯(lián)結票據等

　　Ⅱ.用于轉移或防范系統(tǒng)風險

　�、�.是以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具

　�、�.是20世紀90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產品

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅢⅣ

　　5.金融衍生工具產生與發(fā)展的原因是(　　)。

　�、�.避險Ⅱ.金融自由化

　�、�.金融機構的利潤驅動Ⅳ.新技術革命

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　6.債權類資產的遠期合約包括(　　)。

　�、�.定期存款單Ⅱ.短期債券

　�、�.長期債券Ⅳ.商業(yè)票據

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　7.下列關于可轉換公司債券發(fā)行的凈資產要求中，正確的有(　　)。

　　Ⅰ.股份有限公司的凈資產不低于人民幣5000萬元

　�、�.有限責任公司的凈資產不低于人民幣8000萬元

　�、�.發(fā)行分離交易的可轉換公司債券的上市公司，最近l期期末經審計的凈資產不低于人民幣l5億元

　�、�.發(fā)行可轉換為股票的公司債券的可以是股份有限公司也可以是有限責任公司

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅢ

　　D.ⅢⅣ

　　8.金融期貨交易與普通遠期交易之間的違約風險不同是由于(　　)引起的。

　�、�.保證金制度

　�、�.交易的監(jiān)管程度不同

　　Ⅲ.金融期貨交易是標準化交易.遠期交易的內容可協(xié)商確定

　�、�.每日結算制度

　　A.ⅠⅣ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　9.封閉式基金份額上市交易，應符合下列條件(　　)。

　�、�.基金份額持有人不少于1000人

　�、�.基金募集金額不低于2億元人民幣

　�、�.基金合同期限l0年以上

　　Ⅳ.基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　10.金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件.在約定的時間內定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為(　　)。

　�、�.貨幣互換Ⅱ.利率互換

　�、�.股權互換Ⅳ.信用互換

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡⅢ

　　D.ⅠⅡⅢⅣ

　　二、組合型選擇題參考答案及解析

　　1.【答案】D。

　　2.【答案】D。解析：金融衍生工具的基礎產品既包括現(xiàn)貨金融產品(如債券、股票、銀行定期存款單等)，也包括金融衍生工具。

　　3.【答案】D。解析：國際證監(jiān)會認為金融衍生工具會伴隨風險，包括信用風險、市場風險、流動性風險、結算風險、操作風險和法律風險。

　　4.【答案】D。解析：信用衍生工具用于防范和轉移信用風險，信用風險屬于非系統(tǒng)性風險。

　　5.【答案】D。解析：金融衍生工具產生的最基本原因是避險，20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展.金融機構的利潤驅動是金融衍生工具產生和迅速發(fā)展的又一重要原因.新技術革命為金融衍生工具的產生與發(fā)展提供了物質基礎與手段.

　　6.【答案】D。解析：債權類資產的遠期合約包括定期存款單、短期債券、長期債券、商業(yè)票據等固定收益證券的遠期協(xié)議。

　　7.【答案】D。解析：《證券法》第16條規(guī)定，發(fā)行可轉換為股票的公司債券的上市公司，股份有限公司的凈資產不低于人民幣3000萬元，有限責任公司的凈資產不低于人民幣6000萬元。根據《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第27條規(guī)定，發(fā)行分離交易的可轉換公司債券的上市公司.其最近1期期末經審計的凈資產不低于人民幣15億元。

　　8.【答案】A。解析：金融期貨交易實行保證金制度和每日結算制度，交易者均以交易所為交易對手，基本不用擔心交易違約.而遠期交易通常不存在上述安排.存在一定的交易對手違約風險。

　　9.【答案】A。

　　10.【答案】D。解析：金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權互換、信用互換等類別。