26、證券交易所的組織形式中，不以營利為目的的是()。

　　A.公司制

　　B.會員制

　　C.審批制

　　D.許可制

　　正確答案是：B，

　　解析

　　會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團(tuán)體。交易所設(shè)會員大會、理事會和監(jiān)察委員會。

　　27、1988年以前，我國國債采用()方式發(fā)行。

　　A.通過商業(yè)銀行銷售

　　B.銀行管理部門

　　C.行政分配

　　D.承購包銷

　　正確答案是：C，

　　解析

　　1988年以前，我國國債發(fā)行采用行政分配方式

　　28、金融市場的基本功能是()。

　　A.貨幣資金融通功能

　　B.資源配置功能

　　C.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能

　　D.定價(jià)功能

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融市場的基本功能是貨幣資金融通功能

　　29、上海證券交易所成立的時間是()。

　　A.1992年10月

　　B.1990年11月

　　C.1993年12月

　　D.1986年7月

　　正確答案是：B，

　　解析

　　1990年11月和1991年4月，上海證券交易所和深圳證券交易所先后成立。

　　30、()與資本市場、貨幣市場、保險(xiǎn)市場一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融市場。

　　A.股票市場

　　B.黃金市場

　　C.信托市場

　　D.融資租賃市場

　　正確答案是：C，

　　解析

　　信托市場與資本市場、貨幣市場、保險(xiǎn)市場一起構(gòu)成了現(xiàn)代金融市場。

　　31、我國在國際市場已發(fā)行的中長期金融債券的最短期限為()。

　　A.5年

　　B.10年

　　C.8年

　　D.12年

　　正確答案是：A，

　　解析

　　我國在國際市場已發(fā)行的中長期金融債券的最短期限為5年。

　　32、指數(shù)基金比較適合于下列()的資金投資。

　　A.社會閑資

　　B.對沖基金

　　C.激進(jìn)的投資者

　　D.社�；�金

　　正確答案是：D，

　　解析

　　由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性，投資的分散性以及高流動性，特別適合于社�；�金等數(shù)額較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。

　　33、 中國證券業(yè)協(xié)會是()。

　　A.事業(yè)單位法人

　　B.公司法人

　　C.社會團(tuán)體法人

　　D.企業(yè)法人

　　正確答案是：C，

　　解析

　　中國證券業(yè)協(xié)會正式成立于1991年8月28日，是依法注冊的具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的行業(yè)性自律組織，是社會團(tuán)體法人。

　　34、相對其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，()的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

　　A.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.購買力風(fēng)險(xiǎn)

　　D.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案是：A，

　　解析

　　市 場風(fēng)險(xiǎn)具有以下特點(diǎn)：(1)主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起。(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的 基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)。(3)常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動因素。(4)相對其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

　　35、( )是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

　　A.社會公眾股

　　B.法人股

　　C.外資股

　　D.國家股

　　正確答案是：B，

　　解析

　　在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。其中，法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

　　36、股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時會設(shè)定一個( )，在此日期前認(rèn)購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。

　　A.股權(quán)交易日

　　B.股權(quán)登記日

　　C.股權(quán)發(fā)行日

　　D.股權(quán)認(rèn)購日

　　正確答案是：B，

　　解析

　　普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購時間與股權(quán)登記日的關(guān)系。股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時會設(shè)定一個股權(quán)登記日，在此日期前認(rèn)購普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán);在此日期后認(rèn)購普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。

　　37、累積優(yōu)先股票是指()股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。

　　A.當(dāng)年

　　B.歷年

　　C.累積自前一年

　　D.累積自后一年

　　正確答案是：B，

　　解析

　　累積優(yōu)先股票是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票

　　38、由于貨幣貶值給投資者帶來實(shí)際收益水平下降的風(fēng)險(xiǎn)屬于()。

　　A.經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險(xiǎn)

　　B.利率風(fēng)險(xiǎn)

　　C.政策風(fēng)險(xiǎn)

　　D.購買力風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案是：D，

　　解析

　　這是購買力風(fēng)險(xiǎn)的定義。

　　39、優(yōu)先股的特征不保括()。

　　A.股息固定

　　B.優(yōu)先分配股利及剩余價(jià)值

　　C.一般具有表決權(quán)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)較低

　　正確答案是：C，

　　解析

　　優(yōu)先股的特征： (1)股息率固定。(2)股息分派優(yōu)先。(3)剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先。(4)一般無表決權(quán)。

　　40、融資期限在一年及一年以下的金融市場是()。

　　A.資本市場

　　B.回購市場

　　C.股票市場

　　D.貨幣市場

　　正確答案是：D，

　　解析

　　融資期限在一年及一年以下的金融市場是貨幣市場，又稱短期金融市場或短期資金市場。

　　41、下列有關(guān)股票風(fēng)險(xiǎn)性特征，說法不正確的是()。

　　A.股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性

　　B.投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個預(yù)期

　　C.真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的預(yù)期

　　D.股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵也可以說是歷史收益與預(yù)期收益之間的偏離

　　正確答案是：D，

　　解析

　　股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離。投資者在買入股票時，對其未來收益會有一個預(yù)期，但真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的預(yù)期，這就是股票的風(fēng)險(xiǎn)。

　　42、證券中介機(jī)構(gòu)不包括()。

　　A.會計(jì)師事務(wù)所

　　B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

　　C.資信評級公司

　　D.信托投資公司

　　正確答案是：D，

　　解析

　　證券中介機(jī)構(gòu)不包括信托投資公司。

　　43、()，中國證監(jiān)會發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。

　　A.2008年1月

　　B.2008年7月

　　C.2009年1月

　　D.2009年7月

　　正確答案是：B，

　　解析

　　2008年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。

　　44、下列屬于短期金融市場的是( )

　　A.股票市場

　　B.債券市場

　　C.資本市場

　　D.貨幣市場

　　正確答案是：D，

　　解析

　　貨幣市場又稱“短期金融市場”“短期資金市場”，是指融資期限在一年及一年以下的金融市場。

　　45、港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以( )交收。

　　A.美元

　　B.人民幣

　　C.歐元

　　D.港幣

　　正確答案是：B，

　　解析

　　滬港通包括滬股通和港股通兩部分，對投資者采用雙向人民幣交收，即內(nèi)地投資者買賣以港幣報(bào)價(jià)的港股通股票，中國香港投資者買賣以人民幣報(bào)價(jià)的滬股通股票，均以人民幣交收。

　　46、( )是指由于流動性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。

　　A.流動性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

　　D.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案是：A，

　　解析

　　流動性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。

　　47、()是雙方約定在未來某一時刻按照現(xiàn)在確定的價(jià)格進(jìn)行交易。

　　A.回購交易

　　B.現(xiàn)券交易

　　C.遠(yuǎn)期交易

　　D.期貨交易

　　正確答案是：C，

　　解析

　　遠(yuǎn)期交易是雙方約定在未來某一時刻按照現(xiàn)在確定的價(jià)格進(jìn)行交易。

　　48、基金份額凈值是指()。

　　A.基金資產(chǎn)總值/基金總份額

　　B.基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

　　C.基金負(fù)債總值/基金總份額

　　D.基金負(fù)債凈值/基金總份額

　　正確答案是：B，

　　解析

　　基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額。

　　49、()能夠反映經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，有“國民經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。

　　A.創(chuàng)業(yè)板市場

　　B.主板市場

　　C.三板市場

　　D.四板市場

　　正確答案是：B，

　　解析

　　主板市場能夠反映經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，有“國民經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。

　　50、基金份額持有人與基金托管人之間的關(guān)系是()。

　　A.隸屬關(guān)系

　　B.委托與受托關(guān)系

　　C.相互制衡的關(guān)系

　　D.債權(quán)關(guān)系

　　正確答案是：B，

　　解析

　　基金份額持有人與基金托管人之間的關(guān)系是委托與受托關(guān)系。