61、證券投資者可分為()。

　�、� 機構(gòu)投資者

　�、� 個人投資者

　　Ⅲ 企業(yè)和事業(yè)法人

　　Ⅳ 各類基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ 、Ⅲ、 Ⅳ

　　D. Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　證券投資人可分為機構(gòu)投資者和個人投資者兩大類

　　62、一般性貨幣政策工具包括()

　�、�.常備借貸便利

　�、�.公開市場操作

　�、�. 再貼現(xiàn)政策

　�、�.存款準備金制度

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　一般性貨幣政策工具又稱為常規(guī)性工具，主要包括：存款準備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)。

　　63、《人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，申請取得基金托管資格應(yīng)具備的條件是( )。

　　I 有安全保管基金財產(chǎn)的條件

　　II 有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　III 凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

　　IV 設(shè)有專門的基金托管部門

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　申 請取得基金托管資格，應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，并具備下列條件：(1)凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定。(2)設(shè)有 專門的基金托管部門。(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)。(4)有安全保管基金財產(chǎn)的條件。(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。(6)有符合 要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度。(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批 準的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　64、風(fēng)險報告應(yīng)具備的要求有( )。

　　I 輸入的數(shù)據(jù)必須準確有效

　　II 應(yīng)具有實效性

　　III 對不同的部門提供不同的報告

　　IV 應(yīng)具有普遍性

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　風(fēng)險報告應(yīng)具備以下幾方面的要求：(1)輸入的數(shù)據(jù)必須準確有效，必須經(jīng)過復(fù)查和校對來源于多個渠道的數(shù)據(jù)才能確定。(2)應(yīng)具有實效性，風(fēng)險信息的收集和處理必須高效準確。(3)對不同的部門提供不同的報告。

　　65、對證券投資基金的限制主要包括對基金()的限制等方面。

　　Ⅰ.投資范圍

　�、�.投資風(fēng)險

　　Ⅲ. 投資比例

　�、�.投資人

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　對證券投資基金的限制主要包括對基金投資范圍和投資比例的限制等方面。

　　66、下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)交易者權(quán)利與義務(wù)對稱性說法正確的是()。

　　I 金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對稱性

　　II 金融期貨對交易雙方的任何一方而言，都既有要求對方履約的權(quán)利，又有自己對對方履約的義務(wù)

　　III 金融期權(quán)交易的賣方只有權(quán)利沒有義務(wù)，而期權(quán)的買方只有義務(wù)沒有權(quán)利

　　IV 金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)不對稱

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：A，

　　解析

　　金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對稱，即對任何一方而言，都既有要求對方履約的權(quán)利，又有自己對對方履約的義務(wù)。而金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對稱性，期權(quán)的買方只有權(quán)利沒有義務(wù)，而期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒有權(quán)利

　　67、我國國債發(fā)行招標規(guī)則包括()。

　�、衩绹�式

　　Ⅱ英國式

　�、蠛商m式

　　Ⅳ混合式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　我國國債發(fā)行招標規(guī)則的制定借鑒了國際資本市場中的美國式、荷蘭式規(guī)則，并發(fā)展出混合式招標方式，招標標的為利率、利差、價格或數(shù)量。

　　68、風(fēng)險管理的過程包括( )。

　　I金融風(fēng)險的度量

　　II 金融風(fēng)險管理方案的實施和評價

　　III 風(fēng)險報告

　　IV 風(fēng)險管理的評估

　　A.I、III、IV

　　B.I、II、III

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　根據(jù)金融風(fēng)險管理過程中各項任務(wù)的基本性質(zhì)，將整個金融風(fēng)險管理分為六個階段：(1)金融風(fēng)險的度量。(2)風(fēng)險管理對策的選擇和實施方案的設(shè)計。(3)金融風(fēng)險管理方案的實施和評價。(4)風(fēng)險報告。(5)風(fēng)險管理的評估。(6)風(fēng)險確認和審計。

　　69、商業(yè)銀行債券包括( )

　　I 商業(yè)銀行金融債券

　　II 商業(yè)銀行次級債券

　　III 混合資本債券

　　IV 政策性金融債券

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　政策性金融債券屬于金融債券的一種。

　　70、債券評級的主要內(nèi)容包括()

　�、�.分析債券發(fā)行單位的償債能力

　�、�.考察發(fā)行單位能否按期付息

　　Ⅲ. 評價發(fā)行單位的費用

　�、�.考察投資人承擔的風(fēng)險程度

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　債券評級的主要內(nèi)容包括：

　　(1)分析債券發(fā)行單位的償債能力

　　(2)考察發(fā)行單位能否按期付息

　　(3) 評價發(fā)行單位的費用

　　(4)考察投資人承擔的風(fēng)險程度

　　71、系統(tǒng)風(fēng)險又稱為()

　�、� 可回避風(fēng)險。

　　Ⅱ 可分散風(fēng)險

　�、� 不可回避風(fēng)險

　�、� 不可分散風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　系統(tǒng)風(fēng)險是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險又被稱為“不可分散風(fēng)險”或“不可回避風(fēng)險”。系統(tǒng)風(fēng)險包括宏觀經(jīng)濟風(fēng)險、購買力風(fēng)險、利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、市場風(fēng)險。

　　72、金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別表述正確的是( )

　　Ⅰ 基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

　�、� 盈虧特點相同

　　Ⅲ 履約保證不同

　�、� 套期保值的作用相同

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：(1)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同(2)交易者權(quán)利與義務(wù)的對稱性不同(3)履約保證不同(4)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同(5)盈虧特點不同(6)套期保值的作用與效果不同。

　　73、證券投資基金的收入來源主要有()

　�、�.現(xiàn)金收入

　　Ⅱ.利息收入

　�、�.投資收益

　�、�.其他收入

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券投資基金的收入來源主要有

　　74、金融衍生工具市場的功能包括( )。

　�、� 價格發(fā)現(xiàn)

　�、� 套期保值

　�、� 投機獲利

　　Ⅳ 融通資金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　正確答案是：B，

　　解析

　　金融衍生工具市場的功能

　　(1)價格發(fā)現(xiàn)功能。

　　(2)套期保值功能(又被稱為“風(fēng)險管理功能”)。套期保值是金融衍生工具市場最早具有的基本功能。

　　(3)投機獲利手段。

　　75、套期保值交易的規(guī)則( )

　　I 交易方向相反

　　II 商品數(shù)量相等

　　III 商品種類相同

　　IV 月份相同或相近

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　套期保值交易的規(guī)則：交易方向相反 、商品數(shù)量相等、商品種類相同 、 月份相同或相近

　　76、金融市場的參與者包括()

　�、�.個人

　�、�.企業(yè)

　�、�. 金融機構(gòu)

　　Ⅳ.政府部門

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案是：D，

　　解析

　　金融市場的參與者包括

　　77、以下關(guān)于證券投資基金的作用說法正確的是()。

　　I 為中小投資者拓寬了投資渠道

　　II 有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展

　　III 為機構(gòu)投資者拓寬了投資渠道

　　IV 有效分散了系統(tǒng)風(fēng)險

　　A.I、II

　　B.II、III、IV

　　C.I、II、III

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　證券投資基金的作用：

　　(1)為中小投資者擴寬了投資渠道

　　(2)優(yōu)化金融機構(gòu)，促進經(jīng)濟增長

　　(3)有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　(4)完善金融體系和社會保障體系

　　78、我國《基金法》規(guī)定，有() 情形之一的，基金管理人職責終止。

　　I 依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　　II 被基金份額持有人大會解任

　　III 被基金托管人解任

　　IV被依法取消基金管理資格

　　A.I、II

　　B.I、Ⅲ

　　C.III、IV

　　D.I、II、IV

　　正確答案是：D，

　　解析

　　我國《基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金管理人職責終止：

　　(1)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　　(2)被基金份額持有人大會解任

　　(3)被依法取消基金管理資格

　　79、證券交易所的職能包括()

　�、�.提供證券交易的場所和設(shè)施

　�、�.組織證券從業(yè)人員水平考試

　�、�. 推動會員信息化建設(shè)

　�、�.對會員和上市公司進行監(jiān)管

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案是：C，

　　解析

　　證券交易所的職能包括：

　　(1)提供證券交易的場所和設(shè)施

　　(2)對會員和上市公司進行監(jiān)管

　　(3)制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

　　(4)接受上市申請、安排證券上市

　　(5)組織、監(jiān)督證券交易

　　(6)設(shè)立證券等級結(jié)算機構(gòu)

　　(7)管理和發(fā)布市場信息等

　　組織證券從業(yè)人員水平考試、

　　80、與現(xiàn)貨交易相比，遠期合同交易的特點主要表現(xiàn)在( )

　　I 遠期合同交易買賣雙方必須簽訂遠期合同

　　II 遠期合同交易買賣雙方進行商品交收或交割的時間與達成交易的時間，通常有較長的間隔

　　III 遠期合同交易往往要通過正式的磋商、談判，雙方達成一致意見簽訂合同之后才算成立

　　IV 遠期合同交易通常不要求在規(guī)定的場所進行，雙方交易要受到彼此的監(jiān)督

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　正確答案是：A，

　　解析

　　與 現(xiàn)貨交易相比，遠期合同交易的特點主要表現(xiàn)在以下幾個方面：(1)遠期合同交易買賣雙方必須簽訂遠期合同，而現(xiàn)貨交易則無此必要。(2)遠期合同交易買賣 雙方進行商品交收或交割的時間與達成交易的時間，通常有較長的間隔，相差的時間達幾個月是經(jīng)常的事情，有時甚至達一年或一年以上，而現(xiàn)貨交易通常是現(xiàn)買現(xiàn) 賣，即時交收或交割，即便有一定的時間間隔，也比較短。(3)遠期合同交易往往要通過正式的磋商、談判，雙方達成一致意見簽訂合同之后才算成立，而現(xiàn)貨交 易則隨機性較大，方便靈活，沒有嚴格的交易程序。(4)遠期合同交易通常要求在規(guī)定的場所進行，雙方交易要受到第三方的監(jiān)控，以便使交易處于公開、公平、 公正的狀況，因而能有效地防止不正當行為，以維護市場交易秩序，而現(xiàn)貨交易不受過多的限制，因此也易產(chǎn)生一些非法行為。