二、組合選擇題

　　1.金融期貨的交易制度主要包括()。

　�、�.集中交易制度

　　Ⅱ.大戶報告制度

　�、�.限倉制度

　　Ⅳ.每日價格波動限制及斷路器規(guī)則

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　2.我國發(fā)行的國際債券品種主要有()。

　�、�.政府債券

　�、�.金融債券

　�、�.可轉換公司債券

　�、�.熊貓債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　3.重要法律法規(guī)的變動，對金融市場的影響，屬于()。

　　Ⅰ.宏觀經(jīng)濟風險

　�、�.系統(tǒng)性風險

　　Ⅲ.流動性風險

　　Ⅳ.信用風險

　　A.Ⅰ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　4.我國1981年后發(fā)行的國債品種有()。

　�、�.儲蓄國債

　�、�.記賬式國債

　�、�.憑證式國債

　�、�.人民勝利折實公債

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　5.基金招募說明書說明了基金的()。

　�、�.投資目標

　　Ⅱ.銷售渠道

　�、�.申購和贖回方式

　�、�.收益分配方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　6.金融租賃是指出租人收取一定租金，讓渡一個時期固定資產(chǎn)()的交易。

　　Ⅰ.所有權

　　Ⅱ.占有權

　　Ⅲ.使用權

　�、�.收益權

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　7.基金托管人的職責包括()。

　�、�.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　　Ⅱ.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶

　　Ⅲ.安全保管基金財產(chǎn)

　　Ⅳ.辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　8.作為國際支付手段的外匯應具備()。

　　Ⅰ.可支付性

　�、�.可收益性

　　Ⅲ.可獲得性

　�、�.可換性

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　9.金融衍生工具市場的作用包括()。

　　Ⅰ.促進了資本壟斷的形成

　�、�.促進了一個國家或地區(qū)金融市場國際競爭力的提高

　�、�.完善了現(xiàn)代金融市場的組織體系

　�、�.提供了抵抗金融風險的市場基礎和手段

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　10.投資債券基金主要面臨的風險包括()。

　�、�.利率風險

　�、�.操作風險

　　Ⅲ.流動性風險

　�、�.信用風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　組合選擇題參考答案及解析

　　1.答案：B

　　【解析】金融期貨的主要交易制度包括：(1)集中交易制度。(2)標準化的期貨合約和對沖機制。(3)保證金制度。(4)結算所和無負債結算制度。(5)限倉制度。(6)大戶報告制度。(7)每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。(8)強行平倉制度。(9)強制減倉制度。

　　2.答案：A

　　【解析】我國發(fā)行的國際債券品種主要有政府債券、金融債券和可轉換公司債券。

　　3.答案：C

　　【解析】重要法律法規(guī)的變動屬于政策因素，因此屬于宏觀經(jīng)濟風險。而宏觀經(jīng)濟風險屬于系統(tǒng)性風險。

　　4.答案：A

　　【解析】目前我國發(fā)行的普通國債有記賬式國債、憑證式國債和儲蓄(電子式)國債。人民勝利折實公債是1950年發(fā)行的。

　　5.答案：D

　　【解析】基金招募說明書在初次發(fā)行后稱為公開說明書。該說明書旨在充分披露可能對投資人做出投資判斷產(chǎn)生重大影響的一切信息。包括管理人情況、托管人情況、基金銷售渠道、申購和贖回的方式及價格、費用種類及比率、基金的投資目標、基金的會計核算原則、收益分配方式等。

　　6.答案：C

　　【解析】金融租賃指由出租人根據(jù)承租人的請求，按雙方事先的合同約定，向承租人指定的出賣人，購買承租人指定的固定資產(chǎn)，在出租人擁有該固定資產(chǎn)所有權的前提下，以承租人支付所有租金為條件，將一個時期的該固定資產(chǎn)的占有、使用和收益權讓渡給承租人。

　　7.答案：D

　　【解析】《人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應當履行下列職責：安全保管基金財產(chǎn);按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立;保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項;對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格;按照規(guī)定召集基金份額持有人大會;按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作;國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他職責。

　　8.答案：A

　　【解析】作為國際支付手段的外匯必須具備三性：可支付性、可獲得性和可換性。

　　9.答案：D

　　【解析】金融衍生工具市場的作用包括：首先，金融衍生工具市場的發(fā)展對完善國家金融市場體系，提高金融運作效率，維護金融安全有重要意義;其次，金融衍生產(chǎn)品交易是現(xiàn)代金融市場的重要內容，金融衍生工具市場提供的金融衍生產(chǎn)品合約和交易平臺，推動了現(xiàn)代金融市場的發(fā)展，對提高金融競爭力有重要的意義;再次，金融衍生工具市場特有功能與提供的金融衍生產(chǎn)品是金融市場風險管理的基礎和手段，對國內金融機構分散金融風險，提高風險管理能力，減緩國際金融風險的沖擊有重要意義�？傊�，金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展，完善了現(xiàn)代金融市場的組織體系，提供了抵抗金融風險的市場基礎和手段，促進了一個國家或地區(qū)金融市場國際競爭力的提高。

　　10.答案：D

　　【解析】投資債券基金主要面臨三類風險：一是利率風險，即銀行利率下降時，債券基金在獲得利息收益之外，還能獲得一定的價差收益，而銀行利率上升時，債券價格必然下跌;二是信用風險，即如果企業(yè)債本身信用狀況惡化，企業(yè)債、公司債等信用類債券與無信用風險類債券的利差將擴大，信用類債券的價格有可能下跌;三是流動性風險，債券基金的流動性風險主要表現(xiàn)為“集中贖回”，但目前出現(xiàn)這種情況的可能性不大。