B. 公司債券

　　C. 金融債券

　　D. 企業(yè)債券

　　正確答案：C

　　解析：中央銀行根據(jù)不同時(shí)期貨幣政策的需要，在金融市場(chǎng)上公開(kāi)買(mǎi)賣(mài)政府債券(如國(guó)庫(kù)券、公債等)以控制貨幣供應(yīng)量及利率的活動(dòng)。央行的公開(kāi)市場(chǎng)操作包括買(mǎi)賣(mài)政府債券或金融債券。

　　13.資產(chǎn)證券化最初是對(duì)()抵押貸款的證券化。

　　A. 住宅

　　B. 專(zhuān)利

　　C. 汽車(chē)

　　D. 企業(yè)

　　正確答案：A

　　解析：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。 資產(chǎn)證券化僅指狹義的資產(chǎn)證券化。自1970年美國(guó)的政府國(guó)民抵押協(xié)會(huì)，首次發(fā)行以抵押貸款組合為基礎(chǔ)資產(chǎn)的抵押支持證券—房貸轉(zhuǎn)付證券，完成首筆資產(chǎn)證券化交易以來(lái)，資產(chǎn)證券化逐漸成為一種被廣泛采用的金融創(chuàng)新工具而得到了迅猛發(fā)展，在此基礎(chǔ)上，現(xiàn)在又衍生出如風(fēng)險(xiǎn)證券化產(chǎn)品。

　　14.一般性貨幣政策工具屬于對(duì)貨幣()的調(diào)節(jié)。

　　A. 總量

　　B. 價(jià)格

　　C. 流通范圍

　　D. 流通速度

　　正確答案：A

　　解析：一般性貨幣政策工具是中央銀行調(diào)控的常規(guī)手段，主要調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)總量、信用量和一般利率水平。因此，又稱(chēng)為數(shù)量工具。

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　　15.會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累積賠償限額與累積職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和需要達(dá)到()萬(wàn)元，才可以申請(qǐng)證券資格。

　　A. 5000

　　B. 1000

　　C. 8000

　　D. 3000

　　正確答案：C

　　解析：會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累積賠償限額與累積職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和需要達(dá)到8 000萬(wàn)元，才可以申請(qǐng)證券資格。

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　　16.個(gè)人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)繳納個(gè)人所得稅，國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入()個(gè)人所得稅。

　　A. 可免繳納

　　B. 應(yīng)繳納16%

　　C. 應(yīng)繳納20%

　　D. 應(yīng)繳納30%

　　正確答案：A

　　解析：個(gè)人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)繳納個(gè)人所得稅，國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入可免繳納個(gè)人所得稅。

　　17.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例，以()優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。

　　A. 低于市場(chǎng)價(jià)格的某一特定價(jià)格

　　B. 與市場(chǎng)價(jià)相同的價(jià)格

　　C. 高于市場(chǎng)價(jià)格

　　D. 低于市場(chǎng)價(jià)格的任意價(jià)格

　　正確答案：A

　　解析：優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例，以低于市場(chǎng)價(jià)格的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。

　　18.證券公司通過(guò)基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通訊網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶(hù)提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的服務(wù)方式是()。

　　A. 自助終端委托

　　B. 傳真委托

　　C. 網(wǎng)上委托

　　D. 人工電話(huà)委托

　　正確答案：C

　　解析：網(wǎng)上委托是指證券營(yíng)業(yè)商通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)，向委托人提供用于下達(dá)證券交易指令、獲取成交結(jié)果的一種服務(wù)方式。網(wǎng)上委托是證券營(yíng)業(yè)商向委托人提供自助交易服務(wù)的一種形式。

　　19.根據(jù)供求規(guī)律，股票()是供求對(duì)比的產(chǎn)物，同時(shí)也是恢復(fù)供求平衡的關(guān)鍵變量。

　　A. 成本

　　B. 價(jià)格

　　C. 收益

　　D. 市場(chǎng)

　　正確答案：B

　　解析：根據(jù)供求規(guī)律，股票價(jià)格是供求對(duì)比的產(chǎn)物，同時(shí)也是恢復(fù)供求平衡的關(guān)鍵變量。

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　　20.設(shè)立證券公司的主要股東應(yīng)當(dāng)最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)至少不低于()億元。

　　A. 5

　　B. 3

　　C. 10

　　D. 2

　　正確答案：D

　　解析：設(shè)立證券公司，主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。

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　　21.證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于()。

　　A. 5%

　　B. 10%

　　C. 15%

　　D. 20%

　　正確答案：C

　　解析：證券金融公司開(kāi)展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于1 5%。證券金融公司應(yīng)當(dāng)確定并公布可充抵保證金證券的種類(lèi)和折算率。證券金融公司可以與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)簽訂合同，委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)代為管理保證金。

　　22.證券發(fā)行市場(chǎng)又稱(chēng)()。

　　A. 二級(jí)市場(chǎng)

　　B. 次級(jí)市場(chǎng)

　　C. 流通市場(chǎng)

　　D. 一級(jí)市場(chǎng)

　　正確答案：D

　　解析：發(fā)行市場(chǎng)也稱(chēng)一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng)。流通市場(chǎng)也稱(chēng)二級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)。

　　23.股東大會(huì)作出普通決議必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的()通過(guò)。

　　A. 半數(shù)

　　B. 1/3

　　C. 2/3

　　D. 全數(shù)

　　正確答案：A

　　解析：股東大會(huì)作出決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)過(guò)半數(shù)通過(guò)。但是，股東大會(huì)作出修改公司章程、增加或減少注冊(cè)資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。