�、�.與固定收益、股權、信用、商品指數、基金等標的物掛鉤的結構性投資產品

　�、�.遠期合約、互換及經中國證監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產品

　　A. Ⅰ、Ⅱ

　　B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：QDII基金可投資于下列金融產品或工具：①銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業(yè)票據、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具;②政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等及經中國證監(jiān)會認可的國際金融組織發(fā)行的證券;③與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國存托憑證、房地產信托憑證;④在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券監(jiān)管機構登記注冊的公募基金;⑤與固定收益、股權、信用、商品指數、基金等標的物掛鉤的結構性投資產品;⑥遠期合約、互換及經中國證監(jiān)會認可的境外交易所上市交易的權證、期權、期貨等金融衍生產品。

　　85.儲蓄國債與記賬式國債的區(qū)別包括( )。

　　Ⅰ.發(fā)行對象不同

　�、�.承辦機構不同

　　Ⅲ.流通或變現方式不同

　�、�.到期前變現收益預知程度不同.

　　A. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都以電子記賬方式記錄債權，但具有下列不同之處：①發(fā)行對象不同;②發(fā)行利率確定機制不同;③流通或變現方式不同;④到期前變現收益預知程度不同。第Ⅱ項是憑證式國債和儲蓄國債(電子式)的不同之處之一。

　　86.基金管理人( )的高低直接關系到投資者投資回報的高低以及投資目標能否實現。

　　Ⅰ.個人的性格特征

　�、�.過往的業(yè)績

　�、�.投資管理水平

　�、�.風險控制能力

　　A. Ⅰ、 Ⅱ

　　B. Ⅱ、Ⅲ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：基金管理人投資管理水平、風險控制能力的高低直接關系到投資者投資回報的高低以及投資目標能否實現。

　　87.《質押式回購資格準入標準及標準券折扣系數取值業(yè)務指引》適用于在證券交易所市場開展納入多邊凈額結算的質押式回購業(yè)務所涉質押品，其中符合資格條件的信用債券包括()。

　�、�.企業(yè)債券

　　Ⅱ.分離交易的可轉換公司債券中的公司債券

　�、�，政府債券

　�、簦�公司債券

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　A. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　解析：《質押式回購資格準入標準及標準券折扣系數取值業(yè)務指引》適用于在證券交易所市場開展納入多邊凈額結算的質押式回購業(yè)務所涉質押品，包括符合資格條件的信用債券(包括公司債券、企業(yè)債券、分離交易的可轉換公司債券中的公司債券、可轉換公司債券等)和債券型基金產品。

　　D A B C

　　88.金融衍生工具的發(fā)展動因包括()。

　�、�.避險

　　Ⅱ.金融自由化

　�、�.金融機構的利潤驅動

　�、�.新技術革命

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：金融衍生工具的發(fā)展動因包括：①金融衍生工具產生的最基本原因是避險;②20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展;③金融機構的利潤驅動是金融衍生工具產生和迅速發(fā)展的又一重要原因;④新技術革命為金融衍生工具的產生與發(fā)展提供了物質基礎與手段。

　　89.資信評級機構的業(yè)務制度有()。

　�、�.評級委員會制度

　�、�，評級結果公布制度

　�、�.信息保密制度

　　Ⅳ.證券評級業(yè)務檔案管理制度

　　A. Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　解析：申請證券評級業(yè)務許可的資信評級機構，應當具有完善的業(yè)務制度，包括信用等級劃分及定義、評級標準、評級程序、評級委員會制度、評級結果公布制度、跟蹤評級制度、信息保密制度、證券評級業(yè)務檔案管理制度等。

　　90.公募債券的特點包括()。

　�、�.流動性差

　�、�.適合大型投資者

　�、�.對象不固定

　�、�.可以在證券市場上交易

　　A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

　　正確答案：C

　　解析：公募債券是指發(fā)行人向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行的債券。公募債券的發(fā)行量大，持有人數眾多，可以在公開的證券市場上市交易，流動性好。

　　91.發(fā)行人的()，可以參與本公司非公開發(fā)行公司債券的認購與轉讓，不受合格投資者資質條件的限制。

　�、�.董事

　�、�.監(jiān)事

　　Ⅲ.高級管理人員

　　Ⅳ.持股比例超過3%的股東

　　A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　解析：發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員及持股比例超過 5%的股東，可以參與本公司 非公開發(fā)行公司債券的認購與轉讓，不受上述合格投資者資質條件的限制。