二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有一項最符合題目要求。不選、錯選均不得分。

　　(51) 證券營業(yè)部接收客戶買賣證券委托，委托執(zhí)行采用的申報方式有( )。

　�、�.市價委托申報

　�、�.限價委托申報

　　Ⅲ.由客戶或證券經(jīng)紀商營業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報

　�、�.由證券經(jīng)紀商的場內(nèi)交易員進行申報

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　申報方式有兩種，一種由證券經(jīng)紀商的場內(nèi)交易員進行申報，

　　另一種由客戶或證券經(jīng)紀商營業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報。

　　(52)金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件.在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為( )。

　�、�.貨幣互換Ⅱ.利率互換

　�、�.股權(quán)互換Ⅳ.信用互換

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，

　　在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、

　　信用互換等類別。

　　(53) 證券投資基金的作用有( )。

　�、�.基金為中小投資者拓寬了投資渠道

　　Ⅱ.有利于證券市場的穩(wěn)定

　�、�.有利于證券市場的發(fā)展

　�、�.為中小投資者提供了較為理想的直接投資工具

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 略

　　(54) 中小板綜合指數(shù)的編制( )。

　�、�.以股票發(fā)行量為權(quán)重

　�、�.以最新自由流通股本數(shù)為權(quán)重

　�、�.以2005年6月7日為基日

　�、�.以在深圳證券交易所中小企業(yè)板上市的全部股票為樣本

　　A: ⅠⅢ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　中小板綜合指數(shù)以在深圳證券交易所中小企業(yè)板上市的全部股票為樣本，

　　以最新自由流通股本數(shù)為權(quán)重.進行加權(quán)逐日連鎖計算。中小板綜合指數(shù)以2005年6月7

　　日為基日，基日指數(shù)為1000點，2005年12月1日開始發(fā)布。

　　(55) 關(guān)于代辦股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。下列說法正確的有( )。

　�、�.股份轉(zhuǎn)讓公司應(yīng)當而且只能委托1家證券公司作為其主辦券商辦理股份轉(zhuǎn)讓

　�、�.代辦轉(zhuǎn)讓的股份僅限于股份轉(zhuǎn)讓公司在原交易場所掛牌交易的流通股份

　　Ⅲ.中國證券業(yè)協(xié)會依法對代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)進行監(jiān)督管理

　�、�.由證券交易所為股份轉(zhuǎn)讓公司指定臨時代辦機構(gòu)的，

　　臨時代辦機構(gòu)應(yīng)在被指定之日起

　　30個工作日內(nèi).開始為退市公司向社會公眾發(fā)行的股份的轉(zhuǎn)讓提供代辦服務(wù)

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解__________析:

　　臨時代辦機構(gòu)應(yīng)在被指定之日起45個工作日內(nèi)，

　　開始為退市公司向社會公眾發(fā)行的股份的轉(zhuǎn)讓提供代辦服務(wù).

　　(56) 債券不能收回投資的風險有( )。

　�、�.債務(wù)人不履行債務(wù)Ⅱ.債權(quán)人放棄債權(quán)

　�、�.流通市場風險Ⅳ.發(fā)行市場風險

　　A: ⅠⅢ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析: 債券不能收回投資的風險有兩種情況：①債務(wù)人不履行債務(wù);②流通市場風險。

　　(57) 以下關(guān)于證券投資基金投資風險的敘述正確的有( )。

　　Ⅰ.證券投資基金的分散投資能消除市場上的系統(tǒng)風險

　�、�.不同的基金管理人基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異

　�、�.交易網(wǎng)絡(luò)故障引起的風險屬于技術(shù)風險

　　Ⅳ.基金管理人與普通人在風險管理方面是沒有差異的

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析: 略

　　(58) 股東的權(quán)利包括( )。

　　Ⅰ.對公司的經(jīng)營進行監(jiān)督.提出建議或者質(zhì)詢

　�、�.依照其所持有的股份份額獲得股利和其他形式的利益分配

　�、�.查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、

　　董事會會議決議、監(jiān)事會會議決議、財務(wù)會計報告

　�、�.依法請求、召集、主持、參加或者委派股東代理人參加股東大會

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(59) 金融衍生工具產(chǎn)生與發(fā)展的原因是( )。

　�、�.避險Ⅱ.金融自由化

　�、�.金融機構(gòu)的利潤驅(qū)動Ⅳ.新技術(shù)革命

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險，20世紀80

　　年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展.

　　金融機構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因.

　　新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段.

　　(60) 證券公司在進行IB業(yè)務(wù)時可以從事的業(yè)務(wù)包括( )。

　�、�.協(xié)助辦理有關(guān)開戶手續(xù)Ⅱ.提供期貨行情信息

　�、�.代理期貨交易Ⅳ.提供交易設(shè)施

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅡⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　證券公司受期貨公司委托從事ⅠB業(yè)務(wù)，應(yīng)當提供的服務(wù)包括：(1)協(xié)助辦理開戶手續(xù);

　　(2)提供期貨行情信息、交易設(shè)施;(3)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務(wù)。

　　證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、

　　客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。

　　(61) 以下關(guān)于派發(fā)股利的說法.正確的有( )。

　�、�.股權(quán)登記日.即統(tǒng)計和確認參加本期股利分配的股東的日期

　�、�.除息除權(quán)日.通常為股權(quán)登記日之后的3個工作日

　�、�.股利宣布日.即公司董事會將分紅派息的消息公布于眾的時間

　�、�.派發(fā)日.即股利正式發(fā)放給股東的日期

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　關(guān)于派發(fā)股利流程：(1)股利宣布日，即公司董事會將分紅派息的消息公布于眾的時間

　�。�(2)股權(quán)登記日，即統(tǒng)計和確認參加本期股利分配的股東的日期.

　　在此日期持有公司股票的股東方能享受股利發(fā)放;(3)除息除權(quán)日，

　　通常為股權(quán)登記日之后的1個工作日，本日之后(含本日)買人的股票不再享有本期股利

　�。�(4)派發(fā)日，即股利正式發(fā)放給股東的日期。根據(jù)證券存管和資金劃轉(zhuǎn)的效率不同.

　　通常會在幾個工作日之內(nèi)到達股東賬戶。

　　(62) 債權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約包括( )。

　�、�.定期存款單Ⅱ.短期債券

　�、�.長期債券Ⅳ.商業(yè)票據(jù)

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　債權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約包括定期存款單、短期債券、長期債券、

　　商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠期協(xié)議。

　　(63)擴張型貨幣政策措施包括( )。

　�、�.降低法定存款準備金率Ⅱ.提高再貼現(xiàn)率

　�、�.降低再貼現(xiàn)率Ⅳ.在公開市場上賣出有價證券

　　V.擴張貸款規(guī)模

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅢV

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣV

　　答案:B

　　解析:擴張型貨幣政策措施包括：降低法定存款準備金率、降低再貼現(xiàn)率、

　　在公開市場上買進有價證券、擴張貸款規(guī)模等。

　　(64) 按基礎(chǔ)工具的種類，金融衍生工具可以分為( )。

　�、�.信用衍生工具Ⅱ.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

　�、�.貨幣衍生工具Ⅳ.利率衍生工具

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具

　　、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　(65)以下關(guān)于金融市場的特點說法正確的有( )。

　�、�.金融市場交易的對象是貨幣、資金以及其他金融工具

　�、�.市場交易價格的不一致性

　�、�.市場交易活動的集中性

　�、�.交易主體角色的固定性

　　V.市場商品的特殊性

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅡⅢ

　　__________C: ⅠⅢV

　　D: ⅠⅡⅢV

　　答案:C

　　解析:金融市場的特點有：市場商品的特殊性;市場交易價格的一致性;

　　市場交易活動的集中性：交易主體角色的可變性。

　　(66) 下列有關(guān)證券投資收益與風險關(guān)系的說法中，哪些說法是正確的?( )

　�、�.同一主體發(fā)行的期限不同的債券之所以票面利率不同，是因為利率風險不同

　�、�.期限相同的不同類型主體發(fā)行的債券的利率不同，是因為信用風險不同

　�、�.同一主體發(fā)行的相同期限浮動利率債券與固定利率債券利率不同，

　　是因為購買力風險不同

　�、�.股票的收益率一般高于債券，是因為股票面臨的經(jīng)營風險、財務(wù)風險、

　　經(jīng)濟周期波動風險比債券大得多

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(67) 除一、二級市場區(qū)分之外，證券市場的層次性還體現(xiàn)為( )。

　　Ⅰ.區(qū)域分布Ⅱ.覆蓋公司類型

　�、�.上市交易制度Ⅳ.品種結(jié)構(gòu)的多樣性

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　�、繇椘贩N結(jié)構(gòu)是依有價證券的品種而形成的結(jié)構(gòu)關(guān)系，

　　其結(jié)構(gòu)關(guān)系的構(gòu)成主要有股票市場、債券市場、基金市場、衍生品市場等。

　　不同品種結(jié)構(gòu)之間是平行的關(guān)系，不體現(xiàn)層次性。

　　(68) 以下關(guān)于證券市場資本定價功能說法正確的有( )。

　�、�.證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格

　�、�.證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結(jié)果

　�、�.證券市場提供了資本的合理定價機制

　　Ⅳ.能產(chǎn)生高投資回報的資本，相應(yīng)的證券價格就高

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(69) 對基金、股票與債券認識正確的是( )。

　�、�.股票反映的是所有權(quán)關(guān)系.債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系.

　　基金反映的是信托關(guān)系

　�、�.債券籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，股票、

　　基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具

　�、�.基金是間接投資工具，股票、債券是直接投資工具

　　Ⅳ.基金的收益有可能高于債券.投資風險又可能小于股票

　　A: ⅠⅢⅣ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　債券和股票籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

　　(70) 基金份額持有人的義務(wù)包括( )。

　�、�.繳納基金認購款項及規(guī)定的費用

　　Ⅱ.承擔基金虧損或終止的有限責任

　�、�.在封閉式基金存續(xù)期間.不得要求贖回基金份額

　　Ⅳ.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(71) 債券票面的基本要素有( )。

　�、�.債券發(fā)行者名稱Ⅱ.債券的票面利率

　�、�.債券到期期限Ⅳ.債券承銷者名稱

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:通常，債券票面上有四個基本要素：(1)債券的票面價值;(2)債券的到期期限;(3)

　　債券的票面利率：(4)債券發(fā)行者名稱。

　　(72) 以下屬于政府債券的功能的有( )。

　�、�.政府彌補赤字Ⅱ.國家實施宏觀經(jīng)濟政策

　　Ⅲ.政府籌集資金Ⅳ.政府擴大公共開支

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　從功能上看，政府債券最初為政府彌補赤字的手段，但在現(xiàn)代商品經(jīng)濟條件下，

　　政府債券已成為政府籌集資金、擴大公共開支的重要手段，并隨著金融市場的發(fā)展，

　　逐漸具備了金融商品和信用工具的職能.成為國家實施宏觀經(jīng)濟政策、

　　進行宏觀調(diào)控的工具。

　　(73) 以下對證券公司的作用說法正確的是( )。

　�、�.證券公司是證券市場投融資服務(wù)的提供者

　�、�.證券公司是證券市場重要的機構(gòu)投資者

　�、�.證券公司為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)

　�、�.證券公司為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司的作用包括：①證券公司是證券市場投融資服務(wù)的提供者，

　　為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù);②

　　證券公司是證券市場重要的機構(gòu)投資者;③證券公司通過資產(chǎn)管理方式，

　　為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)。

　　(74) 下列關(guān)于保險公司次級定期債的描述，正確的有( )。

　�、�.期限在3年以上(含3年)

　�、�.本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后.先于保險公司股權(quán)資本

　�、�.所稱的保險公司是指依照中國法律在中國境內(nèi)設(shè)立的中資保險公司、

　　中外合資險公司和外資獨資保險公司

　�、�.中國證監(jiān)會依法對保險公司次級定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、

　　還本利息和信息披露行為進行監(jiān)督管理

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　�、耥�，保險公司次級定期債是指保險公司經(jīng)批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)、

　　本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、

　　先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)。Ⅳ項.

　　中國保監(jiān)會依法對保險公司次級定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、

　　還本利息和信息披露行為進行監(jiān)督管理。

　　(75) 下列關(guān)于上市公司增發(fā)的特別規(guī)定.表述正確的有( )。

　�、�.發(fā)行價格不低于公告招股意向書前20個交易13公司股票均價或前l(fā)個交易13

　　的均價

　　Ⅱ.擬增發(fā)股份數(shù)量須不超過本次增發(fā)股份的前股本總額的50%

　�、�.除金融類企業(yè)外.最近l

　　期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項

　　、委托理財?shù)蓉攧?wù)性投資的情形

　　Ⅳ.最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%。

　　扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比.

　　以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計算依據(jù)

　　A: ⅠⅢⅣ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　上市公司增發(fā)的特別規(guī)定包括：(1)最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于

　　6%�？鄢�非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比.

　　以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計算依據(jù)。(2)除金融類企業(yè)外，最近1

　　期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項、

　　委托理財?shù)蓉攧?wù)性投資的情形。(3)發(fā)行價格應(yīng)不低于公告招股意向書前20

　　個交易日公司股票均價或前1個交易日的均價。