一、單選題。

　　(1) 國際債券的重要風(fēng)險(xiǎn)是( )。

　　A: 利率風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 國家風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 市場風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:C

　　解析:

　　發(fā)行國際債券，籌集到的資金是外國貨幣，匯率一旦發(fā)生波動，

　　發(fā)行人和投資者都有可能蒙受意外損失或獲取意外收益，所以，

　　匯率風(fēng)險(xiǎn)是國際債券的重要風(fēng)險(xiǎn)。

　　(2)《人民共和國證券法》規(guī)定，與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量的行為屬于( )。

　　A: 操縱市場行為

　　B: 欺詐客戶行為

　　C: 內(nèi)幕交易行為

　　D: 虛假陳述行為

　　答案:A

　　解析:

　　操縱市場行為包括：①單獨(dú)或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、

　　持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或數(shù)量。②

　　與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進(jìn)行證券交易，

　　影響證券交易價格或者證券交易量。③在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易，

　　影響證券交易價格或者證券交易量。④以其他手段操縱證券市場。

　　(3) 在貨幣市場基金中，當(dāng)日申購的基金份額自下( )個工作日起享有基金的分配權(quán)益。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:A

　　解析: 2005

　　年3月25日中國證監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于貨幣市場基金投資等相關(guān)問題的通知》規(guī)定：“

　　當(dāng)日申購的基金份額自下1個工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下1

　　個工作日起不享有基金的分配權(quán)益�！�

　　(4) 下列關(guān)于非累積優(yōu)先股票特點(diǎn)的說法，錯誤的是( )。

　　A: 股息分派以每個營業(yè)年度為界

　　B: 當(dāng)年股息當(dāng)年結(jié)清

　　C: 本年度拖欠的股息公司可累積計(jì)算

　　D: 不得要求公司在以后的營業(yè)年度中補(bǔ)發(fā)以前年度拖欠的股息

　　答案:C

　　解析:

　　非累積優(yōu)先股票的特點(diǎn)包括股息分派以每個營業(yè)年度為界，當(dāng)年結(jié)清。

　　如果本年度公司的盈利不足以支付全部優(yōu)先股股息，對其所欠部分，

　　公司將不予累積計(jì)算;優(yōu)先股票股東也不得要求公司在以后的營業(yè)年度中予以補(bǔ)發(fā)。

　　(5) 證券登記結(jié)算公司的名稱中應(yīng)標(biāo)明( )字樣。

　　A: 證券登記結(jié)算

　　B: 證券公司

　　C: 股份有限公司

　　D: 有限責(zé)任公司

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)證監(jiān)會規(guī)定，證券登記結(jié)算公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“證券登記結(jié)算”字樣。

　　證券登記結(jié)算采取全國集中統(tǒng)一的運(yùn)營方式，證券登記結(jié)算公司的章程、

　　業(yè)務(wù)規(guī)則應(yīng)當(dāng)依法制定，并須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　(6) 國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)是( )。

　　A: 國務(wù)院

　　B: 財(cái)政部

　　C: 國有資產(chǎn)管理部門

　　D: 中國人民銀行

　　答案:C

　　解析:

　　國家股是國有股權(quán)的一個組成部分(國有股權(quán)的另一組成部分是國有法人股)。

　　國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)。

　　(7) 在( )，我國停止發(fā)行國債。

　　A: 20世紀(jì)60年代和70年代

　　B: 20世紀(jì)50年代和60年代

　　C: 20世紀(jì)50年代和70年代

　　D: 20世紀(jì)70年代和80年代

　　答案:A

　　解析:

　　我國進(jìn)入第一個“五年計(jì)劃”建設(shè)時期以后，為了加速國家經(jīng)濟(jì)建設(shè)，

　　中央人民政府決定于1954年開始連續(xù)發(fā)行建設(shè)公債，一共發(fā)行了5次，

　　發(fā)行對象是社會各階層人士。在60年代和70年代，我國停止發(fā)行國債。

　　(8)((2011年地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)辦法》規(guī)定，債券的期限結(jié)構(gòu)為3年債券發(fā)行額和5年債券發(fā)行額分別占發(fā)債規(guī)模的( )。

　　A: 20%和80%

　　B: 40%和60%

　　C: 50%和50%

　　D: 60%和40%

　　答案:C

　　解析:

　　試點(diǎn)省(市)發(fā)行的政府債券為記賬式固定利率附息債券，期限分為3年和5年，

　　期限結(jié)構(gòu)為3年債券發(fā)行額和5年債券發(fā)行額，分別占國務(wù)院批準(zhǔn)的發(fā)債規(guī)模的50%。

　　(9) 一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者發(fā)行的債券是( )。

　　A: 國際債券

　　B: 亞洲債券

　　C: 外國債券

　　D: 歐洲債券

　　答案:A

　　解析:

　　國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值，

　　向外國投資者發(fā)行的債券。亞洲債券是指用亞洲國家貨幣定值，

　　并在亞洲市場發(fā)行和交易的債券。

　　外國債券是指某一國借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。

　　歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、

　　不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。故選A。

　　(10) 2001年9月，我國第一只開放式基金( )的誕生。

　　A: 基金開元

　　B: 基金金泰

　　C: 招商安泰

　　D: 華安創(chuàng)新

　　答案:D

　　解析: 2001

　　年9月，我國第一只開放式基金——華安創(chuàng)新誕生，

　　使我國基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。

　　(11) 基金管理費(fèi)通常按( )支付。

　　A: 日

　　B: 周

　　C: 月

　　D: 年

　　答案:C

　　解析:

　　基金管理費(fèi)通常按照每個估值日基金凈資產(chǎn)的一定比率(年率)逐日計(jì)提，

　　累計(jì)至每月月底，按月支付。

　　(12) ( )年，我國面向個人發(fā)行的債種從單一型(無記名國庫券)逐步轉(zhuǎn)向多樣型(

　　憑__________證式國債和記賬式國債等)。

　　A: 1992

　　B: 1993

　　C: 1994

　　D: 1995

　　答案:C

　　解析: 1994

　　年，我國面向個人發(fā)行的債種從單一型(無記名國庫券)逐步轉(zhuǎn)向多樣型(

　　憑證式國債和記賬式國債等)。

　　(13)由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有( )。

　　A: 隱蔽性

　　B: 擴(kuò)散性

　　C: 不確定性

　　D: 周期性

　　答案:B

　　解析:

　　金融風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散性是指由于金融機(jī)構(gòu)存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，

　　一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。

　　(14) 商業(yè)銀行本金和利息的清償順序應(yīng)該是( )。

　　A: 列于商業(yè)銀行股權(quán)資本之后

　　B: 列于商業(yè)銀行次級負(fù)債之后

　　C: 在支付稅款之后

　　D: 先于商業(yè)銀行股權(quán)資本

　　答案:D

　　解析:

　　商業(yè)銀行次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、

　　本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。

　　(15) 公司發(fā)行股票籌集的資本屬于( )。

　　A: 自有資本

　　B: 借人資本

　　C: 債券資本

　　D: 股權(quán)資本

　　答案:A

　　解析:

　　現(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，

　　只有股份有限公司才能發(fā)行股票。公司發(fā)行股票所籌集的資本屬于自有資本。

　　(16)對公司而言，發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制的是( )。

　　A: 不動產(chǎn)抵押公司債

　　B: 信用公司債

　　C: 保證公司債

　　D: 收益公司債

　　答案:B

　　解析:

　　信用公司債券的發(fā)行人實(shí)際上是以公司信譽(yù)作為擔(dān)保。為了保護(hù)投資者的利益，

　　可要求信用公司債券附有某些限制性條款，如公司債券不得隨意增加，

　　債券未清償之前股東的分紅要有限制等。

　　(17) 下列不屬于未上市流通股份的是( )。

　　A: 發(fā)起人股份

　　B: 募集法人股份

　　C: 內(nèi)部職工股

　　D: 國有法人持股

　　答案:D

　　解析:

　　未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：①發(fā)起人股份;②

　　募集法人股份;③內(nèi)部職工股;④優(yōu)先股或其他。

　　(18) 下列不屬于交易衍生工具的是( )。

　　A: 在專門的期權(quán)交易所交易的各類期權(quán)合約

　　B: 金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的信用衍生產(chǎn)品交易

　　C: 在期貨交易所交易的各類期貨合約

　　D: 在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品

　　答案:B

　　解析:

　　交易所交易的衍生工具，是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，

　　例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，

　　在期貨交易所和專門的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。

　　(19) 不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后( )

　　個工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。

　　A: 7

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 30

　　答案:B

　　解析:

　　不從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司，應(yīng)在每季后10

　　個工作日內(nèi)按該季營業(yè)收入和事先核定的比例預(yù)繳證券投資者保護(hù)基金。

　　(20) 中央銀行的貨幣政策手段包括( )。

　　A: 存款準(zhǔn)備金制度、調(diào)節(jié)外匯頭寸

　　B: 發(fā)行國債

　　C: 調(diào)節(jié)稅率

　　D: 再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)

　　答案:D

　　解析:

　　貨幣政策是政府重要的宏觀經(jīng)濟(jì)政策，中央銀行通常采用存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策

　　、公開市場業(yè)務(wù)等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量，從而實(shí)現(xiàn)發(fā)展經(jīng)濟(jì)、

　　穩(wěn)定貨幣等政策目標(biāo)。