(61) 按照有關(guān)規(guī)定，會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格，合伙會(huì)計(jì)師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于( )萬(wàn)。

　　A: 400

　　B: 300

　　C: 200

　　D: 100

　　答案:B

　　解析:

　　按照有關(guān)規(guī)定，會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格，有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于500

　　萬(wàn)元，合伙會(huì)計(jì)師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于300萬(wàn)元。

　　(62) 被動(dòng)型基金始終保持( )的市場(chǎng)平均收益水平。

　　A: 遠(yuǎn)期

　　B: 即期

　　C: 歷史

　　D: 預(yù)期

　　答案:B

　　解析:

　　被動(dòng)型基金始終保持即期的市場(chǎng)平均收益水平，因而其收益不會(huì)太高，也不會(huì)太低。

　　(63) 下列投資風(fēng)險(xiǎn)由低到高排列，正確的是( )。

　　A: 債券、基金、股票

　　B: 基金、股票、債券

　　C: 股票、債券、基金

　　D: 股票、基金、債券

　　答案:A

　　解析:

　　股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)效益，不確定性強(qiáng)，投資于股票有較大的風(fēng)險(xiǎn)。

　　債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風(fēng)險(xiǎn)較小。

　　基金主要投資于有價(jià)證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，

　　投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票。

　　(64) 在下列( )情形中，證券公司不能提前償還次級(jí)債務(wù)。

　　A: 債權(quán)人將次級(jí)債權(quán)轉(zhuǎn)為股權(quán)，且次級(jí)債權(quán)轉(zhuǎn)為股權(quán)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定并經(jīng)批準(zhǔn)

　　B:

　　償還全部或部分次級(jí)債務(wù)后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)且未觸及預(yù)警指標(biāo)，

　　凈資本數(shù)額不低于借入長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)時(shí)的凈資本數(shù)額

　　C: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他情形

　　D: 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的其他情形

　　答案:D

　　解析:

　　證券公司可以提前償還次級(jí)債務(wù)的情形包括：①證券公司償還全部或部分次級(jí)債務(wù)后，

　　各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)且未觸及預(yù)警指標(biāo)，

　　凈資本數(shù)額不低于借入長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)時(shí)的凈資本數(shù)額(

　　包括長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)計(jì)入凈資本的數(shù)額);②債權(quán)人將次級(jí)債權(quán)轉(zhuǎn)為股權(quán)，

　　且次級(jí)債權(quán)轉(zhuǎn)為股權(quán)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定并經(jīng)批準(zhǔn);③中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他情形。

　　(65) 深圳證券交易所規(guī)定，采用競(jìng)價(jià)交易方式的，每個(gè)交易日的( )為收盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。

　　A: 9：15～9：25

　　B: 9：20～9：25

　　C: 9：25～9：30

　　D: 14：57～15：00

　　答案:D

　　解析:

　　深圳證券交易所規(guī)定，采用競(jìng)價(jià)交易方式的，每個(gè)交易日的14：57～15：O0

　　為收盤集合競(jìng)價(jià)時(shí)間。

　　(66) 下列不能參與股指期貨交易的是( )。

　　A: 股票型基金

　　B: 混合型基金

　　C: 保本基金

　　D: 債券型基金

　　答案:D

　　解析:

　　股票型基金、混合型基金及保本基金可以按照《證券投資基金參與股指期貨交易指引》

　　的規(guī)定參與股指期貨交易，債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金不得參與股指期貨交易。

　　(67) 下列不屬于對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管的類型的是( )。

　　A: 信息披露的監(jiān)管

　　B: 公司治理監(jiān)管

　　C: 并購(gòu)重組的監(jiān)管

　　D: 內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管

　　答案:D

　　解析:

　　對(duì)上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購(gòu)重組的監(jiān)管等，

　　其中信息披露的監(jiān)管是對(duì)上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。

　　而對(duì)內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對(duì)交易市場(chǎng)的監(jiān)管，不屬于對(duì)上市公司的監(jiān)管。

　　(68) 根據(jù)( )劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。

　　A: 選擇權(quán)的性質(zhì)

　　B: 合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同

　　C: 金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同

　　D: 協(xié)定價(jià)格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的關(guān)系

　　答案:B

　　解析:

　　按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、

　　美式期權(quán)和修正的關(guān)式期權(quán)。

　　(69)證券公司債券的承銷可采取包銷和代銷方式。承銷或者自行組織的銷售，

　　銷售期最長(zhǎng)不得超過( )日。

　　A: 90

　　B: 50

　　C: 30

　　D: 20

　　答案:A

　　解析:

　　證券公司債券的承銷可采取包銷和代銷方式。承銷或者自行組織的銷售，

　　銷售期最長(zhǎng)不得超過90日。債券發(fā)行結(jié)束之前，發(fā)行人不得動(dòng)用所募集的資金，

　　主承銷商和債權(quán)代理人負(fù)有監(jiān)督義務(wù)。

　　(70)國(guó)家為了管理官方外匯儲(chǔ)備成立了代表國(guó)家進(jìn)行投資的( )。

　　A: 信托投資公司

　　B: 主權(quán)財(cái)富基金

　　C: 國(guó)家開發(fā)銀行

　　D: 保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

　　答案:B

　　解析:隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化，

　　目前不少國(guó)家尤其是發(fā)展中國(guó)家擁有了大量的官方外匯儲(chǔ)備，為管理好這部分資金，

　　成立了代表國(guó)家進(jìn)行投資的主權(quán)財(cái)富基金。

　　(71) 下列關(guān)于限倉(cāng)制度特點(diǎn)的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 是為了防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過度集中和防范操縱市場(chǎng)的行為

　　B: 是對(duì)交易者持倉(cāng)數(shù)量加以限制的制度

　　C: 限倉(cāng)制度是金融期貨的主要交易制度之一

　　D: 限倉(cāng)制度是交易所建立大戶報(bào)告制度后建立的風(fēng)險(xiǎn)控制制度

　　答案:D

　　解析:

　　限倉(cāng)制度是交易所為了防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過度集中和防范操縱市場(chǎng)的行為，

　　而對(duì)交易者持倉(cāng)數(shù)量加以限制的制度，是金融期貨的主要交易制度之一。

　　大戶報(bào)告制度是交易所建立限倉(cāng)制度后，

　　當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉(cāng)量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開戶、交易、

　　資金來源、交易動(dòng)機(jī)等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和操縱市場(chǎng)行為，

　　并判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

　　(72) 下列不屬于財(cái)政政策工具的是( )。

　　A: 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　B: 稅收

　　C: 政府債券

　　D: 政府支出

　　答案:A

　　解析:

　　財(cái)政政策是一國(guó)政府為了實(shí)現(xiàn)一定的宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而調(diào)整財(cái)政收支規(guī)模和收支平衡的指

　　導(dǎo)原則及其相應(yīng)的措施，主要包括財(cái)政收入政策和財(cái)政支出政策。

　　財(cái)政政策可以運(yùn)用的工具主要有稅收、政府支出和政府債券。

　　(73)《國(guó)務(wù)院關(guān)于發(fā)行2009年地方政府債券有關(guān)問題的通知》中規(guī)定，地方政府債券將由( )通過現(xiàn)行國(guó)債發(fā)行渠道代理發(fā)行。

　　A: 政策性銀行

　　B: 地方政府

　　C: 商業(yè)銀行

　　D: 財(cái)政部

　　答案:D

　　解析:

　　《國(guó)務(wù)院關(guān)于發(fā)行2009年地方政府債券有關(guān)問題的通知》中規(guī)定，

　　地方政府債券將由財(cái)政部通過現(xiàn)行國(guó)債發(fā)行渠道代理發(fā)行。

　　(74)下列關(guān)于申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬(wàn)元

　　B:

　　具有符合《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的高級(jí)管理人員不少于5人;

　　具有證券從業(yè)資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于20人

　　C:

　　最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營(yíng)受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營(yíng)、

　　犯罪正在被調(diào)查的情形

　　D:

　　最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)，以及自律組織、

　　商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良誠(chéng)信記錄

　　答案:B

　　解析:

　　申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①具有中國(guó)法人資格，

　　實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬(wàn)元;②具有符合《

　　證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的高級(jí)管理人員不少于3人;

　　具有證券從業(yè)資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于20人;③

　　具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度;④具有完善的業(yè)務(wù)制度;⑤最近5

　　年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營(yíng)受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營(yíng)、

　　犯罪正在被調(diào)查的情形;⑥最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織

　　、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良誠(chéng)信記錄;⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)基于保護(hù)投資者、

　　維護(hù)社會(huì)公共利益規(guī)定的其他條件。

　　(75) 下列不能作為證券發(fā)行人的是( )。

　　A: 公司

　　B: 個(gè)人

　　C: 政府

　　D: 政府機(jī)構(gòu)

　　答案:B

　　解析:

　　證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，包括公司(企業(yè))、

　　政府和政府機(jī)構(gòu)。

　　(76) 觀察一國(guó)貨幣對(duì)外增價(jià)值的最直接的指標(biāo)是( )。

　　A: 利率

　　B: 通貨膨脹率

　　C: 國(guó)內(nèi)購(gòu)買力

　　D: 匯率

　　答案:D

　　解析:

　　匯率是兩種不同貨幣之間的兌換價(jià)格，為比較進(jìn)口商品和出口商品、

　　貿(mào)易商品和非貿(mào)易商品的成本與價(jià)格提供了基礎(chǔ)。

　　(77) ( )是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采用的控制和調(diào)節(jié)貨幣、信用及利率等方針和措施的總稱。

　　A: 財(cái)政政策

　　B: 貨幣政策

　　C: 利率政策

　　D: 赤字政策

　　答案:B

　　解析:

　　貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采用的控制和調(diào)節(jié)貨幣、

　　信用及利率等方針和措施的總稱。所以，選項(xiàng)B是正確的。

　　利率政策也屬于貨幣政策的一種，赤字政策屬于財(cái)政政策。

　　(78) 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)借鑒其他國(guó)家對(duì)混合資本工具的有關(guān)規(guī)定，選擇以( )作為我國(guó)混合資本工具的主要形式。

　　A: 場(chǎng)外交易的企業(yè)債券

　　B: 憑證式國(guó)債

　　C: 銀行間市場(chǎng)發(fā)行的債券

　　D: 交易所市場(chǎng)發(fā)行的債券

　　答案:C

　　解析:

　　中國(guó)銀監(jiān)會(huì)借鑒其他國(guó)家對(duì)混合資本工具的有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵照《巴塞爾協(xié)議》

　　要求的原則特征，選擇以銀行間市場(chǎng)發(fā)行的債券作為我國(guó)混合資本工具的主要形式，

　　并由此命名我國(guó)的混合資本工具為混合資本債券。

　　(79)通過向社會(huì)公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是( )。

　　A: 股票

　　B: 債券

　　C: 投資基金

　　D: 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　答案:C

　　解析:投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資制度，

　　即通過向社會(huì)公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資。

　　(80) 企業(yè)發(fā)行的短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的( )。

　　A: 15%

　　B: 25%

　　C: 30%

　　D: 40%

　　答案:D

　　解析:

　　根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》的規(guī)定，

　　企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，

　　短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。