(21)2005年8月25日，由上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資發(fā)起設(shè)立的專業(yè)從事證券指數(shù)及指數(shù)衍生產(chǎn)品開發(fā)服務(wù)的公司是( )。

　　A: 恒指服務(wù)公司

　　B: 中證指數(shù)有限公司

　　C: 中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　D: 三元證券投資顧問有限公司

　　答案:B

　　解析:中證指數(shù)有限公司成立于2005年8月25日，是由上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資發(fā)起設(shè)立的一家專業(yè)從事證券指數(shù)及指數(shù)衍生產(chǎn)品開發(fā)服務(wù)的公司。

　　(22) 商業(yè)銀行在個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)中，較多涉及( )金融衍生品。

　　A: 獨(dú)立

　　B: 嵌入式

　　C: 利率

　　D: 外匯

　　答案:B

　　解析:商業(yè)銀行在個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動(dòng)中，較多涉及了嵌入式金融衍生品的交易。

　　(23) 下列關(guān)于上證成分股指數(shù)的說法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 選擇樣本股時(shí)遵循規(guī)模、流動(dòng)性、行業(yè)代表性三項(xiàng)指標(biāo)

　　B:設(shè)立的目的是建立一個(gè)反映上海證券市場(chǎng)的概貌和運(yùn)行狀況、能夠作為投資評(píng)價(jià)尺度及金融衍生產(chǎn)品基礎(chǔ)的基準(zhǔn)指數(shù)

　　C:依據(jù)樣本穩(wěn)定性和動(dòng)態(tài)跟蹤的原則，通常每半年調(diào)整一次成分股，每次調(diào)整比例一般不超過10%

　　D: 共有180只樣本股

　　答案:C

　　解析:上證成分股指數(shù)的樣本股共有180只股票，選取規(guī)模較大、流動(dòng)性較好且具有行業(yè)代表性的股票作為樣本，建立一個(gè)反映上海證券市場(chǎng)的概貌和運(yùn)行狀況、能夠作為投資評(píng)價(jià)尺度及金融衍生產(chǎn)品基礎(chǔ)的基準(zhǔn)指數(shù)。上證成分股指數(shù)依據(jù)樣本穩(wěn)定性和動(dòng)態(tài)跟蹤的原則，每年調(diào)整一次成分股，每次調(diào)整比例一般不超過10%，特殊情況下也可能對(duì)樣本股進(jìn)行臨時(shí)調(diào)整。

　　(24) 股票是一種( )憑證。

　　A: 債權(quán)

　　B: 所有權(quán)

　　C: 信托權(quán)

　　D: 委托權(quán)

　　答案:B

　　解析:股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的股息和紅利，參加股東大會(huì)并行使自己的權(quán)利，同時(shí)也承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任與風(fēng)險(xiǎn)。

　　(25)上市公司非公開發(fā)行股票的，發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的( )。

　　A: 90%

　　B: 80%

　　C: 70%

　　D: 60%

　　答案:A

　　解析:上市公司非公開發(fā)行股票應(yīng)符合以下條件：①發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的90%;②本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，12個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購的股份，36個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓;③募集資金使用符合規(guī)定;④本次發(fā)行導(dǎo)致上市公司控股權(quán)發(fā)生變化的，還應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)的其他規(guī)定。

　　(26) 一般來說，期限較長的債券票面利率定得較高，這是由于債券( )。

　　A: 流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

　　B: 流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

　　C: 流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

　　D: 流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

　　答案:A

　　解析:一般來說，期限較長的債券流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，票面利率應(yīng)該定得高一些;而期限較短的債券流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，票面利率就可以定得低一些。

　　(27)電話自動(dòng)委托是指證券經(jīng)紀(jì)商把電腦交易系統(tǒng)和普通電話網(wǎng)絡(luò)連接起來，構(gòu)成一個(gè)( );客戶通過普通電話，按照該系統(tǒng)發(fā)出的指示，借助電話機(jī)上的數(shù)字和符號(hào)鍵輸入委托指令。

　　A: 電話自動(dòng)委托交易終端

　　B: 電話自動(dòng)委托交易系統(tǒng)

　　C: 電話委托交易系統(tǒng)

　　D: 專用委托電腦終端

　　答案:B

　　解析:電話自動(dòng)委托是指證券經(jīng)紀(jì)商把電腦交易系統(tǒng)和普通電話網(wǎng)絡(luò)連接起來，構(gòu)成一個(gè)電話自動(dòng)委托交易系統(tǒng);客戶通過普通電話，按照該系統(tǒng)發(fā)出的指示，借助電話機(jī)上的數(shù)字和符號(hào)鍵輸入委托指令。

　　(28) 從支出的角度來看，私人購買住房的支出，包含在( )之中。

　　A: 私人消費(fèi)

　　B: 政府消費(fèi)

　　C: 固定資本形成

　　D: 存貨增加

　　答案:C

　　解析:從支出角度來看，GDP由消費(fèi)、投資和凈出口3大部分構(gòu)成。其中，消費(fèi)包括私人消費(fèi)和政府消費(fèi)兩部分;投資也稱資本形成，包括固定資本形成(其中含房地產(chǎn)和非房地產(chǎn)投資)和存貨增加兩部分。私人購買住房支出屬于房地產(chǎn)投資，包含在投資的固定資本形成之中，不包含在私人消費(fèi)之中。

　　(29)公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)自高價(jià)向低價(jià)排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從( )選起，直至達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。

　　A: 高價(jià)或高利率

　　B: 低價(jià)或低利率

　　C: 高價(jià)或低利率

　　D: 低價(jià)或高利率

　　答案:C

　　解析:公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)自高價(jià)向低價(jià)排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)(或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。

　　(30) 資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種( )。

　　A: 投資形式

　　B: 負(fù)債形式

　　C: 融資形式

　　D: 資產(chǎn)形式、

　　答案:C

　　解析:資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定覡金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。