(1) 下列不屬于金融市場(chǎng)微觀經(jīng)濟(jì)功能的是( )。

　　A: 避險(xiǎn)功能

　　B: 財(cái)富功能

　　C: 集聚功能

　　D: 調(diào)節(jié)功能

　　答案:D

　　解析:金融市場(chǎng)微觀經(jīng)濟(jì)功能包括避險(xiǎn)功能、財(cái)富功能、集聚功能和交易功能。選項(xiàng)D中的調(diào)節(jié)功能屬于金融市場(chǎng)宏觀經(jīng)濟(jì)功能。

　　(2) 2010年9月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了( )，對(duì)證券公司借人次級(jí)債務(wù)進(jìn)行了規(guī)范。

　　A: 《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

　　B: 《證券法》

　　C: 《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》

　　D: 《證券公司借人次級(jí)債務(wù)規(guī)定》

　　答案:D

　　解析: 2010年9月，根據(jù)《證券法》《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《證券公司借入次級(jí)債務(wù)規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)令(2010]23號(hào))，對(duì)證券公司借入次級(jí)債務(wù)進(jìn)行了規(guī)范。

　　(3) 公債通常指的是國(guó)債和( )。

　　A: 中央銀行票據(jù)

　　B: 地方政府債券

　　C: 金融債券

　　D: 政府支持機(jī)構(gòu)債券

　　答案:B

　　解析:中央政府發(fā)行的債券稱(chēng)為中央政府債券或者國(guó)債，地方政府發(fā)行的債券稱(chēng)為地方政府債券;有時(shí)兩者也被統(tǒng)稱(chēng)為公債。

　　(4) 2004年10月29 日，中國(guó)人民銀行決定，金融機(jī)構(gòu)(城鄉(xiāng)信用社除外)( )存款利率。

　　A: 只能有一個(gè)

　　B: 可以上浮

　　C: 可以下浮

　　D: 可以自由浮動(dòng)

　　答案:C

　　解析: 2004年10月29日，中國(guó)人民銀行決定放開(kāi)人民幣存款利率的下限，允許金融機(jī)構(gòu)(城鄉(xiāng)信用社除外)下浮存款利率。

　　(5) 互換交易合約是( )。

　　A: 嵌入式衍生工具

　　B: 交易所交易的衍生工具

　　C: 場(chǎng)外交易市場(chǎng)(OTC)交易的衍生工具

　　D: 獨(dú)立衍生工具

　　答案:D

　　解析:獨(dú)立衍生工具是指本身即為獨(dú)立存在的金融合約，例如期權(quán)合約、期貨合約或者互換交易合約等等。

　　(6)中央銀行在市場(chǎng)中向商業(yè)銀行大量賣(mài)出證券，從而減少商業(yè)銀行超額存款準(zhǔn)備金，引起貨幣供應(yīng)量減少、市場(chǎng)利率上升。在該過(guò)程中，中央銀行動(dòng)用的貨幣政策工具是( )。

　　A: 公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　B: 公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)和存款準(zhǔn)備金率

　　C: 公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)和利率政策

　　D: 公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金率和利率政策

　　答案:A

　　解析:中央銀行賣(mài)出證券是在運(yùn)用公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)這項(xiàng)貨幣政策工具。該項(xiàng)貨幣政策工具的運(yùn)用會(huì)帶來(lái)超額存款準(zhǔn)備金減少、貨幣供應(yīng)量減少和市場(chǎng)利率上升的結(jié)果，在題目所述中，中央銀行只使用了一種貨幣政策工具，即公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)。

　　(7) ( )的成立標(biāo)志著建立全國(guó)集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。

　　A: 中央證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　B: 深圳證券登記結(jié)算公司

　　C: 上海證券登記結(jié)算公司

　　D: 中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　答案:D

　　解析: 2001年3月30日，中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司成立，原上海證券交易所和深圳證券交易所所屬的證券登記結(jié)算公司重組為中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的上海分公司和深圳分公司，這標(biāo)志著全國(guó)集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。

　　(8) 通常，期限在( )的國(guó)債為貼現(xiàn)式國(guó)債。

　　A: 1年以下(含1年)

　　B: 2年以下(含2年)

　　C: 3年以下(含3年)

　　D: 5年以下(含5年)

　　答案:A

　　解析:貼現(xiàn)式國(guó)債是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時(shí)按某一折扣率，以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行，發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息，到期時(shí)按面額償還本息的國(guó)債。通常，期限在1年以下(含1年)的國(guó)債為貼現(xiàn)式國(guó)債，期限在1年以上的國(guó)債為付息式國(guó)債。

　　(9) 在中國(guó)境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向( )等窗口單位遞交債券發(fā)行申請(qǐng)。

　　A: 財(cái)政部

　　B: 中國(guó)人民銀行

　　C: 國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)

　　D: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　答案:A

　　解析:在中國(guó)境內(nèi)申請(qǐng)發(fā)行人民幣債券的國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)應(yīng)向財(cái)政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請(qǐng)，由窗口單位會(huì)同中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)改委、中國(guó)證監(jiān)會(huì)等部門(mén)審核后，報(bào)國(guó)務(wù)院同意。

　　(10) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立于( )。

　　A: 1991年10月

　　B: 1992年10月

　　C: 1991年11月

　　D: 1992年11月

　　答案:B

　　解析: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立于1992年10月。