(1) 根據(jù)( )劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。

　　A: 選擇權(quán)的性質(zhì)

　　B: 合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同

　　C: 基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)

　　D: 基礎(chǔ)資產(chǎn)的來(lái)源

　　答案:A

　　解析: 根據(jù)選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。

　　(2) 地方政府債券的分銷方式主要包括( )。

　　A: 場(chǎng)內(nèi)掛牌、場(chǎng)外簽訂分銷合同

　　B: 場(chǎng)內(nèi)掛牌、柜臺(tái)銷售

　　C: 協(xié)議銷售、場(chǎng)外簽訂分銷合同

　　D: 柜臺(tái)銷售、場(chǎng)外簽訂分銷合同

　　答案:A

　　解析:地方政府債券的分銷方式主要有場(chǎng)內(nèi)掛牌、場(chǎng)外簽訂分銷合同兩種。具體分銷方式以當(dāng)期發(fā)行文件規(guī)定為準(zhǔn)。

　　(3) 對(duì)基金投資進(jìn)行限制的主要目的不包括( )。

　　A: 引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 避免基金操縱市場(chǎng)

　　C: 發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用

　　D: 督促基金改進(jìn)投資策略

　　答案:D

　　解析:對(duì)基金投資進(jìn)行限制的主要目的包括：①引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn);②避免基金操縱市場(chǎng);③發(fā)揮基金引導(dǎo)市場(chǎng)的積極作用。

　　(4) 匯率變化一個(gè)最重要的影響就是對(duì)( )的影響。

　　A: 消費(fèi)者

　　B: 股民

　　C: 貿(mào)易

　　D: 外匯賣家

　　答案:D

　　解析:匯率是一國(guó)貨幣兌換另一國(guó)貨幣的比率，它涉及兩國(guó)貨幣。而消費(fèi)者、股民、貿(mào)易雖然都涉及對(duì)外部分，也會(huì)受到匯率變動(dòng)的影響，但其交易內(nèi)容還包括國(guó)內(nèi)部分，對(duì)外交易只是其中一小部分，只有外匯賣家的收益完全受匯率影響。

　　(5) 按照規(guī)定，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格每年評(píng)估業(yè)務(wù)收入不少于( )萬(wàn)元。

　　A: 600

　　B: 500

　　C: 400

　　D: 300

　　答案:B

　　解析:按照規(guī)定，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格的最近3年評(píng)估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于2000萬(wàn)元，且每年不少于500萬(wàn)元。

　　(6) 對(duì)于不同類別的銀行，銀監(jiān)會(huì)的干預(yù)措施說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 對(duì)于資本充足的銀行，要求銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力

　　B: 對(duì)于資本不足的銀行，要求限制資產(chǎn)增長(zhǎng)速度

　　C: 對(duì)于資本嚴(yán)重不足的銀行，要求調(diào)整高級(jí)管理人員 ’

　　D: 對(duì)于資本不足的銀行，要依法對(duì)銀行進(jìn)行接管或促成機(jī)構(gòu)重組，直至予以撤銷

　　答案:D

　　解析:對(duì)于資本充足的銀行，銀監(jiān)會(huì)的措施除選項(xiàng)A外，還包括要求商業(yè)銀行：①完善風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度;②加強(qiáng)對(duì)資本充足率的分析預(yù)測(cè);③制定切實(shí)可行的資本維持計(jì)劃，并限制商業(yè)銀行介入部分高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。對(duì)于資本不足的銀行，銀監(jiān)會(huì)的措施包括：①下發(fā)監(jiān)管意見書;②要求商業(yè)銀行在收到意見書的兩個(gè)月內(nèi)，制定切實(shí)可行的資本補(bǔ)充計(jì)劃;③限③限制資產(chǎn)增長(zhǎng)速度;④降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的規(guī)模;⑤限制固定資產(chǎn)購(gòu)置;⑥嚴(yán)格審批或限制商業(yè)銀行增設(shè)新機(jī)構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)。對(duì)于資本嚴(yán)重不足的銀行，采取除了針對(duì)資本不足的銀行的干預(yù)措施之外，還包括：①調(diào)整高級(jí)管理人員;②依法對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行接管或促成機(jī)構(gòu)重組，直至予以撤銷。

　　(7) ( )是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

　　A: 證券托管

　　B: 證券存管

　　C: 證券交付

　　D: 證券交易

　　答案:B

　　解析:證券存管是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管，并由后者代為處理有關(guān)證券權(quán)益事務(wù)的行為。

　　(8) ( )是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

　　A: 社會(huì)公眾股

　　B: 法人股

　　C: 外資股

　　D: 國(guó)家股

　　答案:B

　　解析:在我國(guó)，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股等不同類型。其中法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

　　(9) 封閉式基金有固定的存續(xù)期，一般在( )年以上。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 4

　　D: 5

　　答案:D

　　解析:封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會(huì)通過(guò)并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長(zhǎng)期限。

　　(10) 收益保證型產(chǎn)品可進(jìn)一步細(xì)分為( )產(chǎn)品。

　　A: 保本型產(chǎn)品和保證最高收益型

　　B: 盈利型產(chǎn)品和保證最低收益型

　　C: 保本型產(chǎn)品和保證最低收益型

　　D: 保本型產(chǎn)品和盈利型

　　答案:C

　　解析:按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類，其中前者又可進(jìn)一步細(xì)分為保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品。