證券從業(yè)資格考試_金融市場基礎(chǔ)知識必做試題（15）

　　單選題

　　(1) 證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行設(shè)立( )。

　　A: 轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶

　　B: 轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶

　　C: 轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶

　　D: 轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶

　　答案:A

　　解析:

　　證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在商業(yè)銀行開立轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶和轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶。

　　(2) 金融衍生工具依照( )可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　A: 基礎(chǔ)工具分類

　　B: 金融衍生工具自身交易的方法及特點(diǎn)

　　C: 交易場所

　　D: 產(chǎn)品形態(tài)

　　答案:A

　　解析:

　　金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　(3) 下列不屬于貨幣市場的是( )。

　　A: 同業(yè)拆借市場

　　B: 票據(jù)市場

　　C: 回購市場

　　D: 債券市場

　　答案:D

　　解析:

　　貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等。選項(xiàng)D屬于資本市場。

　　(4) 下列關(guān)于股利政策的說法，錯誤的是( )。

　　A:指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、

　　發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策

　　B: 當(dāng)中的分紅派息是股票投資者經(jīng)常性收人的主要來源

　　C: 送股實(shí)質(zhì)上是留存利潤的凝固化和資本化

　　D: 送股時，將上市公司的留存收益轉(zhuǎn)入資本賬戶

　　答案:D

　　解析:

　　股利政策是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。獲取經(jīng)常性收入是投資者購買股票的重要原因之一，分紅派息是股票投資者經(jīng)常性收入的主要來源。送股，也稱股票股利，是指股份公司對原有股東采取無償派發(fā)股票的行為。送股時，將上市公司的留存收益轉(zhuǎn)入股本賬戶，留存收益包括盈余公積和未分配利潤，現(xiàn)在的上市公司一般只將未分配利潤部分送股。送股實(shí)質(zhì)上是留存利潤的凝固化和資本化。

　　(5) 基金交易費(fèi)中的交易傭金由證券公司按( )的一定比例向基金收取。

　　A: 成交金額

　　B: 成交數(shù)量

　　C: 成交凈額

　　D: 成交價格

　　答案:A

　　解析:

　　交易傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，印花稅、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等則由登記公司或交易所按有關(guān)規(guī)定收取。

考試題庫	試題數(shù)量	進(jìn)入做題
2017年證券從業(yè)資格《金融市場基礎(chǔ)知識》考試題庫	2842題	進(jìn)入做題
2017年證券從業(yè)資格《證券市場基本法律法規(guī)》考試題庫	2234題	進(jìn)入做題
2017年證券從業(yè)資格(金融市場基礎(chǔ)知識 + 證券市場基本法律法規(guī))	5076題	進(jìn)入做題

　　(6) 中國人民銀行公布的存貸款基準(zhǔn)利率屬于( )。

　　A: 名義利率

　　B: 實(shí)際利率

　　C: 官方利率

　　D: 市場利率

　　答案:C

　　解析:

　　名義利率是以名義貨幣表示的利率，也就是我們通常所說的利率，實(shí)際利率是扣除通貨膨脹影響以后的利率。官方利率是由政府金融管理部門或中央銀行確定的利率，也叫法定利率，是國家對經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀調(diào)控的一種政策工具。中國人民銀行公布的存貸款基準(zhǔn)利率應(yīng)屬于官方利率。

　　(7)經(jīng)中國銀監(jiān)會認(rèn)可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無擔(dān)保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長期次級債務(wù)工具可列入附屬資本，在距到期E1前最后5年，其可計(jì)入附屬資本的數(shù)量每年累計(jì)折扣( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)中國銀監(jiān)會于2004年3月1日施行的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》，經(jīng)中國銀監(jiān)會認(rèn)可，商業(yè)銀行發(fā)行的普通的、無擔(dān)保的、不以銀行資產(chǎn)為抵押或質(zhì)押的長期次級債務(wù)工具可列入附屬資本，在距到期日前最后5年，其可計(jì)入附屬資本的數(shù)量每年累計(jì)折扣20%。

　　(8) 目前，投資者在我國證券市場上進(jìn)行證券交易時采用( )。

　　A: 掛名制

　　B: 匿名制

　　C: 代碼制

　　D: 實(shí)名制

　　答案:D

　　解析: 目前，投資者在我國證券市場上進(jìn)行證券交易時采用實(shí)名制。

　　(9) 信息批露制度是《人民共和國證券法》( )的具體要求和反映。

　　A: 公開原則

　　B: 公平原則

　　C: 公正原則

　　D: 依法監(jiān)管原則

　　答案:A

　　解析:

　　信息披露制度也稱公示制度、公開披露制度，是上市公司及其信息披露義務(wù)人依照法律規(guī)定必須將其自身的財(cái)務(wù)變化、經(jīng)營狀況等信息和資料向社會公開或公告，以便使投資者充分了解情況的制度。信息披露制度是《人民共和國證券法》“三公”原則中公開原則的具體要求和反映。

　　(10) IB制度起源于( )。

　　A: 日本

　　B: 中國香港

　　C: 美國

　　D: 德國

　　答案:C

　　解析: IB

　　制度起源于美國，目前在金融期貨交易發(fā)達(dá)的國家和地區(qū)(美國、英國、韓國、我國臺灣地區(qū)等)得到普遍推廣，并取得了成功。