(11) 下列關(guān)于限倉(cāng)制度特點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 是為了防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度集中和防范操縱市場(chǎng)的行為

　　B: 是對(duì)交易者持倉(cāng)數(shù)量加以限制的制度

　　C: 限倉(cāng)制度是金融期貨的主要交易制度之一

　　D: 限倉(cāng)制度是交易所建立大戶報(bào)告制度后建立的風(fēng)險(xiǎn)控制制度

　　答案:D

　　解析:

　　限倉(cāng)制度是交易所為了防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度集中和防范操縱市場(chǎng)的行為，而對(duì)交易者持倉(cāng)數(shù)量加以限制的制度，是金融期貨的主要交易制度之一。大戶報(bào)告制度是交易所建立限倉(cāng)制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉(cāng)量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開戶、交易、資金來(lái)源、交易動(dòng)機(jī)等情況，以便交易所審查大戶是否有過(guò)度投機(jī)和操縱市場(chǎng)行為，并判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

　　(12) 下列不屬于財(cái)政政策工具的是( )。

　　A: 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　B: 稅收

　　C: 政府債券

　　D: 政府支出

　　答案:A

　　解析:

　　財(cái)政政策是一國(guó)政府為了實(shí)現(xiàn)一定的宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而調(diào)整財(cái)政收支規(guī)模和收支平衡的指導(dǎo)原則及其相應(yīng)的措施，主要包括財(cái)政收入政策和財(cái)政支出政策。財(cái)政政策可以運(yùn)用的工具主要有稅收、政府支出和政府債券。

　　(13)《國(guó)務(wù)院關(guān)于發(fā)行2009年地方政府債券有關(guān)問(wèn)題的通知》中規(guī)定，地方政府債券將由( )通過(guò)現(xiàn)行國(guó)債發(fā)行渠道代理發(fā)行。

　　A: 政策性銀行

　　B: 地方政府

　　C: 商業(yè)銀行

　　D: 財(cái)政部

　　答案:D

　　解析:

　　《國(guó)務(wù)院關(guān)于發(fā)行2009年地方政府債券有關(guān)問(wèn)題的通知》中規(guī)定，地方政府債券將由財(cái)政部通過(guò)現(xiàn)行國(guó)債發(fā)行渠道代理發(fā)行。

　　(14)下列關(guān)于申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的條件的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬(wàn)元

　　B:具有符合《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的高級(jí)管理人員不少于5人;

　　具有證券從業(yè)資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于20人

　　C:最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營(yíng)受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營(yíng)、犯罪正在被調(diào)查的情形

　　D:最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)，以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良誠(chéng)信記錄

　　答案:B

　　解析:

　　申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬(wàn)元;②具有符合《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的高級(jí)管理人員不少于3人;具有證券從業(yè)資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于20人;③具有健全且運(yùn)行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度;④具有完善的業(yè)務(wù)制度;⑤最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營(yíng)受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經(jīng)營(yíng)、犯罪正在被調(diào)查的情形;⑥最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良誠(chéng)信記錄;⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)基于保護(hù)投資者、維護(hù)社會(huì)公共利益規(guī)定的其他條件。

　　(15) 下列不能作為證券發(fā)行人的是( )。

　　A: 公司

　　B: 個(gè)人

　　C: 政府

　　D: 政府機(jī)構(gòu)

　　答案:B

　　解析:

　　證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，包括公司(企業(yè))、政府和政府機(jī)構(gòu)。

　　(16) 觀察一國(guó)貨幣對(duì)外增價(jià)值的最直接的指標(biāo)是( )。

　　A: 利率

　　B: 通貨膨脹率

　　C: 國(guó)內(nèi)購(gòu)買力

　　D: 匯率

　　答案:D

　　解析:

　　匯率是兩種不同貨幣之間的兌換價(jià)格，為比較進(jìn)口商品和出口商品、貿(mào)易商品和非貿(mào)易商品的成本與價(jià)格提供了基礎(chǔ)。

　　(17) ( )是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采用的控制和調(diào)節(jié)貨幣、信用及利率等方針和措施的總稱。

　　A: 財(cái)政政策

　　B: 貨幣政策

　　C: 利率政策

　　D: 赤字政策

　　答案:B

　　解析:

　　貨幣政策是中央銀行為實(shí)現(xiàn)特定經(jīng)濟(jì)目標(biāo)而采用的控制和調(diào)節(jié)貨幣、信用及利率等方針和措施的總稱。所以，選項(xiàng)B是正確的。利率政策也屬于貨幣政策的一種，赤字政策屬于財(cái)政政策。

　　(18) 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)借鑒其他國(guó)家對(duì)混合資本工具的有關(guān)規(guī)定，選擇以( )作為我國(guó)混合資本工具的主要形式。

　　A: 場(chǎng)外交易的企業(yè)債券

　　B: 憑證式國(guó)債

　　C: 銀行間市場(chǎng)發(fā)行的債券

　　D: 交易所市場(chǎng)發(fā)行的債券

　　答案:C

　　解析:

　　中國(guó)銀監(jiān)會(huì)借鑒其他國(guó)家對(duì)混合資本工具的有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格遵照《巴塞爾協(xié)議》要求的原則特征，選擇以銀行間市場(chǎng)發(fā)行的債券作為我國(guó)混合資本工具的主要形式，并由此命名我國(guó)的混合資本工具為混合資本債券。

　　(19)通過(guò)向社會(huì)公開發(fā)行一種憑證來(lái)籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是( )。

　　A: 股票

　　B: 債券

　　C: 投資基金

　　D: 公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　答案:C

　　解析:投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資制度，即通過(guò)向社會(huì)公開發(fā)行一種憑證來(lái)籌集資金，并將資金用于證券投資。

　　(20) 企業(yè)發(fā)行的短期融資券待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的( )。

　　A: 15%

　　B: 25%

　　C: 30%

　　D: 40%

　　答案:D

　　解析:

　　根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》的規(guī)定，企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，短期融資券待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。