證券從業(yè)資格考試_金融市場基礎(chǔ)知識必做試題（10）

　　單選題

　　(1) 根據(jù)修訂后的《中國人民銀行法》，下列不屬于中國人民銀行職責(zé)的是( )。

　　A: 監(jiān)督管理銀行間債券市場、外匯市場

　　B: 發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

　　C: 開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動

　　D: 維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行

　　答案:C

　　解析:《中國人民銀行法》第4條規(guī)定了中國人民銀行的職責(zé)：①發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章;②依法制定和執(zhí)行貨幣政策;③發(fā)行人民幣，管理人民幣流通;④監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場;⑤實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場;⑥監(jiān)督管理黃金市場;⑦持有、管理、__________經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備;⑧經(jīng)理國庫;⑨維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行;⑩指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測;⑪負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預(yù)測;⑫作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動;⑬國務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。

　　(2) 企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券后資本充足率不低于( )。

　　A: 4%

　　B: 5%

　　C: 8%

　　D: 10%

　　答案:D

　　解析:

　　企業(yè)集團財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。

　　(3)發(fā)行人按規(guī)定提前贖回混合資本債券、延期支付利息或混合資本債券到期延支付本金和利息時，應(yīng)提前( )個工作日報中國人民銀行備案。

　　A: 3

　　B: 5

　　C: 10

　　D: 20

　　答案:B

　　解析:

　　發(fā)行人按規(guī)定提前贖回混合資本債券、延期支付利息或混合資本債券到期延期支付本金和利息時，應(yīng)提前5個工作日報中國人民銀行備案，通過中國貨幣網(wǎng)、中國債券信息網(wǎng)公開披露;同時，作為重大會計事項在年度財務(wù)報告中披露。

　　(4) 私募基金的特點是( )。

　　A: 能進行公開的發(fā)售和宣傳

　　B: 只能采取非公開的方式發(fā)行

　　C: 監(jiān)管機構(gòu)對基金的投資者資格和人數(shù)無限制

　　D: 投資范圍受限制

　　答案:B

　　解析:

　　私募基金是向特定的投資者發(fā)售的基金，其特點主要包括：①私募基金不能進行公開發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開方式發(fā)行;②基金份額的投資金額較高，風(fēng)險較大，監(jiān)管機構(gòu)對投資者的資格和人數(shù)會加以限制;③基金的投資范圍較廣，在基金運作和信息披露方面所受的限制和約束較少。

　　(5) 所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的( )繳納證券投資者保護基金。

　　A: 0.5%～5%

　　B: 0.5%～3%

　　C: 1%～5%

　　D: 1%～3%

　　答案:A

　　解析:

　　所有在中國境內(nèi)注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0.5%～5%繳納證券投資者保護基金，經(jīng)營管理和運作水平較差、風(fēng)險較高的證券公司，應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金。

　　(6) 保險公司次級定期債務(wù)是指( )。

　　A:保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)

　　B:保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)

　　C:保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之前、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)

　　D:保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之前、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)

　　答案:A

　　解析:

　　保險公司次級定期債務(wù)是指保險公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的，期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險公司股權(quán)資本的保險公司債務(wù)。

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　　(7) 采用客戶調(diào)查問卷方法時，金融機構(gòu)通常根據(jù)( )匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和和錯誤銷售。

　　A: 客戶評級和證券評級

　　B: 客戶分級和證券分級

　　C: 客戶評級和資產(chǎn)評級

　　D: 客戶分級和資產(chǎn)分級

　　答案:D

　　解析:

　　實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

　　(8) 衡量財務(wù)流動性狀況最常用的指標(biāo)不包括( )。

　　A: 銷售周轉(zhuǎn)率

　　B: 流動比率

　　C: 杠桿比率

　　D: 速動比率

　　答案:C

　　解析:

　　衡量財務(wù)流動性狀況需要從資產(chǎn)負(fù)債整體考量，最常用的指標(biāo)包括流動比率、速動比率、應(yīng)收賬款平均回收期、銷售周轉(zhuǎn)率等。

　　(9) 金融市場常被看作國民經(jīng)濟的“晴雨表”和“氣象臺”，這反映了金融市場的( )。

　　A: 調(diào)節(jié)功能

　　B: 資產(chǎn)配置功能

　　C: 集聚功能

　　D: 反映功能

　　答案:D

　　解析:

　　金融市場歷來被國民稱為“晴雨表”和“氣象臺”，是公認(rèn)的國民經(jīng)濟信號系統(tǒng)，反映微觀經(jīng)濟的運行情況、反映國民經(jīng)濟的運行情況、顯示企業(yè)的發(fā)展動態(tài)以及了解市場經(jīng)濟的發(fā)展動態(tài)。

　　(10) 在我國，企業(yè)債券的發(fā)行采取( )。

　　A: 核準(zhǔn)制或?qū)徟��?/P>

　　B: 審批制或注冊制

　　C: 發(fā)審委制度

　　D: 保薦制度

　　答案:B

　　解析:

　　在我國，企業(yè)債券的發(fā)行采取審批制或注冊制;公司債券的發(fā)行采取核準(zhǔn)制，引進發(fā)審委制度和保薦制度。