(11) 根據(jù)修訂后的《中國(guó)人民銀行法》，下列不屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的是( )。

　　A: 監(jiān)督管理銀行間債券市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)

　　B: 發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

　　C: 開(kāi)展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國(guó)際交流、合作活動(dòng)

　　D: 維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行

　　答案:C

　　解析:

　　《中國(guó)人民銀行法》第4條規(guī)定了中國(guó)人民銀行的職責(zé)：①

　　發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章;②依法制定和執(zhí)行貨幣政策;③發(fā)行人民幣，

　　管理人民幣流通;④監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng);⑤實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng);⑥監(jiān)督管理黃金市場(chǎng);⑦持有、管理、__________經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備;⑧經(jīng)理國(guó)庫(kù);⑨維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行;⑩指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè);⑪負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè);⑫作為國(guó)家的中央銀行，從事有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng);⑬國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。

　　(12) 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券后資本充足率不低于( )。

　　A: 4%

　　B: 5%

　　C: 8%

　　D: 10%

　　答案:D

　　解析:

　　企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的100%，

　　發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。

　　(13)發(fā)行人按規(guī)定提前贖回混合資本債券、延期支付利息或混合資本債券到期延支付本金和利息時(shí)，應(yīng)提前( )個(gè)工作日?qǐng)?bào)中國(guó)人民銀行備案。

　　A: 3

　　B: 5

　　C: 10

　　D: 20

　　答案:B

　　解析:

　　發(fā)行人按規(guī)定提前贖回混合資本債券、

　　延期支付利息或混合資本債券到期延期支付本金和利息時(shí)，應(yīng)提前5

　　個(gè)工作日?qǐng)?bào)中國(guó)人民銀行備案，通過(guò)中國(guó)貨幣網(wǎng)、中國(guó)債券信息網(wǎng)公開(kāi)披露;同時(shí)，

　　作為重大會(huì)計(jì)事項(xiàng)在年度財(cái)務(wù)報(bào)告中披露。

　　(14) 私募基金的特點(diǎn)是( )。

　　A: 能進(jìn)行公開(kāi)的發(fā)售和宣傳

　　B: 只能采取非公開(kāi)的方式發(fā)行

　　C: 監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金的投資者資格和人數(shù)無(wú)限制

　　D: 投資范圍受限制

　　答案:B

　　解析:

　　私募基金是向特定的投資者發(fā)售的基金，其特點(diǎn)主要包括：①

　　私募基金不能進(jìn)行公開(kāi)發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開(kāi)方式發(fā)行;②

　　基金份額的投資金額較高，風(fēng)險(xiǎn)較大，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)投資者的資格和人數(shù)會(huì)加以限制;③

　　基金的投資范圍較廣，在基金運(yùn)作和信息披露方面所受的限制和約束較少。

　　(15) 所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的( )繳納證券投資者保護(hù)基金。

　　A: 0.5%～5%

　　B: 0.5%～3%

　　C: 1%～5%

　　D: 1%～3%

　　答案:A

　　解析:

　　所有在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的證券公司，按其營(yíng)業(yè)收入的0.5%～5%

　　繳納證券投資者保護(hù)基金，經(jīng)營(yíng)管理和運(yùn)作水平較差、風(fēng)險(xiǎn)較高的證券公司，

　　應(yīng)當(dāng)按較高比例繳納基金。

　　(16) 保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)是指( )。

　　A:保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)

　　B:保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)

　　C:保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之前、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)

　　D:保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之前、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)

　　答案:A

　　解析:

　　保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)是指保險(xiǎn)公司經(jīng)批準(zhǔn)定向募集的，期限在5年以上(含5年)，

　　本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、

　　先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。

　　(17) 采用客戶調(diào)查問(wèn)卷方法時(shí)，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)( )

　　匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和和錯(cuò)誤銷(xiāo)售。

　　A: 客戶評(píng)級(jí)和證券評(píng)級(jí)

　　B: 客戶分級(jí)和證券分級(jí)

　　C: 客戶評(píng)級(jí)和資產(chǎn)評(píng)級(jí)

　　D: 客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)

　　答案:D

　　解析:

　　實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，

　　根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷(xiāo)售。

　　(18) 衡量財(cái)務(wù)流動(dòng)性狀況最常用的指標(biāo)不包括( )。

　　A: 銷(xiāo)售周轉(zhuǎn)率

　　B: 流動(dòng)比率

　　C: 杠桿比率

　　D: 速動(dòng)比率

　　答案:C

　　解析:

　　衡量財(cái)務(wù)流動(dòng)性狀況需要從資產(chǎn)負(fù)債整體考量，最常用的指標(biāo)包括流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、應(yīng)收賬款平均回收期、銷(xiāo)售周轉(zhuǎn)率等。

考試題庫(kù)	試題數(shù)量	進(jìn)入做題
2017年證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試題庫(kù)	2842題	進(jìn)入做題
2017年證券從業(yè)資格《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》考試題庫(kù)	2234題	進(jìn)入做題
2017年證券從業(yè)資格(金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí) + 證券市場(chǎng)基本法律法規(guī))	5076題	進(jìn)入做

　　(19) 金融市場(chǎng)常被看作國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”，這反映了金融市場(chǎng)的( )。

　　A: 調(diào)節(jié)功能

　　B: 資產(chǎn)配置功能

　　C: 集聚功能

　　D: 反映功能

　　答案:D

　　解析:

　　金融市場(chǎng)歷來(lái)被國(guó)民稱(chēng)為“晴雨表”和“氣象臺(tái)”，是公認(rèn)的國(guó)民經(jīng)濟(jì)信號(hào)系統(tǒng)，

　　反映微觀經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行情況、反映國(guó)民經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行情況、

　　顯示企業(yè)的發(fā)展動(dòng)態(tài)以及了解市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展動(dòng)態(tài)。

　　(20) 在我國(guó)，企業(yè)債券的發(fā)行采取( )。

　　A: 核準(zhǔn)制或?qū)徟��?/P>

　　B: 審批制或注冊(cè)制

　　C: 發(fā)審委制度

　　D: 保薦制度

　　答案:B

　　解析:

　　在我國(guó)，企業(yè)債券的發(fā)行采取審批制或注冊(cè)制;公司債券的發(fā)行采取核準(zhǔn)制，

　　引進(jìn)發(fā)審委制度和保薦制度。