第三節(jié)　中介機構(gòu)

　　【知識點一】證券公司

　　1.關(guān)于我國證券公司的發(fā)展歷程，下列表述正確的是(　)。

　�、�.1978年，我國第一家專業(yè)性證券公司—深圳特區(qū)證券公司成立

　�、�.1998年年底，《人民共和國證券法》出臺

　�、�.2006年1月1日，新修訂的《人民共和國證券法》實施，進一步完善了證券公司設(shè)立制度

　　Ⅳ.1991年8月，中國證券業(yè)協(xié)會成立

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查我國證券公司的發(fā)展歷程。1987年，我國第一家專業(yè)性證券公司—深圳特區(qū)證券公司成立。

　　2.我國證券公司的設(shè)立實行(　)。

　　A.注冊制

　　B.報備制

　　C.審批制

　　D.備案制

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券公司的設(shè)立。我國證券公司的設(shè)立實行審批制，由中國證監(jiān)會依法對證券公司的設(shè)立申請進行審查，決定是否批準設(shè)立。未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，任何單位和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

　　3.我國證券公司的組織形式可以是(　)。

　�、�.合伙制

　�、�.有限責(zé)任公司

　�、�.股份有限公司

　�、�.無限責(zé)任公司

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查我國證券公司的組織形式。證券公司又稱“證券商”，是指依照《人民共和國公司法》《人民共和國證券法》的規(guī)定并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準，經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

　　4.關(guān)于信息報送與披露制度的說法，正確的是(　)。

　�、�.信息報送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個會計年度結(jié)束之日起7個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告

　�、�.信息公開披露制度主要為證券公司的基本信息公示和財務(wù)信息公開披露

　�、�.年報審計監(jiān)管是對證券公司進行非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段

　�、�.信息報送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起4個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送月度報告

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查信息報送與披露制度。信息報送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告，自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告。發(fā)生重大事件，立即發(fā)送臨時報告。

　　5.關(guān)于證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，下列說法正確的有(　)。

　�、�.在證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)

　�、�.經(jīng)紀關(guān)系的建立也就形成了實質(zhì)上的委托關(guān)系

　　Ⅲ.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀人，代理其進行客戶招攬、客戶服務(wù)及產(chǎn)品銷售等活動

　�、�.證券公司接受證券買賣的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書載明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價方式、價格幅度等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實進行交易記錄

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)。經(jīng)紀關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者才建立了受法律保護和約束的委托關(guān)系。

　　6.與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的主要工作是(　)。

　　Ⅰ.為企業(yè)申請證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等方面的咨詢服務(wù)

　�、�.為上市公司重大投資、收購兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢服務(wù)

　�、�.為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計經(jīng)理層股票期權(quán)、職工持股計劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢服務(wù)

　�、�.為法人、自然人及其他組織收購上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等提供咨詢服務(wù)

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)。除上述工作外，還包括：為上市公司再融資、資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等資本營運提供融資策劃、方案設(shè)計、推介路演等方面的咨詢服務(wù);為上市公司的債權(quán)人、債務(wù)人對上市公司進行債務(wù)重組、資產(chǎn)重組、相關(guān)的股權(quán)重組等提供咨詢服務(wù)以及中國證監(jiān)會認定的其他業(yè)務(wù)形式。

　　7.關(guān)于證券承銷業(yè)務(wù)，下列表述錯誤的是(　)。

　�、�.證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式

　�、�.向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣500萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團承銷

　�、�.證券包銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式

　�、�.證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券承銷業(yè)務(wù)。證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團承銷，承銷團由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。

　　8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的條件有(　)。

　�、�.應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準的業(yè)務(wù)資格

　�、�.公司具有良好的法人治理機構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度

　　Ⅲ.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格，且無不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人

　　Ⅳ.公司凈資本不低于2億元，且各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計劃的凈資本限額為5億元

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　9.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點有(　)。

　　Ⅰ.證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)

　　Ⅱ.必須在單一客戶的專用證券賬戶中公開運行

　�、�.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行

　�、�.具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點是：證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù);具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定;必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行。

　　10.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣(　)。

　　A.100萬元

　　B.2000萬元

　　C.1000萬元

　　D.200萬元

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元。

　　11.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點有(　)。

　�、�.專門賬戶投資運作

　�、蚍稚⑿�

　　Ⅲ.投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分

　　Ⅳ.客戶資產(chǎn)必須托管

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點是：集合性，即證券公司與客戶是一對多;投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分;客戶資產(chǎn)必須托管;專門賬戶投資運作;比較嚴格的信息披露。

　　12.證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣(　)。

　　A.10萬元

　　B.25萬元

　　C.55萬元

　　D.5萬元

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計劃的，接受單個客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣5萬元。

　　13.限定性集合資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)主要用于投資(　)。

　�、�.國家重點建設(shè)債券

　�、�.國債

　�、�.債券型證券投資基金

　　Ⅳ.在證券交易所上市的企業(yè)債券

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。限定性集合資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)主要用于投資國債、國家重點建設(shè)債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產(chǎn)品。

　　14.下列不屬于專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點的是(　)。

　　A.綜合性

　　B.特定性

　　C.通過專門賬戶經(jīng)營運作

　　D.集中性

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點是：綜合性，即證券公司與客戶可以是一對一，也可以是一對多;特定性，業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo);通過專門賬戶經(jīng)營運作。

　　15.向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動屬于(　)。

　　A.融資融券業(yè)務(wù)

　　B.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C.專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　D.證券自營業(yè)務(wù)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)。融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。

　　16.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有(　)。

　　Ⅰ.經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿3年

　　Ⅱ.財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定

　�、�.客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實

　�、�.公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險和內(nèi)部管理風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　17.關(guān)于證券公司信用賬戶的說法，錯誤的是(　)。

　　A.融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金

　　B.信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算

　　C.融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券

　　D.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券公司信用賬戶。信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算;信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算。

　　18.證券公司對客戶融資融券的保證金比例不得低于(　)，期限不超過(　)。

　　A.50%;6個月

　　B.55%;9個月

　　C.65%;5個月

　　D.40%;8個月

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)。證券公司對客戶融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過6個月。

　　19.關(guān)于融資融券交易的一般規(guī)則，下列說法正確的有(　)。

　�、�.證券公司接受客戶融資融券交易委托，應(yīng)當(dāng)按照交易所規(guī)定的格式申報

　�、�.融資買入、融券賣出的申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股(份)或其整數(shù)倍

　�、�.未了結(jié)相關(guān)融券交易前，客戶融券賣出所得價款除買券還券外不得他用

　　Ⅳ.客戶融資買入證券后，可通過賣券還款或直接還款的方式向證券公司償還融入資金

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查融資融券交易的一般規(guī)則。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　20.融券保證金比例的計算公式為(　)。

　　A.融券保證金比例=保證金/(融資買入證券數(shù)量×買入價格)×100%

　　B.融券保證金比例=保證金/(融券賣出證券數(shù)量×賣出價格)×100%

　　C.融券保證金比例=保證金/(融資買入證券數(shù)量×證券市價)×100%

　　D.融券保證金比例=保證金/(融資買入證券數(shù)量×收盤價)×100%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查融券保證金比例的計算公式。融券保證金比例=保證金/(融券賣出證券數(shù)量×賣出價格)×100%。

　　21.維持擔(dān)保比例超過(　)時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券。

　　A.130%

　　B.150%

　　C.200%

　　D.300%

　　『正確答案』D

　　『答案解析』維持擔(dān)保比例超過300%時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券。

　　22.在客戶融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按(　)的原則處理。

　�、�.客戶融資買入證券的權(quán)益歸客戶所有

　�、�.客戶融券賣出證券的權(quán)益歸客戶所有

　�、�.客戶融資買入證券的權(quán)益歸證券公司所有

　　Ⅳ.客戶融券賣出證券的權(quán)益歸證券公司所有

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　『正確答案』D

　　『答案解析』在客戶融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按“客戶融資買入證券的權(quán)益歸客戶所有、客戶融券賣出證券的權(quán)益歸證券公司所有”的原則處理。

　　23.融資融券業(yè)務(wù)的標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合下列(　)條件。

　　Ⅰ.股票發(fā)行公司已完成股權(quán)分置改革

　�、�.股東人數(shù)不少于4000人

　　Ⅲ.融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元

　�、�.在交易所上市交易滿3個月

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查標(biāo)的證券。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　24.融資融券業(yè)務(wù)的標(biāo)的證券為交易所交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的，應(yīng)當(dāng)符合下列(　)條件。

　　Ⅰ.上市交易超過3個月

　�、�.最近5個交易日內(nèi)的日平均資產(chǎn)規(guī)模不低于5億元

　　Ⅲ.基金持有戶數(shù)不少于2000戶

　　Ⅳ.股票發(fā)行公司已完成股權(quán)分置改革

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查標(biāo)的證券。Ⅳ屬于標(biāo)的證券為股票應(yīng)當(dāng)符合的條件。

　　25.上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過(　)。

　　A.60%

　　B.80%

　　C.70%

　　D.90%

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查保證金及擔(dān)保物管理。上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過70%。

　　可充抵保證金證券品種 折算率

　　A股 上證180、深證100指數(shù)成分股 不超過70%

　　非上證180、非深證100指數(shù)成分股 不超過65%

　　被實行特別處理和暫停上市的A股 0

　　基金 交易所交易型開放式指數(shù)基金(ETF) 不超過90%

　　其他上市基金 不超過80%

　　債券 國債 不超過95%

　　其他上市基金 不超過80%

　　權(quán)證 權(quán)證 0